多伦科技：关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的进展公告2021-01-05
证券代码：603528 证券简称：多伦科技 公告编号：2021-001
转债代码：113604 转债简称：多伦转债
多伦科技股份有限公司
关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：民生银行、南京银行、紫金农商银行
本次委托理财金额：8,100 万元
委托理财产品名称：银行结构性存款
委托理财期限： 92 天、94 天、97 天
履行的审议程序：2020 年 2 月 28 日，多伦科技股份有限公司（以下简
称“公司”）召开第三届董事会第二十三次会议及第三届监事会第十八次会议，
审议通过《关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高自有资金的使用效率，合理利用闲置资金，在保证资金流动性、安全
性和不影响公司正常生产经营的前提下，公司拟使用闲置自有资金购买银行、证
券公司或基金公司等金融机构的低风险理财产品。
（二）资金来源
公司本次购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
（三）委托理金额
本次委托理财金额 8,100 万元
（四）委托理财期限
92 天～97 天
（五）公司对委托理财相关风险的内部控制
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1、遵守审慎投资原则，严格筛选金融主体，选择信誉好、资金安全保障能
力强的金融机构。
2、公司财务部根据自有资金投资项目进展情况，针对理财产品的安全性、
期限和收益情况选择合适的理财产品，由财务总监审核后提交总经理审批。
3、公司财务部建立理财产品台账，及时分析和跟踪理财产品投向、进展情
况，如评估发现可能存在影响公司资金安全的风险因素，将及时采取措施，控制
投资风险。
4、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可
以聘请专业机构进行审计。
二、委托理财具体情况
（一）委托理财合同主要条款及委托理财的资金投向
受托方名称 民生银行南京江宁支行
产品类型 银行理财产品
产品名称 聚赢股票-挂钩沪深 300 指数结构性存款（标准款）
金额（万元） 2,600
预计年化收益率 0.90%-3.90%
预计收益金额（万元） 6.22-26.95
产品期限 97 天
收益类型 保本浮动收益型
是否构成关联交易 否
存款挂钩标的 沪深 300 指数
产品风险评级 一级
成立日 2020 年 12 月 30 日
到期日 2021 年 4 月 6 日
结构性存款收益计算基础 ACT/365，指计产品收益计算期限的实际天数乘以到期年收益
率除以 365。
提前终止/赎回 除非另有约定，客户不能提前终止/赎回。
资金投向 本结构性存款产品销售所募集资金本金部分按照存款管理，并
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以该存款收益部分与交易对手叙作和沪深 300 指数挂钩的金融
衍生品交易。
受托方名称 南京银行秦虹路支行
产品类型 银行理财产品
产品名称 单位结构性存款 2020 年第 53 期 08 号 92 天
金额（万元） 3,500
预计年化收益率 3.40%
预计收益金额（万元） 30.41
产品期限 92 天
收益类型 保本浮动收益型
是否构成关联交易 否
存款挂钩标的 欧元兑美元即期汇率
挂钩标的观察期间 2020 年 12 月 30 日至 2021 年 3 月 30 日
产品收益计算 产品收益=投资本金×R×产品期限÷360,360 天/年。R 为产品
到期时的实际年化收益率。
如果观察期间内挂钩标的始终小于观察水平，R 为 1.5%（预期
最低收益率）；
如果观察期间内挂钩标曾经大于或等于观察水平， 为 3.4%（预
期最高收益率）
起息日 2020 年 12 月 30 日
到期日 2021 年 4 月 1 日
计息方式 实际天数/360
收益支付方式 到期日一次性支付
提前终止条款 1、若遇市场剧烈波动、国家金融政策出现重大调整、不可抗
力等原因影响结构性存款正常运行时，南京银行有权提前终
止。
2、非经南京银行同意，本产品到期之前不支持客户提前终止。
资金投向 本产品募集资金由南京银行统一运作，按照基础存款与衍生交
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易相分离的原则进行业务管理。本金部分作为基础存款纳入南
京银行内部资金统一运作管理。产品内嵌衍生产品部分投资于
利率、汇率、指数等衍生产品市场，产品最终收益与衍生产品
挂钩。
受托方名称 紫金农商银行成山支行
产品类型 银行理财产品
产品名称 单位结构性存款 20200481
金额（万元） 2,000
预计年化收益率 1.54%-3.70%
预计收益金额（万元） 8.04-19.32
产品期限 94 天
收益类型 保本浮动收益型
是否构成关联交易 否
挂钩标的 美元 3 个月 LIBOR
募集方式及管理 私募
成立日 2021 年 1 月 5 日
到期日 2021 年 4 月 9 日
产品收益计算基础 实际存款天数/360
提前终止条款 客户无提前终止权，银行有权提前终止。
（二）风险控制分析
1、公司在购买理财产品前，将通过评估、筛选等程序，严格禁止购买安全
性低、流动性差的高风险理财产品。
2、公司开展的理财业务，只针对日常运营资金出现闲置时，通过购买理财
产品，取得一定的理财收益，公司账户资金以保障经营性收支为前提，不会对公
司现金流带来不利影响。
三、委托理财受托方的情况
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中国民生银行股份有限公司（股票代码：600016）、南京银行股份有限公司
（股票代码：601009）、江苏紫金农村商业银行股份有限公司（股票代码：601860）
均为上海证券交易所上市公司，与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控
制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
单位：元
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
（未经审计） （经审计）
资产总额 2,124,507,089.66 2,158,408,193.72
负债总额 424,478,015.14 522,825,111.67
净资产 1,700,029,074.52 1,635,583,082.05
经营活动产生的现金流量净额 -26,044,342.97 102,509,436.08
公司本次使用部分闲置自有资金购买的理财产品金额总计 8,100 万元，占
2020 年第三季度末货币资金的比例 13.34%，公司运用自有资金进行现金管理是
在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的，不影响公司日常资金正常周转
需要，不会影响公司主营业务的正常开展。
公司自 2019 年起执行新金融工具准则，本次购买的理财产品计入资产负债
表中“交易性金融资产”，利息收益计入利润表中“投资收益”。
五、风险提示
公司购买的理财产品属于低风险投资品种，但金融市场受宏观经济、财政及
货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动、宏观金融政策变化等
的影响。
六、决策程序的履行
2020 年 2 月 28 日，公司召开第三届董事会第二十三次会议及第三届监事会
第十八次会议，审议通过《关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》，
同意公司使用不超过人民币 3 亿元（包含 3 亿元）的闲置自有资金进行委托理财，
在保证资金流动性、安全性和不影响公司正常生产经营的前提下，用于购买银行、
证券公司或基金公司等金融机构的低风险理财产品，并授权总经理在额度范围内
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具体选择投资产品并签署相关合同文件，决议自董事会审议通过之日起 12 个月
内有效，单笔累计投资期限最长不超过 12 个月。独立董事对该事项发表了独立
意见。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
理财产品类 实际投入金 尚未收回
序号 实际收回本金 实际收益
型 额 本金金额
银行理财产
1 20,000 20,000 188.07 0
品
合计 20,000 20,000 188.07 0
最近12个月内单日最高投入金额 20,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产
12.23
（%）
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 1.26
目前已使用的理财额度 8,100
尚未使用的理财额度 21,900
总理财额度 30,000
特此公告。
多伦科技股份有限公司董事会
2021 年 1 月 4 日
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