证券代码：603379 证券简称：三美股份 公告编号：2020-044
浙江三美化工股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
序 金额
受托方 产品名称 期限 履行的审议程序
号 （万元）
工商银 2020/9/7 已经公司 2020 年 4
1 行武义 定期添益型存款产品 22,000 ~2020/12/30， 月 23 日召开的第
支行 114 天 五届董事会第五
建设银 次会议、第五届监
“乾元—聚盈”开放式资产组合 2020/9/11，
2 行武义 3,500 事会第四次会议，
型理财产品 无固定期限
支行 以及 2020 年 5 月
工商银 2020/9/22 15 日召开的 2019
3 行武义 定期添益型存款产品 15,200 ~2020/12/30， 年 年 度 股 东 大 会
支行 99 天 审议通过
建设银
“乾元—聚盈”开放式资产组合 2020/9/30，
4 行武义 2,500
型理财产品 无固定期限
支行
建设银
“乾元—聚盈”开放式资产组合 2020/9/30，
5 行武义 2,500
型理财产品 无固定期限
支行
宁波银 2020/10/9
智能定期理财（合格投资者专
6 行金华 3,000 ~2021/1/8，
属）
分行 91 天
中信银 2020/10/13
中信理财之共赢稳健周期 182
7 行武义 5,000 ~2021/4/13，
天（尊享）理财产品
支行 182 天
合计 53,700 / /
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的：在不影响公司正常经营、现金流及确保资金安全的前
提下，提高公司资金使用效率和收益，为公司和股东创造更多的投资回报。
（二）资金来源：闲置自有资金
（三）委托理财的基本情况
单位：人民币万元
受托 预计年 结构
序 产品 预计收 收益
方名 产品名称 金额 化收益 产品期限 化安
号 类型 益金额 类型
称 率 排
工商
银行 2020/9/7 保本
银行 定期添益型
1 理财 22,000 3.5% 240.49 ~2020/12/30， 保证 无
武义 存款产品
产品 114 天 收益
支行
“乾元—聚
建设 非保
银行 盈”（按日） 2020/9/11，
银行 2.40% 本浮
2 理财 开放式资产 3,500 / 无固定期限 无
武义 ~3.40% 动收
产品 组合型人民 （注）
支行 益
币理财产品
工商
银行 2020/9/22 保本
银行 定期添益型
3 理财 15,200 3.5% 144.30 ~2020/12/30， 保证 无
武义 存款产品
产品 99 天 收益
支行
“乾元—聚
建设 非保
银行 盈”（按日） 2020/9/30，
银行 2.40% 本浮
4 理财 开放式资产 2,500 / 无固定期限 无
武义 ~3.40% 动收
产品 组合型人民 （注）
支行 益
币理财产品
“乾元—聚
建设 非保
银行 盈”（按日） 2020/9/30，
银行 2.40% 本浮
5 理财 开放式资产 2,500 / 无固定期限 无
武义 ~3.40% 动收
产品 组合型人民 （注）
支行 益
币理财产品
宁波 非保
银行 智能定期理 2020/10/9
银行 本浮
6 理财 财（合格投 3,000 3.35% 25.06 ~2021/1/8， 无
金华 动收
产品 资者专属） 91 天
分行 益
中信理财之
中信 非保
银行 共赢稳健周 2020/10/13
银行 本浮
7 理财 期 182 天 5,000 3.65% 91.00 ~2021/4/13， 无
武义 动收
产品 （尊享）理 182 天
支行 益
财产品
合计 53,700 / / / / /
注：公司将在股东大会授权期限内赎回该产品。
上述委托理财不构成关联交易。
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
本次委托理财均为银行理财产品，经公司内部风险评估，安全性高、流动性
好，属于低风险投资品种，符合公司内部资金管理的要求。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款和资金投向
1、工商银行武义支行：定期添益型存款产品
（1）合同主要条款
产品名称 定期添益型存款产品
存款本金 22,000 万元人民币
