多伦科技：关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的进展公告2020-03-20
证券代码：603528 证券简称：多伦科技 公告编号：2020-008
多伦科技股份有限公司
关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：上海浦发银行、南京银行、民生银行、华夏银行
本次委托理财金额：20,000 万元
委托理财产品名称：银行结构性存款
委托理财期限：90 天、91 天、92 天
履行的审议程序：2020 年 2 月 28 日，多伦科技股份有限公司（以下简
称“公司”）召开第三届董事会第二十三次会议及第三届监事会第十八次会议，
审议通过《关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高自有资金的使用效率，合理利用闲置资金，在保证资金流动性、安全
性和不影响公司正常生产经营的前提下，公司拟使用闲置自有资金购买银行、证
券公司或基金公司等金融机构的低风险理财产品。
（二）资金来源
公司本次购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
（三）委托理金额
本次委托理财金额 20,000 万元
（四）委托理财期限
90 天～92 天
（五）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、遵守审慎投资原则，严格筛选金融主体，选择信誉好、资金安全保障能
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力强的金融机构。
2、公司财务部根据自有资金投资项目进展情况，针对理财产品的安全性、
期限和收益情况选择合适的理财产品，由财务总监审核后提交总经理审批。
3、公司财务部建立理财产品台账，及时分析和跟踪理财产品投向、进展情
况，如评估发现可能存在影响公司资金安全的风险因素，将及时采取措施，控制
投资风险。
4、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可
以聘请专业机构进行审计。
二、委托理财具体情况
（一）委托理财合同主要条款及委托理财的资金投向
受托方名称 上海浦发银行南京分行
产品类型 银行理财产品
产品名称 公司稳利固定持有期 JG6004 期结构性存款（90 天）
金额（万元） 3,000
预计年化收益率 3.80%
预计收益金额（万元） 28.5
产品期限 90 天
收益类型 保本浮动收益
是否构成关联交易 否
产品挂钩指标 伦敦银行间美元一个月拆借利率（USD 1M LIBOR）,当日伦敦
时间上午 11:00 公布
产品观察日 投资到期日前第二个伦敦工作日
产品预期收益率（年） 如果在产品观察期的产品挂钩指标始终低于或等于 5%，则产品
预期收益率为 3.80%/年；
如果在产品观察期的产品挂钩指标曾高于 5%，则产品预期收益
率为 1.35%/年。
产品收益计算方式 日收益率=年收益率/360；每个月 30 天，每年 360 天，以单利
计算实际收益
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起息日 2020 年 3 月 4 日
到期日 2020 年 6 月 2 日
提前终止权 客户无权提前终止（赎回）本产品；浦发银行有权按照实际投
资情况，提前终止本产品，在提前终止日前 2 个工作日内在营
业网点或网站或以其它方式发布信息公告，无须另行通知客户
资金投向 主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中
期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等，以及挂钩
利率的期权产品。
受托方名称 南京银行云南路支行
产品类型 银行理财产品
产品名称 利率挂钩型结构性存款
金额（万元） 3,000
预计年化收益率 3.80%
预计收益金额（万元） 28.8
产品期限 91 天
收益类型 保本浮动收益
是否构成关联交易 否
存款挂钩标的 3M USD Libor 利率
挂钩标的观察日/期间 存款到期日的前两个伦敦银行营业日
存款收益计算 存款收益=存款本金×R×实际存续天数÷360,360 天/年。R 为
实际的年化收益率。
如果在挂钩标的观察日的 3M USD Libor 利率大于等于 5%，R
为 1.5%；
如果在挂钩标的观察日的 3M USD Libor 利率小于 5%，R 为 3.8%
存款起息日 2020 年 3 月 6 日
存款到期日 2020 年 6 月 5 日
计息方式 实际天数/360
收益支付方式 存续期满，收益一次性支付
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提前终止条款 1、若遇市场剧烈波动、国家金融政策出现重大调整、不可抗
力等原因影响结构性存款正常运行时，银行有权提前终止。
2、客户不可提前终止，经甲方同意的除外。
资金投向 在存款基础上嵌入一个（或多个）金融衍生工具，通过与利率、
汇率、商品、指数等波动挂钩，或与某实体的信用情况挂钩的
存款产品。
受托方名称 民生银行南京雨花支行
产品类型 银行理财产品
产品名称 挂钩利率结构性存款
金额（万元） 2,000
预计年化收益率 3.80%
预计收益金额（万元） 19
产品期限 92 天
收益类型 保证收益
是否构成关联交易 否
存款挂钩标的 USD-3MLibor
