2020 年第三季度报告
公司代码：603106 公司简称：恒银科技
恒银金融科技股份有限公司
2020 年第三季度报告
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2020 年第三季度报告
目录
一、 重要提示.................................................................. 3
二、 公司基本情况 .............................................................. 3
三、 重要事项.................................................................. 6
四、 附录...................................................................... 8
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一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。
1.3 公司负责人江浩然、主管会计工作负责人温健及会计机构负责人（会计主管人员）云泽杨保
证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：元 币种：人民币
上年度末 本报告期末
本报告期末 比上年度末
调整后 调整前 增减(%)
总资产 2,402,795,961.83 2,711,282,635.22 2,666,818,517.48 -11.38
归属于上市公司股东的
1,610,083,820.12 1,635,760,054.50 1,597,710,413.54 -1.57
净资产
年初至报告期末 上年初至上年报告期末（1-9 月） 比上年同期
（1-9 月） 调整后 调整前 增减(%)
经营活动产生的现金流
-387,109,763.91 -234,441,773.51 -223,688,406.81 不适用
量净额
年初至报告期末 上年初至上年报告期末（1-9 月） 比上年同期
（1-9 月） 调整后 调整前 增减（%）
营业收入 626,637,986.41 519,293,150.52 515,698,885.34 20.67
归属于上市公司股东的
11,823,765.62 -28,751,376.15 -27,189,285.86 不适用
净利润
归属于上市公司股东的
扣除非经常性损益的净 -14,985,155.63 -78,635,682.63 -77,794,443.98 不适用
利润
加权平均净资产收益率 增加 2.47 个
0.72 -1.75 -1.66
（%） 百分点
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基本每股收益（元/股） 0.0295 -0.0718 -0.0679 不适用
稀释每股收益（元/股） 0.0295 -0.0718 -0.0679 不适用
2020 年 7 月，公司收购恒银通信息技术有限公司 100%股权，上述企业合并进入公司前后均受
公司控股股东恒融投资集团有限公司控制且该控制并非暂时性，因此上述合并属同一控制下企业
合并，故公司对以前年度合并财务数据进行调整。
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
本期金额 年初至报告期末
项目 说明
（7－9 月） 金额（1-9 月）
非流动资产处置损益
越权审批，或无正式批准文件，或偶发性
的税收返还、减免
计入当期损益的政府补助，但与公司正常
经营业务密切相关，符合国家政策规定、
701,248.11 6,549,873.65
按照一定标准定额或定量持续享受的政府
补助除外
计入当期损益的对非金融企业收取的资金
占用费
企业取得子公司、联营企业及合营企业的
投资成本小于取得投资时应享有被投资单
位可辨认净资产公允价值产生的收益
非货币性资产交换损益
委托他人投资或管理资产的损益
因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提
的各项资产减值准备
债务重组损益
企业重组费用，如安置职工的支出、整合
费用等
交易价格显失公允的交易产生的超过公允
价值部分的损益
同一控制下企业合并产生的子公司期初至
-815,165.61 -815,165.61
合并日的当期净损益
与公司正常经营业务无关的或有事项产生
的损益
除同公司正常经营业务相关的有效套期保
值业务外，持有交易性金融资产、衍生金
融资产、交易性金融负债、衍生金融负债 7,269,365.80 30,972,515.05
产生的公允价值变动损益，以及处置交易
性金融资产、衍生金融资产、交易性金融
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负债、衍生金融负债和其他债权投资取得
的投资收益
单独进行减值测试的应收款项、合同资产
减值准备转回
对外委托贷款取得的损益
采用公允价值模式进行后续计量的投资性
房地产公允价值变动产生的损益
根据税收、会计等法律、法规的要求对当
期损益进行一次性调整对当期损益的影响
受托经营取得的托管费收入
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -2,206,001.82 -5,016,879.99
其他符合非经常性损益定义的损益项目
少数股东权益影响额（税后）
所得税影响额 -869,811.82 -4,881,421.85
合计 4,079,634.66 26,808,921.25
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 31,272
前十名股东持股情况
股东名称 持有有限售条 质押或冻结情况
期末持股数量 比例(%) 股东性质
（全称） 件股份数量 股份状态 数量
恒融投资集 境内非国有
185,900,000 46.43 0 无
团有限公司 法人
王淑琴 43,615,000 10.89 0 无 境内自然人
薛晓忠 2,598,901 0.65 0 无 境内自然人
尹桂琴 2,562,500 0.64 0 无 境内自然人
吴龙云 1,809,400 0.45 0 无 境内自然人
窦春婵 1,430,000 0.36 0 无 境内自然人
赵再兴 1,430,000 0.36 0 无 境内自然人
王亚君 1,430,000 0.36 0 无 境内自然人
