证券代码：603608 证券简称：天创时尚 公告编号：临 2020-058
债券代码：113589 债券简称：天创转债
天创时尚股份有限公司
关于使用闲置自有资金委托理财进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
天创时尚股份有限公司(以下简称“公司”或“天创时尚”)第三届董事会第
十六次会议、第三届监事会第十三次会议及 2019 年年度股东大会审议通过了《关
于使用闲置自有资金委托理财计划的议案》，同意公司及公司全资子公司、控股
子公司使用最高额度不超过 9 亿元的闲置自有资金进行阶段性委托理财，用于购
买安全性高、流动性好、低风险的理财产品，在确保不影响自有流动资金使用的
情况下进行滚动使用。
一、本次委托理财概述
（一）委托理财的目的
公司使用自有资金购买理财产品进行适度理财，可以提高资金使用效率，获
得一定的投资收益，为公司股东谋取更多的投资回报。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
序 委托方 受托方 产品 产品名称 金额（万 预期年化收 预计收益 产品期限 收益类 是否构
号 类型 元） 益率 金额（万 型 成关联
元） 交易
招商银行股份有限 银行 非保本
步步生金 8699 号
1 天创时尚 公司广州机场路支 理财 4,000 2.80%-3.35% - 无固定期限 浮动收 否
理财计划
行 产品 益型
民生银行股份有限 银行 非凡资产管理翠 非保本
2 天创时尚 公司广州分行营业 理财 竹 2W 理财产品周 3,000 3.30% - 无固定期限 浮动收 否
部 产品 二公享 02 款 益型
民生银行股份有限 非保本
银行 民生天天增利对
3 天创时尚 公司广州分行营业 理财 4,000 3.00% - 无固定期限 浮动收 否
公款理财产品
部 产品 益型
民生银行股份有限 非凡资产管理翠 非保本
银行
4 天创时尚 公司广州分行营业 理财 竹 9W 理财产品周 3,900 3.55% - 无固定期限 浮动收 否
部 产品 四对公享 05 款 益型
帕 翠 亚 中国交通银行股份 银行 “蕴通财富稳得 非保本
5 理财 300 3.20% 1.66 2020.6.15-2020.8.17 否
(天津)服 有限公司天津武清 利”63 天周期型 浮动收
产品
序 委托方 受托方 产品 产品名称 金额（万 预期年化收 预计收益 产品期限 收益类 是否构
号 类型 元） 益率 金额（万 型 成关联
元） 交易
饰有限公 支行 益型
司（以下
简称“帕
翠亚（天
津）”）
中国交通银行股份 “蕴通财富稳得 非保本
帕 翠 亚 银行
6 有限公司天津武清 理财 利”集合理财计划 200 3.35% 3.30 2020.6.18-2020.12.15 浮动收 否
（天津）
支行 产品 （180 天） 益型
中国交通银行股份 非保本
帕 翠 亚 银行 “蕴通财富稳得
7 有限公司天津武清 理财 400 3.00% 0.92 2020.6.30-2020.7.28 浮动收 否
（天津） 利”28 天周期型
支行 产品 益型
帕 翠 亚
中国交通银行股份 非保本
（北京） 银行 “蕴通财富稳得
8 有限公司北京酒仙 理财 1,000 2.60% 0.50 2020.7.09-2020.7.16 浮动收 否
服饰有限 利”7 天周期型
桥支行 产品 益型
公司（以
序 委托方 受托方 产品 产品名称 金额（万 预期年化收 预计收益 产品期限 收益类 是否构
号 类型 元） 益率 金额（万 型 成关联
元） 交易
下 简 称
“帕翠亚
（ 北
京）”）
中国交通银行股份 银行 非保本
帕 翠 亚 “蕴通财富稳得
9 有限公司北京酒仙 理财 700 2.70% 0.72 2020.7.17-2020.7.31 浮动收 否
（北京） 产品 利”14 天周期型
桥支行 益型
北京小子
科技有限 中国农业银行“本
中国农业银行股份 保本浮
公司（以 银行 利丰天天利”开放
10 有限公司北京昌平 理财 1,000 1.75%-1.85% - 无固定期限 动收益 否
下 简 称 式人民币理财产
科技园区支行 产品 型
“北京小 品（法人专属）
子科技”）
北京小子 中国农业银行股份 银行 中国农业银行“安 非保本
11 理财 3,000 2.7%-3.2% - 无固定期限 否
科技 有限公司北京昌平 心灵动20 天” 浮动收
产品
序 委托方 受托方 产品 产品名称 金额（万 预期年化收 预计收益 产品期限 收益类 是否构
号 类型 元） 益率 金额（万 型 成关联
元） 交易
科技园区支行 人民币理财产品 益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、财务中心根据公司经营计划及资金使用情况，针对理财产品的安全性、
期限和收益情况选择合适的理财产品，由财务负责人进行审核后提交董事长审批。
2、财务中心建立台账对理财产品进行管理，及时分析和跟踪理财产品的进
