证券代码：603297 证券简称：永新光学 公告编号：2021-076
宁波永新光学股份有限公司
关于使用部分闲置募集资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、
上海浦东发展银行股份有限公司
本次委托理财金额：共计 11,000.00 万元人民币
委托理财产品名称：挂钩型结构性存款（机构客户）、单位结构性存款、
对公结构性存款
委托理财期限：89 天、90 天、91 天
履行的审议程序：第七届董事会第十次会议、第七届监事会第九次会议
一、公司近期使用部分闲置募集资金进行现金管理到期赎回的情况
现金管 现金管 年化
序 产品名 产品 金额 期限 实际收益
发行机构 理 理 收益率
号 称 类型 （万元） （天） 情况（元）
起始日 终止日 （%）
单位结
宁波银行 保本 本金收回，获
构性存 2021.07 2021.10 3.45%或
1 股份有限 浮动 4,000.00 89 得收益
款 .23 .21 1%
公司 收益 340,273.97 元
211105
挂钩型
中国银行 结构性 保本 本金收回，获
2021.07 2021.10 3.54%或
2 股份有限 存款 浮动 8,500.00 90 得收益
.26 .26 1.3%
公司 （机构 收益 758,432.88 元
客户）
合计 - - 12,500.00 - - - - 1,098,706.85
二、委托理财的概况
（一）委托理财目的
公司使用部分闲置的募集资金进行现金管理，有利于提高资金使用效率，获
得一定的投资效益，为公司及股东获取更多的投资回报。
（二）资金来源
公司闲置募集资金。
（三）委托理财产品的基本情况
1、挂钩型结构性存款（机构客户）
金额 预计年化 预计收益金额
受托方名称 产品类型 产品名称
（万元） 收益率（%） （万元）
挂钩型结构
1.3%或
中国银行股份有限公司 银行理财产品 性存款（机构 3,000.00 9.51 或 24.94
3.41%
客户）
参考年化收 是否构成
产品期限 收益类型 结构化安排 预计收益
益率 关联交易
2021.10.29-2022.01.26 保本浮动收益 - - - 否
2、单位结构性存款
金额 预计年化 预计收益金额
受托方名称 产品类型 产品名称
（万元） 收益率（%） （万元）
中国建设银行股份有限 单位结构性 1.5%或
银行理财产品 5,000.00 18.49 或 45.62
公司 存款 3.7%
参考年化收 是否构成
产品期限 收益类型 结构化安排 预计收益
益率 关联交易
2021.10.28-2022.01.26 保本浮动收益 - - - 否
3、对公结构性存款
金额 预计年化 预计收益金额
受托方名称 产品类型 产品名称
（万元） 收益率（%） （万元）
1.4%或
上海浦发银行股份有限 对公结构性 10.47 或 23.93
银行理财产品 3,000.00 3.2%或
公司 存款 或 25.43
3.4%
参考年化收 是否构成
产品期限 收益类型 结构化安排 预计收益
益率 关联交易
2021.10.27-2022.01.27 保本浮动收益 - - - 否
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司董事会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件，包括
（但不限于）选择合格专业现金管理机构、现金管理品种，明确现金管理金额、
期间，签署合同及协议等。
2、公司财务负责人负责组织实施，公司财务部具体操作，及时分析和跟踪
现金管理产品投向、项目进展情况，一旦发现或判断有不利因素，必须及时采取
相应的保全措施，控制投资风险。公司财务部必须建立台账对现金管理产品进行
管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作。
3、公司内部审计部负责审查募集资金现金管理业务的审批情况、实际操作
情况、资金使用情况及盈亏情况等，督促财务部及时进行账务处理，并对账务处
理情况进行核实。在每个季度末对所有现金管理产品投资项目进行全面检查，并
根据谨慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会
报告。
4、公司独立董事、监事会、公司聘请的保荐机构有权对现金管理情况进行
监督和检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
5、公司严格按照《上市公司监管指引第2号—上市公司募集资金管理和使用
的监管要求》《上海证券交易所上市公司募集资金管理制度》以及公司《募集资
金管理制度》等有关规定办理相关现金管理业务。
三、委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款及资金投向
1、挂钩型结构性存款（机构客户）
产品名称 挂钩型结构性存款（机构客户）
受托人 中国银行股份有限公司
起息起止时间 2021.10.29-2022.01.26
预期收益率（%） 1.3%或3.41%
管理费用及业绩报酬 无
收益分配 收益支付日或产品认购本金返还日后的2个工作日内。
资金投向 本产品募集资金由中国银行统一运作，按照基础存款与衍生
交易相分离的原则进行业务管理。募集的本金部分纳入中国
银行内部资金统一运作管理，纳入存款准备金和存款保险费
的缴纳范围。产品内嵌衍生品部分投资于汇率、利率、商品、
指数等衍生产品市场，产品最终表现与衍生产品挂钩。投资
期内，中国银行按收益法对本结构性存款内嵌期权价格进行
估值。
担保情况或其他增信措施 无
2、单位结构性存款
产品名称 单位结构性存款
受托人 中国建设银行股份有限公司
起息起止时间 2021.10.28-2022.01.26
预期收益率（%） 1.5%或3.7%
管理费用及业绩报酬 无
收益分配 产品到期日当天返还本金及收益
资金投向 本金部分纳入中国建设银行内部资金统一管理，收益部分投
资于金融衍生产品，产品收益与金融衍生品表现挂钩。
担保情况或其他增信措施 无
3、对公结构性存款
产品名称 对公结构性存款
受托方 上海浦东发展银行股份有限公司
起息起止时间 2021.10.27-2022.01.27
预期收益率（%） 1.4%或3.2%或3.4%
管理费用及业绩报酬 无
收益分配 本金在产品到期日返还，收益在到期后2个工作日内划转至
投资者指定账户。