存款证实书编号 浙 B10042426
定期添益型存款产品是甲方为已在甲方处办理了 3 年期定期存款的优质
客户提供的一项增值专属服务。公司已在银行处存入了期限为 3 年（注）、
金额为 22,000 万元的定期存款，银行根据协议为公司前述定期存款提供
服务内容
协议约定期限的增值专属服务，除向公司支付“基础利息”外，还将于增
值专属服务到期日按协议约定的“增值收益率”和约定的增值专属服务期
限支付“增值收益”。
收益起计日 定期存款存入日，2020 年 9 月 7 日
收益计算天数 “增值专属服务”期限，114 天
3.5%，包括增值收益和基础利息。其中，增值收益率为年化 3.2%；基础
利息：银行根据定期存款业务规则于存款支取日向公司支付的利息，即
预期收益率
在定期存单约定的 3 年期到期日前支取存款的，则基础利息均按届时银
行挂牌活期利率计息，预计为年化 0.3%。
公司存款的实际存期不少于协议约定的“增值专属服务”期限；公司应在
增值收益支付条 协议约定的“增值专属服务”到期日（含）起 30 天内，至银行营业网点办
件 理协议约定的公司定期存款的支取手续。未满足上述条件的，则银行无
需向公司支付增值收益。
若在协议约定的“增值专属服务”期限到期日，公司尚未支取定期存款的，
则银行将于“增值专属服务”期限届满日一次性向公司支付协议项下增值
收益。增值收益金额按协议项下公司指定定期存款本金金额、增值收益
增值收益支付方 率和“增值专属服务”期限计算所得。同时，公司授权银行冻结增值收益
式 结息账户内与增值收益金额相当的存款。公司应在协议约定的“增值专
属服务”到期日（含）起 30 天内，至银行营业网点办理公司定期存款的
支取手续，同时银行于公司办理定期存款支取手续后一个工作日将增值
收益结息账户内冻结的存款进行解冻。若公司未按上述约定办理定期存
款支取手续的，则银行无需向公司支付增值收益，公司立即应向银行返
还已划入公司增值收益结息账户内的增值收益，同时，公司授权并同意
银行有权直接从公司开立在银行（含增值收益结息账户）或工商银行其
他分支机构开立的所有本外币账户中划付公司应返还的增值收益。
因公司签约账户或增值收益结息账户状态异常，或是银行系统问题等原
因，造成公司未收到利息或增值收益的，公司可持单位有效印鉴到银行
营业网点柜面进行查询并申请重新二次结息。
如遇相关法律法规、监管制度或银行内部政策或管理要求调整，或遇有
不可抗力，致使协议无法继续履行的，银行有权提前终止协议；因公司
提前终止 签约账户或增值收益结息账户被有权机关依法冻结、扣划的，银行有权
提前终止协议；公司违反协议相关约定，银行有权提前终止协议；双方
若有一方提出提前终止协议的，取得另一方同意后，协议提前终止。
协议签署日 2020 年 9 月 7 日
注：本产品由工商银行武义支行定制，公司存入期限为 3 年、金额为 22,000 万元的定
期存款，据此获得期限为 114 天、年化收益率为 3.0%的增值收益，114 天到期时 22,000 万
元公司将全部支取。因此公司购买本产品的实际期限为 114 天，预期年化收益率为 3.5%（其
中增值收益率年化 3.2%、活期利率年化 0.3%）。
（2）资金投向：定期添益型存款产品。
2、建设银行武义支行：“乾元—聚盈”（按日）开放式资产组合型人民币理
财产品
（1）合同主要条款
产品名称 “乾元—聚盈”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品
产品编号 ZJ072016001000Y01
产品类型 非保本浮动收益型
购买本金 3,500 万元人民币
收益起算日 2020 年 9 月 11 日
产品期限 无固定期限
产品运作周期 每 1 个自然日为产品的 1 个运作周期。
1 天≤投资期＜16 天，客户预期年化收益率 2.40%；
16 天≤投资期＜32 天，客户预期年化收益率 2.60%；
32 天≤投资期＜62 天，客户预期年化收益率 2.80%；
客户预期年化收
62 天≤投资期＜92 天，客户预期年化收益率 3.00%；
益率
92 天≤投资期＜180 天，客户预期年化收益率 3.10%；
180 天≤投资期＜270 天，客户预期年化收益率 3.20%；
投资期≥270 天，客户预期年化收益率 3.40%。
中国建设银行可根据市场情况等调整预期年化收益率，并至少于新的预
期年化收益率启用日之前 2 个产品工作日进行公告。
