上海洗霸：自有资金委托理财进展公告2020-02-20
证券代码：603200 证券简称：上海洗霸 公告编号：2020-005
上海洗霸科技股份有限公司
自有资金委托理财进展公告
公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
委托理财受托方：中国民生银行股份有限公司上海分行
本次委托理财金额：自有资金 8,000 万元人民币
本次委托理财产品名称：挂钩利率结构性存款
本次委托理财期限：不超过 91 天的不同期限
履行的审议程序：2019 年 3 月 27 日，上海洗霸科技股份有限公
司（以下简称公司）召开的第三届董事会第十六次会议审议通过了《关
于公司 2019 年度以闲置自有资金进行委托理财的议案》，并形成相关
决议，同意公司使用不超过人民币 2 亿元（含本数）的自有资金购
买较低风险理财产品，该投资额度自会议审议通过之日起一年内有
效，相关资金可以循环使用，单笔最长投资期限不超过一年。公司独
立董事对相关事项发表了同意的独立意见。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
本次委托理财的目的在于进一步提高公司的资金使用效率，依法
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增加公司的收益，为公司和股东谋取较好的投资回报。
（二）资金来源
公司本次委托理财使用的资金为银行账户暂时闲置的自有资金，
本次委托理财业务不需要提供履约担保。公司与交易对方已经签订了
相关理财产品协议等文件。
（三）委托理财产品的基本情况
公司及子公司（为方便表述，下文视需要统称公司）根据董事会
决议委托理财的进展情况公告如下：
中国民生银行股份有限公司上海分行挂钩利率结构性存款
委托方 受托方 产品 金额 预计年化 预计收益金额
产品类型
名称 名称 名称 （万元） 收益率 （万元）
中国民
上海洗 生银行 6000 1%-3.75% 14.96-56.10
挂钩利
霸科技 股份有 银行理财
率结构
股份有 限公司 产品
性存款
限公司 上海 2000 1%-3.75% 4.93-18.49
分行
参考年
结构化 预计收益 是否构成关联
产品期限 收益类型 化收益
安排 （如有） 交易
率
91天
保证收益型 - - - 否
90天
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（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司对购买理财产品可能存在相关风险采取措施如下：
1.财务管理部门严格按照董事会决议限定的投资范围、额度、期
限等要求执行；投资事项具体实施时，财务管理部门安排专业人员针
对不同理财产品的性质、安全级别、投资标的、期限和收益情况等要
素慎重对比、分析，选择合适的理财产品作为投资目标，报经由总经
理、财务总监、审计总监及法务人员等组成的审批小组审批后，进一
步沟通相关主体落实投资事宜。
2.投资理财资金使用与保管情况由审计部门进行日常监督，不定
期对资金使用情况进行审计、核实。
3.独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要
时可以聘请专业机构进行审计。
4.按照信息披露的有关规定，及时披露公司购买理财产品的相关
情况。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1.中国民生银行股份有限公司上海分行委托理财合同主要条款
产品名称 挂钩利率结构性存款
产品类型 保证收益型
产品代码 SDGA200030
认购金额 6000 万元
产品名义投资期限 91 天
起息日 2020 年 01 月 08 日
名义到期日 2020 年 04 月 08 日
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产品收益结构：1%+2.75%*n/N，其中 n 为挂钩标的落在
0.40%-3.20%区间的天数，N 为起息日至到期日之间（算头不
算尾）的实际天数。USD3M-LIBOR 按当个伦敦工作日水平确定。
预期收益率
对于非伦敦工作日，USD3M-LIBOR 按其上一个伦敦工作日执行
的水平确定。到期日前第 5 个伦敦工作日的 USD3M-LIBOR 水平
作为到期日前剩余天数的 USD3M-LIBOR 水平。
2.中国民生银行股份有限公司上海分行委托理财合同主要条款
产品名称 挂钩利率结构性存款
产品类型 保证收益型
产品代码 SDGA200162