张云峰 1,430,000 0.36 0 无 境内自然人
梁丽红 1,059,600 0.26 0 无 境内自然人
前十名无限售条件股东持股情况
股份种类及数量
股东名称 持有无限售条件流通股的数量
种类 数量
恒融投资集团有限公司 185,900,000 人民币普通股 185,900,000
王淑琴 43,615,000 人民币普通股 43,615,000
薛晓忠 2,598,901 人民币普通股 2,598,901
尹桂琴 2,562,500 人民币普通股 2,562,500
吴龙云 1,809,400 人民币普通股 1,809,400
窦春婵 1,430,000 人民币普通股 1,430,000
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赵再兴 1,430,000 人民币普通股 1,430,000
王亚君 1,430,000 人民币普通股 1,430,000
张云峰 1,430,000 人民币普通股 1,430,000
梁丽红 1,059,600 人民币普通股 1,059,600
王淑琴与公司实际控制人江浩然及控股股东恒融投资的股东江斐然为
上 述 股 东 关 联 关 系 或一
母子关系，除上述关系外，公司未知其他股东之间是否存在关联关系或
致行动的说明
是否属于一致行动人。
表决权恢复的优先股股
不适用。
东及持股数量的说明
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表
□适用 √不适用
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
增减变动率
项目 期末余额（元） 年初余额（元） 增减变动（元） 变动原因
（%）
主要系公司以货币资金
货币资金 211,889,453.31 468,704,262.39 -256,814,809.08 -54.79
支付货款增加所致
长期股权投资 8,000,000.00 4,665,609.39 3,334,390.61 71.47 主要系投资子公司所致
主要系公司新厂房建设
在建工程 51,338,453.47 30,087,551.03 21,250,902.44 70.63
投入增加所致
主要系公司支付到期银
应付票据 97,488,089.59 182,324,241.52 -84,836,151.93 -46.53
行承兑汇票所致
主要系原材料采购减少
应付账款 207,124,644.69 306,799,304.25 -99,674,659.56 -32.49
所致
主要系会计政策变更重
预收款项 0 193,245,887.42 -193,245,887.42 -100
分类至合同负债所致
主要系会计政策变更预
合同负债 78,894,158.51 0 78,894,158.51 不适用
收款项重分类至该科目
主要系公司 2019 年末计
应付职工薪酬 16,668,913.71 27,274,854.02 -10,605,940.31 -38.89
提奖金在报告期内发放
主要系公司当期缴纳
应交税费 5,217,765.69 8,659,209.25 -3,441,443.56 -39.74
2019 年计提税金所致
其他应付款 6,563,659.18 15,757,484.60 -9,193,825.42 -58.35 主要系期末应付报销款
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较少所致
年初至报告期期 上年年初至报告期
增减变动率
项目 末金额（1-9 月） 期末金额（1-9 月） 增减变动（元） 变动原因
（%）
（元） （元）
主要系公司当期收到的
其他收益 12,332,447.49 38,978,264.58 -26,645,817.09 -68.36
政府补助减少所致
主要系公司当期计提应
信用减值损失 -6,798,977.47 -2,377,280.84 -4,421,696.63 不适用
收款项减值增加所致
主要系公司当期冲回存
资产减值损失 12,382,454.33 -30,957,163.63 43,339,617.96 不适用
货跌价准备增加
主要系公司对外捐赠支
营业外支出 5,125,600.76 136,660.37 4,988,940.39 3,650.61
出增加所致
主要系报告期内利润增
所得税费用 3,616,462.30 -2,020,413.65 5,636,875.95 不适用
加所致
经营活动产生的 主要系公司当期支付货
-387,109,763.91 -234,441,773.51 -152,667,990.40 不适用
现金流量净额 款增加所致
投资活动产生的 主要系公司当期投资支
142,784,599.90 23,413,025.18 119,371,574.72 509.85
现金流量净额 出减少所致
筹资活动产生的 主要系公司支付现金股
1,184.75 -18,471,065.88 18,472,250.63 不适用
现金流量净额 利减少所致
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明
□适用 √不适用
公司名称 恒银金融科技股份有限公司
法定代表人 江浩然
日期 2020 年 10 月 29 日
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四、 附录
4.1 财务报表
合并资产负债表
2020 年 9 月 30 日
编制单位:恒银金融科技股份有限公司
单位：元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
流动资产：
货币资金 211,889,453.31 468,704,262.39
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产 525,000,000.00 708,000,000.00
衍生金融资产
应收票据
应收账款 605,377,504.66 547,900,383.15
应收款项融资
预付款项 2,638,170.58 2,834,779.75
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
其他应收款 15,251,247.30 15,344,867.09
其中：应收利息
应收股利
买入返售金融资产
存货 633,684,738.55 580,586,682.94
合同资产