1、投资期内按照单利方式，根据客户每笔投资本金金额、每笔投资本
金参与理财的天数及对应的实际年化收益率计算收益。
产品收益计息规 2、客户赎回申请提出日至赎回投资本金和收益延迟/分次兑付日期间，
则 赎回的投资本金不另计投资收益及存款利息。
3、客户持有产品至产品提前终止日，产品提前终止日至投资本金和收
益兑付日期间，投资本金不另计投资收益及存款利息。
中国建设银行根据客户每笔投资本金金额、每笔投资本金参与理财的天
数及对应的实际年化收益率计算收益。
n
客户收益= ∑（Mi×ri×Di÷365）
收益计算公式 i=1
Mi：第 i 个投资时段客户参与理财的投资本金；
ri：客户参与理财天数第 i 个投资时段对应的实际年化收益率；
Di：第 i 个投资时段客户参与理财的天数。
在每一产品工作日内，单个个人客户和单个机构客户累计赎回金额不超
单个客户累计赎
过 2 亿元。中国建设银行可根据需要对本条款进行调整，并至少于新条
回限额
款启用日之前 2 个产品工作日进行公告。
巨额赎回：单个产品工作日中，产品投资本金当日累计赎回净额（投资
本金当日累计赎回额-投资本金当日累计申购额）超过前一个产品工作日
产品日终投资本金余额的 10%时，即为巨额赎回。
发生巨额赎回时，若中国建设银行根据本产品当时运行状况认为，为兑
付客户的赎回申请而进行的资产变现可能使所投资的资产价值发生较
巨额赎回 大波动时，则中国建设银行有权拒绝触发巨额赎回条款的赎回申请，并
于该产品工作日后3个产品工作日内进行公告，客户可于下一产品工作
日申请赎回。
发生巨额赎回时，中国建设银行有权暂停接受客户新的赎回申请，并于
该产品工作日后 3 个产品工作日内进行公告，客户可于下一个产品工作
日申请赎回。
产品赎回期内，中国建设银行接受的客户赎回申请（超过单个客户累计
赎回投资本金和
赎回限额的赎回申请除外、巨额赎回时请以公告为准），赎回的投资本
收益兑付日
金和收益实时返还至客户指定账户。
产品存续期内，如基础资产无法及时、足额变现，中国建设银行有权暂
投资本金和收益
停接受客户新的赎回申请，并可以根据实际情况向已接受赎回申请的客
延迟/分次兑付
户延迟兑付或分次兑付。
本产品不另行收取申购/追加投资费用和赎回费用。
本产品收取的固定费用为产品托管费和产品销售费，上述费用在计算客
户年化收益率前扣除。其中，产品托管费不超过产品基础资产日均托管
产品费用 规模的0.05%/年、产品销售费为不超过客户投资本金日均余额的0.5%/
年。
本产品收取的浮动费用为产品管理费。在投资于基础资产的本金按时足
额回收情况下，投资于基础资产的收益在扣除产品托管费不超过0.05%/
年、产品销售费不超过0.5%/年等相关固定费用后，剩余收益如能覆盖综
合客户预期收益，则客户收益按预期年化收益率计算，中国建设银行收
取超出的部分作为产品管理费。
产品存续期内，中国建设银行有权提前终止本产品，在提前终止日后 5
提前终止 个产品工作日内将客户理财资金返还至客户指定账户，如遇中国大陆法
定休假日则顺延。
协议签署日 2020 年 9 月 11 日
（2）资金投向：现金类资产 0%-80%，包括但不限于活期存款、定期存款、
存放同业等；货币市场工具 0%-80%，包括但不限于质押式回购、买断式回购、
交易所协议式回购等；货币市场基金 0%-30%；标准化固定收益类资产 0%-80%，
包括但不限于国债、中央银行票据、同业存单、金融债、企业债、公司债、中期
票据、短期融资券、超短期融资券、定向债务融资工具（PPN）、资产支持证券
（ABS）、资产支持票据（ABN）等；非标准化债权类资产 0%-80%；其他符合
监管要求的资产 0%-80%。上述投资比例可在 0%-20%的区间内进行浮动。
3、工商银行武义支行：定期添益型存款产品
（1）合同主要条款
产品名称 定期添益型存款产品
存款本金 15,200 万元人民币
存款证实书编号 浙 B10042435
定期添益型存款产品是甲方为已在甲方处办理了 3 年期定期存款的优质
客户提供的一项增值专属服务。公司已在银行处存入了期限为 3 年（注）、
金额为 15,200 万元的定期存款，银行根据协议为公司前述定期存款提供
服务内容
协议约定期限的增值专属服务，除向公司支付“基础利息”外，还将于增
值专属服务到期日按协议约定的“增值收益率”和约定的增值专属服务期
限支付“增值收益”。
收益起计日 定期存款存入日，2020 年 9 月 22 日
收益计算天数 “增值专属服务”期限，99 天