产品风险评级 一级
成立日 2020 年 3 月 3 日
到期日 2020 年 6 月 3 日
结构性存款收益计算基础 ACT/365，指计产品收益计算期限的实际天数乘以到期年收益
率除以 365。
提前终止/赎回 除非另有约定，客户不能提前终止/赎回。
资金投向 本结构性存款产品销售所募集资金本金部分按照存款管理，并
以该存款收益部分与交易对手叙作和 USD-3MLIBOR 挂钩的金融
衍生品交易。
受托方名称 南京银行秦虹路支行
产品类型 银行理财产品
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产品名称 利率挂钩型结构性存款
金额（万元） 1,000
预计年化收益率 3.80%
预计收益金额（万元） 9.6
产品期限 91 天
收益类型 保本浮动收益
是否构成关联交易 否
存款挂钩标的 3M USD Libor 利率
挂钩标的观察日/期间 存款到期日的前两个伦敦银行营业日
存款收益计算 存款收益=存款本金×R×实际存续天数÷360,360 天/年。R 为
实际的年化收益率。
如果在挂钩标的观察日的 3M USD Libor 利率大于等于 3%，R
为 1.5%；
如果在挂钩标的观察日的 3M USD Libor 利率小于 3%，R 为 3.8%
存款起息日 2020 年 3 月 10 日
存款到期日 2020 年 6 月 9 日
计息方式 实际天数/360
收益支付方式 存续期满，收益一次性支付
提前终止条款 1、若遇市场剧烈波动、国家金融政策出现重大调整、不可抗
力等原因影响结构性存款正常运行时，银行有权提前终止。
2、客户不可提前终止，经甲方同意的除外。
资金投向 在存款基础上嵌入一个（或多个）金融衍生工具，通过与利率、
汇率、商品、指数等波动挂钩，或与某实体的信用情况挂钩的
存款产品。
受托方名称 民生银行南京江宁支行
产品类型 银行理财产品
产品名称 挂钩利率结构性存款
金额（万元） 4,000
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预计年化收益率 3.80%
预计收益金额（万元） 19
产品期限 92 天
收益类型 保证收益
是否构成关联交易 否
存款挂钩标的 USD-3MLibor
产品风险评级 一级
成立日 2020 年 3 月 3 日
到期日 2020 年 6 月 3 日
结构性存款收益计算基础 ACT/365，指计产品收益计算期限的实际天数乘以到期年收益
率除以 365。
提前终止/赎回 除非另有约定，客户不能提前终止/赎回。
资金投向 本结构性存款产品销售所募集资金本金部分按照存款管理，并
以该存款收益部分与交易对手叙作和 USD-3MLIBOR 挂钩的金融
衍生品交易。
受托方名称 南京银行鸡鸣寺支行
产品类型 银行理财产品
产品名称 结构性存款
金额（万元） 3,000
预计年化收益率 3.60%
预计收益金额（万元） 27
产品期限 90 天
收益类型 保本浮动收益
是否构成关联交易 否
存款挂钩标的 3M USD Libor 利率
挂钩标的观察日/期间 产品到期日的前第二个伦敦及中国共同的银行营业日
产品收益计算 产品收益=投资本金×R×实际存续天数÷360,360 天/年。R 为
实际的年化收益率。
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如果在挂钩标的观察日/期间的 3M USD Libor 利率大于等于 3%，
R 为 1.5%（预期最低收益率）；
如果在挂钩标的观察日/期间的 3M USD Libor 利率小于 3%，R
为 3.6%
存款起息日 2020 年 3 月 17 日
存款到期日 2020 年 6 月 15 日
计息方式 实际天数/360
收益支付方式 到期日一次性支付
提前终止条款 1、若遇市场剧烈波动、国家金融政策出现重大调整、不可抗
力等原因影响结构性存款正常运行时，银行有权提前终止。
2、非经南京银行同意，本产品到期之前不支持乙方提前终止。
资金投向 商业银行吸入的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、
商品、指数等波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩的存款产
品。
受托方名称 华夏银行南京城西支行
产品类型 银行理财产品
产品名称 慧盈人民币单位结构性存款产品
金额（万元） 4,000
预计年化收益率 3.80%
预计收益金额（万元） 38.3
产品期限 92 天
收益类型 保本浮动收益
是否构成关联交易 否
产品挂钩标的 上海期货交易所黄金期货价格 AU2012
产品风险评级 本产品为稳健型产品
观察期 从成立日起至结算日的每个交易日，包含首尾两日
预期年化收益率 根据产品挂钩标的表现，预期年化收益率在 1.54%至 3.90%之
间
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1、若观察期挂钩标的收盘价格均小于障碍价格，且结算价格
大于或等于执行价格 1，则预期年化收益率=3.90%
2、若观察期挂钩标的收盘价格均小于障碍价格，且结算价格
小于执行价格 1，则预期年化收益率=3.80%
3、若观察期任一交易日挂钩标的收盘价格大于或等于障碍价
格，且结算价格大于或等于执行价格 2，则预期年化收益率
=3.80%
4、若观察期任一交易日挂钩标的收盘价格大于或等于障碍价
格，且结算价格小于执行价格 2，则预期年化收益率=1.54%
预期收益计算方式 预期收益=存款本金×预期年化收益率×产品期限÷365
