证券代码：603866 证券简称：桃李面包 公告编号：2020-087
转债代码：113544 转债简称：桃李转债
转股代码：191544 转股简称：桃李转股
桃李面包股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行委托理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：招商银行股份有限公司沈阳分行
本次委托理财金额：人民币 7,000 万元
委托理财产品名称：招商银行聚益生金系列公司（182 天）B 款理财计划
（产品代码：99182）
委托理财期限：182 天
履行的审议程序：桃李面包股份有限公司分别于 2020 年 4 月 13 日、2020
年 5 月 6 日召开了第五届董事会第十三次会议和 2019 年年度股东大会，审议通
过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司使用不超过人民
币 10 亿元的闲置自有资金购买低风险、安全性高的理财产品进行委托理财。详
情请阅公司于 2020 年 4 月 15 日发布的《桃李面包关于使用闲置自有资金进行委
托理财的公告》（公告编号：2020-036）
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
通过适度现金管理，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益。
（二）资金来源
公司购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
预计年化收益 预计收益金
受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元）
率 额（万元）
招商银行聚
益生金系列
公司（182
招商银行股
银行理财产 天）B 款理财
份有限公司 7,000 3.35% 116.93
品
沈阳分行 计划（产品
代码：
99182）
参考年化收益 预计收益（如 是否构成关
产品期限 收益类型 结构化安排
率 有） 联交易
非保本浮动
182 天 - - - 否
收益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次投资理财履行了内部审议的程序，所购买的理财产品属于低风险银
行理财产品。符合公司董事会决议要求，本次投资理财符合公司内部资金管理的
要求。
公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障
能力强的发行机构。公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情
况，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制
投资风险。公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必
要时可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称：招商银行聚益生金系列公司（182 天）B 款理财计划（产品代码：
99182）
收益类型：非保本浮动收益型
产品期限：182 天
预期年化收益率：3.35%
产品认购日期：2020 年 7 月 24 日
产品成立日：2020 年 7 月 27 日
产品到期日：2021 年 1 月 25 日
认购金额：人民币 7,000 万元
是否要求履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
本次委托理财的投向为招商银行聚益生金系列公司（182 天）B 款理财计划
（产品代码：99182）。
（三）风险控制分析
1、公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全
保障能力强的发行机构。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现
存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要
时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
法定 注册资 是否为本
成立
名称 代 本（万 主营业务 次交易专
时间
表人 元） 设
招商银行股份 1987 李建 2,521, 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结 否
有限公司 年 3 红 984.56 算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理
月 31 01 兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提
日 供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业
务；提供保管箱服务。外汇存款；外汇贷款；外汇汇
款；外汇兑换；国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆
借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；
发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代
理买卖股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买
卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸金融业务。经
中国人民银行批准的其他业务。
（二）受托方主要财务指标。（单位：百万元）
项目 2019 年 12 月 31 日
总资产 7,417,240
净资产 617,707
项目 2019 年 1-12 月
营业收入 269,703
净利润 93,423
（三）本次委托理财受托方为招商银行股份有限公司，是上海证券交易所
上市公司（证券代码：600036），与公司、公司控股股东及实际控制人之间不
存在关联关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系，未发生未能兑现或者本金、
利息出现损失的情形，公司查阅了受托方相关工商信息及财务资料，未发现存在
损害公司理财业务开展的具体情况。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期财务数据情况：
单位：元
项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 3 月 31 日
资产总额 5,186,043,398.64 5,425,948,485.97
负债总额 1,442,893,100.04 1,488,378,264.83
净资产 3,743,150,298.60 3,937,570,221.14
2019 年度 2020 年 1-3 月
经营活动现金流量净额 887,834,094.10 196,937,984.14
截止 2020 年 3 月 31 日，公司资产负债率为 27.43%，本次购买理财产品的
金额为人民币 7,000 万元，占公司最近一期期末总资产比例为 1.29%，占公司最
近一期期末净资产比例为 1.78%，占公司最近一期期末货币资金的比例为 5.98%。
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保日常运营
和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行理财，不会影响公司日常资金正常
周转需要，不会影响公司主营业务的正常开展。通过对暂时闲置的自有资金进行
适度的现金管理，有利于提高自有资金使用效率，且能获得一定的投资收益，符
合全体股东的利益。上述理财不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果造
成较大影响。
公司自 2019 年起执行新金融工具准则，本次购买的理财产品计入资产负债
表中“其他流动资产/交易性金融资产”，利息收益计入利润表中“投资收益/
公允价值变动收益”。
五、风险提示
尽管公司本次购买的是安全性高、流动性好、低风险的理财产品，但金融市
场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策风险、
流动性风险、不可抗力风险等风险影响。
六、决策程序的履行及独立董事意见
（一）决策程序的履行
桃李面包股份有限公司分别于 2020 年 4 月 13 日、2020 年 5 月 6 日召开了
第五届董事会第十三次会议和 2019 年年度股东大会，审议通过了《关于使用闲
置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司使用不超过人民币 10 亿元的闲置
自有资金购买低风险、安全性高的理财产品进行委托理财。详情请阅公司于 2020
年 4 月 15 日发布的《桃李面包关于使用闲置自有资金进行委托理财的公告》（公
告编号：2020-036）。
（二）独立董事意见
公司在确保日常运营和资金安全的前提下，运用自有资金进行理财产品投
资，有利于提高资金使用效率，不会影响公司日常资金正常周转需要，不影响公
司主营业务的正常开展，且本次委托理财不构成关联交易，没有损害公司及中小
股东的利益。
七、本公告日前十二个月公司累计使用闲置自有资金购买理财产品的情况
尚未收
理财产品类 实际投入金额 实际收回本
序号 理财产品名称 实际收益（元） 回本金
型 （万元） 金（万元）
（万元）
挂钩利率结构 银行理财产
1 32,000 32,000 2,842,780.82 0
性存款 品
招商银行结构 银行理财产
2 21,000 16,000 1,788,718.04 5,000
性存款 品
光大银行结构 银行理财产
3 19,000 9,000 801,666.67 10,000
性存款 品
招商银行季季 银行理财产
4 3,000 0 0 3,000
开 品
中 银 理 财 - 稳 银行理财产
5 3,000 0 0 3,000
富 品
中银平稳理财
银行理财产
6 计划-智荟系 6,000 0 0 6,000
品
列
招商银行聚益 银行理财产
7 13,000 0 0 13,000
生金 品
合计 97,000 57,000 5,433,165.53 40,000
最近 12 个月内单日最高投入金额（万元） 40,000
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 10.69
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 0.80
目前已使用的理财额度（万元） 40,000
尚未使用的理财额度（万元） 60,000
总理财额度（万元） 100,000
特此公告。
桃李面包股份有限公司董事会
2020 年 7 月 28 日