到期日 2020 年 12 月 30 日
3.5%，包括增值收益和基础利息。其中，增值收益率为年化 3.2%；基础
利息：银行根据定期存款业务规则于存款支取日向公司支付的利息，即
预期收益率
在定期存单约定的 3 年期到期日前支取存款的，则基础利息均按届时银
行挂牌活期利率计息，预计为年化 0.3%。
增值收益支付条 公司存款的实际存期不少于协议约定的“增值专属服务”期限；公司应在
件 协议约定的“增值专属服务”到期日（含）起 30 天内，至银行营业网点办
理协议约定的公司定期存款的支取手续。未满足上述条件的，则银行无
需向公司支付增值收益。
若在协议约定的“增值专属服务”期限到期日，公司尚未支取定期存款的，
则银行将于“增值专属服务”期限届满日一次性向公司支付协议项下增值
收益。增值收益金额按协议项下公司指定定期存款本金金额、增值收益
率和“增值专属服务”期限计算所得。同时，公司授权银行冻结增值收益
结息账户内与增值收益金额相当的存款。公司应在协议约定的“增值专
属服务”到期日（含）起 30 天内，至银行营业网点办理公司定期存款的
支取手续，同时银行于公司办理定期存款支取手续后一个工作日将增值
增值收益支付方
收益结息账户内冻结的存款进行解冻。若公司未按上述约定办理定期存
式
款支取手续的，则银行无需向公司支付增值收益，公司立即应向银行返
还已划入公司增值收益结息账户内的增值收益，同时，公司授权并同意
银行有权直接从公司开立在银行（含增值收益结息账户）或工商银行其
他分支机构开立的所有本外币账户中划付公司应返还的增值收益。
因公司签约账户或增值收益结息账户状态异常，或是银行系统问题等原
因，造成公司未收到利息或增值收益的，公司可持单位有效印鉴到银行
营业网点柜面进行查询并申请重新二次结息。
如遇相关法律法规、监管制度或银行内部政策或管理要求调整，或遇有
不可抗力，致使协议无法继续履行的，银行有权提前终止协议；因公司
提前终止 签约账户或增值收益结息账户被有权机关依法冻结、扣划的，银行有权
提前终止协议；公司违反协议相关约定，银行有权提前终止协议；双方
若有一方提出提前终止协议的，取得另一方同意后，协议提前终止。
协议签署日 2020 年 9 月 22 日
注：本产品由工商银行武义支行定制，公司存入期限为 3 年、金额为 15,200 万元的定
期存款，据此获得期限为 99 天、年化收益率为 3.0%的增值收益，99 天到期时 15,200 万元
公司将全部支取。因此公司购买本产品的实际期限为 99 天，预期年化收益率为 3.5%（其中
增值收益率年化 3.2%、活期利率年化 0.3%）。
（2）资金投向：定期添益型存款产品。
4、建设银行武义支行：“乾元—聚盈”（按日）开放式资产组合型人民币理
财产品
购买本金：2,500 万元人民币
收益起算日：2020 年 9 月 30 日
协议签署日：2020 年 9 月 30 日
合同主要条款的其他内容和资金投向同上“2、建设银行武义支行：‘乾元—
聚盈’（按日）开放式资产组合型人民币理财产品”。
5、建设银行武义支行：“乾元—聚盈”（按日）开放式资产组合型人民币理
财产品
购买本金：2,500 万元人民币
收益起算日：2020 年 9 月 30 日
协议签署日：2020 年 9 月 30 日
合同主要条款的其他内容和资金投向同上“2、建设银行武义支行：‘乾元—
聚盈’（按日）开放式资产组合型人民币理财产品”。
6、宁波银行金华分行：智能定期理财（合格投资者专属）
（1）合同主要条款
产品名称 智能定期理财（合格投资者专属）
产品代码 610015
购买本金 3,000 万元人民币
收益类型 非保本浮动收益型
理财期限 91 天
产品起息日 2020 年 10 月 9 日
产品到期日 2021 年 1 月 8 日
在理财产品正常运营的情况下，并扣除相关费用后，投资者单笔投资金
额在3,000万元以下（不含），则可获得的预期最高年化收益率分档如下：
投资期＝35天，客户预期年化收益率3.02%；
投资期＝63天，客户预期年化收益率3.20%；
投资期＝91天，客户预期年化收益率3.30%；
预期年收益率 投资者单笔投资金额在3,000万元以上（含），则可获得的预期最高年化
收益率分档如下：
投资期＝35天，客户预期年化收益率3.07%；
投资期＝63天，客户预期年化收益率3.25%；
投资期＝91天，客户预期年化收益率3.35%；
宁波银行保留对产品预期收益率调整的权利
