证券代码：603565 证券简称：中谷物流 公告编号：2021-036
上海中谷物流股份有限公司
关于使用闲置自有资金委托理财进展的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：上海浦东发展银行厦门台湾街支行，南洋商业银行（中
国）有限公司上海自贸区试验区支行，中国银行股份有限公司上海市古
北支行，中国建设银行股份有限公司上海海宁路支行，中国工商银行股
份有限公司上海市花木支行，中信银行股份有限公司上海普陀支行
本次委托理财金额：暂时闲置自有资金 7.50 亿元
委托理财产品名称：利多多公司稳利 21JG5504 期（3 月特供）人民币对
公结构性存款，汇益达汇率挂钩保本人民币结构性存款，中国银行挂钩
型结构性存款，建信理财机构专享"嘉鑫"固收类封闭式产品 2021 年第
28 期，“工银同利”系列随心 E 人民币理财产品，共赢稳健周期 35 天理
财产品
2020 年 10 月 12 日，上海中谷物流股份有限公司（以下简称“中谷物流”
或“公司”）召开第二届董事会第十八次会议、第二届监事会第十二次会
议，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行短期委托理财的议案》，公
司及下属子公司拟利用不超过人民币 38 亿元的闲置自有资金进行阶段
性委托理财，资金可以滚动使用，期限不超过一年。本次委托理财资金
－1－
不得用于投资股票及其衍生产品、证券投资基金以及以证券投资为目的
的委托理财产品。公司在对资金进行合理安排并确保资金安全的情况下，
根据公司现金流的状况，委托理财以不影响公司日常经营资金需求为前
提条件。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高公司闲置自有资金的使用效率，对部分暂时闲置自有资金进行现金管
理，增加资金效益，以更好地实现公司自己的保值增值，保障公司股东利益。
（二）资金来源
本次理财资金来源为公司自有资金人民币 7.50 亿元。
（三）委托理财产品的基本情况
预计收 产 参考 预计
预计年 结构
受托方 产品 产品 金额 益金额 品 收益 年化 收益 是否构成
化收益 化
名称 类型 名称 （万元） （万 期 类型 收益 （如 关联交易
率 安排
元） 限 率 有）
利多多公司稳
上海浦东发展 固定 利 21JG5504 期 浮动
12
银行厦门台湾 收益 （3 月特供）人 10,000.00 - - 收益 - - - 否
天
街支行 类 民币对公结构 型
性存款
南洋商业银行
固定 汇益达汇率挂 浮动
（中国）有限公 201
收益 钩保本人民币 20,000.00 - - 收益 - - - 否
司上海自贸区 天
类 结构性存款 型
试验区支行
中国银行股份 固定 浮动
中国银行挂钩 94
有限公司上海 收益 10,000.00 - - 收益 - - - 否
型结构性存款 天
市古北支行 类 型
建信理财机构
中国建设银行
固定 专享"嘉鑫"固 浮动
股份有限公司 97
收益 收类封闭式产 10,000.00 - - 收益 - - - 否
上海海宁路支 天
类 品 2021 年第 28 型
行
期
－2－
中国工商银行
固定 “工银同利”系 浮动
股份有限公司 68
收益 列随心 E 人民 10,000.00 - - 收益 - - - 否
上海市花木支 天
类 币理财产品 型
行
中信银行股份 固定 浮动
共赢稳健周期 35
有限公司上海 收益 15,000.00 - - 收益 - - - 否
35 天理财产品 天
普陀支行 类 型
合计 75,000.00 - - - - - - - -
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司将本着严格控制风险的原则，对理财产品进行严格的评估、筛选，购买
安全性高、流动性好、低风险的理财产品，避免理财产品政策性、操作性变化等
带来的投资风险。公司拟购买理财产品的交易对方为主要合作银行等金融机构，
通过与合作机构的日常业务往来，公司能够及时掌握所购买理财产品的动态变
化，从而降低投资风险，保障资金安全。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、利多多公司稳利 21JG5504 期（3 月特供）人民币对公结构性存款
产品名称 利多多公司稳利 21JG5504 期（3 月特供）人民币对公结构性存款
产品代码 1201215504
期限 12 天
起始日 2021 年 3 月 19 日
到期日 2021 年 3 月 31 日
预期收益=产品本金×（保底利率+浮动利率）×计息天数÷360，
以单利计算实际收益
投资收益计算
其中：计息天数=起息日至到期日期间，整年数×360+整月数×30+
零头天数，算头不算尾。
2、汇益达汇率挂钩保本人民币结构性存款
产品名称 汇益达汇率挂钩保本人民币结构性存款
产品代码 CC8190
期限 201 天
－3－
起始日 2021 年 4 月 7 日
到期日 2021 年 10 月 25 日
产品收益按照认购资金、实际投资收益率和产品期限以单利形式计
投资收益计算
算,实际投资收益率以观察期内挂钩指标的观察结果为准。
3、中国银行挂钩型结构性存款
产品名称 中国银行挂钩型结构性存款
产品代码 CSDVY202102772
期限 94 天
起始日 2021 年 4 月 9 日
到期日 2021 年 7 月 12 日
如果在观察期内每个观察日，挂钩指标始终小于观察水平，扣除产
品费用（如有）后，产品获得保底收益率 1.4800%（年率）；如果
收益率计算
在观察期内某个观察日，挂钩指标曾经大于或等于观察水平，扣除
产品费用（如有）后，产品获得最高收益率 3.5106%（年率）。
4、建信理财机构专享"嘉鑫"固收类封闭式产品 2021 年第 28 期
