上海洗霸：上海洗霸科技股份有限公司自有资金委托理财进展公告2023-03-21
证券代码：603200 证券简称：上海洗霸 公告编号：2023-022
上海洗霸科技股份有限公司
自有资金委托理财进展公告
公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
委托理财受托方：上海农村商业银行股份有限公司上海分行、
宁波银行股份有限公司上海分行、厦门国际银行股份有限公司上海分
行、招商银行股份有限公司上海分行
本次委托理财金额：自有资金 12,000 万元人民币
本次委托理财产品名称：公司结构性存款 2023 年第 003 期，
单位结构性存款 237042 产品，公司结构性存款产品（挂钩汇率三层
区间 A 款）2023511570316 期，招商银行点金系列看涨三层区间 91
天结构性存款
本次委托理财期限：不超过 160 天的不同期限
履行的审议程序：2023 年 2 月 27 日，上海洗霸科技股份有限
公司（以下简称公司）第四届董事会第二十一次会议和第四届监事会
第十六次会议分别审议并表决通过了《关于公司 2023 年度以闲置自
有资金进行委托理财的议案》，同意公司使用不超过 1.5 亿元人民币
（含本数）的自有资金进行委托理财。该投资额度自董事会审议通过
1
之日起一年内有效，相关资金可以循环使用，单笔最长投资期限不超
过一年。公司独立董事对相关事项发表了同意的独立意见。
风险提示：公司本次购买的理财产品属于较低风险理财产品，
但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除相关投
资可能受到市场波动的影响，从而影响预期收益。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
本次委托理财的目的在于进一步提高公司的资金使用效率，依法
增加公司的收益，为公司和股东谋取较好的投资回报。
（二）资金来源
公司本次委托理财使用的资金为银行账户暂时闲置的自有资金，
本次委托理财业务不需要提供履约担保。公司与交易对方已经签订了
相关理财产品协议等文件。
（三）委托理财产品的基本情况
公司根据董事会决议委托理财的进展情况公告如下：
1. 上海农村商业银行股份有限公司上海分行公司结构性存款
2023 年第 003 期（鑫和系列）
委托方 受托方 产品 金额 预计年化 预计收益金
产品类型
名称 名称 名称 （万元） 收益率（%） 额（万元）
上海洗 上海农 公司结构性存
银行理财
霸科技 村商业 款2023年第 1000 1.65-2.80 4.29-7.29
产品
股份有 银行股 003期（鑫和系
2
限公司 份有限 列）
公司上
海分行
参考年化 预计收益 是否构成关
产品期限 收益类型 结构化安排
收益率 （如有） 联交易
保本浮动
95天 - - - 否
收益型
2. 宁波银行股份有限公司上海分行单位结构性存款 237042 产
品
受托方 产品 金额 预计年化 预计收益金
委托方名称 产品类型
名称 名称 （万元） 收益率（%） 额（万元）
宁波银
上海洗霸科 行股份 单位结构性存
银行理财 14.79-48.0
技股份有限 有限公 款237042 产 6000 1-3.25
产品 8
公司 司上海 品
分行
参考年化 预计收益 是否构成关
产品期限 收益类型 结构化安排
收益率 （如有） 联交易
保本浮动
90天 - - - 否
收益型
3. 厦门国际银行股份有限公司上海分行公司结构性存款产品
（挂钩汇率三层区间 A 款）2023511570316 期
3
受托方 产品 金额 预计年化 预计收益金
委托方名称 产品类型
名称 名称 （万元） 收益率（%） 额（万元）
厦门国 公司结构性存
际银行 款产品（挂钩
上海洗霸科
股份有 银行理财 汇率三层区间
技股份有限 2000 1.5-3.21 7.58-16.23
限公司 产品 A 款）
公司
上海分 202351157031
行公司 6 期
参考年化 预计收益 是否构成关
产品期限 收益类型 结构化安排
收益率 （如有） 联交易
保本浮动
91天 - - - 否
收益型
4. 招商银行股份有限公司上海分行招商银行点金系列看涨三层
区间 91 天结构性存款
受托方 产品 金额 预计年化 预计收益金
委托方名称 产品类型
名称 名称 （万元） 收益率（%） 额（万元）
招商银
招商银行点金
上海洗霸科 行股份
银行理财 系列看涨三层 13.84-24.6
技股份有限 有限公 3000 1.85-3.3
产品 区间91天结构 8
公司 司上海
性存款
分行
参考年化 预计收益 是否构成关
产品期限 收益类型 结构化安排
收益率 （如有） 联交易
4
保本浮动
91天 - - - 否
收益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司对购买理财产品可能存在相关风险采取措施如下：
1.财务管理部门严格按照董事会决议限定的投资范围、额度、期
