证券代码：603379 证券简称：三美股份 公告编号：2020-009
浙江三美化工股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
受托方 产品名称 金额（万元） 期限 履行的审议程序
已经公司 2019 年 4 月 25 日召开的第
2020/4/14 四届董事会第十八次会议、第四届监
建设银行
结构性存款 30,000 ~2020/6/1， 事会第十一次会议，以及 2019 年 6
金华分行
48 天 月 3 日召开的 2018 年年度股东大会审
议通过
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的：在不影响公司正常经营、现金流及确保资金安全的前
提下，提高公司资金使用效率和收益，为公司和股东创造更多的投资回报。
（二）资金来源：闲置自有资金
（三）委托理财的基本情况
单位：人民币万元
结构
受托方 产品 预计年化 预计收 收益
产品名称 金额 产品期限 化安
名称 类型 收益率 益金额 类型
排
建设银 银行 1.518% 59.89 2020/4/14 保本
行金华 理财 结构性存款 30,000 ~4% ~157.81 ~2020/6/1， 浮动 无
分行 产品 （注） （注） 48 天 收益
注：根据产品收益率计算公式 4%*n1/N+1.518%*n2/N（其中 N=n1+n2）计算的收益率
和收益金额上限（n1=N 时）和下限（n2=N 时）。
上述委托理财不构成关联交易。
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
本次委托理财均为银行理财产品，经公司内部风险评估，安全性高、流动性
好，属于低风险投资品种，符合公司内部资金管理的要求。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款和资金投向
（1）合同主要条款
产品名称 结构性存款
产品类型 保本浮动收益
购买本金 30,000 万元人民币
期限 48 天
起始日 2020 年 4 月 14 日
到期日 2020 年 6 月 1 日
观察期 从起始日(含)至到期日前两个东京工作日(含)
本金担保 100%
4%*n1/N+1.518%*n2/N；其中，n1=观察期内参考汇率位于参考区间内
收益率（年率） （含区间边界）的东京工作日天数；n2=观察期内参考汇率位于参考区
间外（不含区间边界）的东京工作日天数；N=观察期内东京工作日天数
观察期内每个东京工作日东京时间下午 3 点彭博 BFIX 页面欧元/美元中
参考汇率
间价
不窄于（spot-350bps，spot+350bps）
参考区间
spot：交易时刻欧元/美元即期汇率
收益计算方式 本金*收益率*实际天数/365F
收益日期计算 实际天数/365F，不调整
支付工作日 纽约、北京
支付工作日调整 遇纽约、北京节假日顺延且不延至下月
收益支付频率 到期一次性支付
本金赎回 存续期内，公司不得提前赎回本金
双方中一方未按协议及有关附件的规定履行义务，即构成违约。违约事
件发生后，守约方有权要求违约方立即终止违约，并赔偿守约方由于违
约而形成的损失和费用；如违约方不能做到，守约方有权终止协议项下
违约
的结构性存款业务，并且对未到期的交易按市价进行反向平盘，因反向
平盘而造成的损失由违约方承担，反向平盘如产生收益，在扣除守约方
的损失与费用后的剩余部分，归违约方所有。
协议经双方有权签字人签字并加盖公章后生效。在银行解付协议下结构
生效与终止
性存款业务方案规定偿付的本金与收益后，协议终止。
协议签署日 2020 年 4 月 14 日
（2）资金投向：结构性存款产品。
（二）风险控制措施
1、公司管理层严格筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金
安全、经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的产品。
2、公司财务部进行事前审核与评估风险，及时关注投资产品的情况，分析
理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因
素，将及时采取相应的措施，控制投资风险。
3、公司审计部负责对投资资金使用与保管情况的审计监督，定期对自有资
金的存放与使用情况开展内部审计，出具内部专项报告，报送董事会和审计委员
会。
4、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计。
5、公司将依据上海证券交易所相关规定及时履行信息披露义务。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财的受托方为建设银行，为已上市金融机构，与公司、控股股东
及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的主要财务指标
单位：人民币万元
主要财务指标 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
总资产 536,314.02 352,868.30
总负债 43,537.27 103,397.58
归属于上市公司股东的净资产 492,407.74 248,810.49
主要财务指标 2019 年 1-9 月 2018 年度
经营活动产生的现金流量净额 60,203.81 121,536.77
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
（二）对公司的影响
截止 2019 年 9 月末，公司货币资金为 201,843.86 万元。本次购买理财产品
的金额为 30,000 万元，占公司 2019 年 9 月末货币资金的 14.86%；截至本公告日，
公司使用闲置自有资金购买的尚在存续期内的理财产品（含本次）本金余额为
121,500 万元，占公司 2019 年 9 月末货币资金的 60.20%。
根据公司现金流及货币资金情况，在股东大会授权额度范围内，公司使用闲
置自有资金购买理财产品，不会影响公司正常经营、现金流，不会影响公司日常
资金正常周转需要，不会影响公司主营业务的正常开展，有利于提高公司的资金
使用效率和收益，为公司与股东创造更多的投资回报。
（三）公司委托理财的会计处理方式及依据
根据新金融工具准则，公司将购买的理财产品根据产品协议具体内容计入
“交易性金融资产”、“其他流动资产”或“货币资金”；列报于“交易性金融资产”和
“其他流动资产”的理财收益计入“投资收益”，列报于“货币资金”的理财收益计入
“利息收入”。具体以会计师事务所年度审计结果为准。
五、风险提示
金融市场受宏观经济影响较大，公司购买的理财产品可能会面临收益波动风
险、流动性风险、实际收益不达预期、延迟兑付等风险，具体表现为：银行保证
本金，但不保证具体收益率，实际收益可能受市场波动影响，存在收益不确定风