持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 2,828,772.21 2,204,299.05
流动资产合计 1,996,669,886.61 2,325,575,274.37
非流动资产：
发放贷款和垫款
债权投资
其他债权投资
长期应收款
长期股权投资 8,000,000.00 4,665,609.39
其他权益工具投资
其他非流动金融资产
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投资性房地产 14,405,106.52 13,613,714.86
固定资产 239,818,901.42 247,853,349.95
在建工程 51,338,453.47 30,087,551.03
生产性生物资产
油气资产
使用权资产
无形资产 20,696,438.68 22,145,603.93
开发支出 175,157.24 175,157.24
商誉
长期待摊费用 2,263,289.76 2,715,947.70
递延所得税资产 69,428,728.13 64,450,426.75
其他非流动资产
非流动资产合计 406,126,075.22 385,707,360.85
资产总计 2,402,795,961.83 2,711,282,635.22
流动负债：
短期借款
向中央银行借款
拆入资金
交易性金融负债
衍生金融负债
应付票据 97,488,089.59 182,324,241.52
应付账款 207,124,644.69 306,799,304.25
预收款项 193,245,887.42
合同负债 78,894,158.51
卖出回购金融资产款
吸收存款及同业存放
代理买卖证券款
代理承销证券款
应付职工薪酬 16,668,913.71 27,274,854.02
应交税费 5,217,765.69 8,659,209.25
其他应付款 6,563,659.18 15,757,484.60
其中：应付利息
应付股利
应付手续费及佣金
应付分保账款
持有待售负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 411,957,231.37 734,060,981.06
非流动负债：
保险合同准备金
长期借款
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2020 年第三季度报告
应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债
长期应付款
长期应付职工薪酬
预计负债 365,107,028.13 327,017,229.26
递延收益 15,647,882.21 14,444,370.40
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计 380,754,910.34 341,461,599.66
负债合计 792,712,141.71 1,075,522,580.72
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 400,400,000.00 400,400,000.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 876,005,846.82 913,505,846.82
减：库存股
其他综合收益
专项储备
盈余公积 43,172,540.19 43,172,540.19
一般风险准备
未分配利润 290,505,433.11 278,681,667.49
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 1,610,083,820.12 1,635,760,054.50
少数股东权益
所有者权益（或股东权益）合计 1,610,083,820.12 1,635,760,054.50
负债和所有者权益（或股东权益）总计 2,402,795,961.83 2,711,282,635.22
法定代表人：江浩然 主管会计工作负责人：温健 会计机构负责人：云泽杨
母公司资产负债表
2020 年 9 月 30 日
编制单位:恒银金融科技股份有限公司
单位:元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
流动资产：
货币资金 207,476,532.61 452,873,887.71
交易性金融资产 525,000,000.00 683,000,000.00
衍生金融资产
应收票据
应收账款 602,418,248.57 541,813,417.20
应收款项融资
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2020 年第三季度报告
预付款项 2,612,186.18 2,801,279.75
其他应收款 14,997,597.90 14,844,464.81
其中：应收利息
应收股利
存货 633,483,307.08 576,593,044.13
合同资产
持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 802,831.51
流动资产合计 1,986,790,703.85 2,271,926,093.60
非流动资产：
债权投资
其他债权投资
长期应收款
长期股权投资 96,532,550.76 51,298,075.41
其他权益工具投资
其他非流动金融资产
投资性房地产 15,068,261.87 14,288,569.31
固定资产 197,357,855.96 204,442,161.31
在建工程 51,338,453.47 30,087,551.03
生产性生物资产
油气资产
使用权资产
无形资产 20,696,438.68 22,145,603.93
开发支出 175,157.24 175,157.24
商誉
长期待摊费用
递延所得税资产 69,428,150.48 64,449,841.06
其他非流动资产
非流动资产合计 450,596,868.46 386,886,959.29
资产总计 2,437,387,572.31 2,658,813,052.89
流动负债：
短期借款
交易性金融负债
衍生金融负债
应付票据 97,488,089.59 182,324,241.52
应付账款 206,141,601.29 298,872,073.21
预收款项 189,245,887.42
合同负债 78,819,030.51
应付职工薪酬 15,712,373.68 26,498,051.84
