证券代码:603160 证券简称:汇顶科技 公告编号:2020-108 深圳市汇顶科技股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 现金管理受托方:广发银行股份有限公司深圳金谷支行、北京银行股份 有限公司深圳分行 现金管理金额:在广发银行股份有限公司深圳金谷支行购买现金管理产 品合计 50,000 万元;在北京银行股份有限公司深圳分行购买现金管理产 品合计 20,000 万元 现金管理产品名称:广发银行“物华添宝”W 款 2020 年第 74 期人民币 结构性存款、广发银行“薪加薪 16 号”人民币结构性存款、广发银行“物 华添宝”W 款 2020 年第 90 期人民币结构性存款、广发银行“物华添宝” W 款 2020 年第 104 期人民币结构性存款、北京银行单位结构性存款 现金管理期限:广发银行“物华添宝”W 款 2020 年第 74 期人民币结构 性存款产品自 2020.06.19-2020.07.24,共 35 天;广发银行“薪加薪 16 号”人民币结构性存款产品自 2020.06.19-2020.07.20,共 31 天;广发银 行 “ 物 华 添 宝 ” W 款 2020 年 第 90 期 人 民 币 结 构 性 存 款 产 品 自 2020.07.10-2020.08.14,共 35 天;广发银行“物华添宝”W 款 2020 年第 104 期人民币结构性存款产品自 2020.07.24-2020.08.28,共 35 天;北京 银行单位结构性存款产品自 2020.08.12-2020.10.12,共 61 天 履行的审议程序:深圳市汇顶科技股份有限公司(以下简称“公司”或“汇 顶科技”)于 2019 年 12 月 3 日召开第三届董事会第十二次会议及第三届 监事会第十二次会议、于 2019 年 12 月 19 日召开 2019 年第二次临时股 1 东大会审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意 公司对最高额度不超过人民币 65 亿元的闲置自有资金进行现金管理。以 上资金额度自股东大会审议通过之日起两年内有效,可以滚动使用。 一、 本次使用闲置自有资金进行现金管理的基本情况 (一) 现金管理的目的 通过选择适当的时机,阶段性购买安全性高、流动性好、低风险的金融 机构现金管理类产品,提高公司资金使用效率,获得一定的投资收益,为公 司股东谋取更多的投资回报。 (二) 资金来源 公司闲置自有流动资金。 (三) 现金管理产品基本信息 1、广发银行“物华添宝”W款2020年第74期人民币结构性存款产品 预计收益 受托方 产品 产品 金额 预计年化 金额 名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 广发银行“物华添 广发银行股份 1.5%或 银行理 宝”W 款 2020 年第 有限公司深圳 14,000 3.35%或 46.32 财产品 74 期人民币结构性 金谷支行 3.45% 存款 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限(天) 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 保本浮 35 动收益 无 不适用 不适用 否 型 2、广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款产品 预计收益 受托方 产品 产品 金额 预计年化 金额 名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 广发银行股份 广发银行“薪加薪 16 银行理 1.5%或 有限公司深圳 号”人民币结构性存 6,000 15.80 财产品 3.1% 金谷支行 款 2 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限(天) 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 保本浮 31 动收益 无 不适用 不适用 否 型 3、广发银行 “物华添宝” W款2020年第90期人民币结构性存款产品 预计收益 受托方 产品 产品 金额 预计年化 金额 名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 广发银行“物华添 广发银行股份 银行理 宝”W 款 2020 年第 1.5%或 3.3% 有限公司深圳 10,000 31.64 财产品 90 期人民币结构性 或 3.45% 金谷支行 存款 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限(天) 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 保本浮 35 动收益 无 不适用 不适用 否 型 4、广发银行“物华添宝” W款2020年第104期人民币结构性存款产品 预计收益 受托方 产品 产品 金额 预计年化 金额 