证券代码：603565 证券简称：中谷物流 公告编号：2022-001
上海中谷物流股份有限公司
关于使用自有资金委托理财进展的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国工商银行股份有限公司钦州港支行、中国银行股
份有限公司上海市古北支行、交通银行股份有限公司天津滨海分行、中
国工商银行股份有限公司上海市花木支行
本次委托理财金额：自有资金 15.20 亿元
委托理财产品名称：工银理财核心优选固定收益类周申购月赎回开放
净值型理财产品、中国银行挂钩型结构性存款、交银理财稳享固收精选
日开 1 号（7 天持有期）理财产品、工银理财核心优选固定收益类封
闭式净值型法人理财产品、中银理财“稳享”（封闭式）2021 年 79 期
2021 年 4 月 9 日，上海中谷物流股份有限公司（以下简称“中谷物流”或
“公司”）召开第二届董事会第二十三次会议、第二届监事会第十五次会
议，审议通过了《关于使用自有资金进行短期委托理财的议案》；2021
年 9 月 13 日，公司召开第二届董事会第二十六次会议、第二届监事会第
十八次会议审议通过了《关于增加自有资金进行现金管理额度的议案》，
公司使用自有资金购买理财产品的额度不超过人民币 75 亿元。
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一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高公司自有资金的使用效率，对部分自有资金进行现金管理，增加资金
效益，以更好地实现公司自己的保值增值，保障公司股东利益。
（二）资金来源
本次理财资金来源为公司自有资金人民币 15.20 亿元。
（三）委托理财产品的基本情况
预计 预计收 参考 预计
结构 是否构
受托方 产品 产品 金额 年化 益金额 产品 收益 年化 收益
化 成关联
名称 类型 名称 （万元） 收益 （万 期限 类型 收益 （如
安排 交易
率 元） 率 有）
工银理财核心
中国工商银行 固定 优选固定收益类 浮动
14
股份有限公司 收益 周申购月赎回开 1,000.00 - - 收益 - - - 否
天
钦州港支行 类 放净值型理财产 型
品
保本
中国银行股份 固定
中国银行挂钩型 19 保最
有限公司上海 收益 10,000.00 - - - - - 否
结构性存款 天 低收
市古北支行 类
益型
交银理财稳享固
交通银行股份 固定 浮动
收精选日开 1 号
有限公司天津 收益 41,000.00 - - 11 天 收益 - - - 否
（7 天持有期）
滨海分行 类 型
理财产品
中国工商银行 工银理财核心
固定 浮动
股份有限公司 优选固定收益类 96
收益 30,000.00 - - 收益 - - - 否
上海市花木支 封闭式净值型法 天
类 型
行 人理财产品
保本
中国银行股份 固定
中国银行挂钩型 137 保最
有限公司上海 收益 10,000.00 - - - - - 否
结构性存款 天 低收
市古北支行 类
益型
保本
中国银行股份 固定
中国银行挂钩型 53 保最
有限公司上海 收益 10,000.00 否
结构性存款 天 低收
市古北支行 类
益型
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中国银行股份 固定 中银理财“稳享” 浮动
359
有限公司上海 收益 （封闭式）2021 50,000.00 收益 否
天
市古北支行 类 年 79 期 型
合计 152,000.00 - - - - - - - -
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司将本着严格控制风险的原则，对理财产品进行严格的评估、筛选，购买
安全性高、流动性好、低风险的理财产品，避免理财产品政策性、操作性变化等
带来的投资风险。公司拟购买理财产品的交易对方为主要合作银行等金融机构，
通过与合作机构的日常业务往来，公司能够及时掌握所购买理财产品的动态变
化，从而降低投资风险，保障资金安全。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、工银理财核心优选固定收益类周申购月赎回开放净值型理财产品
产品名称 工银理财核心优选固定收益类周申购月赎回开放净值型理财产品
产品代码 20GS5266
期限 14 天
2、中国银行挂钩型结构性存款
产品名称 中国银行挂钩型结构性存款
产品代码 CSDVY202109698
期限 19 天
风险级别 低风险产品
3、交银理财稳享固收精选日开 1 号（7 天持有期）理财产品
产品名称 交银理财稳享固收精选日开 1 号（7 天持有期）理财产品
产品代码 5811221087
期限 11 天
产品风险等级 R2 级
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4、工银理财核心优选固定收益类封闭式净值型法人理财产品（21GS5224）