资金投向 结构性存款按照存款管理，按照监管规定纳入存款准备金和
存款保险保费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、利
率、贵金属、大宗商品、指数等标的挂钩。
担保情况或其他增信措施 无
（二）风险控制分析
公司将密切跟踪和分析每笔理财产品的进展情况，关注宏观经济形势和市场
变化，对可能存在影响公司资金安全的风险因素，及时采取相应措施，控制投资
风险，确保资金安全，实现收益最大化。
（三）公司董事会尽职调查情况
公司董事会已对受托方的基本情况、信用情况及其交易履约能力等进行了必
要的尽职调查，上述受托方符合公司委托理财的各项要求,经营状况、资信状况
均较为良好。
四、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
注册资本 主要股东及 是否为本次
受托方名称 成立时间 主营业务
（万元） 实际控制人 交易专设
从事银行业及有关的金融
服务，包括商业银行业务、 中央汇金投
中国银行股 投资银行业务、保险业务、 资有限责任
1983 年 10 月 29,438,779.12 否
份有限公司 直 接 投 资 和 投 资 管 理 业 公司；国务
务、基金管理业务和飞机 院
租赁业务等。
中国建设银
行股份有限 1954 年 10 月 25,001,097.749 提供银行及相关金融服务 国务院 否
公司
上海浦东发 上海市国有
展银行股份 1992 年 10 月 2,935,208.04 提供银行及相关金融服务 资产监督管 否
有限公司 理委员会
（二）公司所取得的受让方财务数据情况
1、中国银行股份有限公司
单位：亿元
资产总额 资产净额 营业收入 净利润
2020 年 12 月 31 日
244,026.59 21,628.37 5,655.31 2,050.96
（2020 年度）
2021 年 9 月 30 日
262,299.20 21,605.00 4,560.74 1,723.58
（2021 年 1-9 月）
2、中国建设银行股份有限公司
单位：亿元
资产总额 资产净额 营业收入 净利润
2020 年 12 月 31 日
281,322.54 23,893.53 7,558.58 2,735.79
（2020 年度）
2021 年 9 月 30 日
301,355.51 25,482.09 6,244.05 2,331.73
（2021 年 1-9 月）
3、上海浦东发展银行股份有限公司
单位：亿元
资产总额 资产净额 营业收入 净利润
2020 年 12 月 31 日
79,502.18 6,381.97 1,963.84 583.25
（2020 年度）
2021 年 9 月 30 日
80,643.83 6,625.28 1,434.84 421.29
（2021 年 1-9 月）
（三）关联关系说明
受托方与本公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间均不存在
任何关联关系。
五、对公司的影响
公司最近一年一期财务指标：
单位：元
2020 年 12 月 31 日 2021 年 9 月 30 日
资产总额 1,461,519,990.41 1,722,604,127.14
负债总额 203,143,418.44 290,049,649.06
归属于上市公司股东的净资产 1,258,376,571.97 1,432,554,478.08
货币资金 473,857,562.12 508,519,565.73
2020 年度 2021 年 1-9 月
经营活动产生的现金流量净额 188,752,935.26 80,953,737.11
截至2021年9月30日，公司资产负债率为16.84%，公司不存在有大额负债的
同时购买大额理财产品的情形，截止本公告披露日，公司使用闲置募集资金购买
理财产品金额为11,000.00万元，占公司最近一期期末（2021年9月30日）货币资
金的比例为21.63%，公司使用部分闲置自有资金进行现金管理有利于提高资金使
用效率，获得一定的投资效益，为公司及股东获取更多的投资回报，不会对公司
未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响。
六、风险提示
公司购买的上述委托理财产品属于流动性好、风险较低的投资品种，但仍不
排除因市场波动、宏观金融政策变化等原因引起的影响收益的情况。
七、决策程序的履行
公司于 2021 年 8 月 20 日召开第七届董事会第十次会议审议通过了《关于继
续使用闲置募集资金进行现金管理的议案》，同意公司使用最高不超过人民币
12,500.00 万元的闲置募集资金进行现金管理，用于购买安全性高、流动性好、
发行主体有保本约定且产品期限不超过 12 个月的理财产品或结构性存款、定期
存款、收益凭证等，并提请董事会授权公司董事长或董事长授权人员行使投资决
策权并签署相关法律文件，由公司财务部门负责具体组织实施，现金管理授权期
限为自第七届董事会第十次会议审议通过之日起 12 个月。
具体详见公司于 2021 年 8 月 24 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）
及指定媒体上披露的《关于继续使用闲置募集资金进行现金管理的公告》（公告
编号：2021-055）。
八、截至本公告日，公司最近十二个月使用募集资金委托理财的情况
尚未收回
实际投入金额 实际收回本金 实际收益
序号 理财产品类型 本金金额
（万元） （万元） （元）
（万元）
1 银行理财产品 46,000.00 35,000.00 2,986,240.32 11,000.00
2 券商理财产品 6,000.00 6,000.00 614,360.41 -
合计 52,000.00 41,000.00 3,600,600.73 11,000.00
最近12个月内单日最高投入金额（万元） 8,500.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 5.93
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 2.23
目前已使用的理财额度（万元） 11,000.00
尚未使用的理财额度（万元） 1,500.00
总理财额度（万元） 12,500.00
特此公告。
宁波永新光学股份有限公司董事会
2021 年 11 月 2 日