证券代码:603160 证券简称:汇顶科技 公告编号:2020-037 深圳市汇顶科技股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 现金管理受托方:杭州银行股份有限公司深圳分行、广发银行股份有限 公司深圳金谷支行、平安银行股份有限公司 现金管理金额:杭州银行股份有限公司深圳分行购买现金管理产品合计 20,000 万元;广发银行股份有限公司深圳金谷支行购买现金管理产品合 计 25,000 万元;平安银行股份有限公司购买现金管理产品分别为 2,500 万元及 2,500 万元 现金管理产品名称:杭州银行“添利宝”结构性存款产品、广发银行“薪 加薪 16 号”人民币结构性存款、平安银行对公结构性存款(100%保本 挂钩汇率)2020 年 11840 期人民币产品、平安银行对公结构性存款(100% 保本挂钩汇率)2020 年 11841 期人民币产品 现金管理期限:杭州银行“添利宝”结构性存款产品自 2020.04.08-2020.06.30,共 83 天;广发银行“薪加薪 16 号”人民币结构 性存款产品自 2020.04.09-2020.06.09,共 61 天;平安银行对公结构性存 款 ( 100% 保 本 挂 钩 汇 率 ) 2020 年 11840 期 人 民 币 产 品 自 2020.04.09-2020.06.09,共 61 天;平安银行对公结构性存款(100%保本 挂钩汇率)2020 年 11841 期人民币产品自 2020.04.09-2020.06.09,共 61 天 1 履行的审议程序:深圳市汇顶科技股份有限公司(以下简称“公司”或“汇 顶科技”)于 2019 年 12 月 3 日召开第三届董事会第十二次会议及第三届 监事会第十二次会议、于 2019 年 12 月 19 日召开 2019 年第二次临时股 东大会审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意 公司对最高额度不超过人民币 65 亿元的闲置自有资金进行现金管理。以 上资金额度自股东大会审议通过之日起两年内有效,可以滚动使用。 一、 本次使用闲置自有资金进行现金管理的基本情况 (一) 现金管理的目的 通过选择适当的时机,阶段性购买安全性高、流动性好、低风险的金融 机构现金管理类产品,提高公司资金使用效率,获得一定的投资收益,为公 司股东谋取更多的投资回报。 (二) 资金来源 公司闲置自有流动资金。 (三) 现金管理产品基本信息 1、杭州银行“添利宝”结构性存款产品 预计收益 受托方 产品 产品 金额 预计年化 金额 名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 杭州银行股 银行理 杭州银行“添利宝” 份有限公司 20,000 1.755%-3.9% 177.37 财产品 结构性存款产品 深圳分行 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限(天) 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 保本浮 83 动收益 无 不适用 不适用 否 型 2、广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款 预计收益 受托方 产品 产品 金额 预计年化 金额 名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 2 广发银行股 广发银行“薪加薪 16 份有限公司 银行理 1.5%或 号”人民币结构性存 25,000 164.20 深圳金谷支 财产品 3.93% 款 行 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限(天) 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 保本浮 61 动收益 无 不适用 不适用 否 型 3、平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩汇率)2020年11840期人民币产品 预计收益 受托方 产品 产品 金额 预计年化 金额 名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 平安银行对公结构 平安银行股 银行理 性存款(100%保本挂 1.65%或 2,500 6.89 份有限公司 财产品 钩汇率)2020 年 5.55% 11840 期人民币产品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限(天) 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 保本浮 61 动收益 无 不适用 不适用 否 型 4、平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩汇率)2020年11841期人民币产品 预计收益 受托方 产品 产品 金额 预计年化 金额 名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 平安银行对公结构 平安银行股 银行理 性存款(100%保本挂 1.65%或 2,500 6.89 份有限公司 财产品 钩汇率)2020 年 5.55% 11841 期人民币产品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限(天) 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 保本浮 61 动收益 无 不适用 不适用 否 型 3 (四) 公司对现金管理相关风险的控制 1、在确保不影响公司正常生产经营的基础上,根据公司闲置自有资金情况, 针对现金管理类产品的安全性、期限和收益情况选择合适的投资标的。 