海通证券股份有限公司

   关于泰瑞机器股份有限公司 2022 年度通过银行授信、

     融资租赁模式为客户提供买方信贷担保的核查意见

    海通证券股份有限公司（以下简称“海通证券”或“保荐机构”）作为泰瑞
机器股份有限公司（以下简称“泰瑞机器”或“公司”）2020 年非公开发行股份
的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《上海证券交易所股票上
市规则（2022 年 1 月修订）》和《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 11
号——持续督导》等相关法律法规和规范性文件的要求，对泰瑞机器 2022 年度
通过银行授信、融资租赁模式为客户提供买方信贷担保的事项进行了审慎核查，
核查具体情况如下：

    一、通过银行授信、融资租赁模式并为客户提供买方信贷担保情况的概述

    为进一步促进公司业务的发展，解决信誉良好且需融资支持的客户的付款问
题，公司在销售过程中接受客户采用买方信贷结算的付款方式。

    （1）在公司提供担保的前提下，合作银行向客户发放不超过授信额度的专
项贷款以用于机器设备款的支付，如客户无法偿还贷款，合作银行有权要求公司
履行连带担保责任。

    （2）在公司提供担保的前提下，采用向客户提供融资租赁模式销售公司产
品，融资租赁公司作为购买方，客户以融资租赁方式向融资租赁公司租赁机器设
备并支付融资租赁费，如客户无法支付租金，融资租赁公司有权要求公司履行连
带担保责任或回购担保责任。

    公司对买方信贷担保业务实行余额额度控制。通过银行授信、融资租赁模式
为客户提供买方信贷担保余额额度不超过人民币 5,000 万元，买方信贷业务项下
单笔信用业务期限不超过 36 月，余额额度可循环使用。

    董事会授权董事长自 2021 年年度股东大会审议批准之日起至 2022 年年度股
东大会召开之日止，根据业务开展需要，在上述买方信贷担保余额额度范围内，


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具体决定和实施公司对客户的担保，授权范围包括但不限于分割、调整向各银行、
融资租赁公司提供担保的额度；决定对外担保的具体条件并签署或续签相关合同、
协议；确定买方信贷结算方式的客户、业务品种、金额、期限等。

    二、被担保人基本情况

    公司开展买方信贷担保业务存在客户还款逾期的风险。为加强对买方信贷业
务的风险控制，公司明确了被担保人的条件，并在内部严格评审、谨慎选择。

    公司在实践中不断积累和完善对买方信贷模式下客户筛选标准，一方面发挥
在行业内的信息优势，建立了一套符合应用行业状况为导向的正面筛选标准，另
一方面通过与相关银行、融资租赁公司等金融机构的合作和实际经验教训建立了
以风险识别为导向的负面筛选标准，目前，公司对买方信贷模式下客户筛选的具
体标准如下：

    （一）正面筛选标准

    1、主体要求：要求在境内注册成立并有效存续的公司或个体工商户。具备
借款人资格，符合合作银行贷款条件。

    2、成立年限要求：一般要求在一年以上，若实际经营者已从事塑料制造行
业多年，对于公司成立年限可适当放宽。

    3、客户类型要求：注塑机直销客户。

    4、地域要求：全国经济较发达地区。

    5、商业信用要求：企业无相关经济纠纷诉讼未解决，商业信誉良好，有履
约能力。

    （二）负面筛选标准

    1、存在较大对外担保风险，存在互保、联保、串保等情况，对外担保等或
有负债金额≥所有者权益 70%。

    2、客户或其关联方的信贷业务在金融机构被划分为不良、或出现过逾期等
重大违约记录的；法定代表人或实际控制人存在逃、废债行为的，或存在严重不


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良行为影响企业经营的。

    3、客户存在过度融资和有民间借贷嫌疑的。

    4、客户连续三年亏损、停止经营、或者实质已处于严重资不抵债状态的。

    三、担保协议的主要内容

    （一）与杭州银行下沙开发区支行业务合作协议主要内容如下：

    截至目前，公司主要与杭州银行下沙开发区支行开展买方信贷业务合作。与
杭州银行下沙开发区支行业务合作协议主要内容如下：

    公司与杭州银行下沙开发区支行签订了《设备按揭贷款业务合作协议》，银
行给予公司 13,500 万元的设备按揭贷款额度，在 2019 年 9 月 18 日至 2022 年 9
月 17 日期间，对于向购买公司注塑机设备的客户发放设备按揭贷款，额度可循
环使用。协议约定，银行提供的按揭分为两类：

    1、非全额保证金质押担保按揭，每笔按揭贷款的最高金额不超过设备合理
价格（按交易价格和市场公允价格孰低）的 80%，专项用于客户购买公司注塑机，
贷款期限不超过 36 个月，客户作为借款人在放款后的次月起实行按月还本付息
的方式还款，单个客户累计贷款金额不超过 1,200 万元，该类业务贷款总额度为
7,500 万元。此类业务需要客户向公司先支付购买设备总价款的 20%。

    2、全额保证金质押担保按揭，每笔按揭贷款的最高金额不超过设备合理价
格（按交易价格和市场公允价格孰低）的 100%，专项用于客户购买公司注塑机，
贷款期限不超过 36 个月，客户作为借款人在放款后的次月起实行按月还本付息
的方式还款，单个客户累计贷款金额不超过 1,200 万元，该类业务贷款总额度为
6,000 万元。

