证券代码：603196 证券简称：日播时尚 公告编号：2022-001
日播时尚集团股份有限公司
关于使用闲置自有资金委托理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：上海银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司；
本次委托理财金额：10,200 万元人民币；
委托理财产品名称：赢家易精灵人民币理财产品（GKF12001 期）、民生
天天增利对公款理财产品（FGAF18168G）；
委托理财期限：自 2022 年 1 月 1 日起至 2022 年 12 月 31 日止；
履行的审议程序：经公司第三届董事会第十七次会议、第三届监事会第
十六次会议审议通过。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
鉴于预计未来公司资金回笼与使用的错峰性质，为提高资金使用效率，降低
财务成本，增加现金资产收益，根据公司经营计划和资金使用情况，在保证资金
流动性和安全性的基础上，公司拟使用闲置自有资金进行委托理财。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
1、赢家易精灵人民币理财产品
预计收益金
受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元） 预计年化收益率
额（万元）
银行理财 赢家易精灵人民币理 无预计收益，产
上海银行松江支行 500 /
产品 财产品（GKF12001期） 品每日计算收益
产品 参考年化收 是否构成关
收益类型 结构化安排 预计收益（如有）
期限 益率 联交易
本产品持续运作无
固定期限，可随时申 浮动收益 / / / 否
购赎回
2、民生天天增利对公款理财产品
预计收益金
受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元） 预计年化收益率
额（万元）
银行理财 民生天天增利对公款理 无预计收益，产
中国民生银行 9,700 /
产品 财产品（FGAF18168G） 品每日计算收益
产品 参考年化收 是否构成关
收益类型 结构化安排 预计收益（如有）
期限 益率 联交易
本产品持续运作
无固定期限，可随 浮动收益 / / / 否
时申购赎回
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
委托理财可能存在市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险及其他风险
等。公司高度关注理财产品的相关风险并采取以下措施控制风险：
1、经公司董事会批准，授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文
件。公司财务中心负责组织实施，根据公司流动资金情况，理财产品安全性、期
限和收益情况选择合适的理财产品，由公司财务负责人进行审核后报董事长审
批。
2、公司财务中心建立台账，对理财产品进行管理，建立健全完整的会计账
目，做好资金使用的账务核算工作；及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情
况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，
切实控制投资风险。
3、公司审计部负责对理财资金的使用与管理情况进行审计与监督。
4、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计。
5、公司将根据中国证监会及上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披
露报告期内委托理财产品及相关损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、赢家易精灵人民币理财产品
公司本次与上海银行签订合同购买理财产品，产品类型为固定收益类，收益
类型为非保本浮动收益型。在理财产品存续期内，除投资封闭期及国家法定节假
日和休息日之外的工作日为产品交易日，即申购、赎回产品的开放期。理财产品
存续期间，每日计算理财收益，每月结转收益（客户每日的理财收益在支付前不
计付利息，也不转换为理财产品份额），收益结转日为每月 15 日。上海银行收
取本理财产品年固定管理费率为 0.57%。
2、民生天天增利对公款理财产品
公司本次与民生银行签订合同购买理财产品，产品类型为固定收益类，产品
运作方式为开放式净值型，产品的工作日/交易日指证券市场交易日，且为银行
法定工作日（非中国大陆法定节假日和公休日），交易时段申购或赎回申请实时
确认。银行根据每日产品所投资的各类资产价值总和扣除相关成本及费用，作为
应付总收益，万份收益=应付总收益/产品总份额*10000，银行根据每日产品万份
收益结果折合份额计入投资者持有份额。固定管理费 0.1%/年，按日以产品存续
规模计提，销售费 0.35%/年（按实际发行情况进行调整），按日以产品存续规
模计提，托管费 0.06%/年，按日以产品存续规模计提。
（二）委托理财的资金投向
1、赢家易精灵人民币理财产品
本理财产品投资范围为各类资产，包括但不限于现金、存款、拆借、回购、
同业存单、同业借款、货币基金、债券、资产支持证券、信用风险缓释工具、其
他各类债权类资产，以及投资于上述各类资产的资产管理计划（包括但不限于信
托计划、证券公司及其资产管理公司资产管理计划、基金公司资产管理计划、保
险资产管理公司投资计划等），以获得持有期间收益。其中各类资产投资额占总
资产的比例如下：现金、存款、拆借、回购、同业存单、同业借款、货币基金、
债券、资产支持证券、理财直接融资工具、其他各类债权类资产、投资于上述各
类资产的资产管理计划（包括但不限于信托计划、证券公司及其资产管理公司资