展情况，如评估发现可能存在影响公司资金安全的情况，将及时采取措施，控制
投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可
以聘请专业机构进行审计。
4、公司内部审计部门负责对公司使用闲置自有资金购买理财产品情况进行
审计和监督，并将审计过程中发现的问题及时向董事会审计委员会报告。
5、公司在每次购买理财产品后将及时履行信息披露义务。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
甲方：天创时尚；乙方：招商银行股份有限公司广州机场路支行
（1）理财产品：步步生金 8699 号理财计划
（2）理财产品代码：8699
（3）产品起息日：2020 年 6 月 23 日
（4）产品到期日：无固定期限
（5）合同签署日期：2020 年 6 月 23 日
（6）理财本金：4,000 万
（7）收益率：2.80%-3.35%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
甲方：天创时尚；乙方：民生银行股份有限公司广州分行营业部
（1）理财产品：非凡资产管理翠竹 2W 理财产品周二公享 02 款
（2）理财产品代码：FGAB16006A
（3）产品起息日：2020 年 6 月 23 日
（4）产品到期日：无固定期限
（5）合同签署日期：2020 年 6 月 23 日
（6）理财本金：3,000 万
（7）收益率：3.30%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
甲方：天创时尚；乙方：民生银行股份有限公司广州分行营业部
（1）理财产品：民生天天增利对公款理财产品
（2）理财产品代码：FGAF18168G
（3）产品起息日：2020 年 7 月 3 日
（4）产品到期日：无固定期限
（5）合同签署日期：2020 年 7 月 3 日
（6）理财本金：4,000 万
（7）收益率：3.00%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
甲方：天创时尚；乙方：民生银行股份有限公司广州分行营业部
（1）理财产品：非凡资产管理翠竹 9W 理财产品周四对公享 05 款
（2）理财产品代码：FGAB09010A
（3）产品起息日：2020 年 7 月 9 日
（4）产品到期日：无固定期限
（5）合同签署日期：2020 年 7 月 2 日
（6）理财本金：3,900 万
（7）收益率：3.55%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
甲方：帕翠亚（天津）；乙方：中国交通银行股份有限公司天津武清支行
（1）理财产品：“蕴通财富稳得利”63 天周期型
（2）理财产品代码：2161200561
（3）产品起息日：2020 年 6 月 15 日
（4）产品到期日：2020 年 8 月 17 日
（5）合同签署日期：2020 年 6 月 12 日
（6）理财本金：300 万
（7）收益率：3.20%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
甲方：帕翠亚（天津）；乙方：中国交通银行股份有限公司天津武清支行
（1）理财产品：“蕴通财富稳得利”集合理财计划（180 天）
（2）理财产品代码：2161200571
（3）产品起息日：2020 年 6 月 18 日
（4）产品到期日：2020 年 12 月 15 日
（5）合同签署日期：2020 年 6 月 12 日
（6）理财本金：200 万
（7）收益率：3.35%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
甲方：帕翠亚（天津）；乙方：中国交通银行股份有限公司天津武清支行
（1）理财产品：“蕴通财富稳得利”28 天周期型
（2）理财产品代码：2161200595
（3）产品起息日：2020 年 6 月 30 日
（4）产品到期日：2020 年 7 月 28 日
（5）合同签署日期：2020 年 6 月 29 日
（6）理财本金：400 万
（7）收益率：3.00%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
甲方：帕翠亚（北京）；乙方：交通银行股份有限公司北京酒仙桥支行
（1）理财产品：“蕴通财富稳得利”7 天周期型
（2）理财产品代码：2161200621
（3）产品起息日：2020 年 7 月 9 日
（4）产品到期日：2020 年 7 月 16 日
（5）合同签署日期：2020 年 7 月 8 日
（6）理财本金：1,000 万
（7）收益率：2.60%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
甲方：帕翠亚（北京）；乙方：交通银行股份有限公司北京酒仙桥支行