应交税费 5,147,361.54 8,575,648.70
其他应付款 40,826,287.18 15,273,824.22
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2020 年第三季度报告
其中：应付利息
应付股利
持有待售负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 444,134,743.79 720,789,726.91
非流动负债：
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债
长期应付款
长期应付职工薪酬
预计负债 365,107,028.13 327,017,229.26
递延收益 15,647,882.21 14,444,370.40
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计 380,754,910.34 341,461,599.66
负债合计 824,889,654.13 1,062,251,326.57
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 400,400,000.00 400,400,000.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 862,038,397.58 862,303,922.23
减：库存股
其他综合收益
专项储备
盈余公积 40,028,015.32 40,028,015.32
未分配利润 310,031,505.28 293,829,788.77
所有者权益（或股东权益）合计 1,612,497,918.18 1,596,561,726.32
负债和所有者权益（或股东权益）总计 2,437,387,572.31 2,658,813,052.89
法定代表人：江浩然 主管会计工作负责人：温健 会计机构负责人：云泽杨
合并利润表
2020 年 1—9 月
编制单位：恒银金融科技股份有限公司
单位：元 币种:人民币 审计类型：未经审计
2020 年第三季 2019 年第三季 2020 年前三季 2019 年前三季
项目
度（7-9 月） 度（7-9 月） 度（1-9 月） 度（1-9 月）
一、营业总收入 181,067,982.95 212,092,108.29 626,637,986.41 519,293,150.52
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2020 年第三季度报告
其中：营业收入 181,067,982.95 212,092,108.29 626,637,986.41 519,293,150.52
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本 192,013,714.66 239,588,707.06 655,007,612.62 581,473,154.22
其中：营业成本 125,792,396.82 159,637,477.01 446,412,160.96 376,012,119.12
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险责任准备金净额
保单红利支出
分保费用
税金及附加 378,216.33 438,672.55 1,999,820.88 1,892,159.90
销售费用 36,068,987.97 50,100,842.16 118,968,501.97 110,293,840.36
管理费用 9,959,649.41 8,966,589.27 26,145,778.36 29,600,265.77
研发费用 21,892,069.97 21,992,567.82 64,007,193.46 66,249,311.49
财务费用 -2,077,605.84 -1,547,441.75 -2,525,843.01 -2,574,542.42
其中：利息费用 7,081.27
利息收入 1,590,914.91 3,507,112.84 2,352,497.26 4,918,190.75
加：其他收益 2,451,486.63 10,013,984.93 12,332,447.49 38,978,264.58
投资收益（损失以“－”号
7,269,365.80 10,645,786.45 30,910,809.77 25,827,344.66
填列）
其中：对联营企业和合营企
业的投资收益
以摊余成本计量的
金融资产终止确认收益
汇兑收益（损失以“－”号
填列）
净敞口套期收益（损失以
“-”号填列）
公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
信用减值损失（损失以“－”
-1,830,754.35 732,092.24 -6,798,977.47 -2,377,280.84
号填列）
资产减值损失（损失以“－”
-3,248,781.15 -25,621,890.79 12,382,454.33 -30,957,163.63
号填列）
资产处置收益（损失以“－”
号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填
-6,304,414.78 -31,726,625.94 20,457,107.91 -30,708,838.93
列）
加：营业外收入 55,298.18 2,000.00 108,720.77 73,709.50
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2020 年第三季度报告
减：营业外支出 2,261,300.00 50,856.00 5,125,600.76 136,660.37
四、利润总额（亏损总额以“－”
-8,510,416.60 -31,775,481.94 15,440,227.92 -30,771,789.80
号填列）
减：所得税费用 -544,825.50 -3,908,797.50 3,616,462.30 -2,020,413.65
五、净利润（净亏损以“－”号填
-7,965,591.10 -27,866,684.44 11,823,765.62 -28,751,376.15
列）
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损
