恒银金融科技股份有限公司
2022 年第一次临时股东大会
        会议资料




       二〇二二年九月
                   恒银金融科技股份有限公司
          2022 年第一次临时股东大会会议参会须知


各位股东及股东代表：
    为维护股东的合法权益，确保恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”、
“恒银科技”）2022 年第一次临时股东大会的顺利召开，保障股东在会议期间依
法行使权利，依据《公司法》、《上市公司股东大会规则（2022 年修订）》、《公
司章程》等有关规定，制定会议须知如下：
    一、公司根据《公司法》、《证券法》、《上市公司股东大会规则（2022 年
修订）》和《公司章程》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
    二、公司证券部具体负责会议有关程序方面的事宜。
    三、为保证股东大会的严肃性和正常秩序，切实维护与会股东（包含股东代
表，下同）的合法权益，除出席会议的股东、公司董事、监事、高级管理人员、
公司聘请的律师及董事会邀请的人员外，公司有权依法拒绝其他人员进入会场。
    四、各股东请按照本次股东大会会议通知中规定的时间和登记方法办理参加
会议手续（详见公司刊登于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《恒银金
融科技股份有限公司关于召开 2022 年第一次临时股东大会的通知》 公告编号：
2022-025），在会议召开前 15 分钟到达会议现场向证券部办理签到手续，并请
按规定出示股票账户卡、身份证或法人单位证明、授权委托书及出席人身份证等，
经验证后领取会议资料，方可出席会议。
    五、大会期间，全体参会人员应自觉遵守会场秩序，确保大会的正常秩序和
议事效率。进入会场后，请关闭手机或调至静音或震动状态。股东（或股东代表）
参加股东大会，应当认真履行其法定义务，不得侵犯其他股东的权益，不得扰乱
大会正常秩序。
    对于干扰股东大会秩序、寻衅滋事和侵犯其他股东合法权益的行为，公司有
权采取必要措施予以制止并报告有关部门查处。
    六、股东（或股东代表）参加股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等
权利，股东（或股东代表）要求在股东大会现场会议上发言，应于会议开始前 15
分钟在证券部登记，出示有效的持股证明，填写《发言登记表》；登记发言的人
                                    1
数原则上以十人为限，超过十人时安排持股数最多的前十名股东依次发言。
    七、股东发言由会议主持人指名后进行，每位股东发言应先报告所持股份数
和持股人名称，简明扼要地阐述观点和建议，发言时间一般不超过 5 分钟，主持
人可安排公司董事、监事或高级管理人员等回答股东提问。
    八、股东发言应围绕本次会议议题进行，股东提问内容与本次股东大会议题
无关或涉及公司商业秘密的，公司有权不予回应。
    九、本次股东大会由北京国枫律师事务所律师见证，并出具法律意见书。
    十、为提高会议议事效率，在就股东的问题回答结束后，即进行表决。现场
会议表决采用记名投票表决方式，请股东按表决票要求填写意见，由股东大会工
作人员统一收票。
    十一、会议开始后，与会股东将推举两名股东代表参加计票和监票；股东对
提案进行表决时，由律师、股东代表与监事代表共同负责计票、监票；表决结果
由会议主持人宣布。
    十二、本次股东大会以现场投票和网络投票相结合的方式进行表决。
    十三、表决投票统计，由股东代表、监事代表、见证律师参加，表决结果于
会议结束后及时以公告形式发布。




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                    恒银金融科技股份有限公司
             2022 年第一次临时股东大会会议议程



    一、会议召开时间：2022 年 9 月 13 日 13 点 30 分
    二、现场会议地点：天津自贸试验区（空港经济区）西八道 30 号恒银金融
科技园 A 座五楼会议室
    三、网络投票时间：2022 年 9 月 13 日
    采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股
东大会召开当日的交易时间段，即 9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过
互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的 9:15-15:00。
    四、会议议程
    （一） 主持人宣布会议开始。
    （二） 董事会秘书介绍股东及股东代理人、董事、监事及列席会议的其他高
级管理人员、律师以及其他人员的到会情况。
    （三） 主持人提名本次会议计票人、监票人，全体股东举手表决确定。
    （四）与会股东逐项审议以下议案：