产品名称 建信理财机构专享"嘉鑫"固收类封闭式产品 2021 年第 28 期
产品代码 JXJXJG20210323028
期限 97 天
起始日 2021 年 4 月 14 日
到期日 2021 年 7 月 20 日
1.本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。
本产品业绩比较基准仅作为计算产品管理人超额业绩报酬的标准，
业绩比较基准 不构成对该理财产品的任何收益承诺。
2.建信理财有限责任公司可根据市场情况等调整业绩比较基准，并
至少于新的业绩比较基准启用日之前 2 个工作日进行通知。
5、“工银同利”系列随心 E 人民币理财产品
产品名称 “工银同利”系列随心 E 人民币理财产品
产品代码 TLSXE01
期限 68 天
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起始日 2021 年 4 月 21 日
到期日 2021 年 6 月 28 日
预期收益＝投资本金×业绩基准（R）/365×实际存续天数投资本
金以客户的每笔购买为单位，业绩基准为客户购买时适用的按照实
际存续天数确定对应的收益率档。期间如遇工商银行调整业绩基
收益计算方法 准，存续份额的业绩基准不变。实际存续天数：自客户购买确认日
至预约到期日（赎回日）期间的天数；如客户在募集期内认购本产
品份额，则该份额的实际存续天数自产品成立日（含当日）起开始
计算。
6、共赢稳健周期 35 天理财产品
产品名称 共赢稳健周期 35 天理财产品
产品代码 B160C0232
期限 35 天
起始日 2021 年 4 月 21 日
到期日 2021 年 5 月 26 日
根据每个投资周期的实际测算最高年化收益率和实际存续天数计
算收益，并在每个投资周期结束日下一个工作日内返还该投资周期
理财产品本金及收益返还
收益至客户指定账户；投资周期结束日下一个工作日为资金到账
日，如资金到账日遇法定节假日顺延至下一个工作日。
（二）委托理财的资金投向
1、利多多公司稳利 21JG5504 期（3 月特供）人民币对公结构性存款
结构性存款按照存款管理，纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，产
品内嵌衍生品部分与汇率、利率、贵金属、大宗商品、指数等标的挂钩。
2、汇益达汇率挂钩保本人民币结构性存款
本产品投资于名义金额与产品募集金额[100%]一致的[外汇]金融衍生产品
以获得与[外汇汇率]挂钩指标相关的结构性收益。
3、中国银行挂钩型结构性存款
－5－
投资于相关外汇金融衍生产品。
4、建信理财机构专享"嘉鑫"固收类封闭式产品 2021 年第 28 期
本产品募集资金投资于现金类资产、货币市场工具、货币市场基金、债券型
基金等证券投资基金、标准化固定收益类资产、非标准化债权资产和其他符合监
管要求的资产。
5、“工银同利”系列随心 E 人民币理财产品
本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是高流动性资产，包括
但不限于存款、债券、货币市场基金、债券型基金等；二是债权类资产，包括但
不限于债权投资、保障退出股权投资、差额补足类市场化退出股权投资、保障退
出类代理组合式基金投资、股票质押式回购、两融收益权、股票收益权等；三是
权益类资产，包括但不限于股票、市场化股权、混合证券等；四是其他资产或者
资产组合，包括但不限于保险资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管
理公司资产管理计划、基金公司资产管理计划等。同时，产品因为流动性需要可
开展存单质押、债券回购等融资业务。
6、共赢稳健周期 35 天理财产品
本产品募集资金主要投资于货币市场类、固定收益类、非标准化债权资产和
其他类资产。
（三）风险控制分析
本次购买的理财产品符合公司内部资金管理要求。公司选择资信状况、财务
状况良好、盈利能力强的金融机构作为受托方，在理财产品存续期间，财务部门
进行事前、事中、事后严格审核，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监
督。审计部门对资金管理使用情况进行监督与检查。公司加强对理财产品的日常
管理与监控，控制投资风险。
三、委托理财受托方的情况
－6－
（一）受托方基本情况
上海浦东发展银行股份有限公司为 A 股上市公司，股票代码是 600000，成
立于 1992 年，注册资本 2,935,214.09 万元。
南洋商业银行（中国）有限公司源自香港，是中国信达资产管理股份有限公
司通过其全资附属机构,南洋商业银行全资拥有的内地外商独资商业银行。2019
年主要财务数据如下：
单位：亿元
资产总计 股东权益 营业总收入 净利润
2019 年主要财务数据 1,401.38 143.24 26.32 8.05
中国银行银行股份有限公司为 A 股上市公司，股票代码是 601988，成立于
1983 年，注册资本 29,438,779.12 万元。
中国建设银行股份有限公司为 A 股上市公司，股票代码是 601939，成立于
2004 年，注册资本 25,001,097.75 万元。
中国工商银行股份有限公司为 A 股上市公司，股票代码是 601398，成立于
1985 年，注册资本 35,640,625.71 万元。
中信银行股份有限公司为 A 股上市公司，股票代码是 601998，成立于 1987
年，注册资本 4,893,483.86 万元。
（二）公司董事会尽职调查情况
董事会经过调查认为，公司本次委托理财产品的提供机构上海浦东发展银行
（经办行：厦门台湾街支行），南洋商业银行（中国）有限公司（经办行：上海
自贸区试验区支行），中国银行股份有限公司（经办行：上海市古北支行），中
国建设银行股份有限公司（经办行：上海海宁路支行），中国工商银行股份有限