认购金额 2000 万元
产品名义投资期限 90 天
起息日 2020 年 02 月 19 日
名义到期日 2020 年 05 月 19 日
产品收益结构：1%+2.75%*n/N，其中 n 为挂钩标的落在
0.40%-3.00%区间的天数，N 为起息日至到期日之间（算头不
算尾）的实际天数。USD3M-LIBOR 按当个伦敦工作日水平确定。
预期收益率
对于非伦敦工作日，USD3M-LIBOR 按其上一个伦敦工作日执行
的水平确定。到期日前第 5 个伦敦工作日的 USD3M-LIBOR 水平
作为到期日前剩余天数的 USD3M-LIBOR 水平。
（二）委托理财的资金投向
中国民生银行股份有限公司上海分行：本结构性存款产品销售所
募集资金本金部分作为存款管理，并以该存款收益部分与交易对手叙
作和 USD3M-LIBOR 挂钩的金融衍生品交易。
（三）风险控制分析
公司本次委托理财产品均为较低风险产品，相关协议中已明确约
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定协议项下各方的权利、义务、风险控制、违约责任等内容，但不排
除预期的浮动收益等投资收益受到市场波动等风险的影响。
公司本次办理委托理财业务的交易对方，对相关理财业务管理规
范，对理财产品的风险控制严格，本次委托理财着重考虑收益和风险
是否匹配，把资金安全放在第一位。公司将及时关注委托理财资金的
相关情况，做好风险防范与控制。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
公司本次购买的理财产品的交易对方为中国民生银行股份有限
公司上海分行，为已上市金融机构，股票代码为：600016。
上述交易对手方与公司、公司控股股东及实际控制人不存在关联
关系，上述理财受托方并非为本次交易专设。
四、对公司的影响
（一）最近一年又一期的主要财务指标
单位：元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日
资产总额 922,455,812.55 1,045,236,055.31
负债总额 168,527,322.38 222,442,474.86
资产净额 753,928,490.17 822,793,580.45
经营活动产生的现金流量净额 -15,780,529.26 -2,448,408.93
注：上述表格中 2019 年 9 月 30 日的数据未经审计。
截止 2019 年 9 月 30 日，公司货币资金为 349,687,296.95 元，
本次委托理财资金占公司最近一期期末货币资金的比例为 22.88%，
占公司最近一期期末净资产的比例为 9.72%。
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公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
（二）委托理财对公司的影响
公司运用自有资金进行委托理财业务，是在保证公司日常经营和
资金安全的前提下实施，不会影响公司正常资金周转需求，不会对公
司主营业务的正常开展造成影响。公司通过阶段性投资安全性、流动
性较高的较低风险银行理财，有利于提高资金使用效率，增加资金收
益，不存在损害公司和股东利益的情形。
（三）会计处理方式
根据《企业会计准则第 22 号—金融工具确认和计量》规定，公
司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产，理财收益计入利润
表中利息收入（最终以会计师审计确认的会计处理为准）。
五、风险提示
公司本次购买的理财产品属于较低风险理财产品，但金融市场受
宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除相关投资可能受到市
场波动的影响，从而影响预期收益。
六、决策程序的履行及独立董事意见
2019 年 3 月 27 日，公司召开的第三届董事会第十六次会议审议
通过了《关于公司 2019 年度以闲置自有资金进行委托理财的议案》，
并形成相关决议，同意公司及子公司在不影响主营业务正常开展、确
保正常经营需求的前提下，使用不超过人民币 2 亿元（含本数）的
自有资金购买较低风险理财产品，该投资额度自会议审议通过之日起
一年内有效，相关资金可以循环使用，单笔最长投资期限不超过一年。
公司独立董事对相关事项发表了同意的独立意见。
具体信息详见公司在上海证券交易所网站披露的《上海洗霸科技
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股份有限公司关于计划使用部分闲置自有资金委托理财的公告》（公
