证券代码:603662 证券简称:柯力传感 公告编号:2021-006 宁波柯力传感科技股份有限公司 关于使用闲置自有资金委托理财的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:宁波银行股份有限公司(以下简称“宁波银行”)、 中海信托 股份有限公司(以下简称“中海信托”) 本次委托理财金额:人民币 10,700 万元整 委托理财产品名称:宁银理财-宁欣固定收益类半年定期开放式理财 6 号产品、中海 信托-海鸥 2 号集合资金信托计划 委托理财期限:176 天、无固定到期日,为开放式集合资金信托计划 履行的审议程序:公司于 2020 年 4 月 25 日召开第三届董事会第十二次会议,审 议通过了《关于自有资金购买理财产品的议案》,会议同意公司以及全资子公司 在不影响正常经营及风险可控的前提下,使用不超过人民币 10 亿元的闲置自有 资金购买理财产品,决议有效期内公司可根据理财产品期限在可用资金额度内滚 动投资使用,决议有效期为议案经过 2019 年年度股东大会审议通过之日至以下 较早日期为止的期间:1、自股东大会审议通过之日起 12 个月;2、公司 2020 年 年度股东大会召开之日。公司于 2020 年 5 月 18 日召开了 2019 年年度股东大会, 审议通过了《关于自有资金购买理财产品的议案》。公司独立董事发表了同意意 见。 -1- 一、本次委托理财概况 (一)委托理财目的 为提高公司自有资金使用效率,在不影响公司正常经营的情况下,利用暂时闲置的自有 资金购买安全性高、流动性强的理财产品,增加公司资金收益,为公司和股东谋取较好的投 资回报。 (二)资金来源 本次委托理财的资金来源系公司闲置自有资金。 (三)委托理财产品的基本情况 受托 结构 是否构 产品 金额 参考年化收 产品 收益类 方名 产品名称 起息日 到期日 化安 成关联 类型 (万元) 益率 期限 型 称 排 交易 宁欣固定收 宁波 银行 益类半年定 176 固定收 700 3.7%-4% 2021/3/24 2021/9/17 无 否 银行 理财 期开放式理 天 益类 财 6 号产品 固定收 海鸥 2 号集 中海 信托 益类、 合资金信托 10,000 4.8%-5.2% / 2021/3/22 / 无 否 信托 计划 主动管 计划 理类 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 公司及全资子公司办理理财产品的机构对理财业务管理规范,对理财产品的风险控制严 格,委托理财着重考虑收益和风险是否匹配,把资金安全放在第一位,公司将及时关注委托 理财资金的相关情况,确保理财资金到期收回。 二、本次委托理财的具体情况 (一) 委托理财合同主要条款 1、宁波银行-宁欣固定收益类半年定期开放式理财 6 号产品 (1)产品名称:宁银理财宁欣固定收益类半年定期开放式理财 6 号产品 (2)理财本金:柒佰万元整 (3)产品认购日:2021 年 3 月 19 日 (4)产品到期日:2021 年 9 月 17 日 (5)收益类型:固定收益类 (6)业绩比较基准:3.7%-4%(年化) -2- (7)产品费用及税收规定:本产品收取的费用包括固定管理费 0.2%(年化)及浮动管 理费等。 2、中海信托-海鸥 2 号集合资金信托计划 (1)产品名称:中海信托海鸥 2 号集合资金信托计划 (2)理财本金:壹亿元整 (3)产品认购日:2021 年 3 月 22 日 (4)产品到期日:无固定到期日,为开放式集合资金信托计划 (5)参考年化收益率:4.8%-5.2% (6)产品收益类型:本信托为固定收益类、主动管理类的开放式集合资金信托计划 (7)收益分配方式:在产品赎回日一次性支付。 (二) 委托理财的资金投向 1、宁波银行-宁欣固定收益类半年定期开放式理财 6 号产品 本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产: 一是固定收益类资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场工具、质押式和买断式 债券回购、公募资产管理产品和非标准化债权资产等;二是权益类资产,包括但不限于股票、 ETF、公募资产管理产品等;三是商品及金融衍生品类资产,包括但不限于大宗商品、金融 衍生工具等。以及通过其他具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构发行 的资产管理产品所投资的前述资产。 2、中海信托-海鸥 2 号集合资金信托计划 主要投资于:1、债券类资产:证券交易所或银行间市场发行及交易的国债、地方政府 债、 中央银行票据、金融债、政策性金融债;2、货币市场工具:银行活期存款、债券逆回 购(含 债券质押式协议回购)、协议存款、同业存款、同业存单、货币基金;3、证券公司 (含证 券公司资产管理公司)、基金公司(含基金公司子公司)、期货公司(含期货公司子 公司)、 信托公司、保险公司资产管理公司作为管理人主动管理的资产管理计划或信托计划。 (三)风险控制分析 公司及全资子公司办理理财产品的机构对理财业务管理规范,对理财产品的风险控制严 格,委托理财着重考虑收益和风险是否匹配,把资金安全放在第一位,将及时关注委托理财 资金的相关情况,确保理财资金到期收回。 三、委托理财受托方的情况 (一)受托方的基本情况 -3- 是否为 名 法定代 注册资本 主要股东及实际控制 成立时间 主营业务 本次交 称 表人 (万元) 人 易专设 吸收公众存款;发放短期、中期和 宁波开发投资集团有 长期贷款;办理国内结算;办理票 限公司、新加坡华侨银 据贴现;发放金融债券;代理发行、 行有限公司、雅戈尔集 代理兑付、承销政府债券;买卖政 团股份有限公司、华茂 府债券;从事同业拆借;从事银行 集团股份有限公司、宁 卡业务;提供担保;代理收付款项 宁 波富邦控股集团有限 及代理保险业务;提供保管箱业务; 波 1997-04-10 陆华裕 563,000 公司、香港中央结算有 办理地方财政信用周转使用资金的 否 银 限公司、宁波杉杉股份 委托贷款业务;外汇存款、贷款、 行 有限公司、新加坡华侨 汇款;外币兑换;国际结算,结汇、 银行有限公司(QFII)、 售汇;同业外汇拆借;外币票据的 宁兴(宁波)资产管理 承兑和贴现;外汇担保;经中国银 有限公司、中央汇金资 行业监督管理机构、中国人民银行 产管理有限责任公司 和国家外汇管理机关批准的其他业 务 资金信托;动产信托;不动产信托; 有价证券信托;其他财产或财产权 信 托;作为投资基金或者基金管理 公司 中国海洋石油集团有 限公 司、中国中信有限公司 否 -8- 托 的发起人从事投资基金业务;经 营企 业资产的重组、购并及项目融 中 资、公 司理财、财务顾问等业务; 中国海洋石油集团有 海 受托经营 国务院有关部门批准承 1988-07-02 张德荣 250,000 限公司、中国中信有限 否 信 销业务;办理 居间、咨询、资信调 公司 托 查等业务;代保 管及保管箱业务; 以存放同业、拆放 同业、贷款、租 赁、投资方式运用固 有财产;以固 有财产为他人提供担 保;从事同业 拆借;法律法规规定或 中国银行业 监督管理委员会批准的 其他业务。 【依法须经批准的项目, 经相关部 门批准后方可开展经营活动】 (三) 受托方最近一年主要财务指标 1、宁波银行 单位:万元 项 目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 总资产 154,182,698.6 131,771,704.6 -4- 归属于股东的净资产 11,529,411.9 10,030,884.7 项 目 2020 年 1-9 月 2019 年度 营业收入 3,026,124.5 3,508,139.1 归属于股东的净利润 1,127,081.1 1,371,423.7 2、中海信托 单位:万元 项 目 2019 年 12 月 31 日 总资产 710,342.13 归属于母公司股东的净资产 633,978.86 项 目 2019 年度 营业收入 112,372.14 归属于母公司股东的净利润 73,917.80 四、对公司的影响 公司近期财务数据 单位:万元 项 目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 总资产 225,859.81 209,171.26 归属于上市公司股东的净资产 184,880.90 175,187.23 项 目 2020 年 1-9 月 2019 年度 经营活动产生的现金流量净额 16,869.73 17,252.54 营业收入 58,100.03 74,045.61 归属于上市公司股东的净利润 15,682.11 18,308.89 公司本次委托理财支付金额10,700万元,不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成 果和现金流量造成较大影响。公司投资安全性高、流动性好的理财产品所使用的资金为闲置 自有资金,不影响公司的日常运营资金需求和主营业务的正常开展。通过购买理财产品,取 得一定理财收益,从而降低财务费用,同时提升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的 投资回报,符合公司和全体股东的利益。 根据财政部发布的新金融工具准则的规定,公司委托理财产品计入资产负债表中交易性 金融资产或其他流动资产,利息收益计入利润表中公允价值变动损益或投资收益。 -5- 五、风险提示 1、利率风险:理财产品存续期内,投资标的价值和价格会受到市场利率变动的影响而 波动,会使得收益水平不能达到预期年化收益率。 2、流动性风险:若公司经营突发重大变化,理财计划发生巨额赎回,将面临不能提前 赎回理财产品的风险。 3、政策风险:如果国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,导致市场价格波动, 将影响理财计划的预期收益、受理、投资、偿还等工作的正常开展。 