上海洗霸：自有资金委托理财进展公告2020-08-01
证券代码：603200 证券简称：上海洗霸 公告编号：2020-085
上海洗霸科技股份有限公司
自有资金委托理财进展公告
公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
委托理财受托方：上海浦东发展银行股份有限公司徐汇支行，中
信银行股份有限公司上海分行
本次委托理财金额：自有资金 15,000 万元人民币
本次委托理财产品名称：上海浦东发展银行利多多公司稳利固定
持有期 JG6003 期人民币对公结构性存款(30 天)，中信银行共赢智信
利率结构 36134 期人民币结构性存款产品
本次委托理财期限：不超过 90 天的不同期限
履行的审议程序：2020 年 4 月 2 日，上海洗霸科技股份有限公
司（以下简称公司）第三届董事会第二十七次会议审议通过了《关于
公司 2020 年度以闲置自有资金进行委托理财的议案》，并形成相关
决议，同意公司使用不超过 2 亿元人民币（含本数）的自有资金购买
银行评级较低风险的银行发行的理财产品，该投资额度自会议审议通
过之日起一年内有效，相关资金可以循环使用，单笔最长投资期限不
超过一年。公司独立董事对相关事项发表了同意的独立意见。
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一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
本次委托理财的目的在于进一步提高公司的资金使用效率，依法
增加公司的收益，为公司和股东谋取较好的投资回报。
（二）资金来源
公司本次委托理财使用的资金为银行账户暂时闲置的自有资金，
本次委托理财业务不需要提供履约担保。公司与交易对方已经签订了
相关理财产品协议等文件。
（三）委托理财产品的基本情况
公司根据董事会决议委托理财的进展情况公告如下：
1.上海浦东发展银行股份有限公司徐汇支行利多多公司稳利固
定持有期 JG6003 期人民币对公结构性存款(30 天)
委托方 受托方 产品 金额 预计年化 预计收益金
产品类型
名称 名称 名称 （万元） 收益率（%） 额（万元）
上海浦东发展
上海浦
银行利多多公
上海洗 东发展
司稳利固定持
霸科技 银行股 银行理财
有期JG6003期 3000 1.15-3.1 2.97-8.01
股份有 份有限 产品
人民币对公结
限公司 公司徐
构性存款
汇支行
(30天)
参考年化 预计收益 是否构成关
产品期限 收益类型 结构化安排
收益率 （如有） 联交易
2
保本浮动
31天 - - - 否
收益型
2.中信银行股份有限公司上海分行共赢智信利率结构 36134 期
人民币结构性存款产品
委托方 受托方 产品 金额 预计年化收 预计收益金
产品类型
名称 名称 名称 （万元） 益率（%） 额（万元）
中信银 共赢智信利
上海洗
行股份 率结构
霸科技 银行理财
有限公 36134 期人 12000 1.48-3.40 43.79-100.6
股份有 产品 民币结构性
司上海
限公司 存款产品
分行
结构化 参考年化 预计收益 是否构成关
产品期限 收益类型
安排 收益率 （如有） 联交易
保本浮动
90天 收益、封 - - - 否
闭式
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司对购买理财产品可能存在相关风险采取措施如下：
1.财务管理部门严格按照董事会决议限定的投资范围、额度、期
限等要求执行；投资事项具体实施时，财务管理部门安排专业人员针
对不同理财产品的性质、安全级别、投资标的、期限和收益情况等要
素慎重对比、分析，选择合适的理财产品作为投资目标，报经由总经
理、财务总监、审计总监及法务人员等组成的审批小组审批后，进一
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步沟通相关主体落实投资事宜。
2.投资理财资金使用与保管情况由审计部门进行日常监督，不定
期对资金使用情况进行审计、核实。
3.独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要
时可以聘请专业机构进行审计。
4.按照信息披露的有关规定，及时披露公司购买理财产品的相关
情况。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1.上海浦东发展银行股份有限公司徐汇支行委托理财合同主要
条款
产品名称 上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有期 JG6003 期人民
币对公结构性存款(30 天)
产品类型 保本浮动收益型
产品代码 1201206003
认购金额 3000 万元
产品名义投资期限 31 天
起息日 2020 年 05 月 14 日
名义到期日 2020 年 06 月 15 日
产品挂钩指标：伦敦银行间美元一个月拆借利率（USD 1M
LIBOR）,当日伦敦时间上午 11:00 公布。如果在产品观察期的
预期收益率 产品挂钩指标低于或等于 5%,则产品预期收益率为 3.1%/年；
