证券代码：603379 证券简称：三美股份 公告编号：2022-015
浙江三美化工股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
序 金额 履行的审议
受托方 产品名称 期限
号 （万元） 程序
建设银行 “乾元-惠众”（日申周赎）开放 2021/12/7， 已 经 公 司
1 2,000
武义支行 式净值型人民币理财产品 无固定期限 2021 年 4 月
2021/12/24 20 日 召 开 的
兴业银行 兴银理财金雪球稳利【1】号
2 6,000 ~2022/3/24, 第五届董事
义乌分行 【A】款净值型理财产品
90 天 会第九次会
2022/1/26 议、第五届监
兴业银行 兴银理财金雪球稳利【1】号
3 5,000 ~2022/4/26, 事会第八次
义乌分行 【A】款净值型理财产品
90 天 会 议 以 及
2022/2/18 2021 年 5 月
武义农商
4 单位定期存款 6,000 ~2022/8/18， 12 日 召 开 的
银行
181 天 2020 年 年 度
2022/3/2 股东大会审
兴业银行 兴银理财金雪球稳利【1】号
5 6,000 ~2022/9/2, 议通过。
义乌分行 【B】款净值型理财产品
184 天
2022/3/11
兴业银行 兴银理财金雪球稳利【1】号
6 4,000 ~2022/4/11，
义乌分行 【C】款净值型理财产品
31 天
2022/3/11
建设银行 中国建设银行浙江省分行单位
7 3,200 ~2022/5/10，
武义支行 人民币定制型结构性存款
60 天
2022/3/11
建设银行 中国建设银行浙江省分行单位
8 27,000 ~2022/5/10，
武义支行 人民币定制型结构性存款
60 天
合计 59,200 / /
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的：在不影响公司正常经营、现金流及确保资金安全的前
提下，提高公司资金使用效率和收益，为公司和股东创造更多的投资回报。
（二）资金来源：闲置自有资金
（三）委托理财的基本情况
单位：人民币万元
受托 预计年 结构
序 产品 预计收 收益
方名 产品名称 金额 化收益 产品期限 化安
号 类型 益金额 类型
称 率 排
“乾元-惠众”
建设 非保
银行 （日申周 2.60% 2021/12/7，
银行 本浮
1 理财 赎）开放式 2,000 ~ / 无固定期限 无
武义 动收
产品 净值型人民 3.10% （注）
支行 益
币理财产品
兴银理财金
兴业 非保
银行 雪球稳利 2% 29.59 2021/12/24
银行 本浮
2 理财 【1】号【A】 6,000 ~ ~ ~2022/3/24， 无
义乌 动收
产品 款净值型理 5% 73.97 90 天
分行 益
财产品
兴银理财金
兴业 非保
银行 雪球稳利 2% 24.66 2022/1/26
银行 本浮
3 理财 【1】号【A】 5,000 ~ ~ ~2022/4/26, 无
义乌 动收
产品 款净值型理 5% 61.64 90 天
分行 益
财产品
武义 银行 2022/2/18
单位定期存 固定
4 农商 定期 6,000 3.80% 113.06 ~2022/8/18， 无
款 收益
银行 存款 181 天
兴银理财金
兴业 非保
银行 雪球稳利 2022/3/2
银行 本浮
5 理财 【1】号【B】 6,000 4.11% 124.31 ~2022/9/2, 无
义乌 动收
产品 款净值型理 184 天
分行 益
财产品
兴银理财金
兴业 非保
银行 雪球稳利 2022/3/11
银行 本浮
6 理财 【1】号【C】 4,000 3.54% 12.03 ~2022/4/11， 无
义乌 动收
产品 款净值型理 31 天
分行 益
财产品
建设 银行 中国建设银 1.5% 7.89 2022/3/11 保本
7 3,200 无
银行 理财 行浙江省分 ~ ~ ~2022/5/10， 浮动
武义 产品 行单位人民 3.8% 19.99 60 天 收益
支行 币定制型结
构性存款
中国建设银
建设
银行 行浙江省分 1.5% 66.58 2022/3/11 保本
银行
8 理财 行单位人民 27,000 ~ ~ ~2022/5/10， 浮动 无
武义
产品 币定制型结 3.8% 168.66 60 天 收益
支行
构性存款
合计 59,200 / / / / /
注：公司将在股东大会授权期限内赎回该产品。
上述委托理财不构成关联交易。
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
本次委托理财为银行理财产品，经公司内部风险评估，安全性高、流动性好，
属于低风险投资品种，符合公司内部资金管理的要求。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款和资金投向
1、建设银行武义支行：“乾元-惠众”（日申周赎）开放式净值型人民币理财
产品
（1）合同主要条款
产品名称 “乾元-惠众”（日申周赎）开放式净值型人民币理财产品
产品编号 GD072021QYZS01Y01
产品类型 非保本浮动收益型
购买本金 2,000 万元人民币