①计息基础：ACT（30）/365（360），单利计息
②测算依据
收益测算依据及 在本期理财产品运营正常的情况下，所配资产本息如期回收，并扣除相
公式 关费用后，客户持有该理财产品收益率为3.02%-3.35%（年化），具体
根据实际投资运作情况计算客户的应得收益。
配置资产预期年收益率如下：
预期年收
配置资产
益率
国债、央票、金融债、同业存单、信用债及现金 3.0%
同业存款、债券回购、同业拆借等同业资产、货币市场
工具、衍生工具和其他符合监管要求的资产，以及通过
5.5%
其他具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监
6.0%
管的机构发行的资产管理产品所投资的前述资产
（其中投资于非标准化债权资产）
按照资产配置计划，资产组合预期年收益率在3.75-4.50%。配置资产的
预期收益率根据以往历史数据作为参考模拟测算得出，仅代表基于以往
市场行情的历史业绩，不代表未来业绩表现。
③测算公式
理财年收益率＝[（资产收益－理财本金－相关费用）×100/（理财本金×
理财存续天数）]%×365（360）
客户获得的理财收益＝本金×理财年收益率×投资期限/365（360）。
银行将根据市场利率变动及资金运作情况不定期调整预年收益率。
收益分配方式 利随本清，自动赎回理财资金时，分配相应收益
宁波银行在每个投资周期到期日后2个工作日内，一次性将理财本息划
入投资者指定账户，到期日至兑付日期间不计息（到期日遇中国法定假
理财产品赎回
日自动顺延）。存续期内，投资者不得提前赎回，但可以转让给符合宁
波银行规定的其他对公客户。
产品成功发行后，本理财产品费用支出将包括资产管理费、托管费等主
要费用，在产品运作期内按日计提并收取。具体收费标准为：
如理财产品所配置资产最终的税后投资收益扣除托管费后低于预期投
产品费用 资收益，宁波银行将免收资产管理费；超过部分作为资产管理费由宁波
银行收取。
宁波银行有权根据市场情况调整投资范围、投资品种、投资比例或收费
项目、条件、标准和方式。
银行有权提前终止该产品，提前终止日后7个工作日内将投资者理财资
提前终止 金划入投资者指定账户。提前终止日至资金实际到账日之间，投资者资
金不计息。
其他 本理财产品不可以办理质押。
协议签署日 2020 年 9 月 30 日
（2）资金投向：国债、央票、金融债、同业存单、信用债及现金 40-70%；
同业存款、债券回购、同业拆借等同业资产、货币市场工具、衍生工具和其他符
合监管要求的资产，以及通过其他具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部
门监管的机构发行的资产管理产品所投资的前述资产 30-60%(其中投资于非标
准化债权资产 0-50%)。宁波银行确保在理财产品存续期间投资资产的比例将按
上述计划配置比例合理浮动。
7、中信银行武义支行：中信理财之共赢稳健周期 182 天（尊享）理财产品
（1）合同主要条款
产品名称 中信理财之共赢稳健周期 182 天（尊享）理财产品
理财编码 B170C0008
产品类型 非保本浮动收益型
中信理财产品风
稳健型
险评级
购买本金 5,000 万元人民币
产品期限 182 天
收益起计日/投资
2020 年 10 月 13 日
周期起始日
投资周期结束日 2021 年 4 月 13 日
根据目前本产品拟投资品种的收益水平，在扣除产品销售、托管等费用
后，中信银行综合确定本产品测算最高年化收益率。该款理财产品目前
测算年化收益率 的预期收益率为年化 3.65%。
中信银行可根据市场情况及理财产品投资运作情况等不定期调整测算
最高年化收益率。
每 份理财 产品每日 应得收 益 =该份 理财份 额×当日 实际年 化收益 率
收益计算 ×1/365
每份理财产品应得收益=∑该份额存续期间每日应得收益
根据每个投资周期的实际测算最高年化收益率和实际存续天数计算收
益，并在每个投资周期结束日下一个工作日内返还该投资周期收益至客
本金及收益返还
户指定账户；投资周期结束日下一个工作日为资金到账日，如资金到账
日遇法定节假日顺延至下一个工作日。
本产品费用包括销售费、托管费、管理费，以及按照国家规定可以列入
的其他费用。管理人因管理、运营理财产品发生的税费由产品承担。本
产品无申购费用和赎回费用。
费用 本产品固定费用为产品销售服务费 0.20%/年，托管费 0.05%/年，按日根
