欧派家居:关于使用自有资金委托理财进展公告2020-11-06
证券代码:603833 证券简称:欧派家居 公告编号:2020-062
债券代码:113543 债券简称:欧派转债
转股代码:191543 转股简称:欧派转股
欧派家居集团股份有限公司
关于使用自有资金委托理财进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:渤海银行股份有限公司天津自由贸易试验区分行(以下简称“渤
海银行天津自由贸易试验区分行”或“渤海银行”)、中国银行股份有限公司广州
江高支行(以下简称“中国银行广州江高支行”或“中国银行”)
本次委托理财金额:天津欧派集成家居有限公司(以下简称“天津欧派”)委托渤
海银行理财 20,000 万元、欧派家居集团股份有限公司(以下简称“公司”或“欧派
家居”)委托中国银行理财 85,000 万元
委托理财产品名称:渤海银行(FG20037)号封闭式固定收益类净值型理财产品、中
国银行挂钩型结构性存款【CSDV202006090F】(机构客户)、中国银行挂钩型结构
性存款【CSDV202006185F】(机构客户)
委托理财期限:渤海银行理财产品期限为 2020 年 10 月 16 日-- 2021 年 4 月 15 日共
181 天、中国银行挂钩型结构性存款产品期限分别为 2020 年 10 月 26 日-- 2021 年 1
月 29 日共 95 天、2020 年 11 月 6 日-- 2021 年 1 月 8 日共 63 天
履行的审议程序:2020 年 4 月 28 日,公司第三届董事会第三次会议审议通过了《关
于确定 2020 年至 2021 年公司及控股子公司使用自有资金进行委托理财额度的议案》,
同意公司及控股子公司 2020 年至 2021 年使用自有闲置资金进行委托理财总额度不
超过人民币 350,000 万元,具体内容详见《欧派家居第三届董事会第三次会议决议公
告》(公告编号:2020-015)和《欧派家居关于确定 2020 年至 2021 年公司及控股子
公司使用自有资金进行委托理财额度的公告》(公告编号:2020-022)。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
1
为提高资金使用效率,降低财务成本,根据公司经营计划和资金使用情况,在保证资金流
动性和安全性的基础上,公司拟使用暂时闲置的流动资金进行委托理财。
(二)资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
1、渤海银行委托理财产品基本情况
受托方 金额 预计年化收 预计收益金额
产品类型 产品名称
名称 (万元) 益率 (万元)
渤海银行
(FG20037)号封
渤海银行 银行理财产品 20,000 0%至3.9% 0 至 386.79
闭式固定收益类
净值型理财产品
参考年化收 预计收益 是否构成关联
产品期限 收益类型 结构化安排
益率 (如有) 交易
封闭式固定收益
181天 -- -- -- 否
类
2、中国银行委托理财产品基本情况
受托方 金额 预计年化 预计收益金
产品类型 产品名称
名称 (万元) 收益率 额(万元)
挂钩型结构性存款
3.77%或 343.43 或
中国银行 银行理财产品 【CSDV202006090F】 35,000
1.5% 136.64
(机构客户)
挂钩型结构性存款
3.62%或 312.41 或
中国银行 银行理财产品 【CSDV202006185F】 50,000
1.5% 129.45
(机构客户)
参考年化 预计收益 是否构成关
产品期限 收益类型 结构化安排
收益率 (如有) 联交易
保本保最低收益
95天 型 -- -- -- 否
保本保最低收益
63天 型 -- -- -- 否
2
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制:
公司本着维护股东和公司利益的原则,将采取如下风险控制措施:
1、公司对委托理财额度及委托理财品种严格控制按照董事会决议审批内容进行。
2、公司严格遵守审慎投资原则,选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全,经营效益