（1）理财产品：“蕴通财富稳得利”14 天周期型
（2）理财产品代码：2161200652
（3）产品起息日：2020 年 7 月 17 日
（4）产品到期日：2020 年 7 月 31 日
（5）合同签署日期：2020 年 5 月 29 日
（6）理财本金：700 万
（7）收益率：2.70%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
甲方：北京小子科技；乙方：中国农业银行股份有限公司北京昌平科技园区
支行
（1）理财产品：中国农业银行“本利丰天天利”开放式人民币理财产品（法
人专属）
（2）理财产品代码：BFTT150002
（3）产品起息日：2020 年 7 月 22 日
（4）产品到期日：无固定期限
（5）合同签署日期：2020 年 7 月 21 日
（6）理财本金：1,000 万
（7）收益率：1.75%-1.85%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
甲方：北京小子科技；乙方：中国农业银行股份有限公司北京昌平科技园
区支行
（1）理财产品：中国农业银行“安心灵动20 天”人民币理财产品
（2）理财产品代码：ABK150006
（3）产品起息日：2020 年 7 月 23 日
（4）产品到期日：无固定期限
（5）合同签署日期：2020 年 7 月 21 日
（6）理财本金：3,000 万
（7）收益率：2.7%-3.2%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
委托理财产品“步步生金 8699 号理财计划”，为非保本浮动收益型。本理
财计划投资于银行间和交易所市场信用级别较高、流动性较好的金融资产和金融
工具，包括但不限于债券、资产支持证券、资金拆借、逆回购、银行存款、券商
收益凭证等资产，并可投资信托计划、资产管理计划（含不良信贷资产受益权）
等其他金融资产。
委托理财产品“非凡资产管理翠竹公享系列理财产品”，为非保本浮动收益
型。本理财产品募集资金主要投资于存款、债券回购、资金拆借等货币市场工具，
债券、理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主要投资方向为债券的基
金专户、合法合规的资产管理计划等投资工具，以及合法合规的债权类资产、权
益类资产,其他资产或资产组合。
委托理财产品“民生天天增利对公款理财产品”,为非保本浮动收益型。本
理财产品资金投向现金、同业存放、回购等货币市场工具，15%-60%；债券、资
产支持证券等固定收益类资产，以及投资标的为上述资产的衍生品、基金及资管
计划等监管认可的金融产品，15%-85%。（1.商品及衍生品类投资比例不高于 20%。
2.以上投资比例可在[-15%,+15%]的区间内浮动。）
委托理财产品“蕴通财富稳得利”7 天周期型、14 天周期型、28 天周期
型、63 天周期型和集合理财计划（180 天），为非保本浮动收益型。本理财计划
所募集的资金，主要投资于：（1）银行间和交易所发行的国债、金融债、央票、
中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、企业债、公司债、商业银行发行的
次级债和混合资本债、非公开定向发行的非金融企业债务融资工具(PPN)、资产
支持证券、资产支持票据等固定收益工具。以上固定收益工具若有公开信用评级，
信用评级应为 AA 以上（含 AA）；（2）同业存款、同业借款、债券回购、货币
基金等货币市场工具；（3）符合监管机构要求的信托贷款、委托债权、应收账
款、承兑汇票、信用证、各类受益权等非标准化债权资产。
中国农业银行“本利丰天天利”开放式人民币理财产品（法人专属）,为保
本浮动收益型。本理财产品资金由资产管理人主要投资于银行间和交易所市场债
券、回购、拆借（包括国债、金融债、央行票据、较高信用等级的信用债、非公
开定向债务融资工具、可转债等），货币市场基金、债券型基金、低风险类其他
基金、低风险同业资金业务，非标准债权资产（包括收益权、委托类债权等），
资产管理人发行的证券，以及商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益型
产品。
中国农业银行“安心灵动20 天”人民币理财产品,为非保本浮动收益型。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票据、货币市场工
具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、低风险同业资金业务、
掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金市场工具，商业银行或其他符合资质的
机构发行的固定收益类投资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划
及其他投资品种。
（三）风险控制分析