名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 广发银行“物华添 广发银行股份 1.5%或 银行理 宝” W 款 2020 年第 有限公司深圳 20,000 3.15%或 60.41 财产品 104 期人民币结构性 金谷支行 3.25% 存款 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限(天) 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 保本浮 35 动收益 无 不适用 不适用 否 型 5、北京银行单位结构性存款产品 预计收益 受托方 产品 产品 金额 预计年化 金额 名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 3 北京银行股份 银行理 北京银行单位结构 有限公司深圳 20,000 1.35-3.00% 100.27 财产品 性存款 分行 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限(天) 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 保本浮 61 动收益 无 不适用 不适用 否 型 (四) 公司对现金管理相关风险的控制 1、在确保不影响公司正常生产经营的基础上,根据公司闲置自有资金情况, 针对现金管理类产品的安全性、期限和收益情况选择合适的投资标的。 2、建立台账对购买的产品进行管理,及时分析和跟踪产品的进展情况,如 评估发现可能存在影响公司资金安全的情况,将及时采取措施,控制投资风险。 3、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要时可 以聘请专业机构进行审计。 二、 本次现金管理的具体情况 (一) 现金管理合同主要条款 1、广发银行“物华添宝”W款2020年第74期人民币结构性存款(2020年6月18日购买14,000 万元) 产品名称 广发银行“物华添宝”W款2020年第74期人民币结构性存款 产品代码 XJXCKJ13090 风险评级 PR1 级 收益计算天数 35天 产品类型 保本浮动收益。 收益起计日 2020 年 06 月 19 日 到期日 2020年 07月 24日 挂钩标的 沪金 2012 合约价格 收盘价格 每个交易日上海期货交易所公布的沪金 2012 合约的官方收盘价 低行权价格: 期初价格× 92.80% 高行权价格: 期初价格× 100% 期初价格定义为结构性存款启动日当天的收盘价格,本结构性存款计 产品预期年化收益率 划即为 2020 年 06 月 19 日 的收盘价格。 确定方式 结构性存款收益率根据以下公式来确定: A、 在产品结算日, 若挂钩标的的收盘价格大于等于高行权价格,则 到期收益率为【3.45%】; 4 B、 在产品结算日, 若挂钩标的的收盘价格小于高行权价格,且大于 等于低行权价格,则到期收益率为【3.35%】; C、 在产品结算日, 若挂钩标的的收盘价格小于低行权价格,到期收 益率为【1.5%】。 投资者获得的结构性存款收益=结构性存款本金×到期年化收益率× 收益计算方法 实际结构性存款天数÷365,精确到小数点后2位。 提前和延期终止权 投资者无提前终止权 2、广发银行“薪加薪16 号”人民币结构性存款(2020 年 6 月 19 日购买 6,000 万元) 产品名称 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款 产品代码 XJXCKJ30908 风险评级 PR1 产品期限 31天 产品类型 保本浮动收益型 起息日 2020年6月19日 到期日 2020年7月20日 挂钩标的 美元兑港币的最终汇率水平 汇率区间为(7.3000,8.8000),即汇率区间下限为7.3000, 汇率区 间上限为8.8000。 结构性存款收益说明: 产品预期年化收益率 (1) 如果美元兑港币的最终汇率始终位于汇率区间内(不含边界点), 确定方式 则到期时结构性存款收益率为3.1%( 年化收益率) ; (2)如果美元兑港币的最终汇率始终位于汇率区间外(含边界点), 则到期时结构性存款收益率为1.5%( 年化收益率)。 投资者获得的结构性存款收益=结构性存款本金×到期年化收益率× 收益计算方法 实际结构性存款天数÷365,精确到小数点后2位。 提前和延期终止权 投资者无提前终止权 3、广发银行“物华添宝”W 款 2020 年第 90 期人民币结构性存款(2020 年 7 月 9 日购 买 10,000 万元) 产品名称 广发银行“物华添宝”W款2020年第90期人民币结构性存款 产品代码 XJXCKJ13118 风险评级 PR1 产品期限 35天 产品类型 保本浮动收益 起息日 2020年7月10日 到期日 2020年8月14日 挂钩标的 黄金价格(XAU/USD) 交易日彭博系统页面“BFIX”公布东京时间下午 15:00 黄金价格 定盘价格 (XAU/USD) 价格。 5 低行权价格:期初价格-【200 美元/盎司】 高行权价格:期初价格+【30 美元/盎司】 期初价格定义为结构性存款启动日当天的定盘价格,本结构性存款计 划即为 2020 年 07 月 10 日的定盘价格。 