网达软件：关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的进展公告2020-07-15
证券代码：603189 证券简称：网达软件 公告编号：2020-036
上海网达软件股份有限公司
关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国民生银行股份有限公司上海分行、中信银行股份有限
公司上海张江支行、上海浦东发展银行股份有限公司金桥支行
委托理财金额：人民币 10,500 万元
委托理财产品：银行结构性存款产品
委托理财期限：90-95 天
履行的审议程序：经公司第三届董事会第十一次会议审议通过，该事项无需
提交股东大会审议
一、委托理财概况
（一）委托理财目的
为了提高公司的资金使用效率，在不影响公司正常经营的情况下，通过合理
的利用自有闲置资金进行现金管理，以便更好地实现公司现金资产的保值增值，
保障公司及股东的利益。
（二）资金来源
理财资金来源为公司暂时闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
预计收
预计年
受托方 产品 产品 金额 益金额 产品 收益 是否构成
化
名称 类型 名称 （万元） （万 期限 类型 关联交易
收益率
元）
银行
中国民生银行股 挂钩利率结构 保本保
结构
份有限公司上海 性存款 2,000.00 3.25% 16.38 92 天 证收益 否
性存
分行 （SDGA200616) 型
款
银行 共赢智信利率 保本浮
中信银行股份有
结构 结构35438期人 动收
限公司上海张江 1,500.00 2.90% 10.25 86 天 否
性存 民币结构性存 益、封
支行
款 款产品 闭式
银行 共赢智信利率 保本浮
中信银行股份有
结构 结构35682期人 动收
限公司上海张江 4,000.00 2.90% 30.19 95 天 否
性存 民币结构性存 益、封
支行
款 款产品 闭式
上海浦东发展
银行利多多公
银行
上海浦东发展银 司稳利固定持 保本浮
结构
行股份有限公司 有期JG6004期 3,000.00 2.95% 21.82 90 天 动收益 否
性存
金桥支行 人民币对公结 型
款
构性存款（90
天）
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司董事会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件，公司财
务总监负责组织实施，公司财务部具体操作，及时分析和跟踪银行理财产品投向、
项目进展情况，一旦发现或判断有不利因素，必须及时采取相应的保全措施，控
制投资风险。
2、公司内部审计部负责审查理财业务的审批情况、实际操作情况、资金使用
情况及盈亏情况等，督促财务部及时进行账务处理，并对账务处理情况进行核实。
在每个季度末对所有银行理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，
合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告。
二、委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、产品名称：挂钩利率结构性存款（SDGA200616)
（1）产品类型：结构性存款产品
（2）认购金额：人民币 2000 万元
（3）购买期限：自 2020 年 5 月 28 日到 2020 年 8 月 28 日，92 天
（4）挂钩标的：USD3M-LIBOR
（5）产品评级：一级
（6）理财产品托管人：中国民生银行股份有限公司上海分行
（7）参考年化收益率：3.25%
2、产品名称：共赢智信利率结构 35438 期人民币结构性存款产品
（1）产品类型：结构性存款产品
（2）认购金额：人民币 1500 万元
（3）购买期限：自 2020 年 7 月 6 日到 2020 年 9 月 30 日，86 天
（4）挂钩标的：USD3M-LIBOR
（5）产品评级：PR1
（6）理财产品托管人：中信银行股份有限公司上海张江支行
（7）参考年化收益率：2.90%
3、产品名称：共赢智信利率结构 35682 期人民币结构性存款产品
（1）产品类型：结构性存款产品
（2）认购金额：人民币 4000 万元
（3）购买期限：自 2020 年 7 月 13 日到 2020 年 10 月 16 日，95 天
（4）挂钩标的：USD3M-LIBOR
（5）产品评级：PR1
（6）理财产品托管人：中信银行股份有限公司上海张江支行
（7）参考年化收益率：2.90%
4、产品名称：上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有期 JG6004 期人民
币对公结构性存款（90 天）
（1）产品类型：结构性存款产品
（2）认购金额：人民币 3000 万元
（3）购买期限：自 2020 年 7 月 13 日到 2020 年 10 月 11 日，90 天
（4）挂钩标的：USD1M-LIBOR
（5）产品评级：低风险
（6）理财产品托管人：上海浦东发展银行股份有限公司金桥支行
（7）参考年化收益率：2.95%
（二）委托理财的资金投向：银行理财资金池
（三）风险控制分析
本次购买的银行产品为保本浮动收益型的理财产品，在购买的银行理财产品
期间，公司与银行保持联系，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监督，
严格控制资金的安全性。公司独立董事、监事会有权对资金管理使用情况进行监
督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的财务情况如下：
单位：元
项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 3 月 31 日
资产总额 977,780,014.71 999,019,934.22
负债总额 163,211,753.91 154,005,139.69
净资产 814,568,260.80 845,014,794.53
2019 年度（1-12 月） 2020 年（1-3 月）
经营活动产生的现金流量净额 34,667,202.69 -45,623,269.33
备注：2019 年财务数据已经审计，2020 年财务数据未经审计。
公司使用自有闲置资金进行现金管理是在确保不影响公司正常经营的情况下
实施的。公司通过对自有闲置的资金进行适时、适度的现金管理，可获得一定的
投资收益，有利于实现公司现金资产的保值增值，充分保障公司及股东的利益。
本次购买的委托理财计入资产负债表中“交易性金融资产”，利息收益计入
利润表中“投资收益”。
四、风险提示
本次使用闲置自有资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好的理财产品，
属于低风险投资产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不
排除该项投资可能受到市场波动的影响。公司将根据经济形势以及金融市场的变
化适时适量的介入，因此短期投资的实际收益不可预期。
五、决策程序的履行
该事项已于 2020 年 4 月 17 日经公司第三届董事会第十一次会议和第三届监
事会第七次会议审议通过，该事项不构成关联交易，无需提交股东大会审议。公
司独立董事发表明确同意意见，具体如下：
（一）独立董事意见
公司目前经营情况良好，财务状况稳健，在保证流动性和资金安全的前提下，
运用部分闲置自有资金用于购买银行理财产品，有利于公司资金使用效率，能够
获得一定的投资效益，且不会影响公司主营业务发展，也不存在损害股东利益的
情形，符合公司和全体股东的利益。同意公司及全资子公司在不影响正常生产经
营的基础上，在决议有效期内滚动使用最高额度不超过人民币 4 亿的闲置自有资
金，选择适当的时机，阶段性购买安全性高、流动性好的银行理财产品或结构性
存款。
（二）监事会意见
本次公司使用闲置自有资金进行现金管理，不影响公司正常经营和资金安全，
有利于提高闲置自有资金的使用效率，获得一定的收益，不存在损害公司及全体
股东特别是中小股东利益的情形。
六、截至本公告日，公司最近十二个月自有资金委托理财使用情况
单位：万元
序 实际投入 实际收回
理财产品类型 实际收益 尚未收回本金金额
号 金额 本金
1 银行理财产品 122,100.00 97,500.00 911.95 24,600.00
合
122,100.00 97,500.00 911.95 24,600.00
计
最近 12 个月内单日最高投入金额 40,000
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净
49.11%
资产（%）
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利
26.51%
润（%）
目前已使用的理财额度 24,600
尚未使用的理财额度 15,400
总理财额度 40,000
特此公告
上海网达软件股份有限公司董事会
2020 年 7 月 15 日