告编号：2019-019）。
七、截至本公告日，最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
序 理财产品 实际投 实际收 尚未收回
购买主体 产品名称 实际收益
号 类型 入金额 回本金 本金金额
银行理财 上海洗霸科技 挂钩利率结构性存
1 4000 4000 42.41 0
产品 股份有限公司 款
利多多对公结构性
银行理财 上海洗霸科技
2 存款固定持有其产 1000 1000 10.87 0
产品 股份有限公司
品
共赢利率结构
银行理财 上海洗霸科技
3 23825 期人民币结 2800 2800 30.02 0
产品 股份有限公司
构性存款
中国工商银行“e
银行理财 上海洗霸科技 灵通”净值型法人
4 1300 1300 4.69 0
产品 股份有限公司 无固定期限人民币
理财产品
海绵城市建设 共赢利率结构
银行理财
5 （上海）有限 26098 期人民币结 2200 2200 20.61 0
产品
公司 构性存款产品
共赢利率结构
银行理财 上海洗霸科技
6 25900 期人民币结 2000 2000 21.45 0
产品 股份有限公司
构性存款产品
海绵城市建设 共赢利率结构
银行理财
7 （上海）有限 28071 期人民币结 3000 3000 28.42 0
产品
公司 构性存款产品
共赢利率结构
银行理财 上海洗霸科技
8 28081 期人民币结 1000 1000 10.63 0
产品 股份有限公司
构性存款产品
共赢利率结构
银行理财 上海洗霸科技
9 28209 期人民币结 2000 2000 21.08 0
产品 股份有限公司
构性存款产品
银行理财 上海洗霸科技 杭州银行“添利宝”
10 2000 2000 19.95 0
产品 股份有限公司 结构性存款产品
共赢利率结构
银行理财 上海洗霸科技
11 29705 期人民币结 2000 2000 6.43 0
产品 股份有限公司
构性存款产品
7
海绵城市建设 共赢利率结构
银行理财
12 （上海）有限 30146 期人民币结 3000 3000 17.05 0
产品
公司 构性存款产品
银行理财 上海洗霸科技 挂钩汇率结构性存
13 5000 5000 19.73 0
产品 股份有限公司 款
共赢利率结构
银行理财 上海洗霸科技
14 31340 期人民币结 3000 - - 3000
产品 股份有限公司
构性存款产品
共赢利率结构
银行理财 上海洗霸科技
15 31353 期人民币结 5000 - - 5000
产品 股份有限公司
构性存款产品
银行理财 上海洗霸科技 挂钩利率结构性存
16 6000 - - 6000
产品 股份有限公司 款
银行理财 上海洗霸科技 挂钩利率结构性存
17 2000 - - 2000
产品 股份有限公司 款
合计 47300 31300 253.34 16000
最近 12 个月内单日最高投入金额 8000
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 10.61
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 3.16
目前已使用的理财额度* 19400
尚未使用的理财额度 600
总理财额度 20000
*备注：
1.公司于 2018 年 7 月 11 日和 2018 年 9 月 7 日分别认购“良卓资产银通 2
号票据投资私募基金”份额 800 万元和 600 万元（合计 1400 万元），因未能正常
兑付，公司已向司法机关提请诉讼。具体请见公司在上海证券交易所网站披露的
《上海洗霸科技股份有限公司涉及诉讼公告》（公告编号：2019-067）。
2.公司于 2018 年 9 月 5 日认购“华领定制 5 号银行承兑汇票分级私募基金”
份额 2000 万元。本项基金清算期已经届满，上述投资本金及收益尚未获得兑付，
基金管理人因涉嫌集资诈骗犯罪已被公安机关立案侦查。具体请见公司在上海证
券交易所网站披露的《上海洗霸科技股份有限公司关于投资的私募基金产品清算
期满尚未获得兑付的公告》（公告编号：2019-078）。
3.此处“目前已使用的理财额度”，已包括上述两项私募基金本金合计数。
特此公告。
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上海洗霸科技股份有限公司
董事会
2020 年 2 月 19 日
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