限等要求执行；投资事项具体实施时，财务管理部门安排专业人员针
对不同理财产品的性质、安全级别、投资标的、期限和收益情况等要
素慎重对比、分析，选择合适的理财产品作为投资目标，报经由总经
理、财务总监、审计总监及法务人员等组成的审批小组审批后，进一
步沟通相关主体落实投资事宜。
2.投资理财资金使用与保管情况由审计部门进行日常监督，不定
期对资金使用情况进行审计、核实。
3.独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要
时可以聘请专业机构进行审计。
4.按照信息披露的有关规定，及时披露公司购买理财产品的相关
情况。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1. 上海农村商业银行股份有限公司上海分行委托理财合同主要
条款
产品名称 公司结构性存款 2023 年第 003 期（鑫和系列）
产品类型 保本浮动收益型
产品代码 AA0203230109003
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认购金额 1000 万元
产品名义投资期限 95 天
起息日 2023 年 01 月 09 日
名义到期日 2023 年 04 月 14 日
观察标的：伦敦金
观察期：2023 年 01 月 09 日（含）-2023 年 04 月 11 日（含）
期初价格：产品成立日挂钩标的在伦敦时间 10:30 在彭博系
统"GOLDLNAM"界面公布的伦敦金定盘价格。
观察区间：期初价格-242 美元/盎司（含)至期初价格+242 美
元/盎司（含)。
产品总收益计算公式：
产品总收益（元）=存款利息（元）+产品浮动收益（元）
预期收益率 其中：
投资者存款利息（元）=投资者存款本金（元）*存款利息率（%）
*产品存续期限/365；
投资者浮动收益（元）=投资者存款本金（元）*产品浮动收益
（元）/产品募集规模（元）。
（1）产品浮动收益率（%）=1.15%*N/M，N 为观察期内挂钩标
的表现值在观察区间内的天数，M 为观察期内工作日天数。
（2）产品浮动收益（元）=产品募集规模（元）*产品浮动收
益率（%）*产品存续期限/365，按四舍五入法保留两位小数。
2. 宁波银行股份有限公司上海分行委托理财合同主要条款
产品名称 单位结构性存款 237042 产品
产品类型 保本浮动收益型
产品代码 237042
认购金额 6000 万元
产品名义投资期限 90 天
起息日 2023 年 01 月 11 日
名义到期日 2023 年 04 月 11 日
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观察标的：欧元/美元即期价格。
期初价格: 北京时间起息日 14 时彭博页面“EUR CURNCY
BFIX”公布的欧元兑美元即期价格。
观察期间：北京时间起息日 14 时至到期日 14 时整个时间段。
观察日：该笔交易所适用的观察期中的每个 BFIX 定价日。
观察价格：观察期间内北京时间每日 14 时彭博页面
预期收益率 “EURCURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格。
产品预期年化收益率确定方式如下：
预期年化收益率=“低收益 1.0%”+（“高收益 3.25%”-“低
收益 1.0%”）*A/N；
其中 N 为观察日总天数，A 为“挂钩标的类型”价格位
于（或等于）[“期初价格-0.0695，期初价格+0.0695”]内的
天数。
3. 厦门国际银行股份有限公司上海分行委托理财合同主要条款
产品名称 公司结构性存款产品（挂钩汇率三层区间 A 款）
2023511570316 期
产品类型 保本浮动收益型
产品代码 JGXHLA2023511570316
认购金额 2000 万元
产品名义投资期限 91 天
起息日 2023 年 03 月 17 日
名义到期日 2023 年 06 月 16 日
观察标的：欧元兑美元即期汇率（EUR/USD）。
定盘价格: 根据彭博终端 BFIX 界面公布的北京时间 14:00
的 EUR/USD 定盘 MID 价格提供。
预期收益率 期初价格: 挂钩标的在起息日北京时间 14:00 的价格。
执行价格 1：期初价格的【97%】
执行价格 2：期初价格的【122.5%】
联系标的观察日: 产品到期日（提前终止的为提前终止日）前
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第二个工作日。
产品预期年化收益率确定方式如下：
（1）如果观察日价格小于等于执行价格 1，则预期年化收益
率为 3.21%；
（2）如果观察日价格大于执行价格 1 且小于执行价格 2，则
预期年化收益率为 3.11%；
（3）如果观察日价格大于等于执行价格 2，则预期年化收益
率为 1.5%；
4. 招商银行股份有限公司上海分行委托理财合同主要条款