收益起算日 2021 年 12 月 7 日
产品期限 无固定期限
业绩比较基准 2.60%/年-3.10%/年
①产品存续期内每周三为产品赎回开放期，公司可以在赎回开放期的
3:00-18:00 提出赎回申请，赎回申请将于下一个产品工作日进行确认，
并将赎回资金兑付至公司账户。如遇产品封闭期或非产品工作日，则顺
产品赎回
延至下一个产品工作日的周三。（产品存续期内每月最后 3 个产品工作
日为产品封闭期）
②若选择赎回部分份额，则未赎回的份额自动进入下一个运作周期；若
不选择赎回，则产品份额自动进入下一个运作周期。
③若赎回开放期发生巨额赎回，银行有权暂停接受公司新的赎回申请。
①赎回开放期，产品累计净赎回份额超过前一个产品工作日日终份额的
20%时，触发巨额赎回。
巨额赎回和单个
②发生巨额赎回时，银行有权拒绝全部或部分赎回申请，于该赎回开放
客户累计赎回限
期后 3 个产品工作日内进行公告，并按公告的比例和时间兑付公司投资
额
本金与收益。
③赎回开放期，单个客户累计赎回份额均不超过 3 亿份。
本产品收取的费用为产品销售费、管理费、托管费、业绩报酬。其中，
销售费为 0.03%/年；管理费为 0.03%/年；托管费为 0.02%/年。
业绩报酬：产品设立业绩比较基准，每个自然日计提业绩报酬。
①当产品单个自然日年化收益率超过（不含）2.60%且小于等于 3.10%
费用 时，产品管理人将对超出部分以不超过 10%的比例计提业绩报酬；
②当产品单个自然日年化收益率超过（不含）3.10%时，产品管理人将
对超过（不含）2.60%且小于等于 3.10%部分以不超过 10%的比例计提
业绩报酬，对超过（不含）3.10%部分以不超过 90%的比例计提业绩报
酬。
银行有权提前终止本产品。银行提前终止本产品时，将至少于提前终止
日之前 2 个工作日，在网站（www.ccb.com）、网银或相关营业网点进
提前终止 行信息披露，并在提前终止日后 5 个工作日内将公司理财资金返还至公
司账户，如遇中国大陆法定休假日则顺延。终止日至资金实际到账日之
间，资金不计息。
协议签署日 2021 年 12 月 7 日
（2）资金投向：现金类资产：包括但不限于活期存款、定期存款、协议存
款等；货币市场工具：包括但不限于质押式回购、买断式回购、交易所协议式回
购等；货币市场基金；标准化固定收益类资产：包括但不限于国债、中央银行票
据、同业存单、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资
券、定向债务融资工具（PPN）、资产支持证券（ABS）、资产支持票据（ABN）
等；其它符合监管要求的资产。各类资产的投资比例为：现金类资产、货币市场
工具、货币市场基金和标准化固定收益类资产的比例为 80%-100%；其他符合监
管要求的资产 0%-20%。具体各类型资产比例为：现金类资产比例为 0%-100%；
货币市场工具比例为 0%-80%；货币市场基金比例为 0%-50%；标准化固定收益
类资产的比例为 0%-95%。本产品投资的现金或者到期日在一年以内的国债、中
央银行票据和政策性金融债券不低于理财产品资产净值 5%；总资产占净资产的
比例不超过 140%。
2、兴业银行义乌分行：兴银理财金雪球稳利【1】号【A】款净值型理财产品
（1）合同主要条款
产品名称 兴银理财金雪球稳利【1】号【A】款净值型理财产品
产品代码 9C212001
产品基本类型 公募、固定收益类、开放式、非保本浮动收益、净值型
内部风险评级 R2（产品结构简单，所投资资产综合风险较低）
产品托管人 兴业银行
产品管理人 兴银理财有限责任公司（兴业银行之全资子公司，以下简称“兴银理财”）
购买本金 6,000 万元人民币
产品起息日 2021 年 12 月 24 日
产品到期日 2022 年 3 月 24 日
期限 90 天
2%~5%，比较基准仅作为兴银理财收取超额业绩报酬和动态调整投资管
比较基准 理费的参照，不代表理财产品未来表现，不等于理财产品实际收益，不
作为产品收益的业绩保证。
①本产品不收取认购费、申购费、赎回费
②销售服务费：年化费率 0.20%
③产品托管费：年化费率 0.03%
④投资管理费：年化费率 0.20%
产品费用 ⑤超额业绩报酬：若投资资产组合收益扣除销售服务费、产品托管费和
投资管理费等相关费用后，赎回日产品份额净值折算的年化收益率超过
当期比较基准上限，则收取超过部分的 50%作为超额业绩报酬
⑥证券交易费用、验资费、审计费、律师费、信息披露费、清算费、执
行费用等相关费用，按实际支出金额从理财财产中支付
产品成立后每日开放申购，公司于申购日提交申购申请，兴银理财于申
产品申购 购日下一个工作日扣款。申购资金从指定账户中扣款成功，表明产品申
购成功。
公司可通过预约赎回的方式申请退出本产品运作。兴银理财受理公司的
预约赎回申请后，选择公司最近的投资周期终止日进行赎回确认。投资
周期终止日当天受理的预约赎回，将被安排至下一个投资周期终止时进
行赎回确认。公司若未提交预约赎回申请，系统不自动赎回，在一个投
产品赎回
资周期结束后，该笔理财资金全部自动进入下一投资周期。投资者可将
其全部或部分理财份额赎回，投资周期终止日和赎回兑付日遇节假日顺
延。发生产品说明书中的特定情形时，兴银理财可暂停接受赎回申请或
延缓支付赎回款项。