工银 理 财 核 心 优选 固 定 收益 类 封闭 式 净 值型 法 人 理财 产品
产品名称
（21GS5224）
产品代码 21GS5224
期限 96 天
产品风险等级 PR2 级
5、中国银行挂钩型结构性存款
产品名称 中国银行挂钩型结构性存款
产品代码 CSDVY202110428
期限 137 天
产品风险评级 低风险产品
6、中国银行挂钩型结构性存款
产品名称 中国银行挂钩型结构性存款
产品代码 CSDVY202110522
期限 53 天
产品风险评级 低风险产品
7、中银理财“稳享”（封闭式）2021 年 79 期
产品名称 中银理财“稳享”（封闭式）2021 年 79 期
产品代码 WX2021079JG
期限 359 天
产品风险评级 中低风险
（二）资金投向
1、工银理财核心优选固定收益类周申购月赎回开放净值型理财产品
本产品主要投资于以下符合监管要求的固定收益类资产，包括但不限于货币
市场工具、债券（包含可转债、可交换债等）、债券基金以及其他符合监管要求
的债权类资产等。
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2、中国银行挂钩型结构性存款
投资于相关金融产品。
3、交银理财稳享固收精选日开 1 号（7 天持有期）理财产品
投资于符合监管要求的资产。
4、工银理财核心优选固定收益类封闭式净值型法人理财产品（21GS5224）
本产品主要投资于以下符合监管要求的固定收益类资产，包括但不限于各类
债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式及买断式回购等。
5、中国银行挂钩型结构性存款
投资于相关金融产品。
6、中国银行挂钩型结构性存款
投资于相关金融产品。
7、中银理财“稳享”（封闭式）2021 年 79 期
法律、 法规、 监管规定允许范围内的货币市场工具、债券、以固定收益资
产为主要投资标的的证券投资基金以及各类资产管理产品或计划、资产证券化产
品的优先档、以风险对冲为目的的国债期货、 利率掉期、 债券借贷等、非标准
化债权类资产等。
（三）风险控制分析
本次购买的理财产品符合公司内部资金管理要求。公司选择资信状况、财务
状况良好、盈利能力强的金融机构作为受托方，在理财产品存续期间，财务部门
进行事前、事中、事后严格审核，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监
督。审计部门对资金管理使用情况进行监督与检查。公司加强对理财产品的日常
管理与监控，控制投资风险。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方基本情况
中国工商银行股份有限公司为 A 股上市公司，股票代码是 601398，成立于
1985 年，注册资本 35,640,625.71 万元。
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中国银行股份有限公司为 A 股上市公司，股票代码是 601988，成立于 1983
年，注册资本 29,438,779.12 万元。
交通银行股份有限公司为 A 股上市公司，股票代码是 601328，成立于 1987
年，注册资本 7,426,272.6645 万元。
（二）公司董事会尽职调查情况
董事会经过调查认为，公司本次委托理财产品的提供机构中国工商银行股份
有限公司（经办行：钦州港支行、上海市花木支行）、中国银行股份有限公司（经
办行：上海市古北支行）、交通银行股份有限公司（经办行：天津滨海分行）、
主营业务正常稳定，盈利能力、资信状况和财务状况良好，符合对理财产品发行
机构的选择标准。上述银行与公司、公司控股股东及实际控制人不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的主要财务指标如下：
金额：万元
项目 2020 年 12 月 31 日 /2020 年 1-12 月 2021 年 9 月 30 日 /2021 年 1-9 月
资产总额 1,156,089.39 1,535,088.47
负债总额 635,862.97 646,938.46
所有者权益合计 520,226.42 888,150.01
经营活动产生的现金流量净额 201,721.37 162,708.91
截至 2021 年 9 月 30 日，公司货币资金为 552,218.94 万元，本次使用自有资
金进行委托理财金额为 15.20 亿元，占公司最近一期期末货币资金的比例为
27.53%。公司本次使用部分自有资金进行委托理财，可以合理利用自有资金，提
高资金使用效率，获得一定的投资收益，进一步提升公司整体业绩水平，为公司
和股东谋取更多的投资回报。
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根据企业会计准则，公司使用募集资金进行委托理财本金计入资产负债表中