   序号                                  议案名称

 非累积投票议案

     1     《关于 2022 年半年度计提资产减值准备的议案》


    （五） 股东发言及公司董事、监事、高级管理人员回答股东提问。
    （六） 现场投票表决。
    （七） 主持人宣布休会，统计表决结果（包括现场投票和网络投票结果）。
    （八） 会议主持人宣布表决结果。
    （九） 董事会秘书宣读会议决议，出席会议的董事等签署会议决议、记录。
    （十） 见证律师宣读法律意见书。




                                     3
议案一

             关于 2022 年半年度计提资产减值准备的议案


各位股东及股东代表：

   根据《企业会计准则》及公司会计政策、会计估计等相关规定的要求，基于
审慎性原则，为真实、准确地反映公司资产和财务状况，公司对 2022 年 6 月 30
日相关资产进行减值测试，公司 2022 年半年度拟计提各类资产减值损失共计
11,058,843.55 元。

    一、资产减值准备情况概述

    根据《企业会计准则》及公司会计政策、会计估计等相关规定的要求，为真
实、准确地反映公司截至 2022 年 6 月 30 日的财务状况、资产价值及经营成果，
基于谨慎性原则，公司对各类相关资产进行了全面检查和减值测试，拟对公司截
至 2022 年 6 月 30 日合并报表范围内有关资产计提相应减值准备。
    经过公司对 2022 年 6 月末存在可能发生减值迹象的资产进行全面清查和资
产减值测试后，2022 年半年度拟计提各类资产减值损失共计 11,058,843.55 元，
情况如下：
                                                           单位：人民币元

     项目            本期发生额     上期发生额              备注
                                                   应收账款减值准备、其他应
信用减值准备         8,636,471.48   7,916,034.66
                                                   收款减值准备
资产减值准备         2,422,372.07    -186,126.22 存货跌价准备
     合计        11,058,843.55      7,729,908.44



    二、本次计提资产减值准备对公司的影响
    本次计提资产减值准备，将减少公司 2022 年半年度利润总额，以上资产减
值准备共计减少公司 2022 年上半年利润总额为 11,058,843.55 元。该数据未经
审计，对公司 2022 年度的影响最终以会计师事务所年度审计确认的金额为准。



    三、本次计提资产减值准备的依据和原因说明
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    （一）应收账款、其他应收款信用减值准备的确认标准
    对于单项金额重大的金融资产（包括应收账款、其他应收款）单独进行减值
测试，有客观证据表明发生了减值，根据其未来现金流量现值低于其账面价值的
差额计提预期信用损失。
    当单项金融资产无法以合理成本评估预期信用损失的信息时，公司依据信用
风险特征对应收账款划分组合，在组合基础上计算预期信用损失，确定组合的依
据如下：
    1、应收账款
    按照账龄组合，公司参考历史信用损失经验，结合当前状况以及对未来经济
状况的预测，编制应收账款账龄与整个存续期预期信用损失率对照表，计算预期
信用损失。
    2、其他应收款
    按照账龄组合，公司参考历史信用损失经验，结合当前状况以及对未来经济
状况的预测，编制应收账款账龄与整个存续期预期信用损失率对照表，计算预期
信用损失。
    根 据 上 述 标 准 ， 2022 年 半 年 度 公 司 补 计 提 应 收 款 项 预 期 信 用 损 失
8,636,471.48 元，其中应收账款预期信用损失 8,764,053.84 元，其他应收款预
期信用损失-127,582.36 元。
    （二）存货可变现净值的确定依据及存货跌价准备的计提方法
    存货可变现净值是按存货的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估
计的销售费用以及相关税费后的金额。在确定存货的可变现净值时，以取得的确
凿证据为基础，同时考虑持有存货的目的以及资产负债表日后事项的影响。
    资产负债表日，存货按成本与可变现净值孰低原则计量。对于存货因全部或
部分陈旧过时或销售价格低于成本等原因，预计其成本不可收回的部分，提取存
货跌价准备。存货跌价准备按单个存货项目的成本高于其可变现净值的差额提取。
对库存商品和用于出售的材料等可直接用于出售的存货，其可变现净值按该等存
货的估计售价减去估计销售费用和相关税费后的金额确定；对用于生产而持有的
材料等存货，其可变现净值按生产的产成品的估计售价减去至完工时估计将要发
生的成本、估计的销售费用和相关税费后的金额确定。

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根据上述标准，2022 年半年度公司补计提存货跌价准备 2,422,372.07 元。



以上议案，请各位股东及股东代表予以审议。




                                   恒银金融科技股份有限公司董事会
                                                  2022 年 9 月 13 日




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