证券代码：603106 证券简称：恒银金融 公告编号：2019-020
恒银金融科技股份有限公司
关于募集资金年度存放与实际使用情况的专项报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
根据中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）发布的《上市公司监
管指引第 2 号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》（证监会公告
[2012]44 号）和上海证券交易所发布的《上海证券交易所上市公司募集资金管理
办法（2013 年修订）》等有关规定，恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）
董事会编制了截至 2018 年 12 月 31 日的《关于募集资金年度存放与实际使用情况
的专项报告》。具体情况如下：
一、募集资金基本情况
（一）实际募集资金金额和资金到账时间
经中国证券监督管理委员会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开
发行股票的批复》（证监许可〔2017〕1563 号）文件批准，公司 2017 年 9 月 20 日
向社会公众公开发行人民币普通股（A 股）股票 7,000.00 万股，发行价格为每股
人民币 10.75 元，募集资金总额共计人民币 75,250.00 万元，扣除保荐承销费用
及发行费用人民币 5,136.13 万元后，本次发行募集资金净额为人民币 70,113.87
万元。上述募集资金到位情况已经天健会计师事务所（特殊普通合伙）验证，并
由其出具了《验资报告》（天健验〔2017〕7-78 号）。公司对募集资金实施专户
存储制度，并与保荐机构、存放募集资金的商业银行签订了三方监管协议。
（二）募集资金使用和结余情况
截至 2017 年 12 月 31 日，公司累计已使用募集资金 17,735.59 万元，累计收
到的银行存款利息和理财收益扣除银行手续费等的净额为 78.23 万元。
2018 年度，公司已使用募集资金人民币 19,446.00 万元，使用闲置募集资金
购买银行理财产品未到期本金金额为人民币 21,400.00 万元，募集资金银行定期
存款账户未到期本金金额为人民币 12,700.00 万元。截至 2018 年 12 月 31 日，公
司累计已使用募集资金人民币 37,181.59 万元，累计收到的银行存款利息扣除银
行手续费等的净额为人民币 2,172.64 万元，公司募集资金专户余额为人民币
35,104.92 万元（包含累计收到的理财收益、银行存款利息扣除银行手续费等的净
额）。
二、募集资金管理情况
（一）募集资金管理情况
为进一步规范公司募集资金的使用和管理，提高募集资金使用效率和效益，
保护投资者权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上
市公司监督指引第2号——上市公司募集资金使用的监管要求》、《上海证券交易所
股票上市规则》、《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法（2013年修订）》以
及《恒银金融科技股份有限公司章程》等相关法律、法规和规范性文件的规定，
结合公司实际情况，公司制定了《恒银金融科技股份有限公司募集资金管理制度》
（以下简称“《管理制度》”），在使用募集资金的过程中，公司严格按照募集资金
规定的用途使用。
自募集资金到位以来，公司严格按照《管理制度》的有关规定，对募集资金
实行专户存储，在银行设立募集资金专户，并连同保荐机构中信证券股份有限公
司于2017年9月14日分别与中信银行股份有限公司天津分行、天津银行股份有限公
司天津自由贸易试验区分行、浙商银行股份有限公司天津自由贸易试验区分行、
中国银行股份有限公司天津市分行签订了《募集资金专户存储三方监管协议》（以
下简称“《三方监管协议》”），明确了各方的权利和义务。《三方监管协议》与上海
证券交易所三方监管协议范本不存在重大差异，本公司在使用募集资金时已经严
格遵照履行。
（二）募集资金专户存储情况
截至 2018 年 12 月 31 日，公司共开立 4 个募集资金专户、1 个定期存款账户，
募集资金存放情况如下：
单位：人民币万元
开户银行 银行账号 账户余额 备 注
天津银行股份有限公司天津自由
207601201090024091 0.72 募集资金专户
贸易试验区分行
中信银行股份有限公司天津分行 8111401012900284416 187.84 募集资金专户
浙商银行股份有限公司天津自由
1100000210120100035176 153.29 募集资金专户
贸易试验区分行
中国银行股份有限公司天津市分
277884574286 663.06 募集资金专户
行