预约赎回期中，本产品的累计产品份额净预约赎回申请（预约赎回申请
总份额扣除预约申购/申购总份额后的余额）之和达到上一日产品总份额
巨额赎回 的 10%，为巨额赎回。
出现巨额赎回时，兴银理财有权不接受超出部分的净预约赎回申请，但
公司可于下一预约赎回日重新进行预约赎回申请。
本金及收益兑付 原则上兴银理财于赎回确认日后 2 个工作日内兑付理财本金及收益
未经兴银理财同意，公司不得以本产品项下的任何权利、利益、权益为
担保与转让 公司和任何第三人的债务设定担保或其他权益，不得向任何第三人转
让、赠与本产品项下的任何权利、利益、权益。
由于一方当事人的过错，造成协议不能履行或不能完全履行的，由有过
违约责任 错的一方承担违约责任；如双方同时负有过错，则应由双方各自按照过
错程度承担责任。
在理财产品投资运作期间内，公司无权要求提前终止该产品，当出现产
品说明书中的提前终止情形，兴银理财有权部分或全部终止本产品。
提前终止 如提前终止，兴银理财应将公司理财资金于指定的兑付日（遇节假日顺
延）内划转至公司指定账户，理财产品提前终止日（含当日）至实际兑
付日之间，公司资金不计息。
协议生效 本协议经公司签署并缴纳认购或申购资金后，经确认成交之日起生效。
协议签署日 2021 年 12 月 23 日
（2）资金投向：①银行存款、债券逆回购、货币基金等货币市场工具及其
它银行间和交易所资金融通工具；②同业存单、国债、政策性金融债、地方政府
债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据（包含永续中票）、企业
债、公司债（包含可续期公司债）、非公开定向债务融资工具、项目收益债、项
目收益票据、资产支持证券、次级债（包括二级资本债）、证金债、可转换债券、
信用风险缓释工具、交易所市场债券及债务融资工具，其它固定收益类投资工具
等；③投资于上述固定收益类资产的符合监管要求的公募基金、基金公司或子公
司资产管理计划、证券公司资产管理计划、保险资产管理计划及信托计划等；④
以套期保值为目的金融衍生工具：国债期货、利率互换、债券借贷；⑤其他风险
不高于前述资产的资产。本产品投资的信用债券主体或债项评级达到 AA 级（含）
以上。其中投资于固定收益类资产的比例不低于产品总资产的 80%；持有的现金
或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券不低于理财资产
净值的 5%；产品因为流动性需要可开展存单质押、债券正回购等融资业务，本
产品总资产不超过净资产的 140%；如果法律法规对约定投资组合比例限制进行
变更的，以变更后的规定为准。
3、兴业银行义乌分行：兴银理财金雪球稳利【1】号【A】款净值型理财产品
购买本金：5,000 万元人民币
产品起息日：2022 年 1 月 26 日
产品到期日：2022 年 4 月 26 日
期限：90 天
协议签署日：2022 年 1 月 25 日
合同主要条款的其他内容和资金投向同上“2、兴业银行义乌分行：兴银理财
金雪球稳利【1】号【A】款净值型理财产品”。
4、武义农商银行：单位定期存款
（1）合同主要条款
产品名称 单位定期存款
购买本金 6,000 万元人民币
起息日 2022 年 2 月 18 日
到期日 2022 年 8 月 18 日
产品期限 181 天
年利率 3.8%
支付利息方式 利随本清
存款未到期前，公司原则上不得提前支取。到期时凭存款证件支取本金
支取方式 和利息。若存单到期日为法定节假日，则自动顺延至法定节假日后的第
一个工作日。
公司如需要提前支取，银行按取款日中国人民银行挂牌公告的同期活期
提前终止 存款利率计付利息，银行对在此之前已支付的利息不作调整，不得追溯，
公司提前支取不认为是违约行为。
协议签署日 2022 年 2 月 18 日
（2）资金投向：银行存款。
5、兴业银行义乌分行：兴银理财金雪球稳利【1】号【B】款净值型理财产品
（1）合同主要条款
产品名称 兴银理财金雪球稳利【1】号【B】款净值型理财产品
产品代码 9C212002
产品基本类型 公募、固定收益类、开放式、非保本浮动收益、净值型
内部风险评级 R2（产品结构简单，所投资资产综合风险较低）
产品托管人 兴业银行股份有限公司
产品管理人 兴银理财有限责任公司（兴业银行之全资子公司，以下简称“兴银理财”）
购买本金 6,000 万元人民币
产品起息日 2022 年 3 月 2 日
产品到期日 2022 年 9 月 2 日
期限 184 天
年化收益率 4.11%
①销售服务费：年化费率 0.20%
②产品托管费：年化费率 0.03%
产品费用
③投资管理费：年化费率 0.20%
④本产品不收取认购费、申购费、赎回费、超额业绩报酬
产品成立后每日开放申购，公司于申购日提交申购申请，兴银理财于申
产品申购 购日下一个工作日扣款。申购资金从指定账户中扣款成功，表明产品申
购成功。
公司可通过预约赎回的方式申请退出本产品运作。兴银理财受理公司的
预约赎回申请后，选择公司最近的投资周期终止日进行赎回确认。投资
周期终止日当天受理的预约赎回，将被安排至下一个投资周期终止时进
行赎回确认。公司若未提交预约赎回申请，系统不自动赎回，在一个投
产品赎回
资周期结束后，该笔理财资金全部自动进入下一投资周期。公司可将其
全部或部分理财份额赎回，投资周期终止日和赎回兑付日遇节假日顺
