恒银金融科技股份有限公司

                        独立董事工作制度


                             第一章 总则


    第一条 为了进一步完善恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）
的治理结构，促进公司的规范运作，维护公司整体利益，保障全体股东特别是
中小股东的合法权益不受损害，根据中国证监会《上市公司独立董事规则》
《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》和《恒银金融科
技股份有限公司章程》等规定，规定本制度。
    第二条 独立董事是指不在公司担任董事外的其他职务，并与公司及其主要
股东不存在可能妨碍其进行独立客观判断的关系的董事。
    第三条 独立董事对公司及全体股东负有诚信与勤勉义务。独立董事应当按
照相关法律法规和公司章程的要求，认真履行职责，维护公司整体利益，尤其
要关注中小股东的合法权益不受损害。独立董事应当履行职责，不受公司主要
股东、实际控制人或者其他与公司存在利害关系的单位或个人的影响。
    第四条 本公司聘任的独立董事应确保有足够的时间和精力有效履行独立董
事的职责。已在五家境内外上市公司担任独立董事的，不得再被提名为本公司
独立董事候选人。
    第五条 公司设独立董事3名，其中至少包括一名会计专业人士。
    第六条 独立董事出现不符合独立性条件或其他不适宜履行独立董事职责的
情形，由此造成公司独立董事达不到章程规定人数时，公司应当按规定补足独
立董事人数。
    第七条 独立董事及拟担任独立董事的人士应当按照中国证监会的要求，参
加中国证监会及其授权机构所组织的培训。


                        第二章 独立董事的任职资格




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       第八条 担任公司独立董事应当具备下列基本条件：
    （一）根据法律、行政法规及其他有关规定，具备担任上市公司董事的资
格；
    （二）具有中国证监会《上市公司独立董事规则》要求的独立性；
    （三）具备上市公司运作的基本知识，熟悉相关法律、行政法规、规章及
规则；
    （四）具有五年以上法律、经济或者其他履行独立董事职责所必需的工作
经验；
    （五）法律法规、公司章程规定的其他条件。


                            第三章 独立董事的独立性


       第九条 独立董事应当保持身份和履职的独立性，履职过程中，不应受公司
控股股东、实际控制人及其他与公司存在利害关系的单位或个人的影响。下列
人员不得担任本公司的独立董事：
    （一）在本公司或者其附属企业任职的人员及其直系亲属、主要社会关
系。（直系亲属是指配偶、父母、子女等；主要社会关系是指兄弟姐妹、岳父
母、儿媳女婿、兄弟姐妹的配偶、配偶的兄弟姐妹等）；
    （二）直接或间接持有本公司已发行股份1%以上或者是本公司前十名股东
的自然人股东及其直系亲属；
    （三）在直接或间接持有本公司已发行股份5%以上的股东单位或者在本公
司前五名股东单位任职的人员及其直系亲属；
    （四）在本公司实际控制人及其附属企业任职的人员；
    （五）为本公司及其控股股东或者其各自的附属企业提供财务、法律、咨
询等服务的人员，包括提供服务的中介机构的项目组全体人员、各级复核人
员、在报告上签字的人员、合伙人及主要负责人；
    （六）在与本公司及其控股股东或者其各自的附属企业具有重大业务往来
的单位担任董事、监事或者高级管理人员，或者在该业务往来单位的控股股东



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单位担任董事、监事或者高级管理人员；
   （七）最近一年内曾经具有前六项所列举情形的人员；
   （八）公司章程规定的其他人员；
   （九）中国证监会认定的其他人员。
   当发生对身份独立性构成影响的情形时，独立董事应当及时通知公司并进
行消除，无法符合独立性条件的，应当提出辞职。


                       第四章 独立董事的提名、选举和更换


       第十条 公司董事会、监事会、单独或者合并持有公司已发行股份1%以上的
股东可以提出独立董事候选人，并经股东大会选举通过。
       第十一条 独立董事的提名人在提名前应当征得被提名人的同意。
       第十二条 提名人应当充分了解被提名人职业、学历、职称、详细的工作经
历、全部兼职等情况，并对其担任独立董事的资格和独立性发表意见，被提名
人应当就其本人与公司之间不存在任何影响其独立客观判断的关系发表公开声
明。在选举独立董事的股东大会召开前，公司董事会应当按照规定披露上述内
容。
       第十三条 在选举独立董事的股东大会召开前，公司应将所有被提名人的有
关材料同时报送中国证监会、中国证监会设在公司所在地之派出机构和上海证
券交易所。公司董事会对被提名人的有关情况有异议的，同时报送董事会的书
面意见。
   对中国证监会持有异议的被提名人，可作为公司董事候选人，但不应作为
独立董事候选人。对于上海证券交易所提出异议的独立董事候选人，公司不得
将其提交股东大会选举为独立董事。
       第十四条 独立董事每届任期与公司其他董事任期相同，任期届满，可以连
选连任。在本公司连续任职独立董事已满六年的，不得再连续任职本公司独立
董事。
       第十五条 独立董事连续3次未亲自出席董事会会议的，由董事会提请股东
大会予以撤换。