结构性存款收益率根据以下公式来确定: 产品预期年化收益率 A、 在产品结算日, 若挂钩标的的收盘价格大于等于高行权价格,则 确定方式 到期收益率为【3.45%】; B、 在产品结算日, 若挂钩标的的收盘价格小于高行权价格,且大于 等于低行权价格,则到期收益率为【3.3%】; C、 在产品结算日, 若挂钩标的的收盘价格小于低行权价格,到期收 益率为【1.5%】。 投资者获得的结构性存款收益=结构性存款本金×到期年化收益率× 收益计算方法 实际结构性存款天数÷365,精确到小数点后2位。 提前和延期终止权 投资者无提前终止权 4、广发银行“物华添宝”W款2020年第104期人民币结构性存款(2020年7月23日购买 20,000万元) 产品名称 广发银行“物华添宝”W款2020年第104期人民币结构性存款 产品代码 XJXCKJ13150 风险评级 PR1 收益计算天数 35天 产品类型 保本浮动收益 起息日 2020年7月24日 到期日 2020年8月28日 挂钩标的 黄金价格(XAU/USD) 交易日彭博系统页面“BFIX”公布东京时间下午 15:00 黄金价格 定盘价格 (XAU/USD) 价格。 产品预期年化收益率 低行权价格:期初价格-【200 美元/盎司】 确定方式 高行权价格:期初价格+【90 美元/盎司】 期初价格定义为结构性存款启动日当天的定盘价格,本结构性存款计 划即为 2020 年 07 月 10 日的定盘价格。 结构性存款收益率根据以下公式来确定: A、 在产品结算日, 若挂钩标的的收盘价格大于等于高行权价格,则 到期收益率为【3.25%】; B、 在产品结算日, 若挂钩标的的收盘价格小于高行权价格,且大于 等于低行权价格,则到期收益率为【3.15%】; C、 在产品结算日, 若挂钩标的的收盘价格小于低行权价格,到期收 益率为【1.5%】。 收益计算方法 投资者获得的结构性存款收益=结构性存款本金×到期年化收益率× 实际结构性存款天数÷365,精确到小数点后2位。 提前和延期终止权 投资者无提前终止权 5、北京银行单位结构性存款(2020年8月12日购买20,000万元) 6 产品名称 北京银行单位结构性存款 产品代码 DFJ2008084 风险评级 PR1 级 收益计算天数 61天 产品类型 保本浮动收益 起息日 2020年8月12日 到期日 2020年10月12日 资金到账日 2020年10月12日 挂钩标的 3 个月美元Libor利率 目标区间 挂钩标的在[-2%,3%]以内 清算期 存款到期日向存款人支出本金,存款到期日后3个工作日支付收益 预期到期年化收益率=R1%×M/D+ R2%×N/D R1%表示预期到期最高年化收益率 R2%表示预期到期最低年化收益率 产品预期年化收益率 D 表示存款期限 确定方式 M 表示存续期内三个月 Libor 美元利率价格水平在目标区间内的日历 天数 N 表示存续期内三个月 Libor 美元利率价格水平不在目标区间内的日 历天数 存款利息=本金×预期到期年化收益率×实际存款天数÷365(按四舍 收益计算方法 五入精确到小数点第二位) 提前和延期终止权 投资者无提前终止权 (二) 本次现金管理的资金投向 1、本次在广发银行购买的结构性存款产品所募集的资金本金部分纳入广发 银行资金统一运作管理,投资于货币市场工具(包括但不限于银行存款、拆借、 回购等)的比例区间为20%~100%、债券(包括但不限于国债,央票,金融债, 短期融资券,企业债,中期票据,公司债)等金融资产的比例区间为0%~80%, 收益部分投资于与沪金2012合约价格挂钩的金融衍生产品、与美元兑港币的汇率 水平挂钩的金融衍生产品、与黄金价格(XAU/USD)挂钩的金融衍生产品。 2、本次在北京银行购买的结构性存款产品募集资金由北京银行统一运作, 按照说明书约定的挂钩标的进行投资和管理。 (三) 风险控制分析 为控制投资风险,公司使用闲置自有资金进行现金管理的产品为低风险、短 期理财产品。公司进行现金管理,选择资信状况及财务状况良好、盈利能力强的 金融机构作为受托方,并与受托方明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方 7 的权利义务及法律责任等。 公司建立台账对结构性存款产品及理财产品进行管理,及时分析和跟踪理财 产品的进展情况,如评估发现可能存在影响公司资金安全的情况,将及时采取措 施,控制投资风险。 公司本次运用闲置自有资金进行现金管理,是在做好日常资金调配、保证正 常生产经营所需资金不受影响的基础上实施,风险可控。 三、 现金管理受托方的情况 本次现金管理受托方为广发银行股份有限公司深圳金谷支行、北京银行股份 有限公司深圳分行。其中,北京银行股份有限公司(证券代码:601169)为上海 证券交易所上市公司,属于已上市金融机构。