产管理计划、基金公司资产管理计划、保险资产管理公司投资计划等）以及符合
监管要求的其他固定收益类资产的投资比例不低于 80%。
2、民生天天增利对公款理财产品
本理财产品募集资金主要投资于现金、银行存款、大额存单、同业存放、同
业存单、回购；国债、中央银行票据、政策性金融债；地方政府债券、政府机构
债券、金融债券、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产
支持证券，以及投资于债券和货币市场工具的基金、资产管理计划等标准化债权
类资产。如法律法规或监管机构允许银行理财投资的其他品种，经我行有关部门
审议批准，在履行适当公告或披露程序后，可以将其纳入投资范围。如以上投资
范围与未来监管规则不一致，按照更新后的监管规则执行。
（三）风险控制分析
公司本次委托理财履行了内部审核的程序，所购买的理财产品属于低风险的
银行理财产品，符合公司董事会决议要求，本次委托理财符合公司内部资金管理
的要求。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财的交易对方上海银行（证券代码：601229）、民生银行（证券
代码：600016）为已上市的股份制商业银行，交易对方与本公司、公司控股股东
及实际控制人不存在关联关系。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期主要财务指标
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 9 月 30 日
资产总额（元） 1,092,262,187.75 1,146,611,343.50
负债总额（元） 265,953,559.35 306,384,131.76
净资产（元） 826,308,628.40 840,227,211.74
经营活动产生的现金流量净额（元） 80,359,641.54 29,909,490.36
截至 2021 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 26.72%，公司本次使用闲置自
有资金购买理财产品金额为 10,200 万元，占公司 2021 年 9 月 30 日货币资金及
交易性金融资产的比例为 50.71%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营
成果等造成重大影响，不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
根据财政部发布的新金融工具准则的规定，公司委托理财本金计入资产负债
表中交易性金融资产，利息收益计入利润表中的投资收益。
五、风险控制提示
公司本次购买的银行理财产品风险评级为低风险产品，主要风险有信用风
险、市场风险、管理风险、流动性风险、再投资风险、政策风险等诸多因素影响。
存有一定的系统性风险。
公司将派专人实时跟踪分析产品的净值变动情况，如评估发现存在可能影响
公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查。
六、履行的决策程序
公司于 2021 年 12 月 15 日召开第三届董事会第十七次会议以 7 票同意、0
票反对、0 票弃权，第三届监事会第十六次会议以 3 票同意、0 票反对、0 票弃
权，分别审议通过了《关于使用闲置自有资金委托理财的议案》。公司独立董事
对该事项发表了一致同意的独立意见。具体详见 2021 年 12 月 16 日刊登于上海
证券交易所网站（www.sse.com.cn）和公司指定信息披露报刊《上海证券报》、
《证券时报》上的《日播时尚关于使用闲置自有资金委托理财的公告》（公告编
号：2021-073）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
上海银行“赢家”易精灵理
1 51,130.00 50,630.00 231.00 500.00
财产品（GKF12001 期）
民生天天增利对公款理财产
2 16,700.00 7,000.00 20.07 9,700.00
品
非凡资产管理增增日上收益
3 1,500.00 1,500.00 7.25 0.00
递增系列理财产品
4 星光活期化理财（财资专属） 2,000.00 2,000.00 4.61 0.00
2021 年单位结构性存款
5 2,000.00 2,000.00 16.52 0.00
210196
中国建设银行上海市分行单
6 3,500.00 3,500.00 30.21 0.00
位结构性存款
上海银行“稳进”3 号结构
7 2,000.00 2,000.00 33.72 0.00
性存款产品
海通投融宝 1 号集合资产管
8 500.00 500.00 6.07 0.00
理计划
海通投融宝 1 号集合资产管
9 1,558.00 1,068.80 23.19 489.20
理计划
中信期货-粤湾 4 号集合资
10 1,000.00 0.00 6.26 1,000.00
产管理计划
上海银行“稳进”3 号结构
11 2,000.00 0.00 0.00 2,000.00
性存款产品
合计 83,888.00 70,198.80 378.90 13,689.20
最近12个月内单日最高投入金额 21,579.20
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 26.12
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 不适用
目前已使用的理财额度 13,689.20
尚未使用的理财额度 16,310.80
总理财额度 30,000.00
特此公告。
日播时尚集团股份有限公司
董事会
2022 年 1 月 5 日