公司（经办行：上海市花木支行），中信银行股份有限公司（经办行：上海普陀
支行）主营业务正常稳定，盈利能力、资信状况和财务状况良好，符合对理财产
－7－
品发行机构的选择标准。上述银行与公司、公司控股股东及实际控制人不存在关
联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的主要财务指标如下：
金额：万元
项目 2020 年 12 月 31 日/2020 年 1-12 月
资产总额 1,156,089.39
负债总额 635,862.97
所有者权益合计 520,226.42
经营活动产生的现金流量净额 201,721.37
截至 2020 年 12 月 31 日，公司货币资金为 341,457.77 万元，本次使用闲置
自有资金进行委托理财金额为 7.50 亿元，占公司最近一期期末货币资金的比例
为 21.96%。公司本次使用部分闲置自有资金进行委托理财，可以合理利用暂时
闲置自有资金，提高资金使用效率，获得一定的投资收益，进一步提升公司整体
业绩水平，为公司和股东谋取更多的投资回报。
根据企业会计准则，公司使用闲置募集资金进行委托理财本金计入资产负债
表中以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，到期取得收益计入利润
表中投资收益，具体的会计处理以会计师事务所审计确认后的结果为准。
五、风险提示
受金融市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风险、
信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动，理
财收益具有不确定性。
六、决策程序的履行
－8－
2020 年 10 月 12 日，公司召开第二届董事会第十八次会议、第二届监事会
第十二次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行短期委托理财的议案》，
公司及下属子公司拟利用不超过人民币 38 亿元的闲置自有资金进行阶段性委托
理财，资金可以滚动使用，期限不超过一年。本次委托理财资金不得用于投资股
票及其衍生产品、证券投资基金以及以证券投资为目的的委托理财产品。公司在
对资金进行合理安排并确保资金安全的情况下，根据公司现金流的状况，委托理
财以不影响公司日常经营资金需求为前提条件。具体内容详见公司于 2020 年 10
月 13 日披露于上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 的《关于使用闲置自有资金
委托理财的公告》（公告编号：2020-007）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
自 2020 年 4 月 21 日至 2021 年 1 月 13 日（自有资金理财情况前次公告日），
公司已收回的委托理财情况详见 2021-001 及 2021-005 号公告。2021 年 1 月 13
日之后到期回收，及截止至今尚未到期的理财情况如下表所示：
金额：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
2020年4月20日
至2021年1月13
1 520,000.00 520,000.00 3,756.72 -
日已收回银行
理财产品合计
2 银行理财产品 3,000.00 3,000.00 35.79 -
3 银行理财产品 17,000.00 - - 17,000.00
4 银行理财产品 20,000.00 - - 20,000.00
5 银行理财产品 15,000.00 - - 15,000.00
6 银行理财产品 30,000.00 30,000.00 266.30 -
－9－
7 银行理财产品 10,000.00 - - 10,000.00
银行理财产品 50,000.00 50,000.00 358.63 -
8
9 银行理财产品 10,000.00 10,000.00 51.01 -
银行理财产品 10,000.00 10,000.00 34.18 -
10
11 银行理财产品 30,000.00 - - 30,000.00
银行理财产品 60,000.00 60,000.00 517.81 -
12
13 银行理财产品 10,000.00 10,000.00 82.60 -
银行理财产品 10,000.00 10,000.00 88.51 -
14
15 银行理财产品 50,000.00 - - 50,000.00
银行理财产品 10,000.00 10,000.00 11.00 -
16
17 银行理财产品 20,000.00 - - 20,000.00
银行理财产品 10,000.00 - - 10,000.00
18
19 银行理财产品 10,000.00 - - 10,000.00
银行理财产品 10,000.00 - - 10,000.00
20
21 银行理财产品 15,000.00 - - 15,000.00
920,000.00 713,000.00 5,202.56 207,000.00
合计
最近12个月内单日最高投入金额 325,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 62.85%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 5.11%
目前已使用的理财额度 207,000.00
尚未使用的理财额度 173,000.00
闲置自有资金总理财额度 380,000.00
特此公告。
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上海中谷物流股份有限公司
董事会
2021 年 4 月 22 日
－11－