好、资金运作能力强的金融机构所发行的产品。
3、公司将严格按照《公司章程》及公司内部管理制度的有关规定,履行决策、实施、检
查和监督工作,确保公司资金的安全性,并定期向董事会报告,严格按照上交所信息披露要求
履行信息披露义务。
4、委托理财业务进行前,公司财务中心需对金融机构及其发行产品进行事前预审,确认
入围的银行资质条件,对所有入围银行产品报价及风险水平优中选优,并报公司总经理审核同
意后实施。
5、公司财务中心以时间单位跟踪每一笔结构性存款业务的进展情况,如发现存在可能影
响公司资金安全的风险因素,及时向总经理报告、及时采取相应的措施;同时定期向总经理汇
报结构性存款业务情况,并报送董事会备案。
6、公司审计监察部负责对资金的使用和结构性存款业务的情况进行审计监督。
7、公司独立董事、监事会有权对公司结构性存款业务的情况进行监督和检查,必要时可
以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、渤海银行委托理财合同主要条款
产品名称 渤海银行(FG20037)号封闭式固定收益类净值型理财产品
购买主体 天津欧派
产品代码: FG20037
投资者收益=(产品实际到期时单位净值-认购时单位净值)*持有份
产品收益计算方式
额
本理财产品实际到期日后 3 个工作日内一次性支付理财本金及理财
本金及收益的派发
收益(如有)
3
2、中国银行广州江高支行委托理财合同主要条款
产品名称 挂钩型结构性存款(机构客户)
购买主体 欧派家居
产品代码: CSDV202006090F
产品收益计算方式 --
本结构性存款产品到期或提前终止时,一次性支付所有产品收益并全
本金及收益的派发 额返还产品认购本金,相应的到期日或提前终止日即为收益支付日和
产品认购本金返还日。
产品名称 挂钩型结构性存款(机构客户)
购买主体 欧派家居
产品代码: CSDV202006185F
产品收益计算方式 --
本结构性存款产品到期或提前终止时,一次性支付所有产品收益并全
本金及收益的派发 额返还产品认购本金,相应的到期日或提前终止日即为收益支付日和
产品认购本金返还日。
(二)委托理财的资金投向
1、中国银行委托理财产品资金投向
本产品募集资金由中国银行统一运作,按照基础存款与衍生交易相分离的原则进行业务管
理。募集的本金部分纳入中国银行内部资金统一运作管理,纳入存款准备金和存款保险费的缴
纳范围。产品内嵌衍生品部分投资于汇率、利率、商品、指数等衍生产品市场,产品最终表现
与衍生品挂钩。投资期内,中国银行按收益法对本结构性存款内嵌期权价格进行估值。
2、渤海银行委托理财产品资金投向
本理财产品项下募集的理财资金投资于符合监管要求的金融资产或金融工具,包括但不限
于:
(1) 固定收益类:现金、存款、货币基金、质押式回购、债券、资产支持证券、非公开
定向债务融资工具、债券基金和其他固定收益类资产;
(2) 权益类:结构化证券投资计划优先级份额、股票型证券投资基金、股票型 ETF、可
分离债、可交换债、可转换债、定向增发和其他权益类资产;
4
(3) 其他符合监管要求的金融资产。
(三)风险控制分析
公司本次委托理财履行了内部审核的程序,所购买的理财产品属于(较)低风险的银行理
财产品,符合公司董事会决议要求,本次委托理财符合公司内部资金管理的要求。
三、委托理财受托方的情况
(一)渤海银行为已上市金融机构,股票代码为:HK09668。
(二)中国银行为已上市金融机构,股票代码为:601988。
(三)上述银行与公司、公司控股股东及实际控制人不存在关联关系,上述理财受托方并
非为本次交易专设。
四、对公司的影响
(一)公司最近一年又一期的主要财务情况如下:
单位:万元
项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日
资产总额 1,481,387.41 1,830,180.38
负债总额 525,495.83 729,736.75
净资产 955,891.58 1,100,443.64
营业收入 1,353,336.02 973,161.18
净利润 183,944.85 145,021.10