为控制风险，公司及子公司投资购买的理财产品为金融机构发行的安全性高、
流动性好、低风险的理财产品。上述产品的年化收益率高于同等期限的银行存款
利率。在额度范围内授权公司财务总监行使单笔不超过最近一期经审计净资产百
分之五额度范围内的决策权并签署相关合同文件，有效期限自股东大会审议通过
之日起一年内，具体由财务部负责组织实施。财务中心根据公司经营计划及资金
使用情况，针对理财产品的安全性、期限和收益情况选择合适的理财产品。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
本次公司委托理财受托方为：招商银行股份有限公司（股票代码：600036）、
民生银行股份有限公司（股票代码：600016）、中国交通银行股份有限公司（股
票代码：601328）和中国农业银行股份有限公司（股票代码：601288），均为已
上市金融机构。
本次购买理财产品的上述交易对方与上市公司不存在产权、业务、资产、债
权债务、人员等方面的其它关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务情况如下：
单位：元
2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
资产总额 2,612,472,999 2,660,974,365
负债总额 444,353,857 488,569,339
资产净额 2,147,752,468 2,152,476,623
2020 年 1-3 月 2019 年 1-12 月
经营活动产生的现金流量净额 32,650,877 336,011,517
在符合国家法律法规，确保不影响公司资金流动性和安全性的前提下，公司
及子公司使用自有资金购买理财产品进行适度理财，可以提高资金使用效率，获
得一定的投资收益，为公司股东谋取更多的投资回报。
截至 2020 年 3 月 31 日，公司货币资金为 33,676.24 万元，理财产品总金额
为 22,240.00 万元，均为自有资金委托理财。本次理财的金额为 21,500.00 万元，
占最近一期期末货币资金及理财产品金额两项合计的 38.45%。根据《企业会计
准则第 22 号-金融工具确认和计量（2017 年修订）》，公司本次委托理财本金
计入资产负债表中交易性金融资产，利息收益计入利润表中投资收益（最终以会
计师事务所确认的会计处理为准）。
五、 风险提示
公司本次购买的理财产品为低风险理财产品，但仍可能存在市场风险、流动
性风险、信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生
波动，理财收益具有不确定性。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事
（一）董事会意见
公司第三届董事会第十六次会议审议通过了《关于使用闲置自有资金委托理
财计划的议案》，同意公司及全资子公司、控股子公司拟使用最高额度不超过 9
亿元的闲置自有资金进行阶段性委托理财，用于购买安全性高、流动性好、低风
险的理财产品，以获得一定的获益，在确保不影响自有流动资金使用的情况下进
行滚动使用。本次委托理财资金不得用于投资股票及其衍生产品、证券投资基金
以及以证券投资为目的的委托理财产品。
本议案已经公司 2019 年年度股东大会审议通过。
（二）监事会意见
监事会认为：在保障公司正常经营运作和资金需求的前提下，公司及全资子
公司、控股子公司本次使用闲置自有资金购买理财产品，可以提高资金使用效率，
获得一定的收益，符合公司和全体股东特别是中小股东的利益。同意公司及公司
全资子公司、控股子公司使用最高额度不超过 9 亿元的闲置自有资金购买安全性
高、流动性好、低风险的理财产品。
（三）独立董事意见
本次授权履行了必要法律程序及审批程序，符合《关于在上市公司建立独立
董事制度的指导意见》、《上市公司治理准则》以及《公司章程》的有关规定。
因此作为公司的独立董事，我们发表意见如下：公司目前经营良好，财务状况稳
健，在不影响公司与全资子公司、控股子公司正常经营及风险可控的前提下，购
买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品，有利于提高闲置自有资金使用
效率，增加公司自有资金的收益，不会对公司生产经营造成不利影响，不存在损
害公司及全体股东利益、特别是中小股东利益的情形。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财
的情况
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 银行理财产品 2,000 2,000 8.42 -
2 银行理财产品 2,000 2,000 - -
3 银行理财产品 3,100 3,100 34.21 -
4 银行理财产品 1,000 1,000 1.27 -
5 银行理财产品 2,000 2,000 6.06 -
