证券代码：603565 证券简称：中谷物流 公告编号：2021-096
上海中谷物流股份有限公司
关于使用自有资金委托理财进展的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国工商银行股份有限公司上海市花木支行、中国银
行股份有限公司上海市古北支行、华夏银行股份有限公司上海黄浦支行、
上海农村商业银行股份有限公司中兴路支行
本次委托理财金额：自有资金 10.25 亿元
委托理财产品名称：国家开发银行 2021 年第十一期金融债券、中银理财
“稳享” 固收增强（封闭式）2021 年 88 期、华夏理财固收增强周期 30
天 A 款、中国银行挂钩型结构性存款、“鑫利”系列鑫增利 19017 期（6
个月）人民币理财产品
2021 年 4 月 9 日，上海中谷物流股份有限公司（以下简称“中谷物流”或
“公司”）召开第二届董事会第二十三次会议、第二届监事会第十五次会
议，审议通过了《关于使用自有资金进行短期委托理财的议案》；2021
年 9 月 13 日，公司召开第二届董事会第二十六次会议、第二届监事会第
十八次会议审议通过了《关于增加自有资金进行现金管理额度的议案》，
公司使用自有资金购买理财产品的额度不超过人民币 75 亿元。
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一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高公司自有资金的使用效率，对部分自有资金进行现金管理，增加资金
效益，以更好地实现公司自己的保值增值，保障公司股东利益。
（二）资金来源
本次理财资金来源为公司自有资金人民币 10.25 亿元。
（三）委托理财产品的基本情况
预计 预计收 参考 预计
结构 是否构
受托方 产品 产品 金额 年化 益金额 产品 收益 年化 收益
化 成关联
名称 类型 名称 （万元） 收益 （万 期限 类型 收益 （如
安排 交易
率 元） 率 有）
中国工商银行
固定 国家开发银行 固定
股份有限公司 12
收益 2021 年第十一 2,508.75 - - 利率 - - - 否
上海市花木支 月
类 期金融债券 型
行
中银理财“稳
中国银行股份 固定 浮动
享” 固收增强 272
有限公司上海 收益 30,000.00 - - 收益 - - - 否
（封闭式） 天
市古北支行 类 型
2021 年 88 期
华夏银行股份 固定 华夏理财固收 浮动
30
有限公司上海 收益 增强周期 30 20,000.00 - - 收益 - - - 否
天
黄浦支行 类 天 A款 型
保本
中国银行股份 固定
中国银行挂钩 22 保最
有限公司上海 收益 20,000.00 - - - - - 否
型结构性存款 天 低收
市古北支行 类
益型
“鑫利”系列
上海农村商业
固定 鑫增利 19017 浮动
银行股份有限 181
收益 期（6 个月） 30,000.00 - - 收益 - - - 否
公司中兴路支 天
类 人民币理财产 型
行
品
合计 102,508.75 - - - - - - - -
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
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公司将本着严格控制风险的原则，对理财产品进行严格的评估、筛选，购买
安全性高、流动性好、低风险的理财产品，避免理财产品政策性、操作性变化等
带来的投资风险。公司拟购买理财产品的交易对方为主要合作银行等金融机构，
通过与合作机构的日常业务往来，公司能够及时掌握所购买理财产品的动态变
化，从而降低投资风险，保障资金安全。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、国家开发银行 2021 年第十一期金融债券
产品名称 国家开发银行 2021 年第十一期金融债券
产品代码 210211
期限 12 个月
起始日 2021 年 10 月 26 日
到期日 2022 年 10 月 25 日
2、中银理财“稳享” 固收增强（封闭式）2021 年 88 期
产品名称 中银理财“稳享” 固收增强（封闭式）2021 年 88 期
产品代码 WXZQ2021088
期限 272 天
起始日 2021 年 10 月 28 日
到期日 2022 年 7 月 27 日
2 级（中低风险）。本理财产品的风险评级，为中银理财内部评级；
风险级别 本产品通过代理销售机构渠道销售的，理财产品评级应当以代理销
售机构最终披露的评级结果为准。
3、华夏理财固收增强周期 30 天 A 款
产品名称 华夏理财固收增强周期 30 天 A 款
产品代码 211918701001
期限 30 天
起始日 2021 年 11 月 5 日
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到期日 2021 年 12 月 6 日
根据华夏理财产品风险评级，本产品为 PR2 级（中低风险）理财
产品风险等级
产品。
4、中国银行挂钩型结构性存款
产品名称 中国银行挂钩型结构性存款
产品代码 CSDVY202108997
期限 22 天
起始日 2021 年 11 月 8 日
到期日 2021 年 11 月 30 日
风险级别 低风险产品。
5、“鑫利”系列鑫增利 19017 期（6 个月）人民币理财产品
产品名称 “鑫利”系列鑫增利 19017 期（6 个月）人民币理财产品
产品代码 XZL19017
期限 181 天
起始日 2021 年 11 月 10 日
到期日 2022 年 5 月 10 日
产品风险评级 中低风险等级。
（二）资金投向
1、国家开发银行 2021 年第十一期金融债券
本产品为国家开发银行发行的金融债券。
2、中银理财“稳享” 固收增强（封闭式）2021 年 88 期
本理财产品根据经济周期及市场走势变化，以债券、非标准化债权类资产、
债券回购等固定收益类资产配置为主来获取稳健收益，并通过投资基金、股票等
配置少量权益仓位分享股票市场长期升值回报，同时适当参与以对冲为目的的金
融衍生品交易， 实现跨市场、跨行业的投资运作， 拓宽投资集合的有效边界。
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本理财产品目标是提升产品风险调整后的收益率，让客户在风险相对可控的情况
下分享多市场快速发展的红利。
3、华夏理财固收增强周期 30 天 A 款
本产品主要投资于货币市场工具、标准化债权类资产、权益类资产、商品及
金融衍生品类资产及资产管理产品，其中资产管理产品需符合产品约定的投资范
围。
4、中国银行挂钩型结构性存款
投资于相关金融产品。
5、“鑫利”系列鑫增利 19017 期（6 个月）人民币理财产品
本理财产品类型为固定收益类，主要投资于以下符合监管要求的各类资产：
一是固定收益类资产，二是权益类资产，三是商品及金融衍生品类资产。
（三）风险控制分析