项目 2019 年度 2020 年 1-9 月
经营活动产生的现金流量净额 213,024.90
215,633.56
注:2020 年 9 月 30 日财务数据未经审计。
截止 2020 年 9 月 30 日,公司货币资金 462,203.25 万元,本次委托理财资金占公司最近一
期期末货币资金的比例为 22.72%,占公司最近一期期末净资产的比例为 9.54%,占公司最近
一期期末资产总额比例为 5.74%。
(二)委托理财对公司的影响
5
公司本次使用暂时闲置自有资金购买理财产品,是在确保公司正常经营和资金安全的前提
下进行的,不会影响公司主营业务的正常开展,不会影响公司日常资金周转使用。使用闲置自
有资金进行现金管理,有利于提高公司闲置资金使用效率,增加投资收益,不存在损害公司和
股东利益的情形。
(三)会计处理
根据新金融工具准则,公司将理财产品列示为“交易性金融资产”或“其他流动资产”。
五、风险提示
公司本次购买的理财产品属于(较)低风险型产品,但金融市场受宏观经济影响较大,不
排除该项投资受到市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因素从而影响预期
收益。
六、决策程序的履行
2020 年 4 月 28 日,公司第三届董事会第三次会议审议通过了《关于确定 2020 年至 2021
年公司及控股子公司使用自有资金进行委托理财额度的议案》,同意公司及控股子公司 2020
年至 2021 年使用自有闲置资金进行委托理财总额度不超过人民币 350,000 万元,具体内容详
见《欧派家居第三届董事会第三次会议决议公告》(公告编号:2020-015)和《欧派家居关于
确定 2020 年至 2021 年公司及控股子公司使用自有资金进行委托理财额度的公告》公告编号:
2020-022)。
七、截至本公告日,公司及控股子公司最近十二个月使用自有资金购买理财情况
实际
投资规 赎回金 实际收
购买 年化
序号 合作方 产品名称 类型 模(万 起始日期 终止日期 额(万 益(万
主体 净收
元) 元) 元)
益率
上海浦东发展银行
浦发银行广 保证
欧派 利多多公司 2019 年 5 2019 年 11
1 州珠江新城 收益 15000 15000 3.90% 287.63
家居 19JG1315 期人民币 月 15 日 月 11 日
支行 型
对公结构性存款
保本
共赢利率结构 浮动
欧派 中信银行广 2019 年 6 2019 年 12
2 26794 期人民币对 收益 14000 14000 3.90% 273.75
家居 州环市支行 月5日 月5日
公结构性存款 型
6
实际
投资规 赎回金 实际收
购买 年化
序号 合作方 产品名称 类型 模(万 起始日期 终止日期 额(万 益(万
主体 净收
元) 元) 元)
益率
法人人民币对公结 保本
工商银行广
欧派 构性存款—专户型 浮动 2019 年 6 2019 年 12
3 州天平架支 20000 20000 3.98% 392.55
家居 2019 年第 103 期 D 收益 月6日 月3日
行
款 型
上海浦东发展银行
浦发银行广 保证
欧派 利多多公司 2019 年 6 2019 年 12
4 州珠江新城 收益 20000 20000 3.95% 401.58
家居 19JG1540 期人民币 月 13 日 月 16 日
支行 型
对公结构性存款
上海浦东发展银行 保本
浦发银行广
欧派 利多多公司 浮动 2019 年 7 2019 年 12
5 州珠江新城 10000 10000 4.15% 173.25
家居 19JG1861 期人民币 收益 月 12 日 月 16 日
支行
对公结构性存款 型
保证
欧派 民生银行广 产品代码: 2019 年 7 2020 年 7
6 收益 6000 6000 4.43% 273.53
家居 州分行 FGDA19401L 月 15 日 月 22 日
型
广发银行“薪加薪 保本
广发银行清
清远 16 号”人民币结构 浮动 2019 年 7 2019 年 12
7 远分行营业 7000 7000 3.94% 114.85
欧派 性存款(产品编号: 收益 月 31 日 月 30 日
部