如果在产品观察期的产品挂钩指标高于 5%,则产品预期收益
率为 1.15%/年。
2.中信银行股份有限公司上海分行委托理财合同主要条款
4
产品名称 共赢智信利率结构 36134 期人民币结构性存款产品
产品类型 保本浮动收益、封闭式
产品代码 C207Q01NN
认购金额 12000 万元
产品名义投资期限 90 天
起息日 2020 年 07 月 31 日
名义到期日 2020 年 10 月 29 日
产品预期年化收益率确定方式如下：
1、如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点，联系标的“美
元 3 个月 LIBOR 利率”小于或等于 4.00%且大于或等于
-3.00%，产品年化预期收益率为 3.00%；
2、如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点，联系标的“美
预期收益率
元 3 个月 LIBOR 利率”大于 4.00%，产品年化预期收益率为
3.4%。
3、如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点，联系标的“美
元 3 个月 LIBOR 利率”小于-3.00%，产品年化预期收益率为
1.48%。
（二）委托理财的资金投向
1.上海浦东发展银行股份有限公司：主要投资于银行间市场央
票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、
债券或票据回购等，以及挂钩利率的期权产品，产品挂钩指标为伦敦
银行间美元一个月拆借利率（USD 1M LIBOR），当日伦敦时间上午
11:00 公布。
2.中信银行股份有限公司上海分行：结构性产品联系标的是美元
3 个月伦敦同业拆借利率(3-Month USD Libor)，具体数据参考路透
终端“LIBOR01”页面。中信银行按照本产品说明书约定的联系标的
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进行投资和管理。
（三）风险控制分析
公司本次委托理财产品均为较低风险产品，相关协议中已明确约
定协议项下各方的权利、义务、风险控制、违约责任等内容，但不排
除预期的浮动收益等投资收益受到市场波动等风险的影响。
公司本次办理委托理财业务的交易对方，对相关理财业务管理规
范，对理财产品的风险控制严格，本次委托理财着重考虑收益和风险
是否匹配，把资金安全放在第一位。公司将及时关注委托理财资金的
相关情况，做好风险防范与控制。
三、委托理财受托方的情况
公司本次购买的理财产品的交易对方分别为上海浦东发展银行
股份有限公司、中信银行股份有限公司，二者均为上市金融机构，股
票代码分别为 600000、601998。
上述交易对手方与公司、公司控股股东及实际控制人不存在关联
关系，上述理财受托方并非为本次交易专设。
四、对公司的影响
（一）最近一年又一期的主要财务指标
单位：元
项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 3 月 31 日
资产总额 1,074,478,567.61 1,096,041,381.33
负债总额 267,135,813.78 264,335,206.58
资产净额 807,342,753.83 831,706,174.75
经营活动产生的现金流量净额 46,351,365.35 -10,507,363.07
注：上述表格中 2020 年 3 月 31 日的数据未经审计。
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截止 2020 年 3 月 31 日，公司货币资金为 397,200,403.07 元、
净资产为 831,706,174.75 元，本次委托理财资金占公司最近一期期
末货币资金的比例为 37.76%，占公司最近一期期末净资产的比例为
18.04%。
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
（二）委托理财对公司的影响
公司运用自有资金进行委托理财业务，是在保证公司日常经营和
资金安全的前提下实施，不会影响公司正常资金周转需求，不会对公
司主营业务的正常开展造成影响。公司通过阶段性投资安全性、流动
性较高的较低风险银行理财，有利于提高资金使用效率，增加资金收
益，不存在损害公司和股东利益的情形。
（三）会计处理方式
根据《企业会计准则第 22 号—金融工具确认和计量》规定，公
司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产，理财收益计入利润
表中利息收入（最终以会计师审计确认的会计处理为准）。
五、风险提示
公司本次购买的理财产品属于较低风险理财产品，但金融市场受
宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除相关投资可能受到市
场波动的影响，从而影响预期收益。
六、决策程序的履行及独立董事意见
