梅轮电梯：浙江梅轮电梯股份有限公司关于使用闲置自有资金进行现金管理进展情况的公告2021-05-29
证券代码：603321 证券简称：梅轮电梯 公告编号：2021-014
浙江梅轮电梯股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理进展情况的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
本次委托理财金额： 20,000 万元
委托理财产品名称:瑞丰银行丰利 B 系列一年型 21024 期结构性存款产品
委托理财期限：349 天
履行的审议程序：
浙江梅轮电梯股份有限公司于 2021 年 4 月 26 日召开了第三届董事会第五次
会议、第三届监事会第四次会议，审议通过了《关于授权董事长决定投资理财事项
的议案》。公司于 2021 年 5 月 18 日召开了 2020 年年度股东大会，审议通过了
《关于授权董事长决定投资理财事项的议案》。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高暂时闲置自有资金的使用效率，在不影响公司日常生产经营的前提下，
通过适度的现金管理，获得一定的投资收益，以增加股东和公司的投资回报。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源系公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
预期年 委托理财
产品 期限
受托方 产品名称 起息日 到息日 化收益 金额
类型 （天）
率（%） （万元）
浙江绍
瑞丰银行丰
兴瑞丰
利 B 系列一 保本
农村商
年型 21024 浮动 2021.5.28 2022.5.12 349 天 1.8-4.0 20,000.00
业银行
期结构性存 收益
股份有
款产品
限公司
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、遵守审慎投资原则，严格筛选发行主体，选择信誉好、资金安全保障能力强
的发行机构。公司财务部根据自有资金投资项目进展情况，针对产品的安全性、期
限和收益情况选择合适的投资产品，由财务负责人审核后提交董事长审批。
2、公司财务部门建立投资台账，及时分析和跟踪产品的净值变动情况， 如评
估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风
险。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专
业机构进行专项审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称 瑞丰银行丰利 B 系列一年型 21024 期结构性存款产品
产品编号 JFLBNY21024
产品类型 保本浮动收益
挂钩标的 欧元/美元即期汇率
结构性存款货币 人民币
产品起息日 2021 年 5 月 28 日
产品到期日 2022 年 5 月 12 日
产品预期收益率 年化收益率为 1.8%-4.0%
挂钩标的观察水平 【期初价格-0.1050；期初价格+0.1050】。
产品起息日北京时间下午2 点彭博BFIX EURUSD 版面公布的
欧元兑美元汇率中间价，四舍五入至小数点后四位。如果某
期初价格
日彭博BFIX 页面上没有相关数据，本行将以公正态度和
理性商业方式来确定。
挂钩标的营业日每日的北京时间下午2 点（产品起息日至到
挂钩标的观测时
期日前2 个营业日）。
产品存续期间根据挂钩标的是否落在观测区间的天数进行计
算，具体公式为最终利率=X%+（Y%-X%）*计息天数/总天数；
其中，X%为最低利率，Y%为最高利率；
计息天数为观测期内观测标的值落在观察区间内的营业日总
天数；
总天数为观测期内观测标的的营业日总天数；
观测标的营业日为挂钩标的有公开市场报价的日期；
如挂钩标的为欧元/美元即期汇率，产品期限为35 天，营业
产品收益计算 日总天数为30 天；最高收益率为3.5%，最低收益率为1.5%，
客户购买金额为1000 万；
若汇率一直在观察区间内，则客户可获得3.5%的收益率，客
户收益为1000 万*3.5%*35/365=33561.64 元；
如汇率一直不再观测区间内，客户可获得1.5%的收益率，客
户收益为1000 万*1.5%*35/365=14383.56 元；
如其中有15 次观测欧元/美元即期汇率在观测区间内，则客
户可获得1.5%+（3.5%-1.5%）*15/30=2.5%的收益率，客户收
益为1000 万*2.5%*35/365=23972.60 元；
1 年按 365 天计算，计息天数按实际结构性存款产品天数计
计息方式
算。
收益支付方式 产品存续期满，收益一次性支付。
提前终止 客户不可提前终止，银行有权提前终止。
认购产品不可赎回、不可转让；认购资金在起息日前按当时
其他规定
实行的活期利率计息，该部分利息不计入认购本金。
（二）委托理财的资金投向
瑞丰银行丰利 B 系列一年型 21024 期结构性存款产品
（三）风险控制分析
1、遵守审慎投资原则，严格筛选发行主体，选择信誉好、资金安全保障能力强
的发行机构。公司财务部根据自有资金投资项目进展情况，针对产品的安全性、期
限和收益情况选择合适的投资产品，由财务负责人审核后提交董事长审批。
2、公司财务部门建立投资台账，及时分析和跟踪产品的净值变动情况， 如评
估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风
险。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专
业机构进行专项审计。
4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
单一持
股最大 是否为
法定代 注册资本
名称 成立时间 主营业务 股东及 本次交
表人 （万元）
实际控 易专设
制人
吸收公众存款；发放短期、中
期和长期贷款；办理国内结算；
办理票据承兑与贴现；代理发 绍兴市
行、代理兑付、承销政府债券； 柯桥区
买卖政府债券、金融债券；从 天圣投
浙江绍
事同业拆借；代理收付款项及 资管理
兴瑞丰
代理保险业务；从事银行卡业 有限公
农村商 2005 年 1 135,841.