XJXCKJ8737) 型
保本
渤海银行天 渤海银行
天津 浮动 2019 年 8 2019 年 12
8 津自由贸易 【S191043】结构性 20000 20000 4.05% 332.88
欧派 收益 月2日 月 30 日
试验区分行 存款产品
型
上海浦东发展银行 保本
浦发银行广
欧派 利多多公司 浮动 2019 年 8 2019 年 12
9 州珠江新城 18500 18500 3.9% 282.59
家居 19JG2092 期人民币 收益 月5日 月 26 日
支行
对公结构性存款 型
保本
渤海银行天 渤海银行
天津 浮动 2019 年 8 2019 年 12
10 津自由贸易 【S191139】结构性 5000 5000 4.05% 74.34
欧派 收益 月 14 日 月 26 日
试验区分行 存款产品
型
广发银行“薪加薪 保本
欧派 广发银行清 16 号”人民币结构 浮动 2019 年 8 2019 年 12
11 8000 8000 4.05% 105.63
家居 远新城支行 性存款(产品编号: 收益 月 30 日 月 27 日
XJXCKJ11120) 型
广发银行“薪加薪 保本
欧派 广发银行清 16 号”人民币结构 浮动 2019 年 9 2020 年 3
12 10000 10000 4.10% 210.05
家居 远新城支行 性存款(产品编号: 收益 月4日 月9日
XJXCKJ11204) 型
广发银行“薪加薪 保本
欧派 广发银行清 16 号”人民币结构 浮动 2019 年 9 2020 年 3
13 30000 30000 4.10% 609.95
家居 远新城支行 性存款(产品编号: 收益 月 10 日 月9日
XJXCKJ11276) 型
7
实际
投资规 赎回金 实际收
购买 年化
序号 合作方 产品名称 类型 模(万 起始日期 终止日期 额(万 益(万
主体 净收
元) 元) 元)
益率
人民币挂钩型结构 保证
欧派 中国银行广 2019 年 9 2019 年 11
14 性存款(产品代码: 收益 20000 20000 4.70% 164.82
家居 州江高支行 月 18 日 月 21 日
CNYRSD) 型
保本
渤海银行天 渤海银行
天津 浮动 2019 年 9 2019 年 12
15 津自有贸易 【S191354】结构性 11500 11500 4.10% 133.05
欧派 收益 月 18 日 月 30 日
试验区分行 存款产品
型
挂钩利率结构性存 保证
欧派 民生银行广 2019 年 9 2020 年 3 3.6251
16 款(产品代码: 收益 30000 30000 539.30
家居 州分行 月 27 日 月 26 日 %
SDGA191585D) 型
人民币结构性存款
保本
工商银行广 产品--专户型 2019
欧派 浮动 2019 年 9 2020 年 1
17 州天平架支 年第 182 期 E 款(产 30000 30000 3.90% 346.19
集成 收益 月 27 日 月 13 日
行 品代码:
型
19ZH182E)
保本
渤海银行天
天津 渤海银行 S191403 浮动 2019 年 9 2020 年 6
18 津自有贸易 10000 10000 4.15% 311.53
欧派 号结构性存款产品 收益 月 30 日 月 30 日
试验区分行
型
广发银行“薪加薪 保本
欧派 广发银行清 16 号”人民币结构 浮动 2019 年 9 2020 年 4
19 10000 10000 3.95% 230.51
家居 远新城支行 性存款(产品编号: 收益 月 30 日 月 30 日
XJXCKJ11644) 型
广发银行“薪加薪 保本
欧派 广发银行清 16 号”人民币结构 浮动 2019 年 9 2019 年 12
20 40000 40000 4.00% 398.90
家居 远新城支行 性存款(产品编号: 收益 月 30 日 月 30 日
XJXCKJ11645) 型
上海浦东发展银行 保本
浦发银行广
欧派 利多多公司 浮动 2019 年 10 2020 年 2
21 州珠江新城 60000 60000 3.95% 790.00