延。发生产品说明书中的特定情形时，兴银理财可暂停接受赎回申请或
延缓支付赎回款项。
预约赎回期中，本产品的累计产品份额净预约赎回申请（预约赎回申请
总份额扣除预约申购/申购总份额后的余额）之和达到上一日产品总份额
巨额赎回 的 10%，为巨额赎回。
出现巨额赎回时，兴银理财有权不接受超出部分的净预约赎回申请，但
公司可于下一预约赎回日重新进行预约赎回申请。
①理财本金的兑付，原则上兴银理财应于赎回日后 3 个工作日内兑付理
财本金。
②理财收益的兑付，本产品收益分配基准日为赎回日，原则上兴银理财
本金及收益兑付
于收益分配基准日 3 个工作日内兑付理财利益。
收益分配基准日：指本产品管理人以该日日终产品份额净值计算并确定
可供分配的投资期间理财收益的日期。
未经兴银理财同意，公司不得以本产品项下的任何权利、利益、权益为
担保与转让 公司和任何第三人的债务设定担保或其他权益，不得向任何第三人转
让、赠与本产品项下的任何权利、利益、权益。
由于一方当事人的过错，造成协议不能履行或不能完全履行的，由有过
违约责任 错的一方承担违约责任；如双方同时负有过错，则应由双方各自按照过
错程度承担责任。
在理财产品投资运作期间内，公司无权要求提前终止该产品，当出现产
品说明书中的提前终止情形，兴银理财有权部分或全部终止本产品。
提前终止 如提前终止，兴银理财应将公司理财资金于指定的兑付日（遇节假日顺
延）内划转至公司指定账户，理财产品提前终止日（含当日）至实际兑
付日之间，公司资金不计息。
协议生效 本协议经公司签署并缴纳认购或申购资金后，经确认成交之日起生效。
协议签署日 2022 年 3 月 2 日
（2）资金投向：①银行存款、债券逆回购、货币基金等货币市场工具及其
它银行间和交易所资金融通工具；②同业存单、国债、政策性金融债、地方政府
债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据（包含永续中票）、企业
债、公司债（包含可续期公司债）、非公开定向债务融资工具、项目收益债、项
目收益票据、资产支持证券、次级债（包括二级资本债）、证金债、可转换债券、
信用风险缓释工具、交易所市场债券及债务融资工具，其它固定收益类投资工具
等；③投资于上述固定收益类资产的符合监管要求的公募基金、基金公司或子公
司资产管理计划、证券公司资产管理计划、保险资产管理计划及信托计划等；④
以套期保值为目的金融衍生工具：国债期货、利率互换、债券借贷；⑤其他风险
不高于前述资产的资产。本产品投资的信用债券主体或债项评级达到 AA 级（含）
以上。其中投资于固定收益类资产的比例不低于产品总资产的 80%；持有的现金
或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券不低于理财资产
净值的 5%；产品因为流动性需要可开展存单质押、债券正回购等融资业务，本
产品总资产不超过净资产的 140%；如果法律法规对约定投资组合比例限制进行
变更的，以变更后的规定为准。
6、兴业银行义乌分行：兴银理财金雪球稳利【1】号【C】款净值型理财产品
（1）合同主要条款
产品名称 兴银理财金雪球稳利【1】号【C】款净值型理财产品
产品代码 9C212003
产品基本类型 公募、固定收益类、开放式、非保本浮动收益、净值型
内部风险评级 R2（产品结构简单，所投资资产综合风险较低）
产品托管人 兴业银行股份有限公司
产品管理人 兴银理财有限责任公司（兴业银行之全资子公司，以下简称“兴银理财”）
购买本金 4,000 万元人民币
产品起息日 2022 年 3 月 11 日
产品到期日 2022 年 4 月 11 日
期限 31 天
年化收益率 3.54%/年
①销售服务费：年化费率 0.20%
②产品托管费：年化费率 0.03%
产品费用
③投资管理费：年化费率 0.20%
④本产品不收取认购费、申购费、赎回费、超额业绩报酬
产品成立后每日开放申购，公司于申购日提交申购申请，兴银理财于申
产品申购 购日下一个工作日扣款。申购资金从指定账户中扣款成功，表明产品申
购成功。
公司可通过预约赎回的方式申请退出本产品运作。兴银理财受理公司的
预约赎回申请后，选择公司最近的投资周期终止日进行赎回确认。投资
周期终止日当天受理的预约赎回，将被安排至下一个投资周期终止时进
行赎回确认。公司若未提交预约赎回申请，系统不自动赎回，在一个投
产品赎回
资周期结束后，该笔理财资金全部自动进入下一投资周期。公司可将其
全部或部分理财份额赎回，投资周期终止日和赎回兑付日遇节假日顺
延。发生产品说明书中的特定情形时，兴银理财可暂停接受赎回申请或
延缓支付赎回款项。
预约赎回期中，本产品的累计产品份额净预约赎回申请（预约赎回申请
总份额扣除预约申购/申购总份额后的余额）之和达到上一日产品总份额
巨额赎回 的 10%，为巨额赎回。
出现巨额赎回时，兴银理财有权不接受超出部分的净预约赎回申请，但
公司可于下一预约赎回日重新进行预约赎回申请。
①理财本金的兑付，原则上兴银理财应于赎回日后 3 个工作日内兑付理
财本金。
②理财收益的兑付，本产品收益分配基准日为赎回日，原则上兴银理财
本金及收益兑付
于收益分配基准日 3 个工作日内兑付理财利益。
收益分配基准日：指本产品管理人以该日日终产品份额净值计算并确定
可供分配的投资期间理财收益的日期。