广发银行股份有限公司属于非上市 金融机构,其情况如下: (一) 广发银行股份有限公司基本情况: 名称 广发银行股份有限公司 成立时间 1988 年 7 月 8 日 法定代表人 王滨 注册资本(万元) 1,968,719.63 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承 兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府 债券、金融债券等有价证券;从事同业拆借;提供信用证服务及担保;从事 银行卡业务;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;外汇存、贷 款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;结汇、售汇;同业外汇拆借;外汇票据的 主营业务 承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证 券;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖;代理 国外信用卡的发行及付款业务;离岸金融业务;资信调查、咨询、见证业 务;经中国银监会等批准的其他业务。(依法须经批准的项目,经相关部门 批准后方可开展经营活动) 主要股东及实际 中国人寿保险股份有限公司 控制人 8 是否为本次交易 否 专设 (二) 广发银行股份有限公司主要财务指标 2019-12-31 2018-12-31 2017-12-31 总资产(亿元) 26,327.98 23,608.50 20,729.15 股东权益(亿元) 2,095.64 1,585.02 1,138.45 净利润(亿元) 125.81 107.00 102.04 平均总资产回报率(%) 0.50 0.48 0.50 加权平均净资产收益率(%) 7.42 8.82 9.28 成本收入比(%) 30.79 36.18 39.27 不良贷款率(%) 1.55 1.45 1.42 拨备覆盖率(%) 173.41 151.06 152.68 资本充足率(%) 12.56 11.78 10.71 基本每股收益(元) 0.64 0.69 0.66 (三) 以上受托方与上市公司、上市公司控股股东及其一致行动人、实际 控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。 (四) 公司董事会尽职调查情况 董事会已对受托方的基本情况、信用情况及其交易履约能力等进行了必要的 尽职调查,受托人符合公司委托理财的各项要求。 四、 对公司日常经营的影响 (一) 现金管理的必要性和合理性 公司最近一年又一期财务指标(单位:万元) 2019年度 2020年第一季度 资产总额 784,878.25 801,716.36 9 负债总额 140,935.81 131,528.02 资产净额 643,942.44 670,188.34 经营活动现金流量净额 288,002.96 -24,279.71 1、公司使用闲置自有资金进行现金管理是在符合国家法律法规,确保不影 响公司日常运营和资金安全的前提下进行的,不会影响公司日常资金周转需要, 不会影响公司主营业务的正常开展。 2、通过适当现金管理,可以提高公司资金使用效率,获得一定的投资收益, 为公司股东谋取更多的投资回报。 (二) 现金管理对公司经营的影响 公司根据自身的资金情况决定具体投资期限,同时考虑产品赎回的灵活度购 买短期现金管理类产品,不仅不会影响公司日常生产经营,更有利于提高资金的 使用效率和收益。 截止 2020 年 3 月 31 日,公司货币资金及交易性金融资产余额合计为 394,175.03 万元,本次委托理财支付的金额共计 70,000 万元,占最近一期期末 货币资金及交易性金融资产余额合计的 17.76%;本次购买现金管理类产品预计 到期收益约为 254.44 万元,约占最近一期净利润的 1.24%,对公司未来的主营 业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大影响。 (三)现金管理会计处理方式 2017 年 3 月 31 日,财政部发布了《企业会计准则第 22 号-金融工具确认和 计量(2017 年修订)》(财会[2017]7 号)、《企业会计准则第 23 号-金融资产转移 (2017 年修订)》(财会[2017]8 号)和《企业会计准则第 24 号-套期会计(2017 年修订)》(财会[2017]9 号);2017 年 5 月 2 日,财政部发布了《企业会计准则 第 37 号-金融工具列报(2017 年修订)》(财会[2017]14 号)(上述四项准则统称 “新金融工具准则”)。并要求境内上市的企业自 2019 年 1 月 1 日起施行新金融 工具相关会计准则。 公司购买现金管理类产品的处理方式及依据将严格按照“新金融工具准 则”的要求处理,可能影响资产负债表中的“交易性金融资产”科目与利润表中 10 的“投资收益”与“公允价值变动收益”科目。 五、 风险提示 1、虽然公司选取信誉好、规模大、经营效益好、资金运作能力强的金融机 构提供的短期、风险可控的、不同货币计价的现金管理类产品,但金融市场受宏 观经济的影响较大,不排除该项投资受到市场波动的影响,主要面临收益波动风 险、流动性风险等投资风险,投资的实际收益不可预期。 2、资金存放和使用风险。 3、相关工作人员的操作和监控风险。 