据产品规模提取。
扣除相关固定费用后，若产品运作的实际年化收益率超过测算最高年化
收益率，超过的部分作为中信银行浮动管理费。
产品的提前终止 中信银行有权部分或全部提前终止本理财计划，投资者无提前终止权。
协议签署日 2020 年 10 月 10 日
（2）资金投向：货币市场类：现金、存款、货币基金、质押式回购和其他
货币市场类资产；固定收益类：债券、资产支持证券、非公开定向债务融资工具、
债券基金和其他固定收益类资产；非标准化债权资产和其他类：符合监管机构要
求的基金公司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管理公司资产
管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划、委托债权投资、人民币
利率互换、人民币利率远期、信用风险缓释工具、国债期货及其他资产或者资产
组合。其中，货币市场类和固定收益类资产投资比例为 30-100%，非标准化债权
资产和其他类资产等投资比例为 0-70%。
（二）风险控制措施
1、公司管理层严格筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金
安全、经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的产品。
2、公司财务中心进行事前审核与评估风险，及时关注投资产品的情况，分
析理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险
因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险。
3、公司审计部负责对投资资金使用与保管情况的审计监督，定期对自有资
金的存放与使用情况开展内部审计，出具内部专项报告，报送董事会和审计委员
会。
4、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计。
5、公司将依据上海证券交易所相关规定及时履行信息披露义务。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财的受托方为工商银行、建设银行、宁波银行、中信银行，均为
已上市金融机构。与公司、控股股东及其一致行动人、实际控制人之间均不存在
关联关系。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的主要财务指标
单位：人民币万元
主要财务指标 2020 年 6 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
总资产 534,928.48 535,793.65
总负债 41,126.34 40,196.48
归属于上市公司股东的净资产 493,442.53 495,255.44
主要财务指标 2020 年 1-6 月 2019 年度
经营活动产生的现金流量净额 42,685.86 65,977.76
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
（二）对公司的影响
截止 2020 年 6 月末，公司货币资金为 177,562.39 万元。本次使用闲置自有
资金购买理财产品的金额为 53,700 万元，占公司 2020 年 6 月末货币资金的
30.24%；截至本公告日，公司使用闲置自有资金购买的尚在存续期内的理财产品
（含本次）本金余额为 113,259.2 万元，占公司 2020 年 6 月末货币资金的 63.79%。
根据公司现金流及货币资金情况，在股东大会授权额度范围内，公司使用闲
置自有资金购买理财产品，不会影响公司正常经营、现金流，不会影响公司日常
资金正常周转需要，不会影响公司主营业务的正常开展，有利于提高公司的资金
使用效率和收益，为公司与股东创造更多的投资回报。
（三）公司委托理财的会计处理方式及依据
根据新金融工具准则，公司将购买的理财产品根据产品协议具体内容计入
“交易性金融资产”、“其他流动资产”或“货币资金”；列报于“交易性金融资产”和
“其他流动资产”的理财收益计入“投资收益”，列报于“货币资金”的理财收益计入
“利息收入”。具体以会计师事务所年度审计结果为准。
五、风险提示
金融市场受宏观经济影响较大，公司购买的理财产品可能会面临本金及收益