章伟东 务；提供保管箱服务；（上述 司持有 是
业银行 月 28 日 9427
业务不含外汇业务）；从事外 瑞丰银
股份有
汇存款、外汇贷款、外汇汇款、 行 7.47%
限公司
国际结算、外汇拆借、资信调 的股份，
查、咨询和见证业务，经外汇 无实际
管理机关批准的结汇、售汇等 控制人
业务；经中国银行业监督管理
机构批准的其他业务。
（二）受托方主要业务最近三年发展状况及最近一年又一期主要财务指标
1、浙江绍兴瑞丰银行最近三年发展状况良好，总资产、净资产、净利润均稳
步增长。浙江绍兴瑞丰银行最近一年及一期的主要财务指标如下：
单位：亿元
财务指标 2020 年 12 月 31 日 2021 年 3 月 31 日
资产总额 1295.16 1328.83
负债总额 1182.63 1213.57
归属于上市公司股
110.28 112.97
东的净资产
财务指标 2020 年度 2021 年 1-3 月
经营活动产生的现
124.60 -48.72
金流量净额
（三）关联关系说明
浙江绍兴瑞丰银行与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不
存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系或其他关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
公司董事会已对受托方浙江绍兴瑞丰银行交易对手的基本情况、信用情况和履
约能力进行了必要的调查，认为浙江绍兴瑞丰银行具备相应的履约能力。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的财务情况如下：
单位：元
2020 年 12 月 31 日 2021 年 3 月 31 日
财务指标
（经审计） （未经审计）
资产总额 1,775,757,246.28 1,842,026,329.41
负债总额 675,291,344.63 739,073,685.71
归属于上市公司股
1,099,032,697.31 1,101,854,902.01
东的净资产
2020 年度 2021 年 1-3 月
财务指标
（经审计） （未经审计）
经营活动产生的现
77,466,931.25 -30,017,666.56
金流量净额
（二）委托理财对公司的影响
公司投资安全性高、流动性好（不超过一年）的理财产品所使用的资金为闲置
自有资金，不影响公司的日常运营资金需求和主营业务的正常开展。通过购买理财
产品，取得一定理财收益，提升公司整体业绩水平，,为公司股东谋取更多的投资回
报，符合公司和全体股东的利益。
（三）会计处理方式
本次委托理财的会计处理方式及依据公司依据新金融工具准则规定，核算分类
为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产，在“交易性金融资产”中列示，
自资产负债表日起超过一年到期且逾期持有超过一年的以公允价值计量且变动计入
当期损益的非流动金融资产，在“其他非流动金融资产”科目列示，收益在“投资
收益”科目列示。
五、风险提示
尽管本次公司进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的产品，
属于低风险投资产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排
除该项投资可能受到市场波动的影响。
六、决策程序的履行
公司于 2021 年 4 月 26 日召开了第三届董事会第五次会议、第三届监事会第
四次会议，审议通过了《关于授权董事长决定投资理财事项的议案》。具体内容详见
上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《浙江梅轮电梯股份有限公司第三
届董事会第五次会议决议公告》（公告编号 2021-004）、《浙江梅轮电梯股份有限公
司第三届监事会第四次会议决议公告》（公告编号 2021-005）和《浙江梅轮电梯股
份有限公司关于使用闲置自有资金投资理财的公告》（公告编号 2021-008）。公司于
2021 年 5 月 18 日召开了 2020 年年度股东大会，审议通过了《关于授权董事长决
定投资理财事项的议案》，具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披
露的《浙江梅轮电梯股份有限公司 2020 年年度股东大会决议公告》（公告编号
2021-013）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财的
情况
单位：万元
序 尚未收回
理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
号 本金金额
浙江绍兴瑞丰农
1 村商业银行保证 20,000.00 20,000.00 355.78 0
收益理财产品
上海信托理财产
2 700.00 700.00 22.81 0
品
浙江绍兴瑞丰农
3 村商业银行保证 20,000.00 20,000.00 427.40 0
收益理财产品
合计 40,700.00 40,700.00 805.99 0
最近 12 个月内单日最高投入金额 20,700.00
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 18.83
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 15.78
目前已使用的理财额度 0.00
尚未使用的理财额度 80,000.00
总理财额度 80,000.00
备查文件
1、第三届董事会第五次会议决议
2、第三届监事会第四次会议
3、2020年年度股东大会会议决议
4、理财产品购买凭证及合同
特此公告。
浙江梅轮电梯股份有限公司董事会
2021年5 月29日