六、 决策程序的履行 公司于 2019 年 12 月 3 日召开第三届董事会第十二次会议及第三届监事会第 十二次会议、于 2019 年 12 月 19 日召开 2019 年第二次临时股东大会审议通过了 《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司对最高额度不超过人 民币 65 亿元的闲置自有资金进行现金管理。以上资金额度自股东大会审议通过 之日起两年内有效,可以滚动使用,并授权公司管理层在有效期和额度范围内行 使决策权。独立董事就使用闲置自有资金进行现金管理事项发表了同意该事项的 独立意见,认为该事项不会影响公司主营业务发展,不存在损害股东利益的情形。 上述内容具体详见公司于 2019 年 12 月 4 日于指定信息披露媒体披露的《第 三届董事会第十二次会议决议公告》,公告编号 2019-106;《第三届监事会第十二 次会议决议公告》,公告编号 2019-107;《关于使用闲置自有资金进行现金管理的 公告》,公告编号 2019-111;《独立董事对关于第三届董事会第十二次会议相关事 项的独立意见》;公司于 2019 年 12 月 20 日于指定信息披露媒体披露的《2019 年第二次临时股东大会决议公告》,公告编号 2019-118。 七、 已到期收回银行理财产品情况 自2020年6月6日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公 告》(公告编号:2020-077)至今,已到期收回银行理财产品收益情况如下: 11 购买现金管 产品 实际收 序 产品类 预期年化 受托方 产品名称 理产品金额 起止日期 风险 益(万 号 型 收益率 (万元) 评级 元) 杭州银行股份有 杭州银行“添利宝” 银行理 2020.04.08- 1.755%或 低风 1 20,000 177.37 限公司深圳分行 结构性存款产品 财产品 2020.06.30 3.9% 险 广发银行股份有 广发银行“薪加薪 16 银行理 2020.04.09- 1.5%或 2 限公司深圳金谷 号”人民币结构性存 25,000 PR1 164.20 财产品 2020.06.09 3.93% 支行 款合同 平安银行对公结构 性存款(100%保本挂 平安银行股份有 银行理 2020.04.09- 1.65%或 3 钩汇率)2020 年 2,500 R2 6.89 限公司 财产品 2020.06.09 5.55% 11840 期人民币产品 协议 平安银行对公结构 性存款(100%保本挂 平安银行股份有 银行理 2020.04.09- 1.65%或 4 钩汇率)2020 年 2,500 R2 23.19 限公司 财产品 2020.06.09 5.55% 11841 期人民币产品 协议 共赢智信利率结构 中信银行股份有 银行理 2020.05.25- 1.48%-3.6 5 34470 期人民币结构 20,000 PR1 98.50 限公司深圳分行 财产品 2020.07.20 1% 性存款产品 招商银行股份有 招商银行结构性存 银行理 2020.05.25- 1.15%-3.2 6 限公司深圳车公 20,000 无 98.19 款 CSZ03437 号协议 财产品 2020.07.20 % 庙支行 北京银行股份有 北京银行对公客户 银行理 2020.05.25- 1.35%-3.1 7 20,000 PR1 97.58 限公司深圳分行 结构性存款协议 财产品 2020.07.20 8% 共赢智信利率结构 中信银行股份有 银行理 2020.06.05- 1.48%-3.5 8 34811 期人民币结构 10,000 PR1 39.21 限公司深圳分行 财产品 2020.07.20 8% 性存款产品协议 广发银行“物华添 广发银行股份有 1.5%或 宝”W 款 2020 年第 银行理 2020.06.19- 9 限公司深圳金谷 14,000 3.35%或 PR1 46.32 74 期人民币结构性 财产品 2020.07.24 支行 3.45% 存款 12 广发银行股份有 广发银行“薪加薪 16 银行理 2020.06.19- 1.5%或 10 限公司深圳金谷 号”人民币结构性存 6,000 PR1 15.80 财产品 2020.07.20 3.1% 支行 款 八、 截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财的 情况 单位 :万元 尚未收回 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 本金金额 1 银行理财产品 987,000 857,000 5,727 130,000 最近12个月内单日最高投入金额 400,000 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 62.12 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 2.47 目前已使用的理财额度 130,000 尚未使用的理财额度 520,000 总理财额度 650,000 特此公告。 深圳市汇顶科技股份有限公司董事会 2020 年 8 月 14 日 13