2、建立台账对购买的产品进行管理,及时分析和跟踪产品的进展情况,如 评估发现可能存在影响公司资金安全的情况,将及时采取措施,控制投资风险。 3、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要时可 以聘请专业机构进行审计。 二、 本次现金管理的具体情况 (一)现金管理合同主要条款 1、杭州银行“添利宝”结构性存款产品(2020 年 4 月 8 日购买 20,000 万元) 产品名称 杭州银行“添利宝”结构性存款产品 产品代码 TLB20201886 投资期限 83 天 产品类型 保本浮动收益型 风险评级 低风险产品 起息日 2020 年 04 月 08 日 到期日 2020 年 06 月 30 日 收益到账日 客户向杭州银行支取存款时,利随本清。 观察日 2020 年 04 月 17 日 计息基础 实际投资期限(天数)/365 本结构性存款产品的收益与上海黄金交易所 AU9999 在观察日的价格 挂钩,客户实际收益取决于上海黄金交易所 AU9999 在观察日上海黄金 交易公布的 15:30 的收盘价格表现。 产品预期收益率 较高收益率:3.90%(上海黄金交易所 AU9999 大于约定界限 250 元/ 克) 较低收益率:1.755%(上海黄金交易所 AU9999 小于等于约定界限 250 元/克) 本产品到期后客户未按时支取的,延期期间按照我行挂牌单位一天通 其他规定 知存款利率计息,利随本清。 2. 广发银行“薪加薪 16 号”人民币结构性存款(2020 年 4 月 9 日购买 25,000 万元) 产品名称 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款 产品简码 XJXCKJ30383 4 风险评级 PR1 产品期限 61天 产品类型 保本浮动收益型 产品成立日 2020 年 4 月 9 日 产品到期日 2020 年 6 月 9 日 挂钩标的 美元兑港币的最终汇率水平 美元兑港币的最终汇率是指2020年03月09日路透页面香港时间上午 挂钩标的定义 11:30“HKDFIX”公布的美元兑港币汇率 年化收益率为 1.5%或3.93%。 结构性存款收益说明: 汇率区间为( 7.3000,8.8000),即汇率区间下限为7.3000,汇率区 产品预期年化收益率 间上限为8.8000。 确定方式 (1)如果美元兑港币的最终汇率始终位于汇率区间内(不含边界点), 则到期时结构性存款收益率为3.93%(年化收益率); (2)如果美元兑港币的最终汇率始终位于汇率区间外(含边界点), 则到期时结构性存款收益率为1.5%(年化收益率)。 投资者获得的结构性存款收益=结构性存款本金×到期年化收益率× 收益计算方法 实际结构性存款天数÷365,精确到小数点后2位。 提前和延期终止权 投资者无提前终止权 3、平安银行股份有限公司对公结构性存款(2020 年 4 月 9 日购买 2,500 万元) 平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩汇率)2020 年 11840 期人 产品名称 民币产品 产品简码 TGG20011840 风险评级 R2 产品期限 61 天 产品类型 结构性存款 产品成立日 2020 年 04 月 09 日 产品到期日 2020 年 06 月 09 日 产品到期日、提前终止日、延期终止日后 2 个工作日(T+2)内将 资金到账日 本金和收益(如有)划转到投资者指定账户,逢节假日顺延。 挂钩标的 EURUSD 欧元/美元中间即期汇率表现 指在东京时间下午 6 点参考彭博”BFIX” 页面“EUR T180 Curncy” 挂钩标的定盘价格 显示的欧元/美元中间即期汇率,按照舍位法精确到小数点后 5 位。 初始/最终观察日 2020 年 04 月 09 日/2020 年 06 月 05 日 起始/最终价格 初始观察日的定盘价格/最终观察日的定盘价格 如果在最终观察日,挂钩标的的最终价格大于等于其起始价格 触发事件 *100.00%,那么触发事件在该观察日发生; 如本产品成立且投资者持有该结构性存款直至到期,则平安银行向 投资者提供本金完全保障,并根据本产品相关说明书的约定,按照 挂钩标的的价格表现,向投资者支付浮动人民币结构性存款收益 预期年化收益率 1.65%(年化)或 5.55%(年化)。 (1)若在最终观察日发生触发事件,产品到期实际收益率为 5.55%/ 年。 5 (2)若在最终观察日未发生触发事件,产品到期实际收益率 1.65%/ 年。 投资者可获得的实际结构性存款收益=投资者认购本产品的存款本 收益计算方法 金总金额×实际收益率; 提前和延期终止权 存款期内,投资者无提前、延期终止本结构性存款的权利。 4、平安银行股份有限公司对公结构性存款(2020 年 4 月 9 日购买 2,500 万元) 平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩汇率)2020 年 11841 期人 产品名称 民币产品 产品简码 TGG20011841 风险评级 R2 产品期限 61 天 产品类型 结构性存款 产品成立日 2020 年 04 月 09 日 产品到期日 2020 年 06 月 09 日 产品到期日、提前终止日、延期终止日后 2 个工作日(T+2)内将 资金到账日 本金和收益(如有)划转到投资者指定账户,逢节假日顺延。 