    公司在该协议下主要的担保责任为：

    1、回购保证：客户作为借款人会与银行签署抵押合同，将购买的机器设备
抵押给银行。在客户出现逾期还款时公司有回购抵押给银行的机器的义务，且回
购金额应足以覆盖贷款本息及其他实现债权的费用。

    2、垫付款项保证：公司还承担了垫付按揭款的义务，即在借款客户出现还

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款逾期时，银行有权利从公司的账户直接扣取等额的款项。

    3、保证金质押：对于非全额保证金质押担保按揭业务，公司将每笔按揭贷
款金额的 30%存放在银行的保证金账户，作为按揭贷款的质押担保；对于全额保
证金质押担保按揭业务，公司将贷款金额同等金额的保证金存放在银行作为质押
担保。

    4、全资子公司浙江泰瑞重型机械有限公司房产、土地抵押担保：公司全资
子公司与银行签署了《最高额抵押合同补充协议》，在 2019 年 9 月 18 日至 2022
年 9 月 17 日期间，以房产、土地为 7,500 万元额度内的非全额保证金质押担保
按揭业务设定抵押担保。

    董事长将根据董事会的授权，2022 年内将与杭州银行下沙开发区支行续签
订或另行与其他银行新签订《设备按揭贷款业务合作协议》、《最高额抵押合同》
等与买方信贷业务相关的协议。

    （二）公司与融资租赁公司未签订长期合作类协议，每笔业务具体内容以
具体业务实际发生时为准。

    四、累计对外担保金额及逾期担保情况

    截至 2021 年 12 月 31 日，公司买方信贷业务对外担保余额为 576.95 万元，
占公司最近一期（2021 年 12 月 31 日）经审计净资产的 0.43%。2021 年期末，
无关联担保，无逾期担保。

    五、审议程序及董事会、监事会及独立董事意见

    公司第四届董事会第六次会议审议通过了《关于 2022 年度买方信贷业务提
供对外担保的议案》。董事会认为：公司与客户开展买方信贷业务，能有效缓解
客户短期资金压力，有利于新市场、新客户的开发，同时加快公司货款回笼，提
高资金使用效率，实现公司与客户的共赢。通过金融机构的介入，客户的资金信
用得到明显强化，为回款提供了有力保障。该担保事项符合相关法律、法规以及
公司章程的规定，其决策程序合法、有效，不会对公司的正常运作和业务发展造
成不良影响。董事会同意上述担保事项。董事会同意本次为采用买方信贷结算方
式的客户提供担保的事项提请公司股东大会进行审议。

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    公司第四届监事会第三次会议审议通过了《关于 2022 年度买方信贷业务提
供对外担保的议案》。监事会认为：公司与客户开展买方信贷业务，能有效缓解
客户短期资金压力，有利于新市场、新客户的开发，同时加快公司货款回笼，提
高资金使用效率，实现公司与客户的共赢。通过金融机构的介入，客户的资金信
用得到明显强化，为回款提供了有力保障。该担保事项符合相关法律、法规以及
公司章程的规定，其决策程序合法、有效，不会对公司的正常运作和业务发展造
成不良影响。监事会同意上述担保事项。监事会同意本次为采用买方信贷结算方
式的客户提供担保的事项提请公司股东大会进行审议。

    公司独立董事认为：公司为满足被担保人条件的客户办理买方信贷业务提供
担保，是出于公司正常生产经营需要。公司董事会提议的 2022 年度买方信贷业
务提供对外担保的余额额度，符合公司业务发展需要，有利于公司产品销售业务
的发展。通过金融机构的介入，客户的资金信用得到明显强化，为回款提供了有
力保障。该担保事项符合相关法律、法规以及公司章程的规定，其决策程序合法、
有效，不会对公司的正常运作和业务发展造成不良影响，公司独立董事同意上述
担保事项，并同意提请公司股东大会进行审议。

    六、保荐机构的核查意见

    海通证券经核查后认为：

    1、公司为客户提供买方信贷担保有助于公司开拓市场，提高目标客户的合
同履约能力，提高货款的回收效率，有利于促进公司主营业务的持续稳定发展，
符合公司整体利益。该事项符合相关法律、法规以及公司章程的规定，其决策程
序合法、有效，不会对公司的正常运作和业务发展造成不良影响。

    2、公司开展买方信贷担保业务存在客户还款逾期的风险。为加强对买方信
贷业务的风险控制，公司明确了被担保人的条件，并在内部严格评审、谨慎选择。
整体担保风险可控，符合公司业务发展需要。

    3、公司为客户提供买方信贷担保事项已经公司董事会、监事会审议通过，
全体独立董事发表了明确同意的独立意见，符合相关法律、法规以及公司章程的
要求，履行了必要的法律程序。本次通过银行授信、融资租赁模式为客户提供买


                                   5
方信贷担保的事项尚需提请公司股东大会进行审议。

    综上，海通证券对泰瑞机器 2022 年度通过银行授信、融资租赁模式为客户
提供买方信贷担保的事项无异议。

    （以下无正文）




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    （本页无正文，为《海通证券股份有限公司关于泰瑞机器股份有限公司 2022
年度通过银行授信、融资租赁模式为客户提供买方信贷担保的核查意见》之签字
盖章页）




    保荐代表人：
                    朱济赛                   吴 俊




                                                     海通证券股份有限公司

                                                           年    月    日




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