产品名称 招商银行点金系列看涨三层区间 91 天结构性存款
产品类型 保本浮动收益型
产品代码 NSH04246
认购金额 3000 万元
产品名义投资期限 91 天
起息日 2023 年 03 月 20 日
名义到期日 2023 年 06 月 19 日
观察标的：每盎司黄金的美元标价的市场交易价格。
期初价格: 存款起息日当日彭博终端 BFIX 界面公布的北京时
间 14:00 的 XAU/USD 定盘价格的中间价。
观察日：2023 年 06 月 15 日
期末价格：观察日当日伦敦金银市场协会发布的以美元计价下
午定盘价，该价格在彭博资讯(BLOOMBERG)参照页面“GOLDLNPM
预期收益率 Index”每日公布。
波动区间：第一重波动区间是指黄金价格从“期初价格- 187”
至“期初价格+ 200”的区间范围（不含边界）。
结构性存款收益的确定：
（1）如果期末价格未能突破第一重波动区间，则本产品到期
利率为 3.1%（年化）；在此情况下，本结构性存款收益如下：
结构性存款收益＝购买金额×到期利率×产品期限÷365；
8
（2）如果期末价格向上突破第一重波动区间，则本产品到期
利率为 3.3%（年化）；在此情况下，本结构性存款收益如下：
结构性存款收益＝购买金额×到期利率×产品期限÷365；
（3）如果期末价格向下突破第一重波动区间，则本产品到期
利率为 1.85%（年化）；在此情况下，本结构性存款收益如下：
结构性存款收益＝购买金额×到期利率×产品期限÷365；
（二）委托理财的资金投向
1. 上海农村商业银行股份有限公司上海分行：结构性产品联系
标的是伦敦金，具体数据参考伦敦时间 10:30 在彭博系统"GOLDLNAM"
界面公布的伦敦金定盘价格。上海农商银行按照产品说明书约定的联
系标的进行投资和管理。
2. 宁波银行股份有限公司上海分行：结构性产品联系标的是欧
元兑美元即期价格，具体数据参考北京时间 14 时彭博页面“EUR
CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格。宁波银行按照本产品说
明书约定的联系标的进行投资和管理。
3. 厦门国际银行股份有限公司上海分行：结构性产品挂钩欧元
兑美元即期汇率（EUR/USD），具体数据参考彭博终端 BFIX 界面公
布的北京时间 14:00 的 EUR/USD 定盘 MID 价格。厦门国际银行按
照本产品说明书约定的挂钩标的进行投资和管理。
4. 招商银行股份有限公司上海分行：结构性产品联系标的是每
盎司黄金的美元标价的市场交易价格，具体数据参考当日伦敦金银市
场协会发布的以美元计价下午定盘价，该价格在彭博资讯(BLOOMBERG)
参照页面“GOLDLNPM Index”每日公布。招商银行按照本产品说明书
约定的联系标的进行投资和管理。
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（三）风险控制分析
公司本次委托理财产品均为较低风险产品，相关协议中已明确约
定协议项下各方的权利、义务、风险控制、违约责任等内容，但不排
除预期的浮动收益等投资收益受到市场波动等风险的影响。
公司本次办理委托理财业务的交易对方，对相关理财业务管理规
范，对理财产品的风险控制严格，本次委托理财着重考虑收益和风险
是否匹配，把资金安全放在第一位。公司将及时关注委托理财资金的
相关情况，做好风险防范与控制。
三、委托理财受托方的情况
公司本次购买的理财产品的交易对方分别为上海农村商业银行
股份有限公司，宁波银行股份有限公司，厦门国际银行股份有限公司，
招商银行股份有限公司，其中上海农村商业银行股份有限公司、宁波
银行股份有限公司和招商银行股份有限公司均为上市金融机构，股票
代码分别为 601825，002142，600036，厦门国际银行股份有限公司
为中小型股份制银行。
上述交易对手方与公司、公司控股股东及实际控制人不存在关联
关系，上述理财受托方并非为本次交易专设。
四、对公司的影响
（一）最近一年又一期的主要财务指标
单位：元
项目 2022 年 12 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
资产总额 1,373,105,249.92 1,373,105,249.92
负债总额 422,283,680.96 422,283,680.96
10
资产净额 950,821,568.96 950,821,568.96
经营活动产生的现金流量净额 98,531,032.46 98,531,032.46
注：最近一期数据尚未产生，故用 2022 年 12 月 31 日数据替代。
截止 2022 年 12 月 31 日，公司货币资金为 283,399,741.51 元、
净资产为 950,821,568.96 元，本次委托理财资金占公司最近一期期
末货币资金的比例为 42.34%，占公司最近一期期末净资产的比例为
12.62%。
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