挂钩标的 EURUSD 欧元/美元中间即期汇率表现 指在东京时间下午 6 点参考彭博”BFIX” 页面“EUR T180 Curncy” 挂钩标的定盘价格 显示的欧元/美元中间即期汇率,按照舍位法精确到小数点后 5 位。 初始/最终观察日 2020 年 04 月 09 日/2020 年 06 月 05 日 起始/最终价格 初始观察日的定盘价格/最终观察日的定盘价格 如果在最终观察日,挂钩标的的最终价格小于其起始价格 触发事件 *100.00%,那么触发事件在该观察日发生; 如本产品成立且投资者持有该结构性存款直至到期,则平安银行向 投资者提供本金完全保障,并根据本产品相关说明书的约定,按照 挂钩标的的价格表现,向投资者支付浮动人民币结构性存款收益 1.65%(年化)或 5.55%(年化)。 预期年化收益率 (1)若在最终观察日发生触发事件,产品到期实际收益率为 5.55%/ 年。 (2)若在最终观察日未发生触发事件,产品到期实际收益率 1.65%/ 年。 投资者可获得的实际结构性存款收益=投资者认购本产品的存款本 收益计算方法 金总金额×实际收益率; 提前和延期终止权 存款期内,投资者无提前、延期终止本结构性存款的权利。 (二)本次现金管理的资金投向 1、本次在杭州银行购买的结构性存款产品募集资金的本金部分投资于银行 间或交易所流通的投资级以上的固定收益工具、存款等,包括但不限于债券、回 购、拆借、存款、现金、同业借款等,获得持有期间收益。 6 2、本次在广发银行购买的结构性存款产品所募集的资金本金部分纳入广发 银行资金统一运作管理,投资于货币市场工具(包括但不限于银行存款、拆借、 回购等)的比例区间为20%~100%、债券(包括但不限于国债,央票,金融债, 短期融资券,企业债,中期票据,公司债)等金融资产的比例区间为0%~80%, 收益部分投资于与美元兑港币的汇率水平挂钩的金融衍生产品,投资者的结构性 存款收益取决于美元兑港币的汇率在观察期内的表现。 3、本次在平安银行购买的对公结构性存款产品所募集的本金部分作为平安 银行表内存款,提供100%本金安全;衍生品部分是将本金投资所产生的预期收 益部分通过掉期交易投资于汇率衍生产品市场。 (三)风险控制分析 为控制投资风险,公司使用闲置自有资金进行现金管理的产品为低风险、短 期理财产品。公司进行现金管理,选择资信状况及财务状况良好、盈利能力强的 金融机构作为受托方,并与受托方明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方 的权利义务及法律责任等。 公司建立台账对结构性存款产品及理财产品进行管理,及时分析和跟踪理财 产品的进展情况,如评估发现可能存在影响公司资金安全的情况,将及时采取措 施,控制投资风险。 公司本次运用闲置自有资金进行现金管理,是在做好日常资金调配、保证正 常生产经营所需资金不受影响的基础上实施,风险可控。 三、 现金管理受托方的情况 本次现金管理受托方为杭州银行股份有限公司深圳分行、广发银行股份有限 公司深圳金谷支行和平安银行股份有限公司。其中杭州银行股份有限公司(证券 代码:600926)为上海证券交易所上市公司,平安银行股份有限公司(证券代码: 000001)为深圳证券交易所上市公司,均属于已上市金融机构。广发银行股份有 限公司属于非上市金融机构,其情况如下: (一) 广发银行股份有限公司基本情况: 名称 广发银行股份有限公司 7 成立时间 1988 年 7 月 8 日 法定代表人 王滨 注册资本(万元) 1,968,719.63 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承 兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府 债券、金融债券等有价证券;从事同业拆借;提供信用证服务及担保;从事 银行卡业务;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;外汇存、贷 款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;结汇、售汇;同业外汇拆借;外汇票据的 主营业务 承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证 券;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖;代理 国外信用卡的发行及付款业务;离岸金融业务;资信调查、咨询、见证业 务;经中国银监会等批准的其他业务。(依法须经批准的项目,经相关部门 批准后方可开展经营活动) 主要股东及实际 中国人寿保险股份有限公司 控制人 是否为本次交易 否 专设 (二) 广发银行股份有限公司主要财务指标 2018-12-31 2017-12-31 2016-12-31 总资产(亿元) 23,608.50 20,729.15 20,475.92 股东权益(亿元) 1,585.02 1,138.45 1,059.74 净利润(亿元) 107.00 102.04 95.04 平均总资产回报率(%) 0.48 0.50 0.49 加权平均净资产收益率(%) 8.82 9.28 9.34 成本收入比(%) 36.18 39.27 34.00 不良贷款率(%) 1.45 1.42 1.59 拨备覆盖率(%) 151.06 152.68 151.06 资本充足率(%) 11.78 10.71 10.54 8 基本每股收益(元) 0.69 0.66 0.62 (三) 以上受托方与上市公司、上市公司控股股东及其一致行动人、实际 控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。 (四) 公司董事会尽职调查情况 董事会已对受托方的基本情况、信用情况及其交易履约能力等进行了必要的 尽职调查,受托人符合公司委托理财的各项要求。 四、 对公司日常经营的影响 (一) 现金管理的必要性和合理性 公司最近一年又一期财务指标(单位:万元) 2018年度 2019年第三季度 资产总额 534,522.13 761,988.09 负债总额 123,775.12 189,970.16 资产净额 410,747.01 572,017.93 经营活动现金流量净额 123,209.81 178,915.39 1、公司使用闲置自有资金进行现金管理是在符合国家法律法规,确保不影 响公司日常运营和资金安全的前提下进行的,不会影响公司日常资金周转需要, 不会影响公司主营业务的正常开展。 2、通过适当现金管理,可以提高公司资金使用效率,获得一定的投资收益, 为公司股东谋取更多的投资回报。 (二)现金管理对公司经营的影响 公司根据自身的资金情况决定具体投资期限,同时考虑产品赎回的灵活度购 买短期现金管理类产品,不仅不会影响公司日常生产经营,更有利于提高资金的 使用效率和收益。 截止 2019 年 9 月 30 日,公司货币资金及交易性金融资产余额合计为 446,331.63 万元,本次委托理财支付的金额共计 50,000 万元,占最近一期期末 9 货币资金及交易性金融资产余额合计的 11.20%;本次购买现金管理类产品预计 到期收益约为 355.36 万元,约占最近一期净利润的 0.21%,对公司未来的主营 业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大影响。 (三)现金管理会计处理方式 2017 年 3 月 31 日,财政部发布了《企业会计准则第 22 号-金融工具确认和 计量(2017 年修订)》(财会[2017]7 号)、《企业会计准则第 23 号-金融资产转移 (2017 年修订)》(财会[2017]8 号)和《企业会计准则第 24 号-套期会计(2017 年修订)》(财会[2017]9 号);2017 年 5 月 2 日,财政部发布了《企业会计准则 第 37 号-金融工具列报(2017 年修订)》(财会[2017]14 号)(上述四项准则统称 “新金融工具准则”)。并要求境内上市的企业自 2019 年 1 月 1 日起施行新金融 工具相关会计准则。 公司购买现金管理类产品的处理方式及依据将严格按照“新金融工具准 则”的要求处理,可能影响资产负债表中的“交易性金融资产”科目与利润表中 的“投资收益”与“公允价值变动收益”科目。 五、 风险提示 1、虽然公司选取信誉好、规模大、经营效益好、资金运作能力强的金融机 构提供的短期、风险可控的、不同货币计价的现金管理类产品,但金融市场受宏 观经济的影响较大,不排除该项投资受到市场波动的影响,主要面临收益波动风 险、流动性风险等投资风险,投资的实际收益不可预期。 2、资金存放和使用风险。 3、相关工作人员的操作和监控风险。 六、 决策程序的履行 公司于 2019 年 12 月 3 日召开第三届董事会第十二次会议及第三届监事会第 十二次会议、于 2019 年 12 月 19 日召开 2019 年第二次临时股东大会审议通过了 《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司对最高额度不超过人 民币 65 亿元的闲置自有资金进行现金管理。以上资金额度自股东大会审议通过 之日起两年内有效,可以滚动使用,并授权公司管理层在有效期和额度范围内行 使决策权。独立董事就使用闲置自有资金进行现金管理事项发表了同意该事项的 10 独立意见,认为该事项不会影响公司主营业务发展,不存在损害股东利益的情形。 上述内容具体详见公司于 2019 年 12 月 4 日于指定信息披露媒体披露的《第 三届董事会第十二次会议决议公告》,公告编号 2019-106;《第三届监事会第十二 次会议决议公告》,公告编号 2019-107;《关于使用闲置自有资金进行现金管理的 公告》,公告编号 2019-111;《独立董事对关于第三届董事会第十二次会议相关事 项的独立意见》;公司于 2019 年 12 月 20 日于指定信息披露媒体披露的《2019 年第二次临时股东大会决议公告》,公告编号 2019-118。 七、 已到期收回银行理财产品情况 自2020年4月7日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公 告》(公告编号:2020-035)至今,暂无已到期收回的银行理财产品。 八、 截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财的 情况 单位 :万元 尚未收回 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 本金金额 1 银行理财产品 1,272,000 1,052,000 8,131 220,000 2 信托理财产品 50,000 0 0 50,000 合计 1,322,000 1,052,000 8,131 270,000 最近12个月内单日最高投入金额 400,000 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 97.38 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 10.95 目前已使用的理财额度 270,000 尚未使用的理财额度 380,000 总理财额度 650,000 11 特此公告。 深圳市汇顶科技股份有限公司董事会 2020 年 4 月 11 日 12