波动风险、流动性风险、市场风险、提前终止或延迟兑付等风险，具体表现为：
银行不保证具体收益率，实际收益可能受市场波动影响，存在收益不确定的风险；
部分产品为非保本产品，由于市场波动导致投资工具贬值或投资品发生信用风险
导致相应损失，有可能造成该产品本金部分或全部损失；公司无提前终止理财产
品的权利，在产品存续期间内，公司不得提前支取，可能导致公司在需要资金时
无法随时变现；如果人民币市场利率上升，产品收益率不随人民币市场利率的上
升而提高，公司将承担该产品资产配置的机会成本；如发生提前终止条款约定情
形，可能导致产品提前终止，导致投资者无法获得预期收益；在约定的投资兑付
日，如因投资标的无法及时变现等原因或遇不可抗力等意外情况导致无法按期分
配相关利益，则客户面临延迟兑付的风险；相关工作人员存在违规操作和监督失
控的风险等。公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时、适量的介入，并实
施好各项风险防控措施。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
公司于 2020 年 4 月 23 日召开第五届董事会第五次会议、第五届监事会第四
次会议，于 2020 年 5 月 15 日召开 2019 年年度股东大会，审议通过《关于使用
闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用闲置自有资金购买理财产品，
授权期限内单日最高余额不超过 25 亿元，授权期限自股东大会审议通过之日起
不超过 12 个月。公司监事会、独立董事均发表了同意意见。具体内容详见公司
于 2020 年 4 月 25 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《关于使
用闲置自有资金购买理财产品的公告》（公告编号：2020-019）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用闲置自有资金委托理财（含本
次）的情况
（一）前次披露自有资金理财至今，公司闲置自有资金理财收回情况
单位：人民币万元
序 理财产 实际投 实际收 实际收
受托方 产品名称 收回日期
号 品类型 入金额 回本金 益
工商银
银行理
1 行武义 定期添益型存款产品 5,200 2020/9/21 5,200 56.91
财产品
支行
工商银
银行理
2 行武义 定期添益型存款产品 10,000 2020/9/21 10,000 102.53
财产品
支行
中信银 中信理财之共赢稳健
银行理
3 行武义 周期 91 天（尊享）理 5,000 2020/9/22 5,000 46.75
财产品
支行 财产品
建设银
银行理
4 行金华 结构性存款 55,000 2020/9/30 55,000 533.13
财产品
分行
建设银
银行理
5 行金华 结构性存款 20,000 2020/9/30 20,000 144.26
财产品
分行
建设银 “乾元—聚盈”开放
银行理
6 行武义 式资产组合型理财产 3,200 2020/9/30 3,200 29.90
财产品
支行 品
合计 98,400 / 98,400 913.47
（二）公司最近十二个月使用闲置自有资金委托理财（含本次）的总体情况
单位：人民币万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金
1 银行理财产品 2,000 2,000 60.52 0
2 银行理财产品 1,500 1,500 45.83 0
3 银行理财产品 2,000 2,000 59.45 0
4 银行理财产品 2,000 2,000 60.15 0
5 银行理财产品 2,000 2,000 61.24 0
6 银行理财产品 2,000 2,000 61.46 0
7 银行理财产品 5,000 5,000 215.00 0
8 银行理财产品 2,000 2,000 86.00 0
9 银行理财产品 10,000 10,000 195.31 0
10 银行理财产品 45,000 45,000 1,265.59 0
11 银行理财产品 13,100 13,100 369.31 0
12 银行理财产品 15,000 15,000 128.23 0
13 银行理财产品 3,500 3,500 33.60 0
