上海洗霸：上海洗霸科技股份有限公司自有资金委托理财进展公告2022-01-28
证券代码：603200 证券简称：上海洗霸 公告编号：2022-002
上海洗霸科技股份有限公司
自有资金委托理财进展公告
公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
委托理财受托方：厦门国际银行股份有限公司上海分行、宁波银
行股份有限公司上海分行、上海农村商业银行股份有限公司上海分行
本次委托理财金额：自有资金 10,000 万元人民币，其中 1000 万
元人民币理财已到期，目前实际持有理财金额 9000 万元人民币。
本次委托理财产品名称：公司结构性存款产品（挂钩汇率三层区
间 C 款）2021655481028 期，单位结构性存款 228012 产品，公司结
构性存款产品（挂钩汇率三层区间 C 款）2022672640120 期，公司
结构性存款 2022 年第 021 期（鑫和系列）
本次委托理财期限：不超过 160 天的不同期限
履行的审议程序：2021年4月21日，上海洗霸科技股份有限公司（以
下简称公司）第四届董事会第五次会议和第四届监事会第四次会议分
别审议并表决通过了《关于公司2021年度以闲置自有资金进行委托理
财的议案》，同意公司使用不超过2亿元人民币（含本数）的自有资
金进行委托理财。该投资额度自会议审议通过之日起一年内有效，相
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关资金可以循环使用，单笔最长投资期限不超过一年。公司独立董事
对相关事项发表了同意的独立意见。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
本次委托理财的目的在于进一步提高公司的资金使用效率，依法
增加公司的收益，为公司和股东谋取较好的投资回报。
（二）资金来源
公司本次委托理财使用的资金为银行账户暂时闲置的自有资金，
本次委托理财业务不需要提供履约担保。公司与交易对方已经签订了
相关理财产品协议等文件。
（三）委托理财产品的基本情况
公司根据董事会决议委托理财的进展情况公告如下：
1. 厦门国际银行股份有限公司上海分行公司结构性存款产品
（挂钩汇率三层区间 C 款）2021655481028 期
委托方 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金
名称 名称 类型 名称 （万元） 收益率（%） 额（万元）
厦门国
公司结构性存款
际银行
上海洗霸 银行理 产品（挂钩汇率
股份有
科技股份 财 三层区间C 款） 1000 0.38-3.25 1.69-14.44
限公司
有限公司 产品 2021655481028
上海分
期
行
收益 参考年 预计收益 是否构成关
产品期限 结构化安排
类型 化收益 （如有） 联交易
2
率
保本浮
160天（T+0）* 动收益 - - - 否
型
*备注：公司分别于 2021 年 12 月 14 日和 2021 年 12 月 21 日各赎回 500 万
元该理财产品，该理财产品的实际收益金额为 43312.5 元，实际收益率为 3.15%。
2. 宁波银行股份有限公司上海分行单位结构性存款 228012 产
品
受托方 产品 金额 预计年化 预计收益金
委托方名称 产品类型
名称 名称 （万元） 收益率（%） 额（万元）
宁波银
上海洗霸科 行股份
银行理财 单位结构性存
技股份有限 有限公 4000 1-3.4 9.86-33.53
产品 款228012产品
公司 司上海
分行
参考年化 预计收益 是否构成关
产品期限 收益类型 结构化安排
收益率 （如有） 联交易
保本浮动
90天 - - - 否
收益型
3. 厦门国际银行股份有限公司上海分行公司结构性存款产品
（挂钩汇率三层区间 C 款）2022672640120 期
委托方 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金
名称 名称 类型 名称 （万元） 收益率（%） 额（万元）
3
厦门国
结构性存款产
上海洗 际银行
银行 品（挂钩汇率三
霸科技 股份有
理财 层区间C 款） 2000 0.38-3.3 0.15-1.28
股份有 限公司
产品 2022672640120
限公司 上海分
期
行
收益类 参考年化 预计收益 是否构成关
产品期限 结构化安排
型 收益率 （如有） 联交易
保本浮
7天（T+0） 动收益 - - - 否
型
4. 上海农村商业银行股份有限公司上海分行公司结构性存款产
品 2022 年第 021 期（鑫和系列）
委托方 受托方 产品 金额 预计年化 预计收益金
产品类型
名称 名称 名称 （万元） 收益率（%） 额（万元）
上海农
上海洗 村商业 公司结构性存
霸科技 银行股 银行理财 款2022年第 13.15-26.3
3000 1.65-3.3
股份有 份有限 产品 021期（鑫和系 1
限公司 公司上 列）
海分行
参考年化 预计收益 是否构成关
产品期限 收益类型 结构化安排
收益率 （如有） 联交易
4