集成 19JG2693 期人民币 收益 月 10 日 月 10 日
支行
对公结构性存款 型
广发银行“薪加薪 保本
欧派 广发银行清 16 号”人民币结构 浮动 2019 年 10 2020 年 6
22 15000 15000 3.98% 395.82
集团 远新城支行 性存款(产品编号: 收益 月 17 日 月 15 日
XJXCKJ11926) 型
广发银行“薪加薪 保本
欧派 广发银行清 16 号”人民币结构 浮动 2019 年 10 2020 年 4
23 10000 10000 4% 197.26
集团 远新城支行 性存款(产品编号: 收益 月 30 日 月 27 日
XJXCKJ12147) 型
人民币挂钩型结构 保证
欧派 中国银行广 2019 年 12 2020 年 4
24 性存款(产品编号: 收益 35000 35000 4.27% 540.82
家居 州江高支行 月9日 月7日
CSDV20190459) 型
8
实际
投资规 赎回金 实际收
购买 年化
序号 合作方 产品名称 类型 模(万 起始日期 终止日期 额(万 益(万
主体 净收
元) 元) 元)
益率
共赢利率结构 保本
30893 期人民币结 浮动
欧派 中信银行广 2019 年 12 2020 年 6
25 构性存款产品(产 收益、 20000 20000 3.90% 391.07
家居 州分行 月9日 月9日
品编号: 封闭
C196Q01YH) 式
保本
渤海银行天 渤海银行
天津 浮动 2019 年 12 2020 年 3
26 津自由贸易 【S192035】号结构 20000 20000 4.20% 234.74
欧派 收益 月 20 日 月 31 日
试验区分行 性存款产品
型
中国工商银行挂钩
汇率区间累计型法
保本
工商银行广 人人民币结构性存
欧派 浮动 2019 年 12 2020 年 8
27 州天平架支 款产品-专户型 10000 10000 3.55% 238.29
家居 收益 月 20 日 月 21 日
行 2019 年第 229 期 I
型
款(产品代码:
19ZH229I)
保本
共赢汇率挂钩人民
浮动
欧派 中信银行广 币结构性存款 2019 年 12 2020 年 7
28 收益 20000 20000 4.15% 486.63
家居 州分行 00087 期(产品编 月 23 日 月 24 日
型、封
号:C196R016Q)
闭式
保本
渤海银行天 渤海银行
天津 浮动 2020 年 1 2020 年 5
29 津自由贸易 【S200007】结构性 20000 20000 4.2% 296.88
欧派 收益 月3日 月 11 日
试验区分行 存款产品
型
保本
浦发银行广 利多多公司稳利
欧派 浮动 2020 年 1 2020 年 7
30 州珠江新城 20JG5586 期人民币 21000 21000 3.75% 387.19
集成 收益 月 17 日 月 14 日
支行 对公结构性存款
型
广发银行“薪加薪 保本
16 号”人民币结构
欧派 广发银行清 浮动 2020 年 3 2020 年 7
31 性存款(产品编号: 40000 40000 4.10% 543.67
家居 远分行 薪加薪 16 号 收益 月9日 月8日
XJXCKJ9771) 型
渤海银行天 渤海银行 保本
天津 浮动 2020 年 3 2020 年 9
32 津自由贸易 【5200797】号结构 10000 10000 4.25% 211.92
欧派 收益 月 17 日 月 15 日
试验区分行 性存款产品
型
保本
渤海银行天 渤海银行 浮动
天津 2020 年 3 2020 年 10
33 津自由贸易 【S201032】号结构 收益 30000 30000 4.10% 660.49
欧派 月 27 日 月9日
试验区分行 性存款产品 型
9
实际
投资规 赎回金 实际收
购买 年化
序号 合作方 产品名称 类型 模(万 起始日期 终止日期 额(万 益(万
主体 净收
元) 元) 元)
益率
挂钩型结构性存款 保本
欧派 保最 2020 年 4 2020 年 10
34 中国银行 【CSDV202002933 35000 35000 4.70% 820.25