（二）委托理财对公司的影响
公司运用自有资金进行委托理财业务，是在保证公司日常经营和
资金安全的前提下实施，不会影响公司正常资金周转需求，不会对公
司主营业务的正常开展造成影响。公司通过阶段性投资安全性、流动
性较高的较低风险银行理财，有利于提高资金使用效率，增加资金收
益，不存在损害公司和股东利益的情形。
（三）会计处理方式
根据《企业会计准则第 22 号—金融工具确认和计量》规定，公
司委托理财本金计入资产负债表中交易性金融资产，理财收益计入利
润表中投资收益（最终以会计师审计确认的会计处理为准）。
五、风险提示
公司本次购买的理财产品属于较低风险理财产品，但金融市场受
宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除相关投资可能受到市
场波动的影响，从而影响预期收益。
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六、决策程序的履行及独立董事意见
2023 年 2 月 27 日，公司第四届董事会第二十一次会议和第四届
监事会第十六次会议分别审议并表决通过了《关于公司 2023 年度以
闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司使用不超过 1 .5 亿
元人民币（含本数）的自有资金进行委托理财。该投资额度自董事会
审议通过之日起一年内有效，相关资金可以循环使用，单笔最长投资
期限不超过一年。
公司独立董事对相关事项发表了同意的独立意见。
具体信息详见公司在上海证券交易所网站披露的《上海洗霸科技
股份有限公司关于计划使用部分闲置自有资金委托理财的公告》（公
告编号：2023-020）。
七、截至本公告日，最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
尚未收
理财产品 实际投 实际收 实际
序号 购买主体 产品名称 回本金
类型 入金额 回本金 收益
金额
1 银行理财 上海洗霸 单位结构性存款
产品 科技股份 228140 产品 4000 4000 30.28
有限公司
2 银行理财 上海洗霸 利多多公司添利
产品 科技股份 22JG6945 期人民币 4000 4000 37.00
有限公司 对公结构性存款
3 银行理财 上海洗霸 公司结构性存款
产品 科技股份 2022 年第 132 期（鑫 4000 4000 34.31
有限公司 和系列）
4 银行理财 上海洗霸 公司结构性存款产
产品 科技股份 品（挂钩汇率三层
3000 3000 32.50
有限公司 区 间 C 款 ）
2022712100811 期
5 银行理财 上海洗霸 单位结构性存款
产品 科技股份 228328 产品 4000 4000 32.55
有限公司
6 银行理财 上海洗霸 公司结构性存款
1000 1000
产品 科技股份 2023 年第 003 期（鑫
12
有限公司 和系列）
7 银行理财 上海洗霸 单位结构性存款
产品 科技股份 237042 产品 6000 6000
有限公司
8 银行理财 上海洗霸 公司结构性存款产
产品 科技股份 品（挂钩汇率三层
2000 2000
有限公司 区 间 A 款 ）
2023511570316 期
9 银行理财 上海洗霸 招商银行点金系列
产品 科技股份 看涨三层区间 91 天 3000 3000
有限公司 结构性存款
合计 31000 19000 166.64 12000
最近 12 个月内单日最高投入金额 12000
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 12.62%
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 4.26%
目前已使用的理财额度* 12000
尚未使用的理财额度 3000
总理财额度 15000
*备注：
1.公司于 2018 年 7 月 11 日和 2018 年 9 月 7 日分别认购“良卓资产银通 2
号票据投资私募基金”份额 800 万元和 600 万元（合计 1400 万元），相关基金
管理人因涉嫌非法吸收公众存款罪已被公安机关立案侦查，并于 2020 年 4 月 28
日披露的《上海洗霸科技股份有限公司 2019 年年度报告》中就相关资产 100%计
提减值损失。
2.公司于 2018 年 9 月 5 日认购“华领定制 5 号银行承兑汇票分级私募基金”
份额 2000 万元。本项基金清算期已经届满，上述投资本金及收益尚未获得兑付，
基金管理人因涉嫌集资诈骗犯罪已被公安机关立案侦查，并于 2020 年 4 月 28
日披露的《上海洗霸科技股份有限公司 2019 年年度报告》中就相关资产 100%计
提减值损失。
3.此处“目前已使用的理财额度”，不包括上述两项私募基金本金合计数。
特此公告。
上海洗霸科技股份有限公司
董事会
2023 年 3 月 21 日
13