4、信用风险:理财计划投资范围包括债券市场信用产品,可能面临发债企业不能如期 兑付的情况,将影响理财计划预期收益的实现。 六、决策程序的履行 公司于 2020 年 4 月 25 日召开第三届董事会第十二次会议,审议通过了《关于自有资金 购买理财产品的议案》,会议同意公司以及全资子公司在不影响正常经营及风险可控的前提 下,使用不超过人民币 10 亿元的闲置自有资金购买理财产品,决议有效期内公司可根据理 财产品期限在可用资金额度内滚动投资使用,决议有效期为议案经过 2019 年年度股东大会 审议通过之日至以下较早日期为止的期间: 1、自股东大会审议通过之日起 12 个月; 2、公司 2020 年年度股东大会召开之日。 公司于 2020 年 5 月 18 日召开了 2019 年年度股东大会,审议通过了《关于自有资金购 买理财产品的议案》。 公司独立董事发表了同意意见。 七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 尚未收回 序 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 理财产品类型 本金金额 号 (万元) (万元) (元) (万元) 宁波银行智能定期理财 1 800 800 247,123.29 0 (合格投资者专属) 宁波通商银行季添利产 2 50,000 50,000 22,195,116.67 0 品 -6- 尚未收回 序 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 理财产品类型 本金金额 号 (万元) (万元) (元) (万元) 招商银行挂钩黄金三层 3 3,000 3,000 462,246.58 0 区间五个月结构性存款 宁波银行智能定期理财 4 200 200 17,950.68 0 (合格投资者专属) 5 机构理财双月盈 2,000 2,000 111,972.60 0 6 光大银行阳光碧机构盈 4,500 4,500 6,186.58 0 宁波银行智能定期理财 7 700 700 60,907.67 0 11号 光大银行阳光金月添利 8 4,500 4,500 697,292.87 0 1号 中信证券六个月滚动持 9 有债券型集合资产管理 3,000 3,000 26,382.60 0 计划 中海信托海鸥3号集合 10 2,000 2,000 482,326.40 0 资金信托计划 中海信托海鸥3号集合 11 3,000 3,000 559,479.90 0 资金信托计划 中海信托海鸥3号集合 12 3,000 3,000 515,053.44 0 资金信托计划 中海信托海鸥3号集合 13 2,000 2,000 276,553.42 0 资金信托计划 宁波银行智能定期理财 14 900 900 76,290.41 0 11号 招商银行朝招金(多元 15 1,000 1,000 7,561.64 0 稳健型)理财计划 中海信托海鸥3号集合 16 1,500 1,500 116,877.35 0 资金信托计划 宁波银行智能定期理财 17 800 800 65,819.18 0 (合格投资者专属) 海通证券灵均致臻指数 18 增强6号私募证券投资 1,000 0 0 1,000 基金 浦发银行悦盈利之6个 19 4,500 0 0 4,500 月定开型O款理财产品 宁银理财宁欣固定收益 20 类半年定期开放式理财 900 0 0 900 8号(周年庆专属) 招商银行公司鼎鼎A款 21 3,500 0 0 3,500 65146号理财计划 -7- 尚未收回 序 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 理财产品类型 本金金额 号 (万元) (万元) (元) (万元) 山东信托恒祥79号集 22 10,000 0 0 10,000 合资金信托计划 中海信托海鸥3号集合 23 20,000 9,992.157 1,112,512.32 10,007.843 资金信托计划 光大信托-深汇集合资金 24 26,000 0 0 26,000 信托计划 宁银理财宁欣固定收益 25 类半年定期开放式理财 700 0 0 700 6 号产品 中海信托海鸥 2 号集合 26 10,000 0 0 10,000 资金信托计划 合计 159,500 92,892.157 27,037,653.60 66,607.843 最近12个月内单日最高投入金额(万元) 70,700 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 40.36 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 14.75 目前已使用的理财额度(万元) 66,607.843 尚未使用的理财额度(万元) 33,392.157 总理财额度(万元) 100,000 特此公告。 宁波柯力传感科技股份有限公司董事会 2021 年 3 月 22 日 -8-