保本浮动
97天 - - - 否
收益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司对购买理财产品可能存在相关风险采取措施如下：
1.财务管理部门严格按照董事会决议限定的投资范围、额度、期
限等要求执行；投资事项具体实施时，财务管理部门安排专业人员针
对不同理财产品的性质、安全级别、投资标的、期限和收益情况等要
素慎重对比、分析，选择合适的理财产品作为投资目标，报经由总经
理、财务总监、审计总监及法务人员等组成的审批小组审批后，进一
步沟通相关主体落实投资事宜。
2.投资理财资金使用与保管情况由审计部门进行日常监督，不定
期对资金使用情况进行审计、核实。
3.独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要
时可以聘请专业机构进行审计。
4.按照信息披露的有关规定，及时披露公司购买理财产品的相关
情况。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1. 厦门国际银行股份有限公司上海分行委托理财合同主要条款
产品名称 公司结构性存款产品（挂钩汇率三层区间 C 款）2021655481028 期
产品类型 保本浮动收益型
产品代码 JGXHLC2021655481028
认购金额 1000 万元
产品名义投资期限 160 天（T+0）
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起息日 2021 年 10 月 29 日
名义到期日 2022 年 04 月 07 日
观察标的：欧元兑美元即期汇率（EUR/USD）。
定盘价格:根据彭博终端 BFIX 界面公布的北京时间 14:00 的
EUR/USD 定盘 MID 价格。
期初价格: 挂钩标的在起息日北京时间 14:00 的价格。
执行价格 1：期初价格的【65%】
执行价格 2：期初价格的【108.7%】
联系标的观察日: 产品到期日（提前终止的为提前终止日）前第
二个工作日。
产品预期年化收益率确定方式如下：
预期收益率
（1）如果观察日价格小于等于执行价格 1，客户实际持有产品的
天数满 2 天不足 160 天，预期收益率 0.38%，满 160 天，预期收
益率 1.6%；
（2）如果观察日价格大于执行价格 1 且小于执行价格 2，客户实
际持有产品的天数满 2 天不足 160 天，预期收益率 3.15%，满 160
天，预期收益率 3.15%；
（3）如果观察日价格大于等于执行价格 2，客户实际持有产品的
天数满 2 天不足 160 天，预期收益率 3.15%，满 160 天，预期收
益率 3.25%。
2. 宁波银行股份有限公司上海分行委托理财合同主要条款
产品名称 单位结构性存款 228012
产品类型 保本浮动收益型
产品代码 228012
认购金额 4000 万元
产品名义投资期限 90 天
起息日 2022 年 01 月 11 日
名义到期日 2022 年 04 月 11 日
预期收益率 观察标的：欧元/美元即期价格。
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期初价格: 北京时间起息日 14 时彭博页面“EUR CURNCY BFIX”
公布。
观察期间：北京时间起息日 14 时至到期日 14 时整个时间段。
观察日：该笔交易所适用的观察期中的每个 BFIX 定价日。
观察价格：观察期间内北京时间每日 14 时彭博页“EURCURNCY
BFIX”。
产品预期年化收益率确定方式如下：
预期年化收益率=“低收益 1.0%”+（“高收益 3.4%”-“低收益
1.0%”）*A/N；
其中 N 为观察日总天数，A 为“挂钩标的类型”价格位于（或等
于）[“期初价格-0.0559，期初价格+0.0559”]内的天数。
3. 厦门国际银行股份有限公司上海分行委托理财合同主要条款
产品名称 公司结构性存款产品（挂钩汇率三层区间 C 款）2022672640120
期
产品类型 保本浮动收益型
产品代码 JGXHLC2022672640120
认购金额 2000 万元
产品名义投资期限 7 天（T+0）
起息日 2022 年 01 月 21 日
名义到期日 2022 年 01 月 28 日
观察标的：欧元兑美元即期汇率（EUR/USD）。
定盘价格:根据彭博终端 BFIX 界面公布的北京时间 14:00 的
EUR/USD 定盘 MID 价格。
期初价格: 挂钩标的在起息日北京时间 14:00 的价格。
预期收益率 执行价格 1：期初价格的【65%】
执行价格 2：期初价格的【101.92%】
联系标的观察日: 产品到期日（提前终止的为提前终止日）前第
二个工作日。
产品预期年化收益率确定方式如下：
7
（1）如果观察日价格小于等于执行价格 1，客户实际持有产品的
天数满 2 天不足 7 天，预期收益率 0.38%，满 7 天，预期收益率
0.38%；
（2）如果观察日价格大于执行价格 1 且小于执行价格 2，客户实
际持有产品的天数满 2 天不足 7 天，预期收益率 3.2%，满 7 天，