未经兴银理财同意，公司不得以本产品项下的任何权利、利益、权益为
担保与转让 公司和任何第三人的债务设定担保或其他权益，不得向任何第三人转
让、赠与本产品项下的任何权利、利益、权益。
由于一方当事人的过错，造成协议不能履行或不能完全履行的，由有过
违约责任 错的一方承担违约责任；如双方同时负有过错，则应由双方各自按照过
错程度承担责任。
在理财产品投资运作期间内，公司无权要求提前终止该产品，当出现产
品说明书中的提前终止情形，兴银理财有权部分或全部终止本产品。
提前终止 如提前终止，兴银理财应将公司理财资金于指定的兑付日（遇节假日顺
延）内划转至公司指定账户，理财产品提前终止日（含当日）至实际兑
付日之间，公司资金不计息。
协议生效 本协议经公司签署并缴纳认购或申购资金后，经确认成交之日起生效。
协议签署日 2022 年 3 月 10 日
（2）资金投向：①银行存款、债券逆回购、货币基金等货币市场工具及其
它银行间和交易所资金融通工具；②同业存单、国债、政策性金融债、地方政府
债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据（包含永续中票）、企业
债、公司债（包含可续期公司债）、非公开定向债务融资工具、项目收益债、项
目收益票据、资产支持证券、次级债（包括二级资本债）、证金债、可转换债券、
信用风险缓释工具、交易所市场债券及债务融资工具，其它固定收益类投资工具
等；③投资于上述固定收益类资产的符合监管要求的公募基金、基金公司或子公
司资产管理计划、证券公司资产管理计划、保险资产管理计划及信托计划等；④
以套期保值为目的金融衍生工具：国债期货、利率互换、债券借贷；⑤其他风险
不高于前述资产的资产。本产品投资的信用债券主体或债项评级达到 AA 级（含）
以上。其中投资于固定收益类资产的比例不低于产品总资产的 80%；持有的现金
或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券不低于理财资产
净值的 5%；产品因为流动性需要可开展存单质押、债券正回购等融资业务，本
产品总资产不超过净资产的 140%；如果法律法规对约定投资组合比例限制进行
变更的，以变更后的规定为准。
7、建设银行武义支行：中国建设银行浙江省分行单位人民币定制型结构性存款
（1）合同主要条款
产品名称 中国建设银行浙江省分行单位人民币定制型结构性存款
产品类型 保本浮动收益型产品
本金金额 3,200 万元人民币
产品起始日 2022 年 3 月 11 日
产品到期日 2022 年 5 月 10 日
产品期限 60 天
客户预期年化收益
1.5%-3.8%
率
欧元/美元汇率，观察期内每个东京工作日东京时间下午 3 点彭博
参考指标
“BFIX”页面显示的欧元/美元中间价，表示为一欧元可兑换的美元数。
观察期 产品起始日（含）至产品到期前两个东京工作日（含）
（spot-995bps，spot+995bps）
参考区间
Spot：交易时刻欧元/美元即期汇率 1.0970。
实际年化收益率=3.8%×n1/N+1.5%×n2/N，3.8%及1.5%均为年化收益
率。其中n1为观察期内参考指标处于参考区间内（含区间边界）的东
产品收益说明
京工作日天数，n2为观察期内参考指标处于参考区间外（不含区间边
界）的东京工作日天数，N为观察期内东京工作日天数。客户可获得的
预期最低年化收益率为1.5%，预期最高年化收益率为3.8%。
实际天数/365，计息期为自产品起始日（含）至产品到期日（不含），
收益日期计算规则
计息期不调整
支付工作日及调整 若产品到期日处于节假日期间，产品到期日不调整，照常兑付本金，
规则 收益将遇北京、纽约节假日顺延，遇月底则提前至上一工作日。
产品持有至到期日，产品本金和相应的收益在产品到期后一次性支付。
正常兑付及提前终 银行有提前终止权。银行提前终止本产品时，将提前2个工作日以公告
止 形式通知公司，并在提前终止日后3个工作日内向公司返还投资本金及
应得收益，应得收益按实际产品期限和实际收益率计算。
双方中一方未按本协议及有关附件的规定履行义务，即构成违约。违
约事件发生后，守约方有权要求违约方立即终止违约行为，并赔偿守
约方由于违约而形成的损失和费用；如违约方不能做到，守约方有权
违约
终止本协议项下的单位结构性存款业务，并且对未到期的交易按市价
进行终止，因终止而造成的损失（最不利情况下可能损失最低收益甚
至损失部分或全部本金）由违约方承担。
签署日期 2022 年 3 月 11 日
（2）资金投向：本金部分纳入中国建设银行内部资金统一管理，收益部分
投资于金融衍生产品。
8、建设银行武义支行：中国建设银行浙江省分行单位人民币定制型结构性存款
购买本金：27,000 万元人民币
产品起息日：2022 年 3 月 11 日
产品到期日：2022 年 5 月 10 日
期限：60 天
协议签署日：2022 年 3 月 11 日
合同主要条款的其他内容和资金投向同上“7、建设银行武义支行：中国建设
银行浙江省分行单位人民币定制型结构性存款”。
（二）风险控制措施
1、公司管理层严格筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金
