证券代码：603408     证券简称：建霖家居   公告编号：2023-023


               厦门建霖健康家居股份有限公司
         关于制定《员工购房借款管理制度》的公告
    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承
担法律责任。


    重要内容提示：
     为完善员工激励机制，帮助有购房需求的员工减轻购房负担，
实现员工安居乐业，同时更好地吸引和留住关键岗位核心人才，优化
人才队伍建设，厦门建霖健康家居股份有限公司（以下简称“公司”）
拟使用不超过人民币 1,500 万元的自有资金为员工首次购房提供免息
借款。
     公司于 2023 年 4 月 28 日召开第二届董事会第十九次会议，审
议通过了《关于制定<员工购房借款管理制度>的议案》。本事项在公
司董事会审议权限范围内，无需提交股东大会审议。
     本事项不会影响公司日常资金周转需要和主营业务的正常开
展，不构成关联交易，不属于上海证券交易所《股票上市规则》等规
定的不得提供财务资助的情形。

    一、财务资助事项概述
    1、借款额度：总额度不超过人民币 1,500 万元，可循环使用。
    2、借款用途：仅限用于申请人本人名下初次购买房产自住（不
含自建房和宅基地，外派人员以申请时工作地为准，不受社保缴纳地
影响）。
    3、借款金额：依据员工在公司的服务年限、绩效表现、偿还能
力、公积金缴纳情况等评定出员工可借款金额，可借款金额不超过房
屋总价的最低首付额，且最高不超过 30 万元每人。
    4、借款期限：借款的最高还款期限为 5 年，实际还款计划以借
款合同约定为准。
    5、资金利息：借款期限内，员工申请的购房借款为免息借款。
    6、借款担保：就借款事项，员工需要提供担保人，担保人可以
为申请人的父母、配偶或亲属等。
    7、还款方式：借款人可在借款期内选择按月分期还款或其他还
款方式，具体按借款合同中约定。

    二、被资助对象的基本情况
    被资助对象必须为公司或境内子公司正式签订劳动合同且服务
满 3 年、距法定退休年龄不低于 10 年的在职员工（上海证券交易所
《股票上市规则》规定的公司董事、监事、高级管理人员、实际控制
人、控股股东、持有公司 5%以上股份的股东及其关联人除外）。被资
助对象不得为失信被执行人。

    三、风险防范措施
    公司制定《员工购房借款管理制度》明确了借款流程和风险防范
措施，充分考虑了员工的履约能力等因素，整体风险可控：
    1、公司制定了《员工购房借款管理制度》，对员工借款的资格、
条件、借款额度等进行了具体规定。
    2、公司将与借款人签署《员工购房借款协议》，明确还款计划、
双方权利义务及违约责任，降低风险。
    3、借款申请人需承诺，其工资、奖金、报销费用等一切应得利
益应优先偿还借款。

    四、董事会审议情况
    公司于 2023 年 4 月 28 日召开第二届董事会第十九次会议，审议
通过了《关于制定<员工购房借款管理制度>的议案》。
    经审议，董事会认为：公司在不影响正常生产经营资金需求和资
金安全的情况下，为员工提供购房借款能有效吸引优秀人才，留住核
心骨干员工及有潜力的员工，帮助员工实现安居乐业。 同时，公司
已制定了《员工购房借款管理制度》明确了借款流程和风险防范措施，
充分考虑了员工的履约能力等因素，整体风险可控；且公司本次向员
工提供购房借款不涉及向董事、监事、高级管理人员、实际控制人、
控股股东、持有公司 5%以上股份的股东及其关联人提供借款，不存在
损害公司及全体股东利益的情形。董事会一致同意公司为员工提供购
房借款事项。

    五、独立董事意见
    经审核，独立董事认为：公司本次为员工提供购房借款事项的审
议程序符合相关法律、法规的要求以及《公司章程》的相关规定，决
策程序合法有效。公司在不影响正常生产经营资金需求和资金安全的
情况下，为员工提供购房借款能有效吸引优秀人才，留住核心员工及
有潜力的员工，帮助员工实现安居乐业。同时，公司已制定了《员工
购房借款管理制度》，明确了借款流程和风险防范措施，充分考虑了
员工的履约能力等因素，整体风险可控；且公司本次向员工提供购房
借款不涉及向董事、监事、高级管理人员、实际控制人、控股股东、
持有公司 5%以上股份的股东及其关联人提供借款，不存在损害公司及
全体股东利益的情形。独立董事一致同意公司为员工提供购房借款事
项。

       六、保荐机构意见
    公司本次为员工提供购房借款事项，已经第二届董事会第十九次
会议审议通过、公司独立董事发表了明确的同意意见，履行了必要的
法律程序。同时，公司本次为员工提供购房借款不涉及公司董事、监
事、高级管理人员及《上海证券交易所股票上市规则》等规定的其他
不得提供财务资助的人员，不存在损害股东利益的情形，符合《上海
证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管规则
适用指引第 1 号——规范运作》等相关规定要求。
    长江保荐对上述向员工提供购房借款并制定《员工购房借款管理
制度》事项无异议。

       七、累计提供财务资助金额及逾期金额
    公司《员工购房借款管理制度》生效后，公司对员工购房借款总
额度为 1,500 万元人民币，占 2022 年度公司经审计合并报表净资产
的 0.52%。截至本公告披露日，公司不存在逾期未收回的财务资助。


    特此公告。

                            厦门建霖健康家居股份有限公司董事会

                                                2023 年 4 月 29 日