成立日 2020 年 3 月 19 日
到期日 2020 年 6 月 17 日
提前终止权 一、客户提前终止权
1、除非出现如下任一情形，否则客户无权提前终止本产品：
（1）华夏银行根据法律法规、监管规定或市场重大变动对本
产品的投资范围、投资品种或投资比例进行调整，客户不接受
上述调整的；
（2）华夏银行根据法律法规、监管规定或国家政策规定，对
本产品的收费项目、条件、标准和方式进行调整，客户不接受
上述调整的。
2、华夏银行对本产品做调整的，将通过销售人员通知客户。
客户不接受调整的，应在通知确定的期限内向华夏银行申请提
前终止并办理相关手续；若投资者在期限届满继续持有本产
品，则视为接受对本产品的调整。
二、华夏银行提前终止权
1、出现下列情形，华夏银行有权提前终止本产品：
（1）遇国家法律法规或金融政策出现重大调整并影响本产品
正常运作；
（2）根据市场及投资运作情况经华夏银行合理判断认为需要
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提前终止本产品。
2、华夏银行提前终止本产品的，在提前终止日前 3 个工作日
通过销售人员告知客户。
由于华夏银行在特定情况下提前终止本产品，本产品的实际期
限可能小于预定期限。如果本产品提前终止，则投资者将无法
实现期初预期的全部收益。
资金投向 存款产生的全部利息或部分利息与黄金期货价格挂钩。
（二）风险控制分析
1、公司在购买理财产品前，将通过评估、筛选等程序，严格禁止购买安全
性低、流动性差的高风险理财产品。
2、公司开展的理财业务，只针对日常运营资金出现闲置时，通过购买理财
产品，取得一定的理财收益，公司账户资金以保障经营性收支为前提，不会对公
司现金流带来不利影响。
三、委托理财受托方的情况
南京银行股份有限公司（股票代码：601009）、中国民生银行股份有限公司
（股票代码：600016）、上海浦东发展银行股份有限公司（股票代码：600000）、
华夏银行股份有限公司（股票代码：600016）均为为上海证券交易所上市公司，
与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
单位：元
项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
（未经审计） （经审计）
资产总额 2,127,044,616.84 2,102,002,329.95
负债总额 535,234,092.92 603,376,583.92
净资产 1,591,810,523.92 1,498,625,746.03
经营活动产生的现金流量净额 66,251,643.46 125,622,757.35
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公司本次使用部分闲置自有资金购买的理财产品金额总计 20,000 万元，占
2019 年第三季度末货币资金的比例 40.32%，公司运用自有资金进行现金管理是
在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的，不影响公司日常资金正常周转
需要，不会影响公司主营业务的正常开展。
公司自 2019 年起执行新金融工具准则，本次购买的理财产品计入资产负债
表中“交易性金融资产”，利息收益计入利润表中“投资收益”。
五、风险提示
公司购买的理财产品属于低风险投资品种，但金融市场受宏观经济、财政及
货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动、宏观金融政策变化等
的影响。
六、决策程序的履行
2020 年 2 月 28 日，多伦科技股份有限公司（以下简称“公司”）召开第三
届董事会第二十三次会议及第三届监事会第十八次会议，审议通过《关于使用部
分闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司使用不超过人民币 3 亿元（包
含 3 亿元）的闲置自有资金进行委托理财，在保证资金流动性、安全性和不影响
公司正常生产经营的前提下，用于购买银行、证券公司或基金公司等金融机构的
低风险理财产品，并授权总经理在额度范围内具体选择投资产品并签署相关合同
文件，决议自董事会审议通过之日起 12 个月内有效，单笔累计投资期限最长不
超过 12 个月。独立董事对该事项发表了独立意见。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
理财产品类 实际投入金 尚未收回
序号 实际收回本金 实际收益
型 额 本金金额
银行理财产
1 29,500 29,500 547.45 0
品
合计 29,500 29,500 547.45 0
最近12个月内单日最高投入金额 29,500
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最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产
19.68
（%）
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 4.11
目前已使用的理财额度 20,000
尚未使用的理财额度 10,000
总理财额度 30,000
特此公告。
多伦科技股份有限公司董事会
2020 年 3 月 19 日
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