证券代码：603379 证券简称：三美股份 公告编号：2021-029
浙江三美化工股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
序 金额
受托方 产品名称 期限 履行的审议程序
号 （万元）
已经公司 2020 年
2021/4/2 4 月 23 日召开的
建设银行 建行浙江分行定制型单位
1 32,500 ~2021/5/12， 第五届董事会第
金华分行 结构性存款 2021 年 147 期
40 天 五次会议、第五届
监事会第四次会
议，以及 2020 年 5
中信银行 中信理财之共赢稳健天天利 2021/4/19， 月 15 日 召 开 的
2 5,000
武义支行 人民币理财产品 无固定期限 2019 年年度股东
大会审议通过
合计 37,500 / /
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的：在不影响公司正常经营、现金流及确保资金安全的前
提下，提高公司资金使用效率和收益，为公司和股东创造更多的投资回报。
（二）资金来源：闲置自有资金
（三）委托理财的基本情况
单位：人民币万元
受托 预计年 结构
序 产品 预计收 收益
方名 产品名称 金额 化收益 产品期限 化安
号 类型 益金额 类型
称 率 排
建行浙江分
建设
银行 行定制型单 1.518% 54.07 2021/4/2 保本
银行
1 理财 位结构性存 32,500 ~ ~ ~2021/5/12， 浮动 无
金华
产品 款 2021 年 3.8% 135.34 40 天 收益
分行
147 期
中信 中信理财之 非保
银行 2021/4/19，
银行 共赢稳健天 本浮
2 理财 5,000 2.94% / 无固定期限 无
武义 天利人民币 动收
产品 （注）
支行 理财产品 益
合计 37,500 / / / / /
注：公司将在股东大会授权期限内赎回该产品。
上述委托理财不构成关联交易。
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
本次委托理财为银行理财产品，经公司内部风险评估，安全性高、流动性好，
属于低风险投资品种，符合公司内部资金管理的要求。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款和资金投向
1、建设银行金华支行：建行浙江分行定制型单位结构性存款 2021 年第 147 期
（1）合同主要条款
产品名称 建行浙江分行定制型单位结构性存款 2021 年第 147 期
产品编号 3320210402006
产品类型 保本浮动收益型产品
本金金额 32,500 万元人民币
产品起始日 2021 年 4 月 2 日
产品到期日 2021 年 5 月 12 日
产品期限 40 天
客户预期年化收益
1.518%-3.8%
率
欧元/美元汇率，观察期内每个东京工作日东京时间下午 3 点彭博
参考指标
“BFIX”页面显示的欧元/美元中间价，表示为一欧元可兑换的美元数。
观察期 产品起始日（含）至产品到期前两个东京工作日（含）
（spot-275bps，spot+275bps）
参考区间
Spot：交易时刻欧元/美元即期汇率 1.1776。
实际年化收益率=3.8%×n1/N+1.518%×n2/N，1.518%及3.8%均为年化收
益率。其中n1为观察期内参考指标处于参考区间内（含区间边界）的
产品收益说明 东京工作日天数，n2为观察期内参考指标处于参考区间外（不含区间
边界）的东京工作日天数，N为观察期内东京工作日天数。公司可获得
的预期最低年化收益率为1.518%，预期最高年化收益率为3.8%。
实际天数/365，计息期为自产品起始日（含）至产品到期日（不含），
收益日期计算规则
计息期不调整
支付工作日及调整 若产品到期日处于节假日期间，产品到期日不调整，照常兑付本金，
规则 收益将遇北京、纽约节假日顺延，遇月底则提前至上一工作日。
存续期内，公司不得提前赎回本金。产品持有至到期日，产品本金和
相应的收益在产品到期后一次性支付。
正常兑付及提前终
银行有提前终止权。银行提前终止本产品时，将提前2个工作日以公告
止
形式通知公司，并在提前终止日后3个工作日内向公司返还投资本金及
应得收益，应得收益按实际产品期限和实际收益率计算。
双方中一方未按本协议及有关附件的规定履行义务，即构成违约。违
约事件发生后，守约方有权要求违约方立即终止违约行为，并赔偿守
约方由于违约而形成的损失和费用；如违约方不能做到，守约方有权
违约
终止本协议项下的单位结构性存款业务，并且对未到期的交易按市价
进行终止，因终止而造成的损失由违约方承担，终止如产生收益，在
扣除守约方的损失与费用后的剩余部分，归违约方所有。
签署日期 2021 年 4 月 2 日
（2）资金投向：结构性存款产品。