家居 低收 月 21 日 月 20 日
】(机构客户)
益型
渤海银行天 渤海银行 保本
天津 2020 年 5 2020 年 10
35 津自由贸易 【S201440】号结构 保收 20000 20000 3.90% 324.82
欧派 月 15 日 月 14 日
试验区分行 性存款产品 益型
挂钩型结构性存款 挂钩
欧派 中国银行广 型结 2020 年 7 2020 年 11
36 【CSDV202004596 50000 50000 4.30% 553.70
家居 州白云支行 构性 月 31 日 月2日
D】(机构客户)
存款
非保
兴业银行“金雪球- 本浮
欧派 兴业银行广 优选”2020 年第 26 动收 2020 年 8 2020 年 11
37 19000 - - -
家居 州分行 期非保本浮动收益 益型 月7日 月6日
型封闭式理财产品 (封闭
式)
渤海银行 封闭
渤海银行天
天津 【FG20035】号封 式固 2020 年 9 2021 年 3
38 津自由贸易 10000 - - -
欧派 闭式固定收益类净 定收 月 18 日 月 22 日
试验区分行
值型理财产品 益类
渤海银行 封闭
渤海银行天
天津 【FG20036】号封 式固 2020 年 10 2021 年 4
39 津自由贸易 30000 - - -
欧派 闭式固定收益类净 定收 月 13 日 月 12 日
试验区分行
值型理财产品 益类
渤海银行 渤海银行 封闭
天津 天津自由 【FG20037】号封 式固 2020 年 10 2021 年 4
40 20000 - - -
欧派 贸易试验 闭式固定收益类 定收 月 16 日 月 15 日
区分行 净值型理财产品 益类
挂钩型结构性存 保本
中国银行
欧派 款 保最 2020 年 10 2021 年 1
41 广州江高 35000 - - -
家居 【CSDV2020060 低收 月 26 日 月 29 日
支行
90F】(机构客户) 益型
挂钩型结构性存 保本
中国银行
欧派 款 保最 2020 年 11 2021 年 1
42 广州江高 50000 - - -
家居 【CSDV2020061 低收 月6日 月8日
支行
85F】(机构客户) 益型
10
八、截至本公告日,公司及控股子公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位:万元
序 尚未收回
理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
号 本金金额
1 银行理财产品 164,000 0 12,730.42 164,000
合计 164,000 0 12,730.42 164,000
最近12个月内单日最高投入金额 426,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 44.57
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 6.92
目前已使用的理财额度 164,000
尚未使用的理财额度 186,000
总理财额度 350,000
注:2019 年 9 月 27 日,公司 2019 年第二次临时股东大会审议通过了《关于调整 2019-2020 年公司及控
股子公司使用自有资金进行委托理财额度的议案》,同意将 2019-2020 年公司及控股子公司使用自有闲置资
金进行委托理财总额度 300,000 万元调整为不超过人民币 450,000 万元,具体详见《欧派家居关于调整
2019-2020 年公司及控股子公司使用自有资金进行委托理财额度的公告》(公告编号:2019-070)、《欧派
家居 2019 年第二次临时股东大会决议公告》(公告编号:2019-073)和《欧派家居关于使用自有资金委托
理财进展公告》(公告编号:2019-088)。表内最近 12 个月内单日(2019 年 12 月 23 日)最高投入金额为
426,000 万元。
特此公告。
欧派家居集团股份有限公司董事会
2020 年 11 月 5 日
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