安全、经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的产品。
2、公司财务中心进行事前审核与评估风险，及时关注投资产品的情况，分
析理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险
因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险。
3、公司审计部负责对投资资金使用与保管情况的审计监督，定期对自有资
金的存放与使用情况开展内部审计，出具内部专项报告，报送董事会和审计委员
会。
4、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计。
5、公司将依据上海证券交易所相关规定及时履行信息披露义务。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财的受托方中，建设银行、兴业银行，均为已上市金融机构；武
义农商银行为非上市金融机构，其基本信息如下：
是否
为本
法定代 注册资 主要股东及实
名称 成立时间 主营业务 次交
表人 本 际控制人
易专
设
吸收公众存款；发放短
期、中期和长期贷款；办
理国内结算；办理票据承
武义县正达金
兑和贴现；代理发行、代
属丝制品有限
理兑付、承销政府债券；
公司、金华寿
买卖政府债券、金融债
浙江 仙谷药业有限
券；从事同业拆借、债券
武义 公司、浙江恒
回购；代理收付款项及代
农村 友机电有限公
理保险业务；从事银行卡
商业 49,665.41 司、浙江武义
2016/3/29 王才有 业务；从事网上银行、手 否
银行 万人民币 中茂工艺品制
机银行业务；（上述业务
股份 造有限公司、
不含外汇业务）；办理外
有限 浙江更香有机
汇存款，外汇贷款，外汇
公司 茶业开发有限
汇款，国际结算，外汇拆
公司等。
借，资信调查、咨询和见
无控股股东和
证业务，经外汇管理机关
实际控制人。
批准的结汇、售汇业务；
经银行业监督管理机构
批准的其它业务。
武义农商银行主要财务指标：截止 2020 年 12 月 31 日，总资产 2,208,058.29
万元，净资产 185,430.68 万元；2020 年度，营业收入 57,761.84 万元，净利润
19,716.67 万元。
上述受托方与公司、控股股东及其一致行动人、实际控制人之间均不存在关
联关系。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的主要财务指标
单位：人民币万元
主要财务指标 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
总资产 585,621.29 536,552.62
总负债 69,344.52 38,330.80
归属于上市公司股东的净资产 516,276.77 498,221.82
主要财务指标 2021 年 1-9 月 2020 年度
经营活动产生的现金流量净额 22,223.99 51,977.59
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
（二）对公司的影响
截止 2021 年 9 月末，公司货币资金为 148,101.69 万元。本次使用闲置自有
资金购买理财产品的金额合计为 59,200 万元，占公司 2021 年 9 月末货币资金的
39.97%；截至本公告日，公司使用闲置自有资金购买的尚在存续期内的理财产品
（含本次）本金余额为 110,400 万元，占公司 2021 年 9 月末货币资金的 74.54%。
根据公司现金流及货币资金情况，在股东大会授权额度范围内，公司使用闲
置自有资金购买理财产品，不会影响公司正常经营、现金流，不会影响公司日常
资金正常周转需要，不会影响公司主营业务的正常开展，有利于提高公司的资金
使用效率和收益，为公司与股东创造更多的投资回报。
（三）公司委托理财的会计处理方式及依据
根据新金融工具准则，公司将购买的理财产品根据产品协议具体内容计入
“交易性金融资产”、“其他流动资产”或“货币资金”；列报于“交易性金融资产”和
“其他流动资产”的理财收益计入“投资收益”，列报于“货币资金”的理财收益计入
“利息收入”。具体以会计师事务所年度审计结果为准。
五、风险提示
金融市场受宏观经济影响较大，公司购买的理财产品可能会面临本金及收益
波动风险、流动性风险、市场风险、提前终止或延迟兑付等风险，具体表现为：
银行不保证具体收益率，实际收益可能受市场波动影响，存在收益不确定的风险；
部分产品为非保本产品，由于市场波动导致投资工具贬值或投资品发生信用风险
导致相应损失，有可能造成该产品本金部分或全部损失；公司无提前终止理财产
品的权利，在产品存续期间内，公司不得提前支取，可能导致公司在需要资金时
无法随时变现；如果人民币市场利率上升，产品收益率不随人民币市场利率的上
升而提高，公司将承担该产品资产配置的机会成本；如发生提前终止条款约定情
形，可能导致产品提前终止，导致投资者无法获得预期收益；在约定的投资兑付
日，如因投资标的无法及时变现、巨额赎回等原因或遇不可抗力等意外情况导致
无法按期分配相关利益，则客户面临延迟兑付的风险；相关工作人员存在违规操