-7,965,591.10 -27,866,684.44 11,823,765.62 -28,751,376.15
以“－”号填列）
2.终止经营净利润（净亏损
以“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净
-7,965,591.10 -27,866,684.44 11,823,765.62 -28,751,376.15
利润（净亏损以“-”号填列）
2.少数股东损益（净亏损以
“-”号填列）
六、其他综合收益的税后净额
（一）归属母公司所有者的其他
综合收益的税后净额
1.不能重分类进损益的其他
综合收益
（1）重新计量设定受益计划
变动额
（2）权益法下不能转损益的
其他综合收益
（3）其他权益工具投资公允
价值变动
（4）企业自身信用风险公允
价值变动
2.将重分类进损益的其他综
合收益
（1）权益法下可转损益的其
他综合收益
（2）其他债权投资公允价值
变动
（3）金融资产重分类计入其
他综合收益的金额
（4）其他债权投资信用减值
准备
（5）现金流量套期储备
（6）外币财务报表折算差额
（7）其他
（二）归属于少数股东的其他综
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2020 年第三季度报告
合收益的税后净额
七、综合收益总额 -7,965,591.10 -27,866,684.44 11,823,765.62 -28,751,376.15
（一）归属于母公司所有者的综
-7,965,591.10 -27,866,684.44 11,823,765.62 -28,751,376.15
合收益总额
（二）归属于少数股东的综合收
益总额
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) -0.0199 -0.070 0.0295 -0.0718
（二）稀释每股收益(元/股) -0.0199 -0.070 0.0295 -0.0718
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：-815,165.61 元, 上
期被合并方实现的净利润为： -1,572,247.07 元。
法定代表人：江浩然 主管会计工作负责人：温健 会计机构负责人：云泽杨
母公司利润表
2020 年 1—9 月
编制单位：恒银金融科技股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计
2020 年第三季 2019 年第三季 2020 年前三季 2019 年前三季
项目
度（7-9 月） 度（7-9 月） 度（1-9 月） 度（1-9 月）
一、营业收入 180,102,884.81 210,222,352.77 614,884,885.05 514,893,838.91
减：营业成本 125,756,373.58 158,041,445.47 438,071,345.13 371,919,359.91
税金及附加 372,725.69 435,321.40 1,842,313.97 1,874,869.72
销售费用 35,315,001.08 49,922,264.66 117,841,779.66 109,904,671.88
管理费用 8,062,703.14 9,180,422.12 22,888,187.21 28,562,809.20
研发费用 20,541,225.56 20,828,233.04 60,701,084.24 64,314,414.48
财务费用 -2,069,889.28 -1,546,743.31 -2,480,965.93 -2,569,121.20
其中：利息费用 7,081.27
利息收入 1,582,352.62 3,505,600.52 2,306,387.87 4,911,389.81
加：其他收益 2,400,286.63 10,012,374.72 12,276,469.24 38,976,654.37
投资收益（损失以“－”
7,269,365.80 11,143,286.45 30,972,515.05 26,324,844.66
号填列）
其中：对联营企业和合营
企业的投资收益
以摊余成本计量的
金融资产终止确认收益
净敞口套期收益（损失以
“-”号填列）
公允价值变动收益（损失
以“－”号填列）
信用减值损失（损失以 -1,931,917.14 575,127.54 -6,837,518.26 -1,974,245.54
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2020 年第三季度报告
“－”号填列）
资产减值损失（损失以
-3,248,781.15 -25,621,890.79 12,382,454.33 -30,957,163.63
“－”号填列）
资产处置收益（损失以
“－”号填列）
二、营业利润（亏损以“－”号填
-3,386,300.82 -30,529,692.69 24,815,061.13 -26,743,075.22
列）
加：营业外收入 55,298.18 108,720.77 71,709.50
减：营业外支出 2,261,300.00 50,000.00 5,125,577.90 135,746.70
三、利润总额（亏损总额以“－”
-5,592,302.64 -30,579,692.69 19,798,204.00 -26,807,112.42
号填列）
减：所得税费用 -558,838.62 -3,947,146.26 3,596,487.49 -2,058,286.62
四、净利润（净亏损以“－”号填
-5,033,464.02 -26,632,546.43 16,201,716.51 -24,748,825.80
列）
（一）持续经营净利润（净亏
-5,033,464.02 -26,632,546.43 16,201,716.51 -24,748,825.80
损以“－”号填列）
（二）终止经营净利润（净亏
损以“－”号填列）
五、其他综合收益的税后净额
（一）不能重分类进损益的其
他综合收益
1.重新计量设定受益计划变
动额
2.权益法下不能转损益的其
他综合收益
3.其他权益工具投资公允价
值变动
4.企业自身信用风险公允价
值变动
（二）将重分类进损益的其他
综合收益
1.权益法下可转损益的其他
综合收益
2.其他债权投资公允价值变
动
3.金融资产重分类计入其他
综合收益的金额
4.其他债权投资信用减值准
备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