2、中信银行武义支行：中信理财之共赢稳健天天利人民币理财产品
（1）合同主要条款
产品名称 中信理财之共赢稳健天天利人民币理财产品
产品编码 A181C9424
产品类型 非保本浮动收益
中信理财产品风
稳健型
险评级
购买本金 5,000 万元人民币
收益起计日 2021 年 4 月 19 日
产品期限 无固定期限（公司将在股东大会授权期限内赎回该产品。）
测算年化收益率 2.94%（本产品年化收益率由最近 7 日（含节假日）收益率所折算。）
每 份理财 产品每日 应得收 益 =该份 理财份 额×当日 实际年 化收益 率
收益计算 ×1/365
每份理财产品应得收益=∑该份额存续期间每日应得收益
本金及收益返还 产品在工作日全部赎回时，赎回资金当日到账，已计提但未分配的分红
在提出赎回申请后 2 个工作日内到账。
本产品费用包括销售费、托管费、管理费，以及按照国家规定可以列入
的其他费用。银行因管理、运营理财产品发生的税费由产品资产承担。
费用
本产品收取销售手续费 0.30%/年、托管费 0.05%/年、固定管理费 0.10%/年。
本产品不收取认购费、申购费及赎回费。
产品的提前终止 银行有权部分或全部提前终止本理财产品，公司无提前终止权。
质押、转让条款 不可质押、不可转让。
当赎回份额超过本理财产品上一工作日存续总规模的 10%，则视为巨额
巨额赎回 赎回，银行有权拒绝支付超过产品上一工作日存续总规模的 10%以上的
赎回本金和相关收益，公司需在下一工作日内重新提交赎回申请。
本产品不保证本金和收益，由于发生协议中提示的相应风险，包括但不
最不利的投资情 限于市场价格波动导致本产品投资工具贬值，或者投资品发生信用风险
形 导致相应损失，或者不可抗力风险导致相应损失，则有可能造成本产品
投资资金部分或全部损失。
协议签署日 2021 年 4 月 19 日
（2）资金投向：①货币市场类：现金、存款、货币市场基金、质押式回购
和其他货币市场类资产；②固定收益类：债券、资产支持证券、非公开定向债务
融资工具和其他固定收益类资产；③其他符合监管要求的债权类资产。货币市场
类、固定收益类以及其他符合监管要求的债权类资产的投资比例不低于 80%。
（二）风险控制措施
1、公司管理层严格筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金
安全、经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的产品。
2、公司财务中心进行事前审核与评估风险，及时关注投资产品的情况，分
析理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险
因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险。
3、公司审计部负责对投资资金使用与保管情况的审计监督，定期对自有资
金的存放与使用情况开展内部审计，出具内部专项报告，报送董事会和审计委员
会。
4、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计。
5、公司将依据上海证券交易所相关规定及时履行信息披露义务。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财的受托方为建设银行、中信银行，均为已上市金融机构。与公
司、控股股东及其一致行动人、实际控制人之间均不存在关联关系。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的主要财务指标
单位：人民币万元
主要财务指标 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
总资产 547,788.66 536,552.62
总负债 42,963.33 38,330.80
归属于上市公司股东的净资产 504,825.33 498,221.82
主要财务指标 2021 年 1-3 月 2020 年度
经营活动产生的现金流量净额 814.34 51,977.59
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
（二）对公司的影响
截止 2021 年 3 月末，公司货币资金为 192,968.98 万元。本次使用闲置自有
资金购买理财产品的金额合计为 37,500 万元，占公司 2021 年 3 月末货币资金的
19.43%；截至本公告日，公司使用闲置自有资金购买的尚在存续期内的理财产品
（含本次）本金余额为 137,221 万元，占公司 2021 年 3 月末货币资金的 71.11%。
根据公司现金流及货币资金情况，在股东大会授权额度范围内，公司使用闲
置自有资金购买理财产品，不会影响公司正常经营、现金流，不会影响公司日常