作和监督失控的风险等。公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时、适量的
介入，并实施好各项风险防控措施。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
公司于 2021 年 4 月 20 日召开第五届董事会第九次会议、第五届监事会第八
次会议，于 2021 年 5 月 12 日召开 2020 年年度股东大会，审议通过《关于公司
使用闲置自有资金委托理财额度的议案》，同意公司使用闲置自有资金购买理财
产品，授权期限内单日最高余额不超过 25 亿元，授权期限自股东大会审议通过
之日起 12 个月。公司监事会、独立董事均发表了同意意见。具体内容详见公司
于 2021 年 4 月 22 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《关于使
用闲置自有资金购买理财产品的公告》（公告编号：2021-020）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用闲置自有资金委托理财（含本
次）的情况
（一）前次披露自有资金理财至今，公司闲置自有资金理财收回情况
单位：人民币万元
理财
序 实际投 实际收 实际收
产品 受托方 产品名称 收回日期
号 入金额 回本金 益
类型
银行 中信银 中信理财之共赢稳健
1 理财 行武义 纯债三个月锁定期净 5,000 2021/12/9 5,000 46.76
产品 支行 值型人民币理财产品
银行 农业银 “汇利丰”2021 年第
2 理财 行武义 5365 期对公定制人 6,000 2021/12/21 6,000 98.34
产品 支行 民币结构性存款产品
银行 兴业银 兴银理财金雪球稳利
3 理财 行义乌 【1】号【B】款净值 6,000 2021/12/22 6,000 121.53
产品 分行 型理财产品
银行 建设银 建行浙江分行定制型
4 理财 行金华 单位结构性存款 10,000 2021/12/30 10,000 128.49
产品 分行 2021 年第 414 期
银行 中信银
中信理财之共赢稳健
5 理财 行武义 2,400 2022/1/7 2,400 41.88
周期 182 天理财产品
产品 支行
银行 兴业银 兴银理财金雪球稳利
6 理财 行义乌 【1】号【B】款净值 5,000 2022/1/24 5,000 105.40
产品 分行 型理财产品
银行
武义农
7 定期 单位定期存款 6,000 2022/2/18 6,000 116.53
商银行
存款
银行 兴业银 兴银理财金雪球稳利
8 理财 行义乌 【1】号【B】款净值 3,000 2022/2/26 3,000 61.17
产品 分行 型理财产品
银行 兴业银 兴银理财金雪球稳利
/
9 理财 行义乌 【1】号【B】款净值 6,000 2022/3/2 6,000
（注 1）
产品 分行 型理财产品
银行 稠州银
浙江稠州商业银行随
10 理财 行武义 6,000 2022/3/7 6,000 160.08
心存
产品 支行
银行 稠州银
浙江稠州商业银行随
11 理财 行武义 2,000 2022/3/7 2,000 53.36
心存
产品 支行
银行 兴业银 兴银理财金雪球稳利
12 理财 行义乌 【1】号【B】款净值 4,000 2022/3/8 4,000 77.36
产品 分行 型理财产品
银行 建设银 “乾元-惠众”（日申
/
13 理财 行武义 月赎）开放式净值型 7,000 2022/3/8 7,000
（注 2）
产品 支行 人民币理财产品
14 银行 建设银 “乾元-惠众”（日申 10,000 2022/3/8 10,000 183.98
理财 行武义 月赎）开放式净值型 （注 2）
产品 支行 人民币理财产品
银行 建设银 “乾元-惠众”（日申
15 理财 行武义 周赎）开放式净值型 3,200 2022/3/10 3,200 38.07
产品 支行 人民币理财产品
银行 建设银 “乾元-惠众”（日申
16 理财 行武义 周赎）开放式净值型 20,000 2022/3/10 20,000 329.85
产品 支行 人民币理财产品
合计 101,600 / 101,600 1,562.82
注 1：公司拟继续买入本产品，产品到期后自动进入下一封闭期，本次到期收益暂未结算，
将与下一封闭期产生的收益连同本金共同在下一开放日收回。
注 2：本产品为同种产品，到期后一同赎回，本次到期收益为两笔理财产品的总收益。
（二）公司最近十二个月使用闲置自有资金委托理财（含本次）的总体情况
单位：人民币万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金
1 银行理财产品 5,000 5,000 135.53 0
2 银行理财产品 5,000 5,000 165.23 0
3 银行理财产品 2,000 2,000 66.09 0
4 银行理财产品 3,500 3,500 61.37 0
5 银行理财产品 2,500 2,500 36.59 0
6 银行理财产品 2,500 2,500 49.10 0
7 银行理财产品 5,000 5,000 91.00 0
8 银行理财产品 1,500 1,500 23.80 0