六、综合收益总额 -5,033,464.02 -26,632,546.43 16,201,716.51 -24,748,825.80
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2020 年第三季度报告
七、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)
（二）稀释每股收益(元/股)
法定代表人：江浩然 主管会计工作负责人：温健 会计机构负责人：云泽杨
合并现金流量表
2020 年 1—9 月
编制单位：恒银金融科技股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计
2020 年前三季度 2019 年前三季度
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 476,911,390.43 443,187,559.74
客户存款和同业存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收到原保险合同保费取得的现金
收到再保业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
代理买卖证券收到的现金净额
收到的税费返还 29,212,740.64 6,171,556.23
收到其他与经营活动有关的现金 221,889,415.35 94,994,938.85
经营活动现金流入小计 728,013,546.42 544,354,054.82
购买商品、接受劳务支付的现金 602,686,644.79 372,415,690.07
客户贷款及垫款净增加额
存放中央银行和同业款项净增加额
支付原保险合同赔付款项的现金
拆出资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金
支付保单红利的现金
支付给职工及为职工支付的现金 190,951,423.25 188,910,503.79
支付的各项税费 17,316,210.70 18,081,666.31
支付其他与经营活动有关的现金 304,169,031.59 199,387,968.16
经营活动现金流出小计 1,115,123,310.33 778,795,828.33
经营活动产生的现金流量净额 -387,109,763.91 -234,441,773.51
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 1,385,600,000.00 1,338,576,957.30
取得投资收益收到的现金 31,059,001.99 26,772,483.87
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的
17 / 24
2020 年第三季度报告
现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 1,416,659,001.99 1,365,349,441.17
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的
30,373,355.03 22,936,987.06
现金
投资支付的现金 1,206,001,047.06 1,317,499,428.93
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 37,500,000.00 1,500,000.00
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 1,273,874,402.09 1,341,936,415.99
投资活动产生的现金流量净额 142,784,599.90 23,413,025.18
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
取得借款收到的现金 5,840,172.80
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 5,840,172.80
偿还债务支付的现金 5,840,172.80
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 -1,184.75 18,471,065.88
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计 -1,184.75 24,311,238.68
筹资活动产生的现金流量净额 1,184.75 -18,471,065.88
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -61,582.26 2,191.56
五、现金及现金等价物净增加额 -244,385,561.52 -229,497,622.65
加：期初现金及现金等价物余额 380,185,630.10 494,412,725.68
六、期末现金及现金等价物余额 135,800,068.58 264,915,103.03
法定代表人：江浩然 主管会计工作负责人：温健 会计机构负责人：云泽杨
母公司现金流量表
2020 年 1—9 月
编制单位：恒银金融科技股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计
2020 年前三季度 2019 年前三季度
项目
（1-9 月） 金额（1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 465,503,802.34 421,869,413.16
收到的税费返还 29,204,574.32 6,165,324.43
收到其他与经营活动有关的现金 156,802,164.54 94,956,242.64
经营活动现金流入小计 651,510,541.20 522,990,980.23
购买商品、接受劳务支付的现金 592,340,864.11 366,702,243.28
18 / 24
2020 年第三季度报告
支付给职工及为职工支付的现金 185,029,507.99 185,300,684.97
支付的各项税费 16,600,267.53 17,814,110.94
支付其他与经营活动有关的现金 238,234,107.39 175,452,910.84
经营活动现金流出小计 1,032,204,747.02 745,269,950.03