本次购买的理财产品符合公司内部资金管理要求。公司选择资信状况、财务
状况良好、盈利能力强的金融机构作为受托方，在理财产品存续期间，财务部门
进行事前、事中、事后严格审核，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监
督。审计部门对资金管理使用情况进行监督与检查。公司加强对理财产品的日常
管理与监控，控制投资风险。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方基本情况
华夏银行股份有限公司为 A 股上市公司，股票代码是 600015，成立于 1992
年，注册资本 1,538,722.40 万元。
中国工商银行股份有限公司为 A 股上市公司，股票代码是 601398，成立于
1985 年，注册资本 35,640,625.71 万元。
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中国银行股份有限公司为 A 股上市公司，股票代码是 601988，成立于 1983
年，注册资本 29,438,779.12 万元。
上海农村商业银行股份有限公司为 A 股上市公司，股票代码是 601825，成
立于 2005 年，注册资本 964,444.4445 万元。
（二）公司董事会尽职调查情况
董事会经过调查认为，公司本次委托理财产品的提供机构中国工商银行股份
有限公司（经办行：上海市花木支行）、中国银行股份有限公司（经办行：上海
市古北支行）、华夏银行股份有限公司（经办行：上海黄浦支行）、上海农村商
业银行股份有限公司（经办行：中兴路支行）主营业务正常稳定，盈利能力、资
信状况和财务状况良好，符合对理财产品发行机构的选择标准。上述银行与公司、
公司控股股东及实际控制人不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的主要财务指标如下：
金额：万元
项目 2020 年 12 月 31 日 /2020 年 1-12 月 2021 年 9 月 30 日 /2021 年 1-9 月
资产总额 1,156,089.39 1,535,088.47
负债总额 635,862.97 646,938.46
所有者权益合计 520,226.42 888,150.01
经营活动产生的现金流量净额 201,721.37 162,708.91
截至 2021 年 9 月 30 日，公司货币资金为 552,218.94 万元，本次使用自有资
金进行委托理财金额为 10.25 亿元，占公司最近一期期末货币资金的比例为
18.56%。公司本次使用部分自有资金进行委托理财，可以合理利用自有资金，提
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高资金使用效率，获得一定的投资收益，进一步提升公司整体业绩水平，为公司
和股东谋取更多的投资回报。
根据企业会计准则，公司使用募集资金进行委托理财本金计入资产负债表中
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，到期取得收益计入利润表中
投资收益，具体的会计处理以会计师事务所审计确认后的结果为准。
五、风险提示
受金融市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风险、
信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动，理
财收益具有不确定性。
六、决策程序的履行
2021 年 4 月 9 日，公司召开第二届董事会第二十三次会议、第二届监事会
第十五次会议，审议通过了《关于使用自有资金进行短期委托理财的议案》，公
司及下属子公司拟利用不超过人民币 45 亿元的自有资金进行阶段性委托理财，
资金可以滚动使用，期限不超过一年。委托理财品种仅限于具有合法经营资格的
金融机构销售的理财产品。本次委托理财资金不得用于投资股票及其衍生产品、
证券投资基金以及以证券投资为目的的委托理财产品。2021 年 9 月 13 日，公司
召开第二届董事会第二十六次会议、第二届监事会第十八次会议审议通过了《关
于增加自有资金进行现金管理额度的议案》，公司拟在原有使用自有资金购买理
财产品额度 45 亿元的基础上，增加使用不超过人民币 30 亿元的自有资金购买理
财产品，公司使用自有资金购买理财产品的额度将提高到不超过人民币 75 亿元。
具体内容详见公司披露于上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 的 2021-022、
2021-075 号公告。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
自 2020 年 11 月 10 日至 2021 年 10 月 21 日（自有资金理财情况前次公告日），
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公司委托理财情况详见 2021-001、2021-005、2021-036 、2021-051、2021-053 、
2021-057 、2021-067 号及 2021-091 号公告。2021 年 10 月 21 日之后到期回收，
及截止至今新增理财情况如下表所示：
金额：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
2020年11月10
日至2021年10
1 1,119,800.00 529,800.00 4,515.52 590,000.00
月21日委托理
财产品合计
银行理财产品 20,000.00 20,000.00 424.03 -
2
银行理财产品 2,508.75 - - 2,508.75
3
银行理财产品 30,000.00 - - 30,000.00
4
银行理财产品 20,000.00 - - 20,000.00
5
银行理财产品 20,000.00 - - 20,000.00
6
银行理财产品 30,000.00 - - 30,000.00
7
合计 1,242,308.75 549,800.00 4,939.55 692,508.75
最近12个月内单日最高投入金额 692,508.75
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 133.92%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 4.85%
目前已使用的理财额度 692,508.75
尚未使用的理财额度 57,491.25
自有资金总理财额度 750,000.00
特此公告。
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上海中谷物流股份有限公司
董事会
2021 年 11 月 10 日
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