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   独立董事任期届满前，公司可以经法定程序解除其职务。提前解除职务
的，公司应将其作为特别披露事项予以披露。
       第十六条 独立董事在任期届满前可以提出辞职。独立董事辞职应向董事会
提交书面辞职报告，对任何与其辞职有关或其认为有必要引起公司股东和债权
人注意的情况进行说明。
   如因独立董事辞职导致公司董事会中独立董事所占的比例低于本规则规定
的最低要求时，该独立董事的辞职报告应当在下任独立董事填补其缺额后生
效。
   独立董事出现不符合独立性条件或其他不适宜履行独立董事职责的情形，
由此造成公司独立董事达不到本制度要求的人数时，公司应按规定补足独立董
事人数。


                           第五章 独立董事的特别职权


       第十七条 独立董事应当按时出席董事会会议，了解公司的生产经营和运作
情况，主动调查、获取做出决策所需要的情况和资料。
   独立董事应当向公司股东大会提交年度述职报告，对其履行职责的情况进
行说明。
       第十八条 为了充分发挥独立董事的作用，独立董事除应当具有《公司法》
和其他相关法律、法规赋予董事的职权外，公司还应当赋予独立董事以下特别
职权：
   （一）重大关联交易（指公司拟与关联人达成的总额高于300万元或高于公
司最近经审计净资产值的5％的关联交易）应由独立董事事前认可；独立董事作
出判断前，可以聘请中介机构出具独立财务顾问报告，作为其判断的依据；
   （二）向董事会提议聘用或解聘会计师事务所；
   （三）向董事会提请召开临时股东大会；
   （四）提议召开董事会；
   （五）在股东大会召开前公开向股东征集投票权；
   （六）独立聘请外部审计机构和咨询机构，对公司的具体事项进行审计和



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咨询；
 独立董事行使前款第（一）项至第（五）项职权，应当取得全体独立董事的
二分之一以上同意；行使前款第（六）项职权，应当经全体独立董事同意。
    第（一）（二）项事项应由二分之一以上独立董事同意后，方可提交董事会
讨论。
    第十九条 如果独立董事按照第十八条规定提出的提议未被采纳或者其职权
不能正常行使，公司应当将有关情况予以披露。


                        第六章 独立董事的独立意见


    第二十条 独立董事除履行上述职责外，还应当对以下事项向董事会或股东
大会发表独立意见：
    （一）提名、任免董事；
    （二）聘任或解聘高级管理人员；
    （三）公司董事、高级管理人员的薪酬；

    （四）聘用、解聘会计师事务所；
    （五）因会计准则变更以外的原因作出会计政策、会计估计变更或重大会计
差错更正；
    （六）公司的财务会计报告、内部控制被会计师事务所出具非标准无保留审
计意见；
    （七）内部控制评价报告；
    （八）相关方变更承诺的方案；
    （九）优先股发行对公司各类股东权益的影响；
    （十）制定利润分配政策、利润分配方案及现金分红方案；
    （十一）需要披露的关联交易、提供担保（不含对合并报表范围内子公司提
供担保）、委托理财、提供财务资助、募集资金使用、股票及其衍生品种投资等
重大事项；
    （十二）重大资产重组方案、管理层收购、股权激励计划、员工持股计划、
回购股份方案、上市公司关联人以资抵债方案；



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   （十三）公司拟决定其股票不再在上海证券交易所交易；
   （十四）独立董事认为有可能损害中小股东合法权益的事项；
   （十五）法律法规、上海证券交易所相关规定及公司章程要求的其他事项。
   第二十一条 独立董事应当就上述事项发表以下几类意见之一：同意：保留
意见及其理由；反对意见及其理由；无法发表意见及其障碍。
    第二十二条 如有关事项属于需要披露的事项，公司应当依法将独立董事的
意见予以披露。
   独立董事出现意见分歧无法达成一致时，董事会应将各独立董事的意见分
歧披露。


                   第七章 公司为独立董事提供必要的条件


    第二十三条 公司应当保证独立董事享有与其他董事同等的知情权。凡须经
董事会决策的事项，公司必须按法定的时间提前通知独立董事并同时提供足够
的资料，独立董事认为资料不充分的，可以要求补充。
   当2名或2名以上独立董事认为资料不充分或不明确时，可联名书面向董事
会提出延期召开董事会会议或延期审议该事项，董事会应当予以采纳。
    第二十四条 公司向独立董事提供的资料，公司及独立董事本人应当至少保
存5年。
    第二十五条 公司应当提供独立董事履行职责所必需的工作条件。公司董事
会秘书应当积极为独立董事履行职责提供协助，如介绍情况、提供材料等，定
期通报公司运营情况，必要时可组织独立董事实地考察。独立董事发表的独立
意见、提案及书面说明应当公告的，公司应及时协助办理公告事宜。
    第二十六条 独立董事行使职权时，公司有关人员应当积极配合，不得拒
绝、阻碍或隐瞒，不得干预其独立行使职权。
    第二十七条 独立董事聘请中介机构的费用及其他形式职权时所需的费用由
公司承担。
    第二十八条 公司应当给予独立董事适当的津贴，津贴的标准应由董事会制
定预案，股东大会审议通过，并在公司年度报告中进行披露。



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    第二十九条 公司可以建立必要的独立董事责任保险制度，以降低独立董事
正常履行职责可能引致的风险。


                               第八章 附则


    第三十条 本制度未尽事宜，公司应当依照有关法律、法规、规范性文件
和公司章程的规定执行。
    第三十一条 本制度所称“以上”、“以下”，都含本数；“超过”、“高
于”，不含本数。
    第三十二条 本制度经公司董事会审议通过后生效，修改时亦同。
    第三十三条 本制度由公司董事会负责解释。




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