6 银行理财产品 1,000 1,000 3.30 -
7 银行理财产品 2,000 2,000 13.46 -
8 银行理财产品 2,000 2,000 13.46 -
9 银行理财产品 52 52 0.06 -
10 银行理财产品 310 310 0.52 -
11 银行理财产品 338 338 1.37 -
12 银行理财产品 400 400 0.54 -
13 银行理财产品 400 400 0.80 -
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
14 银行理财产品 2,000 2,000 1.11 -
15 银行理财产品 100 100 0.63 -
16 银行理财产品 300 300 0.16 -
17 银行理财产品 100 100 0.13 -
18 银行理财产品 300 300 1.76 -
19 银行理财产品 100 100 0.58 -
20 银行理财产品 300 300 0.36 -
21 银行理财产品 100 100 0.06 -
22 银行理财产品 200 200 0.25 -
23 银行理财产品 500 500 1.36 -
24 银行理财产品 200 200 0.12 -
25 银行理财产品 200 200 0.52 -
26 银行理财产品 200 200 0.51 -
27 银行理财产品 100 100 0.25 -
28 银行理财产品 800 800 2.03 -
29 银行理财产品 1,200 1,200 1.36 -
30 银行理财产品 3,400 3,400 3.85 -
31 银行理财产品 200 200 0.22 -
32 银行理财产品 400 400 0.21 -
33 银行理财产品 4,500 4,500 2.42 -
34 银行理财产品 200 200 0.13 -
35 银行理财产品 100 100 0.13 -
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
36 银行理财产品 6,000 6,000 35.21 -
37 银行理财产品 200 200 0.25 -
38 银行理财产品 200 200 0.51 -
39 银行理财产品 100 100 0.58 -
40 银行理财产品 100 100 0.12 -
41 银行理财产品 200 200 0.51 -
42 银行理财产品 400 400 1.03 -
43 银行理财产品 200 200 0.51 -
44 银行理财产品 300 300 0.37 -
45 银行理财产品 6,000 6,000 7.13 -
46 银行理财产品 100 100 0.12 -
47 银行理财产品 800 800 0.43 -
48 银行理财产品 1,000 1,000 0.52 -
49 银行理财产品 700 未到期 - 700
50 银行理财产品 3,000 3,000 3.77 -
51 银行理财产品 1,000 1,000 1.39 -
52 银行理财产品 1,000 1,000 5.45 -
53 银行理财产品 2,000 2,000 2.78 -
54 银行理财产品 2,000 2,000 10.90 -
55 银行理财产品 3,000 未到期 - 3,000
56 银行理财产品 200 200 0.22 -
57 银行理财产品 500 500 1.29 -
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
58 银行理财产品 5,500 未到期 - 5,500
59 银行理财产品 300 未到期 - 300
60 银行理财产品 1,000 1,000 2.42 -
61 银行理财产品 4,000 未到期 - 4,000
62 银行理财产品 3,000 未到期 - 3,000
63 银行理财产品 4,000 未到期 - 4,000
64 银行理财产品 3,900 未到期 - 3,900
65 银行理财产品 300 未到期 - 300
66 银行理财产品 200 未到期 - 200
67 银行理财产品 400 未到期 - 400
68 银行理财产品 1,000 1,000 0.50 -
69 银行理财产品 700 未到期 - 700
70 银行理财产品 1,000 未到期 - 1,000
71 银行理财产品 3,000 未到期 - 3,000
合计 89,400 59,400 177.63 30,000
最近12个月内单日最高投入金额 10,700
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 4.97
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 0.85
目前已使用的理财额度 30,000
尚未使用的理财额度 60,000
总理财额度 90,000
特此公告。
天创时尚股份有限公司
董事会
2020 年 7 月 28 日