经营活动产生的现金流量净额 -380,694,205.82 -222,278,969.80
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 1,356,000,000.00 1,337,084,457.30
取得投资收益收到的现金 31,055,097.88 26,772,483.87
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的
现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 1,387,055,097.88 1,363,856,941.17
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的
30,267,555.03 19,949,935.55
现金
投资支付的现金 1,206,001,047.06 1,322,499,428.93
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 37,500,000.00 1,500,000.00
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 1,273,768,602.09 1,343,949,364.48
投资活动产生的现金流量净额 113,286,495.79 19,907,576.69
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金 34,500,000.00 5,840,172.80
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 34,500,000.00 5,840,172.80
偿还债务支付的现金 5,840,172.80
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 -1,184.75 18,471,065.88
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计 -1,184.75 24,311,238.68
筹资活动产生的现金流量净额 34,501,184.75 -18,471,065.88
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -61,582.26 2,191.56
五、现金及现金等价物净增加额 -232,968,107.54 -220,840,267.43
加：期初现金及现金等价物余额 364,355,255.42 483,893,675.72
六、期末现金及现金等价物余额 131,387,147.88 263,053,408.29
法定代表人：江浩然 主管会计工作负责人：温健 会计机构负责人：云泽杨
4.2 2020 年起首次执行新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况
√适用 □不适用
合并资产负债表
单位:元 币种:人民币
项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 1 月 1 日 调整数
流动资产：
19 / 24
2020 年第三季度报告
货币资金 468,704,262.39 468,704,262.39
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产 708,000,000.00 708,000,000.00
衍生金融资产
应收票据
应收账款 547,900,383.15 547,900,383.15
应收款项融资
预付款项 2,834,779.75 2,834,779.75
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
其他应收款 15,344,867.09 15,344,867.09
其中：应收利息
应收股利
买入返售金融资产
存货 580,586,682.94 580,586,682.94
合同资产
持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 2,204,299.05 2,204,299.05
流动资产合计 2,325,575,274.37 2,325,575,274.37
非流动资产：
发放贷款和垫款
债权投资
其他债权投资
长期应收款
长期股权投资 4,665,609.39 4,665,609.39
其他权益工具投资
其他非流动金融资产
投资性房地产 13,613,714.86 13,613,714.86
固定资产 247,853,349.95 247,853,349.95
在建工程 30,087,551.03 30,087,551.03
生产性生物资产
油气资产
使用权资产
无形资产 22,145,603.93 22,145,603.93
开发支出 175,157.24 175,157.24
商誉
长期待摊费用 2,715,947.70 2,715,947.70
递延所得税资产 64,450,426.75 64,450,426.75
其他非流动资产
20 / 24
2020 年第三季度报告
非流动资产合计 385,707,360.85 385,707,360.85
资产总计 2,711,282,635.22 2,711,282,635.22
流动负债：
短期借款
向中央银行借款
拆入资金
交易性金融负债
衍生金融负债
应付票据 182,324,241.52 182,324,241.52
应付账款 306,799,304.25 306,799,304.25
预收款项 193,245,887.42 -193,245,887.42
合同负债 193,245,887.42 193,245,887.42
卖出回购金融资产款
吸收存款及同业存放
代理买卖证券款
代理承销证券款
应付职工薪酬 27,274,854.02 27,274,854.02
应交税费 8,659,209.25 8,659,209.25
其他应付款 15,757,484.60 15,757,484.60
其中：应付利息
应付股利
应付手续费及佣金
应付分保账款
持有待售负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 734,060,981.06 734,060,981.06
非流动负债：
保险合同准备金