资金正常周转需要，不会影响公司主营业务的正常开展，有利于提高公司的资金
使用效率和收益，为公司与股东创造更多的投资回报。
（三）公司委托理财的会计处理方式及依据
根据新金融工具准则，公司将购买的理财产品根据产品协议具体内容计入
“交易性金融资产”、“其他流动资产”或“货币资金”；列报于“交易性金融资产”和
“其他流动资产”的理财收益计入“投资收益”，列报于“货币资金”的理财收益计入
“利息收入”。具体以会计师事务所年度审计结果为准。
五、风险提示
金融市场受宏观经济影响较大，公司购买的理财产品可能会面临本金及收益
波动风险、流动性风险、市场风险、提前终止或延迟兑付等风险，具体表现为：
银行不保证具体收益率，实际收益可能受市场波动影响，存在收益不确定的风险；
部分产品为非保本产品，由于市场波动导致投资工具贬值或投资品发生信用风险
导致相应损失，有可能造成该产品本金部分或全部损失；公司无提前终止理财产
品的权利，在产品存续期间内，公司不得提前支取，可能导致公司在需要资金时
无法随时变现；如果人民币市场利率上升，产品收益率不随人民币市场利率的上
升而提高，公司将承担该产品资产配置的机会成本；如发生提前终止条款约定情
形，可能导致产品提前终止，导致投资者无法获得预期收益；在约定的投资兑付
日，如因投资标的无法及时变现、巨额赎回等原因或遇不可抗力等意外情况导致
无法按期分配相关利益，则客户面临延迟兑付的风险；相关工作人员存在违规操
作和监督失控的风险等。公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时、适量的
介入，并实施好各项风险防控措施。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
公司于 2020 年 4 月 23 日召开第五届董事会第五次会议、第五届监事会第四
次会议，于 2020 年 5 月 15 日召开 2019 年年度股东大会，审议通过《关于使用
闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用闲置自有资金购买理财产品，
授权期限内单日最高余额不超过 25 亿元，授权期限自股东大会审议通过之日起
不超过 12 个月。公司监事会、独立董事均发表了同意意见。具体内容详见公司
于 2020 年 4 月 25 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《关于使
用闲置自有资金购买理财产品的公告》（公告编号：2020-019）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用闲置自有资金委托理财（含本
次）的情况
（一）前次披露自有资金理财至今，公司闲置自有资金理财收回情况
单位：人民币万元
理财
序 实际投 实际收 实际收
产品 受托方 产品名称 收回日期
号 入金额 回本金 益
类型
银行 建设银 “乾元—聚盈”（按
1 理财 行武义 日）开放式资产组合 5,000 2021/3/30 5,000 135.53
产品 分行 型人民币理财产品
银行 建设银
“乾元—聚盈”开放式
2 理财 行武义 3,500 2021/3/30 3,500 61.37
资产组合型理财产品
产品 分行
银行 建设银 “乾元—聚盈”（按
3 理财 行武义 日）开放式资产组合 1,500 2021/3/30 1,500 23.80
产品 分行 型人民币理财产品
银行 建设银 “乾元—聚盈”开放
4 理财 行武义 式资产组合型理财产 2,500 2021/3/31 2,500 36.59
产品 支行 品
银行 中信银 中信理财之共赢稳健
5 理财 行武义 周期 182 天（尊享） 5,000 2021/4/12 5,000 91.00
产品 支行 理财产品
银行 宁波银
单位结构性存款
6 理财 行金华 3,000 2021/4/19 3,000 24.68
218020
产品 分行
合计 20,500 / 20,500 372.98
（二）公司最近十二个月使用闲置自有资金委托理财（含本次）的总体情况
单位：人民币万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金
1 银行理财产品 5,000 5,000 215.00 0
2 银行理财产品 2,000 2,000 86.00 0
3 银行理财产品 10,000 10,000 195.88 0
4 银行理财产品 5,000 5,000 95.46 0
5 银行理财产品 10,000 10,000 111.00 0
6 银行理财产品 3,000 3,000 28.73 0
7 银行理财产品 5,000 5,000 50.30 0
8 银行理财产品 7,200 7,200 62.83 0
9 银行理财产品 10,000 10,000 82.19 0