9 银行理财产品 10,000 10,000 71.01 0
10 银行理财产品 37,200 37,200 330.38 0
11 银行理财产品 3,000 3,000 24.68 0
12 银行理财产品 12,701（注 1） 12,701（注 1） 39.32（注 1） 0
13 银行理财产品 5,000 5,000 /（注 2） 0
14 券商理财产品 2,000 2,000 17.79 0
15 银行理财产品 3,000 3,000 30.54 0
16 银行理财产品 10,000 10,000 407.00（注 3） 0
17 银行理财产品 10,000 10,000 56.10 0
18 银行理财产品 10,000 10,000 47.34 0
19 银行理财产品 32,500 32,500 110.61 0
20 银行理财产品 5,000 5,000 9.30 0
21 银行理财产品 5,000 5,000 100.16（注 3） 0
22 银行理财产品 37,200 37,200 339.59 0
23 银行理财产品 10,000 10,000 182.75 0
24 银行理财产品 22,500 22,500 179.94 0
25 银行理财产品 2,500 2,500 28.74（注 4） 0
26 银行理财产品 3,000 3,000 29.79 0
27 银行理财产品 15,000 15,000 132.76 0
28 银行理财产品 6,000 6,000 20.48 0
29 银行理财产品 2,000 2,000 6.83 0
30 银行理财产品 6,000 6,000 98.34 0
31 银行理财产品 6,000 6,000 121.53 0
32 银行理财产品 2,400 2,400 41.88 0
33 银行理财产品 5,000 5,000 105.40 0
34 银行理财产品 3,700 3,700 29.18 0
35 银行理财产品 10,000 10,000 128.49 0
36 银行定期存款 6,000 6,000 116.53 0
37 银行理财产品 17,000 17,000 111.00 0
38 银行理财产品 20,000 20,000 329.85 0
39 银行理财产品 37,200 37,200 341.24 0
40 银行理财产品 3,000 3,000 61.17 0
41 银行理财产品 6,000 6,000 /（注 2） 0
42 银行理财产品 5,000 5,000 46.76 0
43 银行理财产品 6,000 6,000 160.08 0
44 银行理财产品 2,000 2,000 53.36 0
45 银行理财产品 4,000 4,000 77.36 0
46 银行理财产品 1,000 1,000 /（注 4） 0
47 银行理财产品 10,300 / / 10,300
48 银行理财产品 3,200 3,200 38.07 0
49 银行理财产品 7,000 7,000 /（注 5） 0
50 银行理财产品 3,700 / / 3,700
51 银行理财产品 10,000 10,000 183.98（注 5） 0
52 银行理财产品 37,200 / / 37,200
53 银行理财产品 2,000 / / 2,000
54 银行理财产品 6,000 / / 6,000
55 银行理财产品 5,000 / / 5,000
56 银行定期存款 6,000 / / 6,000
57 银行理财产品 6,000 / / 6,000
58 银行理财产品 4,000 / / 4,000
59 银行理财产品 3,200 / / 3,200
60 银行理财产品 27,000 / / 27,000
合计 541,501 431,101 4,838.07 110,400
最近 12 个月内单日最高投入金额 169,800
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）（注 6） 34.08
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）（注 6） 21.81
目前已使用的理财额度 110,400
尚未使用的理财额度 139,600
总理财额度 250,000
注 1：本产品为外币存款，购买本金为 2,000 万美元，到期收益为 15.13 万美元，人民币金
额系按照中国人民银行公布的 2022 年 3 月 14 日人民币/美元汇率中间价 6.3506 计算得出，
并将随汇率波动而变化。
注 2：公司拟继续买入本产品，产品到期后自动进入下一封闭期，本次到期收益暂未结算，
将与下一封闭期产生的收益连同本金共同在下一开放日收回。
注 3：本产品在上一封闭期到期前公司拟继续买入，产品到期后自动进入本次封闭期，上一
封闭期的收益未结算，本次到期收益包含了上一封闭期和本次封闭期的收益。
注 4：本产品因银行提前终止后自动赎回，本次到期收益为两笔理财产品的总收益。
注 5：本产品为同种产品，到期后一同赎回，本次到期收益为两笔理财产品的总收益。
注 6：最近一年净资产、最近一年净利润均为 2020 年数据（经审计）。
特此公告。
浙江三美化工股份有限公司
董事会
2022 年 3 月 15 日