预期收益率 3.2%；
（3）如果观察日价格大于等于执行价格 2，客户实际持有产品的
天数满 2 天不足 7 天，预期收益率 3.2%，满 7 天，预期收益率 3.3%。
4. 上海农村商业银行股份有限公司上海分行委托理财合同主要
条款
产品名称 公司结构性存款 2022 年第 021 期（鑫和系列）
产品类型 保本浮动收益型
产品代码 AA0203220127001
认购金额 3000 万元
产品名义投资期限 97 天
起息日 2022 年 01 月 27 日
名义到期日 2022 年 05 月 04 日
观察标的：伦敦金
观察期：2022 年 01 月 27 日（含）-2022 年 04 月 28 日（含）
期初价格：产品成立日挂钩标的在伦敦时间 10:30 在彭博系
统"GOLDLNAM"界面公布的伦敦金定盘价格。
观察区间：期初价格-199 美元/盎司（含)至期初价格+199 美元
/盎司（含)。
预期收益率
产品总收益计算公式：
产品总收益（元）=存款利息（元）+产品浮动收益（元）
其中：
投资者存款利息（元）=投资者存款本金（元）*存款利息率（%）
*产品存续期限/365；
投资者浮动收益（元）=投资者存款本金（元）*产品浮动收益（元）
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/产品募集规模（元）。
（1）产品浮动收益率（%）=1.65%*N/M，N 为观察期内挂钩标的
表现值在观察区间内的天数，M 为观察期内工作日天数。
（2）产品浮动收益（元）=产品募集规模（元）*产品浮动收益
率（%）*产品存续期限/365，按四舍五入法保留两位小数。
（二）委托理财的资金投向
1. 厦门国际银行股份有限公司上海分行：结构性产品挂钩欧元
兑美元即期汇率（EUR/USD），具体数据参考彭博终端 BFIX 界面公
布的北京时间 14:00 的 EUR/USD 定盘 MID 价格。厦门国际银行按照
本产品说明书约定的挂钩标的进行投资和管理。
2. 宁波银行股份有限公司上海分行：结构性产品联系标的是欧
元兑美元即期价格，具体数据参考北京时间 14 时彭博页面“EUR
CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格。宁波银行按照本产品说
明书约定的联系标的进行投资和管理。
3. 厦门国际银行股份有限公司上海分行：结构性产品挂钩欧元
兑美元即期汇率（EUR/USD），具体数据参考彭博终端 BFIX 界面公
布的北京时间 14:00 的 EUR/USD 定盘 MID 价格。厦门国际银行按照
本产品说明书约定的挂钩标的进行投资和管理。
4. 上海农村商业银行股份有限公司上海分行：结构性产品联系
标的是伦敦金，具体数据参考伦敦时间 10:30 在彭博系统"GOLDLNAM"
界面公布的伦敦金定盘价格。上海农商银行按照产品说明书及要素表
约定的联系标的进行投资和管理。
（三）风险控制分析
公司本次委托理财产品均为较低风险产品，相关协议中已明确约
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定协议项下各方的权利、义务、风险控制、违约责任等内容，但不排
除预期的浮动收益等投资收益受到市场波动等风险的影响。
公司本次办理委托理财业务的交易对方，对相关理财业务管理规
范，对理财产品的风险控制严格，本次委托理财着重考虑收益和风险
是否匹配，把资金安全放在第一位。公司将及时关注委托理财资金的
相关情况，做好风险防范与控制。
三、委托理财受托方的情况
公司本次购买的理财产品的交易对方分别为厦门国际银行股份
有限公司、宁波银行股份有限公司、上海农村商业银行股份有限公司，
其中宁波银行股份有限公司及上海农村商业银行股份有限公司为上
市金融机构，股票代码分别为 002142、601825，厦门国际银行股份
有限公司为中小型股份制银行。
上述交易对手方与公司、公司控股股东及实际控制人不存在关联
关系，上述理财受托方并非为本次交易专设。
四、对公司的影响
（一）最近一年又一期的主要财务指标
单位：元
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 09 月 30 日
资产总额 1,166,248,646.38 1,181,860,069.08
负债总额 330,588,188.93 324,579,171.24
资产净额 835,660,457.45 857,280,897.84
经营活动产生的现金流量净额 -12,033,596.39 25,864,586.98
注：上述表格中 2021 年 9 月 30 日的数据未经审计。
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截止 2021 年 9 月 30 日，公司货币资金为 228,506,317.95 元、
净资产为 857,280,897.84 元，本次委托理财资金占公司最近一期期
末货币资金的比例为 43.76%，占公司最近一期期末净资产的比例为
11.66%。