浙商银行股份有限公司天津自由
1100000210121800005112 12,700.00 定期存款账户
贸易试验区分行
中信银行股份有限公司成都分行 8111001012300499032 0.00 募集资金专户
合 计 13,704.92
注 1：部分合计数与各加数直接相加之和在尾数上存在差异是由于四舍五入造成的。
注 2：截至 2018 年 12 月 31 日，募集资金专项账户余额包含累计收到的理财收益、银行
存款利息扣除银行手续费等的净额。
注 3：截至 2018 年 12 月 31 日，尚未到期收回的 5 笔银行理财产品的本金金额共计
21,400.00 万元。
注 4：银行账号为 8111001012300499032 的账户名称是恒银信息科技有限公司，恒银信息
科技有限公司为本公司子公司。
三、2018 年年度募集资金的实际使用情况
（一）募集资金投资项目（以下简称“募投项目”）的资金使用情况
截至 2018 年 12 月 31 日，公司募投项目的资金使用情况，详见本报告附表《募
集资金使用情况对照表》。
（二）募投项目先期投入及置换情况
报告期内，公司无募集资金置换情况。
根据 2017 年 12 月 29 日召开的第一届董事会第十七次会议和第一届监事会第
十次会议，同意公司使用募集资金 8,351.60 万元置换预先投入新一代现金循环设
备与核心模块研发及产业化项目、银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产
业化项目的自筹资金。上述情况已经天健会计师事务所（特殊普通合伙）鉴证，
并由其出具了《关于恒银金融科技股份有限公司以自筹资金预先投入募投项目的
鉴证报告》（天健审〔2017〕7-598 号）。截至 2018 年 12 月 31 日，公司预先投
入的自筹资金已完成置换。
（三）用闲置募集资金暂时补充流动资金情况
报告期内，公司不存在用闲置募集资金暂时补充流动资金的情况。
（四）对闲置募集资金进行现金管理，投资相关产品情况
2018 年 3 月 16 日召开的公司第一届董事会第十九次会议及 2018 年 4 月 2 日
召开的 2018 年第一次临时股东大会，审议通过了《关于使用闲置募集资金进行现
金管理的议案》，同意公司在确保募集资金投资项目正常进行和保证募集资金安全
的前提下，使用最高额不超过人民币 50,000.00 万元的闲置募集资金进行现金管
理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品。在该额度范围内，资金
可以滚动使用，使用期限自公司股东大会审议通过之日起一年。理财产品必须以
公司的名义进行购买，股东大会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人
负责具体购买事宜。上述内容详见公司于 2018 年 3 月 17 日、2018 年 4 月 3 日刊
登在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》及上海证券交易
所网站的公告。
截至 2018 年 12 月 31 日，公司使用暂时闲置募集资金购买银行理财产品尚未
到期金额为 21,400.00 万元，2018 年度公司使用及赎回闲置募集资金购买理财产
品情况如下：
产品收益 购买金额
序号 受托方 产品名称
类型 （万元）
天津银行股份有限
保本保证
1 公 司 天 津 自 由 贸 易 津银理财-稳健增值计划 2017 年 1005 期 7,000.00
收益型
试验区分行
中信银行股份有限
中信理财之共赢利率结构 18075 期人民币结 保本浮动
2 公司天津自由贸易 2,000.00
构性理财产品 收益型
试验区分行
中信银行股份有限
中信理财之共赢利率结构 18076 期人民币结 保本浮动
3 公司天津自由贸易 13,000.00
构性理财产品 收益型
试验区分行
中国银行股份有限 保本保证
4 中银保本理财-人民币按期开放 2,000.00
公司天津市分行 收益型
中国银行股份有限 保本保证
5 中银保本理财-人民币按期开放 7,000.00
公司天津市分行 收益型
中国银行股份有限 保本保证
6 中银保本理财-人民币按期开放 3,000.00
公司天津市分行 收益型
中信银行股份有限
中信理财之共赢利率结构 19035 期人民币结 保本浮动
7 公司天津自由贸易 2,500.00
构性理财产品 收益型
试验区分行
中信银行股份有限
中信理财之共赢利率结构 19780 期人民币结 保本浮动
8 公司天津自由贸易 18,500.00
构性理财产品 收益型
试验区分行
9 天 津 滨 海 农 村 商 业滨海人民币单位结构性存款 201802 号 006 期 保本浮动 2,000.00
银行股份有限公司 收益型
中信银行股份有限
中信理财之共赢利率结构 21286 期人民币结 保本浮动
10 公 司 天 津 自 由 贸 易 12,500.00