2020 年 4 月 2 日，公司召开的第三届董事会第二十七次会议审
议通过了《关于公司 2020 年度以闲置自有资金进行委托理财的议
案》，并形成相关决议，同意公司及子公司在不影响主营业务正常开
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展、确保正常经营需求的前提下，使用不超过 2 亿元人民币（含本数）
的自有资金购买银行评级较低风险的银行发行的理财产品，该投资额
度自会议审议通过之日起一年内有效，相关资金可以循环使用，单笔
最长投资期限不超过一年。
公司独立董事对相关事项发表了同意的独立意见。
具体信息详见公司在上海证券交易所网站披露的《上海洗霸科技
股份有限公司关于计划使用部分闲置自有资金委托理财的公告》（公
告编号：2020-022）。
七、截至本公告日，最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
序 理财产 实际投 实际收 实际收 尚未收回
购买主体 产品名称
号 品类型 入金额 回本金 益 本金金额
银行理 上海洗霸科技 共赢利率结构 28081 期人
1 1000 1000 10.63 0
财产品 股份有限公司 民币结构性存款产品
银行理 上海洗霸科技 共赢利率结构 28209 期人
2 2000 2000 21.08 0
财产品 股份有限公司 民币结构性存款产品
银行理 上海洗霸科技 杭州银行“添利宝”结构性
3 2000 2000 19.95 0
财产品 股份有限公司 存款产品
银行理 上海洗霸科技 共赢利率结构 29705 期人
4 2000 2000 6.43 0
财产品 股份有限公司 民币结构性存款产品
海绵城市建设
银行理 共赢利率结构 30146 期人
5 （上海）有限公 3000 3000 17.05 0
财产品 民币结构性存款产品
司
银行理 上海洗霸科技
6 挂钩汇率结构性存款 5000 5000 19.73 0
财产品 股份有限公司
银行理 上海洗霸科技 共赢利率结构 31340 期人
7 3000 3000 38.53 0
财产品 股份有限公司 民币结构性存款产品
银行理 上海洗霸科技 共赢利率结构 31353 期人
8 5000 5000 94.68 0
财产品 股份有限公司 民币结构性存款产品
银行理 上海洗霸科技
9 挂钩利率结构性存款 6000 6000 56.10 0
财产品 股份有限公司
银行理 上海洗霸科技
10 挂钩利率结构性存款 2000 2000 18.49 0
财产品 股份有限公司
上海浦东发展银行利多多
银行理 上海洗霸科技
11 公司稳利固定持有期 4000 4000 12.23 0
财产品 股份有限公司
JG6003 期人民币对公结构
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性存款(30 天)
银行理 上海洗霸科技 共赢智信利率结构 34109
12 5000 5000 18.70 0
财产品 股份有限公司 期人民币结构性存款产品
上海浦东发展银行利多多
银行理 上海洗霸科技 公司稳利固定持有期
13 3000 3000 8.01 0
财产品 股份有限公司 JG6003 期人民币对公结构
性存款(30 天)
银行理 上海洗霸科技 共赢智信利率结构 36134
14 12000 - - 12000
财产品 股份有限公司 期人民币结构性存款产品
合计 55000 43000 341.60 12000
最近 12 个月内单日最高投入金额 19400
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 24.03
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 8.48
目前已使用的理财额度* 15400
尚未使用的理财额度 4600
总理财额度 20000
*备注：
1.公司于 2018 年 7 月 11 日和 2018 年 9 月 7 日分别认购“良卓资产银通 2
号票据投资私募基金”份额 800 万元和 600 万元（合计 1400 万元），相关基金
管理人因涉嫌非法吸收公众存款罪已被公安机关立案侦查，并于 2020 年 4 月 28
日披露的《上海洗霸科技股份有限公司 2019 年年度报告》中就相关资产 100%计
提减值损失。
2.公司于 2018 年 9 月 5 日认购“华领定制 5 号银行承兑汇票分级私募基金”
份额 2000 万元。本项基金清算期已经届满，上述投资本金及收益尚未获得兑付，
基金管理人因涉嫌集资诈骗犯罪已被公安机关立案侦查，并于 2020 年 4 月 28
日披露的《上海洗霸科技股份有限公司 2019 年年度报告》中就相关资产 100%计
提减值损失。
3.此处“目前已使用的理财额度”，已包括上述两项私募基金本金合计数。
特此公告。
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上海洗霸科技股份有限公司
董事会
2020 年 7 月 31 日
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