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债
长期应付款
长期应付职工薪酬
预计负债 327,017,229.26 327,017,229.26
递延收益 14,444,370.40 14,444,370.40
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计 341,461,599.66 341,461,599.66
负债合计 1,075,522,580.72 1,075,522,580.72
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2020 年第三季度报告
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 400,400,000.00 400,400,000.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 913,505,846.82 913,505,846.82
减：库存股
其他综合收益
专项储备
盈余公积 43,172,540.19 43,172,540.19
一般风险准备
未分配利润 278,681,667.49 278,681,667.49
归属于母公司所有者权益（或股东权益）
1,635,760,054.50 1,635,760,054.50
合计
少数股东权益
所有者权益（或股东权益）合计 1,635,760,054.50 1,635,760,054.50
负债和所有者权益（或股东权益）总
2,711,282,635.22 2,711,282,635.22
计
各项目调整情况的说明：
□适用 √不适用
母公司资产负债表
单位:元 币种:人民币
项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 1 月 1 日 调整数
流动资产：
货币资金 452,873,887.71 452,873,887.71
交易性金融资产 683,000,000.00 683,000,000.00
衍生金融资产
应收票据
应收账款 541,813,417.20 541,813,417.20
应收款项融资
预付款项 2,801,279.75 2,801,279.75
其他应收款 14,844,464.81 14,844,464.81
其中：应收利息
应收股利
存货 576,593,044.13 576,593,044.13
合同资产
持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产
流动资产合计 2,271,926,093.60 2,271,926,093.60
非流动资产：
债权投资
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2020 年第三季度报告
其他债权投资
长期应收款
长期股权投资 51,298,075.41 51,298,075.41
其他权益工具投资
其他非流动金融资产
投资性房地产 14,288,569.31 14,288,569.31
固定资产 204,442,161.31 204,442,161.31
在建工程 30,087,551.03 30,087,551.03
生产性生物资产
油气资产
使用权资产
无形资产 22,145,603.93 22,145,603.93
开发支出 175,157.24 175,157.24
商誉
长期待摊费用
递延所得税资产 64,449,841.06 64,449,841.06
其他非流动资产
非流动资产合计 386,886,959.29 386,886,959.29
资产总计 2,658,813,052.89 2,658,813,052.89
流动负债：
短期借款
交易性金融负债
衍生金融负债
应付票据 182,324,241.52 182,324,241.52
应付账款 298,872,073.21 298,872,073.21
预收款项 189,245,887.42 -189,245,887.42
合同负债 189,245,887.42 189,245,887.42
应付职工薪酬 26,498,051.84 26,498,051.84
应交税费 8,575,648.70 8,575,648.70
其他应付款 15,273,824.22 15,273,824.22
其中：应付利息
应付股利
持有待售负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 720,789,726.91 720,789,726.91
非流动负债：
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债
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2020 年第三季度报告
长期应付款
长期应付职工薪酬
预计负债 327,017,229.26 327,017,229.26
递延收益 14,444,370.40 14,444,370.40
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计 341,461,599.66 341,461,599.66
负债合计 1,062,251,326.57 1,062,251,326.57
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 400,400,000.00 400,400,000.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 862,303,922.23 862,303,922.23
减：库存股
其他综合收益
专项储备
盈余公积 40,028,015.32 40,028,015.32
未分配利润 293,829,788.77 293,829,788.77
所有者权益（或股东权益）合计 1,596,561,726.32 1,596,561,726.32
负债和所有者权益（或股东权益）
2,658,813,052.89 2,658,813,052.89
总计
各项目调整情况的说明：
□适用 √不适用
4.3 2020 年起首次执行新收入准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
□适用 √不适用
4.4 审计报告
□适用 √不适用
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