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，到期取得收益计入利润表中
投资收益，具体的会计处理以会计师事务所审计确认后的结果为准。
五、风险提示
受金融市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风险、
信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动，理
财收益具有不确定性。
六、决策程序的履行
2021 年 4 月 9 日，公司召开第二届董事会第二十三次会议、第二届监事会
第十五次会议，审议通过了《关于使用自有资金进行短期委托理财的议案》，公
司及下属子公司拟利用不超过人民币 45 亿元的自有资金进行阶段性委托理财，
资金可以滚动使用，期限不超过一年。委托理财品种仅限于具有合法经营资格的
金融机构销售的理财产品。本次委托理财资金不得用于投资股票及其衍生产品、
证券投资基金以及以证券投资为目的的委托理财产品。2021 年 9 月 13 日，公司
召开第二届董事会第二十六次会议、第二届监事会第十八次会议审议通过了《关
于增加自有资金进行现金管理额度的议案》，公司拟在原有使用自有资金购买理
财产品额度 45 亿元的基础上，增加使用不超过人民币 30 亿元的自有资金购买理
财产品，公司使用自有资金购买理财产品的额度将提高到不超过人民币 75 亿元。
具体内容详见公司披露于上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 的 2021-022、
2021-075 号公告。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
自 2020 年 12 月 31 日至 2021 年 11 月 8 日（自有资金理财情况前次公告日），
公司委托理财情况详见 2021-001、2021-005、2021-036 、2021-051、2021-053 、
2021-057 、2021-067 号、2021-091 号及 2021-096 号公告。2021 年 11 月 9 日之
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后到期回收，及截止至今新增理财情况如下表所示：
金额：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
2020年12月31
日至2021年11
1 1,197,308.75 556,800.00 5,309.46 465,000.00
月8日委托理
财产品合计
2 银行理财产品 15,000.00 15,000.00 539.38 -
3 银行理财产品 50,000.00 50,000.00 1,526.46 -
4 银行理财产品 20,000.00 20,000.00 331.40 -
5 银行理财产品 20,000.00 20,000.00 210.00 -
6 银行理财产品 60,000.00 60,000.00 686.89 -
7 银行理财产品 20,000.00 20,000.00 151.62 -
银行理财产品
8 2,508.75 2,508.75 0.92 -
银行理财产品
9 20,000.00 20,000.00 97.41 -
银行理财产品
10 20,000.00 20,000.00 36.56 -
银行理财产品
11 1,000.00 1,000.00 1.33 -
银行理财产品
12 10,000.00 10,000.00 15.79 -
银行理财产品
13 41,000.00 41,000.00 24.34 -
银行理财产品
14 30,000.00 - - 30,000.00
银行理财产品
15 10,000.00 - - 10,000.00
银行理财产品
16 10,000.00 - - 10,000.00
银行理财产品
17 50,000.00 - - 50,000.00
合计 1,349,308.75 836,308.75 8,931.57 565,000.00
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最近12个月内单日最高投入金额 692,508.75
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 133.92%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 8.77%
目前已使用的理财额度 565,000.00
尚未使用的理财额度 185,000.00
自有资金总理财额度 750,000.00
特此公告。
上海中谷物流股份有限公司
董事会
2022 年 1 月 1 日
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