10 银行理财产品 9,100 9,100 54.57 0
11 银行理财产品 5,200 5,200 33.89 0
12 银行理财产品 5,000 5,000 36.73 0
13 银行理财产品 15,000 15,000 96.99 0
14 银行理财产品 30,000 30,000 157.81 0
15 银行理财产品 10,000 10,000 28.75 0
16 银行理财产品 1,000 1,000 10.59 0
17 银行理财产品 10,000 10,000 83.52 0
18 银行理财产品 3,000 3,000 25.50 0
19 银行理财产品 3,600 3,600 12.18 0
20 银行理财产品 3,600 3,600 48.72 0
21 银行理财产品 4,000 4,000 10.60 0
22 银行理财产品 5,200 5,200 56.91 0
23 银行理财产品 7,000 7,000 62.15 0
24 银行理财产品 10,000 10,000 200.17 0
25 银行理财产品 55,000 55,000 533.13 0
26 银行理财产品 10,000 10,000 81.58 0
27 银行理财产品 10,000 10,000 102.53 0
28 银行理财产品 5,000 5,000 135.53 0
29 银行理财产品 3,200 3,200 29.90 0
30 银行理财产品 5,000 / / 5,000
31 银行理财产品 2,000 / / 2,000
32 银行理财产品 5,000 5,000 46.75 0
33 银行理财产品 4,000 4,000 33.35 0
34 银行理财产品 13,021（注 1） 13,021（注 1） 98.47（注 1） 0
35 银行理财产品 20,000 20,000 144.26 0
36 银行理财产品 5,000 5,000 9.97 0
37 银行理财产品 5,000 5,000 13.42 0
38 银行理财产品 10,000 10,000 184.49 0
39 银行理财产品 10,000 10,000 /（注 2） 0
40 银行理财产品 22,000 22,000 240.60 0
41 银行理财产品 3,500 3,500 61.37 0
42 银行理财产品 15,200 15,200 144.34 0
43 银行理财产品 2,500 2,500 36.59 0
44 银行理财产品 2,500 / / 2,500
45 银行理财产品 3,000 3,000 25.06 0
46 银行理财产品 5,000 5,000 91.00 0
47 银行理财产品 5,000 5,000 49.58 0
48 银行理财产品 1,500 1,500 23.80 0
49 银行理财产品 10,000 10,000 71.01 0
50 银行理财产品 37,200 / / 37,200
51 银行理财产品 3,000 3000 24.68 0
52 银行理财产品 13,021（注 3） / / 13,021（注 3）
53 银行理财产品 5,000 / / 5,000
54 券商理财产品 2,000 / / 2,000
55 银行理财产品 3,000 / / 3,000
56 银行理财产品 10,000 / / 10,000
57 银行理财产品 10,000 / / 10,000
58 银行理财产品 10,000 / / 10,000
59 银行理财产品 32,500 / / 32,500
60 银行理财产品 5,000 / / 5,000
合计 542,041 404,821 4,027.88 137,221
最近 12 个月内单日最高投入金额 185,621
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）（注 4） 37.26
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）（注 4） 18.16
目前已使用的理财额度 137,221
尚未使用的理财额度 112,779
总理财额度 250,000
注 1：本产品为外币存款，购买本金为 2,000 万美元，到期收益为 15.13 万美元，人民币金
额系按照中国人民银行公布的 2021 年 4 月 20 日人民币/美元汇率中间价 6.5103 计算得出，
并将随汇率波动而变化。
注 2：公司拟继续买入本产品，产品到期后自动进入下一封闭期，本次到期收益暂未结算，
将与下一封闭期产生的收益连同本金共同在下一开放日收回。
注 3：本产品为外币存款，购买本金为 2,000 万美元，人民币金额计算同注 1。
注 4：最近一年净资产、最近一年净利润均为 2020 年数据（经审计）。
特此公告。
浙江三美化工股份有限公司
董事会
2021 年 4 月 22 日