14 银行理财产品 3,500 3,500 35.44 0
15 银行理财产品 3,000 3,000 25.43 0
16 银行理财产品 5,000 5,000 55.60 0
17 银行理财产品 5,000 5,000 47.37 0
18 银行理财产品 2,000 2,000 36.30 0
19 银行理财产品 10,000 10,000 195.88 0
20 银行理财产品 5,000 5,000 95.46 0
21 银行理财产品 10,000 10,000 111.00 0
22 银行理财产品 3,000 3,000 28.73 0
23 银行理财产品 5,000 5,000 50.30 0
24 银行理财产品 7,200 7,200 62.83 0
25 银行理财产品 10,000 10,000 82.19 0
26 银行理财产品 9,100 9,100 54.57 0
27 银行理财产品 5,200 5,200 33.89 0
28 银行理财产品 5,000 5,000 36.73 0
29 银行理财产品 15,000 15,000 96.99 0
30 银行理财产品 30,000 30,000 157.81 0
31 银行理财产品 10,000 10,000 28.75 0
32 银行理财产品 1,000 1,000 10.59 0
33 银行理财产品 10,000 10,000 83.52 0
34 银行理财产品 3,000 3,000 25.50 0
35 银行理财产品 3,600 3,600 12.18 0
36 银行理财产品 3,600 3,600 48.72 0
37 银行理财产品 4,000 4,000 10.60 0
38 银行理财产品 5,200 5,200 56.91 0
39 银行理财产品 7,000 7,000 62.15 0
40 银行理财产品 10,000 / / 10,000
41 银行理财产品 55,000 55,000 533.13 0
42 银行理财产品 10,000 10,000 81.58 0
43 银行理财产品 10,000 10,000 102.53 0
44 银行理财产品 5,000 / / 5,000
45 银行理财产品 3,200 3,200 29.90 0
46 银行理财产品 5,000 / / 5,000
47 银行理财产品 2,000 / / 2,000
48 银行理财产品 5,000 5,000 46.75 0
49 银行理财产品 4,000 / / 4,000
50 银行理财产品 13,559.2（注 1） / / 13,559.2（注 1）
51 银行理财产品 20,000 20,000 144.26 0
52 银行理财产品 5,000 5,000 9.97 0
53 银行理财产品 5,000 5,000 13.42 0
54 银行理财产品 10,000 / / 10,000
55 银行理财产品 10,000 / / 10,000
56 银行理财产品 22,000 / / 22,000
57 银行理财产品 3,500 / / 3,500
58 银行理财产品 15,200 / / 15,200
59 银行理财产品 2,500 / / 2,500
60 银行理财产品 2,500 / / 2,500
61 银行理财产品 3,000 / / 3,000
62 银行理财产品 5,000 / / 5,000
合计 511,959.2 398,700.00 5,148.65 113,259.2
最近 12 个月内单日最高投入金额 186,174
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）（注 2） 37.59
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）（注 2） 7.97
目前已使用的理财额度 113,259.2
尚未使用的理财额度 136,740.8
总理财额度 250,000
注 1：本产品为外币存款，购买本金为 2,000 万美元，人民币金额系按照中国人民银行公布
的 2020 年 10 月 9 日人民币/美元汇率中间价 6.7796 计算得出，并将随汇率波动而变化。
注 2：最近一年净资产、最近一年净利润均为 2019 年数据（经审计）。
特此公告。
浙江三美化工股份有限公司
董事会
2020 年 10 月 13 日