构性理财产品 收益型
试验区分行
广发银行股份有限
保本浮动
11 公 司 天 津 自 由 贸 易 广发银行“薪加薪 16 号”人民币结构性存款 6,000.00
收益型
试验区分行
广发银行股份有限
保本浮动
12 公 司 天 津 自 由 贸 易 广发银行“薪加薪 16 号”人民币结构性存款 500.00
收益型
试验区分行
广发银行股份有限
保本浮动
13 公 司 天 津 自 由 贸 易 广发银行“薪加薪 16 号”人民币结构性存款 2,000.00
收益型
试验区分行
天津滨海农村商业 保本浮动
14 滨海人民币单位结构性存款 201802 号 306 期 1,800.00
银行股份有限公司 收益型
民生银行股份有限
保本浮动
15 公 司 天 津 自 由 贸 易 挂钩利率结构性存款 1,400.00
收益型
试验区分行
广发银行股份有限
保本浮动
16 公 司 天 津 自 由 贸 易 广发银行“薪加薪 16 号”人民币结构性存款 1,500.00
收益型
试验区分行
民生银行股份有限
保本浮动
17 公 司 天 津 自 由 贸 易 挂钩利率结构性存款 3,000.00
收益型
试验区分行
中信银行股份有限
中信理财之共赢利率结构 23481 期人民币结 保本浮动
18 公 司 天 津 自 由 贸 易 10,000.00
构性理财产品 收益型
试验区分行
广发银行股份有限
保本浮动
19 公 司 天 津 自 由 贸 易 广发银行“薪加薪 16 号”人民币结构性存款 5,500.00
收益型
试验区分行
合计 101,200.00
（续上表）
预期年化收 已收回金额 期末余额 理财收益
序号 起息日 到期日
益率(%) （万元） （万元） （万元）
1 2017/10/9 2018/4/10 4.35 7,000.00 152.67
2 2017/10/13 2018/2/7 4.25 2,000.00 27.25
3 2017/10/13 2018/4/18 4.30-4.70 13,000.00 286.39
4 2017/10/13 2018/1/3 3.50 2,000.00 15.73
5 2017/10/13 2018/4/16 3.60 7,000.00 127.73
6 2018/2/6 2018/8/13 3.70 3,000.00 57.17
7 2018/2/9 2018/5/25 4.55-4.95 2,500.00 32.72
8 2018/4/19 2018/8/6 4.85-5.25 18,500.00 267.95
9 2018/5/29 2018/9/26 5.10-5.30 2,000.00 33.53
10 2018/8/6 2018/12/21 4.52-4.92 12,500.00 212.07
11 2018/8/6 2018/12/26 2.60-4.75 6,000.00 110.88
12 2018/8/13 2018/10/12 2.60-4.15 500.00 3.41
13 2018/8/14 2018/11/12 2.60-4.45 2,000.00 21.95
14 2018/9/28 2018/10/29 4.00-4.20 1,800.00 6.12
15 2018/10/31 2019/1/31 3.95 1,400.00
16 2018/11/13 2019/2/11 2.60-4.15 1,500.00
根据现行
USD3Mlibor
远期曲线和
定价模型测
17 2018/12/21 2019/6/21 3,000.00
算，本产品
有 95%的可
能性收益率
等于 4.10%
18 2018/12/24 2019/3/25 4.20-4.60 10,000.00
19 2018/12/27 2019/3/27 2.60-4.45 5,500.00
合计 79,800.00 21,400.00 1,355.55
（五）用超募资金永久补充流动资金或归还银行贷款情况
报告期内，公司不存在用超募资金永久补充流动资金或归还银行贷款的情况。
（六）超募资金用于在建项目及新项目（包括收购资产等）的情况
报告期内，公司不存在超募资金用于在建项目及新项目（包括收购资产等）
的情况。
（七）结余募集资金使用的情况
截至 2018 年 12 月 31 日，公司募投项目尚未完成，不存在募集资金结余的情
况。
（八）募集资金使用的其他情况
报告期内，公司不存在募集资金使用的其他情况。
四、变更募集资金投资项目的资金使用情况
（一）募集资金投资项目发生变更的情况
公司不存在变更募集资金投资项目的情况。
（二）募集资金投资项目对外转让或置换情况说明
公司不存在募集资金投资项目对外转让的情况。
五、募集资金使用及披露中存在的问题
报告期内，公司已按《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法（2013 修
订）》及相关法律、法规、规范性文件的规定，及时、真实、准确、完整地披露了