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
（二）委托理财对公司的影响
公司运用自有资金进行委托理财业务，是在保证公司日常经营和
资金安全的前提下实施，不会影响公司正常资金周转需求，不会对公
司主营业务的正常开展造成影响。公司通过阶段性投资安全性、流动
性较高的较低风险银行理财，有利于提高资金使用效率，增加资金收
益，不存在损害公司和股东利益的情形。
（三）会计处理方式
根据《企业会计准则第 22 号—金融工具确认和计量》规定，公
司委托理财本金计入资产负债表中交易性金融资产，理财收益计入利
润表中投资收益（最终以会计师审计确认的会计处理为准）。
五、风险提示
公司本次购买的理财产品属于较低风险理财产品，但金融市场受
宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除相关投资可能受到市
场波动的影响，从而影响预期收益。
六、决策程序的履行及独立董事意见
2021 年 4 月 21 日，上海洗霸科技股份有限公司（以下简称公司）
第四届董事会第五次会议和第四届监事会第四次会议分别审议并表
决通过了《关于公司 2021 年度以闲置自有资金进行委托理财的议
案》，同意公司使用不超过 2 亿元人民币（含本数）的自有资金进行
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委托理财。该投资额度自会议审议通过之日起一年内有效，相关资金
可以循环使用，单笔最长投资期限不超过一年。
公司独立董事对相关事项发表了同意的独立意见。
具体信息详见公司在上海证券交易所网站披露的《上海洗霸科技
股份有限公司关于计划使用部分闲置自有资金委托理财的公告》（公
告编号：2021-035）。
七、截至本公告日，最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
尚未收
理财产品 实际投 实际收 实际
序号 购买主体 产品名称 回本金
类型 入金额 回本金 收益
金额
1 银行理财 上海洗霸 共赢智信汇率挂钩 7000 7000 50.23
产品 科技股份 人民币结构性存款
有限公司 03328 期
2 银行理财 上海洗霸 共赢智信汇率挂钩 5000 5000 24.66
产品 科技股份 人民币结构性存款
有限公司 04093 期
3 银行理财 上海洗霸 招商银行点金系列 4000 4000 20.05
产品 科技股份 看跌三层区间 61
有限公司 天结构性存款
4 银行理财 上海洗霸 共赢智信汇率挂钩 5000 5000 11.88
产品 科技股份 人民币结构性存款
有限公司 04480 期
5 银行理财 上海洗霸 共赢智信汇率挂钩 13000 13000 97.61
产品 科技股份 人民币结构性存款
有限公司 04937 期
6 银行理财 上海洗霸 共赢智信汇率挂钩 12000 12000 78.47
产品 科技股份 人民币结构性存款
有限公司 06522 期
7 银行理财 上海洗霸 公司结构性存款产 1000 1000 4.33
产品 科技股份 品（挂钩汇率三层
有限公司 区 间 C 款 ）
2021655481028 期
8 银行理财 上海洗霸 单位结构性存款 4000 4000
产品 科技股份 228012 产品
有限公司
9 银行理财 上海洗霸 公司结构性存款产 2000 2000
12
产品 科技股份 品（挂钩汇率三层
有限公司 区 间 C 款 ）
2022672640120 期
10 银行理财 上海洗霸 公司结构性存款 3000 3000
产品 科技股份 2022 年第 021 期
有限公司 （鑫和系列）
合计 56000 47000 287.23 9000
最近 12 个月内单日最高投入金额 13000
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 15.56%
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 8.87%
目前已使用的理财额度* 12400
尚未使用的理财额度 7600
总理财额度 20000
*备注：
1.公司于 2018 年 7 月 11 日和 2018 年 9 月 7 日分别认购“良卓资产银通 2
号票据投资私募基金”份额 800 万元和 600 万元（合计 1400 万元），相关基金
管理人因涉嫌非法吸收公众存款罪已被公安机关立案侦查，并于 2020 年 4 月 28
日披露的《上海洗霸科技股份有限公司 2019 年年度报告》中就相关资产 100%计
提减值损失。
2.公司于 2018 年 9 月 5 日认购“华领定制 5 号银行承兑汇票分级私募基金”
份额 2000 万元，基金管理人因涉嫌集资诈骗犯罪已被公安机关立案侦查，并于
2020 年 4 月 28 日披露的《上海洗霸科技股份有限公司 2019 年年度报告》中就
相关资产 100%计提减值损失。
3.此处“目前已使用的理财额度”，已包括上述两项私募基金本金合计数。
特此公告。
上海洗霸科技股份有限公司
董事会
2022 年 1 月 28 日
13