险；公司无提前终止理财产品的权利，在产品存续期间内，公司不得提前支取，
可能导致公司在需要资金时无法随时变现；如果人民币市场利率上升，产品收益
率不随人民币市场利率的上升而提高，公司将承担该产品资产配置的机会成本；
在约定的投资兑付日，如因投资标的无法及时变现等原因或遇不可抗力等意外情
况导致无法按期分配相关利益，则客户面临结构性存款产品延迟兑付的风险；相
关工作人员存在违规操作和监督失控的风险等。公司将根据经济形势以及金融市
场的变化适时、适量的介入，并实施好各项风险控制措施。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
公司于 2019 年 4 月 25 日召开第四届董事会第十八次会议、第四届监事会第
十一次会议，于 2019 年 6 月 3 日召开 2018 年年度股东大会，审议通过《关于公
司 2019 年度使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用不超过
150,000 万元人民币的闲置自有资金购买理财产品，授权期限自 2018 年年度股东
大会审议通过之日起至一年以内，投资期限自股东大会审议通过之日起不超过
24 个月，在该有效期内，单个理财产品的投资期限不超过 12 个月，上述额度在
投资期限内可以滚动使用。公司监事会、独立董事均发表了同意意见。具体内容
详见公司于 2019 年 4 月 27 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的
《关于公司 2019 年度使用闲置自有资金购买理财产品的公告》（公告编号：
2019-007）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用闲置自有资金委托理财（含本
次）的情况
单位：人民币万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金
1 银行理财产品 1,000 1,000 49.45 0
2 银行理财产品 500 500 18.23 0
3 银行理财产品 2,500 2,500 116.94 0
4 银行理财产品 2,500 2,500 114.00 0
5 银行理财产品 2,500 2,500 113.20 0
6 银行理财产品 2,300 2,300 101.44 0
7 银行理财产品 800 800 27.45 0
8 银行理财产品 1,500 1,500 62.31 0
9 银行理财产品 1,500 1,500 61.51 0
10 银行理财产品 1,500 1,500 61.51 0
11 银行理财产品 500 500 15.92 0
12 银行理财产品 1,000 1,000 39.30 0
13 银行理财产品 600 600 24.09 0
14 银行理财产品 1,500 1,500 49.97 0
15 银行理财产品 2,000 2,000 75.60 0
16 银行理财产品 1,500 1,500 56.06 0
17 银行理财产品 800 800 24.17 0
18 银行理财产品 1,300 1,300 46.90 0
19 银行理财产品 2,000 2,000 71.97 0
20 银行理财产品 3,500 3,500 126.58 0
21 银行理财产品 500 500 15.11 0
22 银行理财产品 600 600 22.23 0
23 银行理财产品 1,000 1,000 37.73 0
24 银行理财产品 1,000 1,000 38.14 0
25 银行理财产品 600 600 19.77 0
26 银行理财产品 1,400 1,400 61.22 0
27 银行理财产品 1,000 1,000 36.75 0
28 银行理财产品 1,000 1,000 36.75 0
29 银行理财产品 2,000 2,000 71.96 0
30 银行理财产品 1,500 1,500 53.81 0
31 银行理财产品 2,000 2,000 70.87 0
32 银行理财产品 2,000 2,000 62.54 0
33 银行理财产品 2,000 2,000 60.52 0
34 银行理财产品 1,500 1,500 45.83 0
35 银行理财产品 2,000 2,000 59.45 0
36 银行理财产品 2,000 2,000 60.15 0
37 银行理财产品 2,000 2,000 61.24 0
38 银行理财产品 2,000 2,000 61.46 0
39 银行理财产品 5,000 5,000 50.49 0
40 银行理财产品 3,000 3,000 21.86 0
41 银行理财产品 5,000 / / 5,000
42 银行理财产品 2,000 / / 2,000
43 银行理财产品 10,000 10,000 195.31 0
44 银行理财产品 45,000 45,000 1,265.59 0
45 银行理财产品 13,100 13,100 369.31 0
46 银行理财产品 15,000 15,000 128.23 0
47 银行理财产品 3,500 3,500 33.60 0
48 银行理财产品 3,500 3,500 35.44 0
49 银行理财产品 3,000 3,000 25.43 0
50 银行理财产品 5,000 5,000 55.60 0
51 银行理财产品 5,000 5,000 47.37 0
52 银行理财产品 2,000 2,000 36.30 0
53 银行理财产品 10,000 / / 10,000
54 银行理财产品 5,000 / / 5,000
55 银行理财产品 10,000 / / 10,000
56 银行理财产品 3,000 / / 3,000
57 银行理财产品 5,000 / / 5,000
58 银行理财产品 7,200 / / 7,200
59 银行理财产品 10,000 / / 10,000
60 银行理财产品 9,100 / / 9,100
61 银行理财产品 5,200 / / 5,200
62 银行理财产品 5,000 / / 5,000
63 银行理财产品 15,000 / / 15,000
64 银行理财产品 30,000 / / 30,000
合计 292,000 170,500 4,396.62 121,500
最近 12 个月内单日最高投入金额 134,600
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 54.10
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 3.97
目前已使用的理财额度 121,500
尚未使用的理财额度 28,500
总理财额度 150,000
注：最近一年净资产、最近一年净利润均为 2018 年数据（经审计）。
特此公告。
浙江三美化工股份有限公司
董事会
2020 年 4 月 16 日