本公司募集资金的存放及实际使用情况，不存在募集资金管理违规的情况。
六、会计师事务所对公司年度募集资金存放与使用情况出具的签证报告的结
论性意见
天健会计师事务所（特殊普通合伙）认为，公司截至 2018 年 12 月 31 日的《关
于募集资金年度存放与实际使用情况的专项报告》在所有重大方面按照中国证监
会发布的《上市公司监管指引第 2 号——上市公司募集资金管理和使用的监管要
求》（证监会公告[2012]44 号）和上海证券交易所发布的《上海证券交易所上市公
司募集资金管理办法（2013 年修订）》等有关规定编制。
七、保荐机构对公司年度募集资金存放与使用情况出具的专项核查报告的结
论性意见
保荐机构中信证券股份有限公司认为，公司 2018 年度募集资金使用与存放情
况符合《证券发行上市保荐业务管理办法》、《上海证券交易所股票上市规则》和
《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法》等有关法规和文件的规定；公司
对募集资金进行了专户存储和专项使用，不存在变相改变募集资金用途和损害股
东利益的情况，不存在违规使用募集资金的情形；公司已披露的相关信息及时、
真实、准确、完整地反映了募集资金使用情况，如实履行了信息披露义务。
八、上网披露的公告附件
（一）中信证券股份有限公司出具的关于恒银金融科技股份有限公司 2018 年
度募集资金存放与使用情况的专项核查意见
（二）天健会计师事务所（特殊普通合伙）出具的关于恒银金融科技股份有
限公司募集资金年度存放与使用情况鉴证报告
特此公告。
恒银金融科技股份有限公司董事会
2019 年 4 月 27 日
附表
募集资金使用情况对照表
2018 年度
单位：人民币万元
募集资金总额 70,113.87 本年度投入募集资金总额 19,446.00
变更用途的募集资金总额
已累计投入募集资金总额 37,181.59
变更用途的募集资金总额比例
已变更 截至期末累计 项目可
截至期末 截至期末 截至期末投
项目，含 募集资金 投入金额与承 项目达到 是否达 行性是
承诺投资 调整后 承诺投入 本年度 累计投入 入进度(%) 本年度实
部分变 承诺投资 诺投入金额的 预定可使用状 到预计 否发生
项目 投资总额 金额 投入金额 金额 (4)＝ 现的效益
更（如 总额 差额 态日期 效益 重大变
(1) (2) (2)/(1)
有） (3)＝(2)-(1) 化
新一代现金循环
设备与核心模块
否 17,635.87 17,635.87 10,000.00 3,869.92 3,869.92 -6,130.08 38.70 2019 年 12 月 不适用 不适用 否
研发及产业化项
目
银行智慧柜台与
新型互联网支付
否 7,700.00 7,700.00 7,700.00 7,861.34 7,861.34 161.34 102.10 2018 年 12 月 1,525.14 达到 否
终端研发及产业
化项目
营销与服务网络
及智能支撑平台 否 17,078.00 17,078.00 5,000.00 4,724.44 4,960.04 -39.96 99.20 2019 年 12 月 不适用 不适用 否
建设项目
恒银金融研究院
否 10,200.00 10,200.00 5,000.00 2,990.30 2,990.30 -2,009.70 59.81 2019 年 12 月 不适用 不适用 否
建设项目
补充流动资金 否 17,500.00 17,500.00 17,500.00 17,500.00 100.00 不适用 不适用 否
合 计 － 70,113.87 70,113.87 45,200.00 19,446.00 37,181.59 -8,018.41 - - - - -
新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目未达到计划进度，原因是该项目的产业化大楼建设报建
未达到计划进度原因（分具体项目） 审批及总体设计优化工作完成较晚，因此影响实施进度。
恒银金融研究院建设项目未达到计划进度，原因是该项目启动较晚，因此影响实施进度。
项目可行性发生重大变化的情况说明 不适用
募集资金投资项目先期投入及置换情况 详见本报告三、(二) 募集资金投资项目先期投入及置换情况
用闲置募集资金暂时补充流动资金情况 不适用
对闲置募集金进行现金管理，投资相关产品的情况 详见本报告三、(四) 对闲置募集资金进行现金管理的情况
用超募资金永久补充流动资金或归还银行贷款情况 不适用
募集资金结余的金额及形成原因 不适用
银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目超支部分是使用了该项目募集资金专户的理财收
募集资金其他使用情况
益及银行存款利息。
注：部分合计数与各加数直接相加之和在尾数上存在差异是由于四舍五入造成的。
