证券代码:603906 证券简称:龙蟠科技 公告编号:2020-023 江苏龙蟠科技股份有限公司 关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:招商银行股份有限公司南京南昌路支行 本次委托理财金额:人民币 3,000 万元 委托理财产品名称:招商银行挂钩黄金三层区间三个月结构性存款 委托理财期限:2020年03月20日至2020年06月19日 履行的审议程序:第二届董事会第十九次会议、第二届监事会第十四次会议 一、本次委托理财概况 (一)委托理财的目的 通过适度现金管理,可以提高资金使用效率,获得一定的投资收益。 (二)资金来源 1、资金来源的一般情况 本次理财资金来源为暂时闲置的自有资金人民币3,000万元。 (三)委托理财产品的基本情况 是否 金额 预计年 预计收益 结构 受托方 产品 产品 产品 收益 构成 (万 化收益 金额 化安 名称 类型 名称 期限 类型 关联 元) 率 (万元) 排 交易 招商银行股 招商银行挂钩黄金 1.35%或 保本浮 份有限公司 银行理 三层区间三个月结 3,000 3.59%或 10.10-28.35 91 天 动收益 / 否 南京南昌路 财产品 构性存款 3.79% 型 支行 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 公司进行理财购买时,遵守审慎原则,选择的理财类型为保本型,根据公司 审批结果实施具体操作,且保证不影响公司的内部正常运营。同时,公司财务部 会建立理财产品台账,及时跟进理财的运作情况。 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款 1、公司使用闲置自有资金3,000万元购买了招商银行股份有限公司理财产品, 具体情况如下: 产品名称 招商银行挂钩黄金三层区间三个月结构性存款 产品简码 CNJ01180 招商银行向存款人提供本金完全保障,并根据本说明书的相关约定,按照 本金及利息 挂钩标的的价格表现,向存款人支付浮动利息。预期到期利率:1.35%或 3.59%或 3.79%。 期初价格:指存款起息日当日彭博终端 BFIX 界面公布的北京时间 14:00 的 XAU/USD 定盘 MID 价格。 挂钩标的 到期观察日黄金价格:指存款观察日当日伦敦金银市场协会发布的下午定 盘价。 存款期限 91 天 提前到期 存款存续期内,存款人与招商银行均无权提前终止本存款。 申购/赎回 存款存续期内不提供申购和赎回 2020 年 03 月 20 日为存款交易日,认购资金在存款交易日前按活期利率 交易日 计算利息,该部分利息不计入认购本金份额。 起息日 2020 年 03 月 20 日 到期日 2020 年 06 月 19 日。到期日逢中国(大陆)法定公众假日顺延。 收益计算基础 实际存款天数/365 存款利息根据所挂钩的黄金价格表现来确定。 到期观察日是指到期日前第二个伦敦工作日,即 2020 年 06 月 17 日。第一重 波动区间是指黄金价格从“期初价格-415 美元”至“期初价格+180 美元”的区间 范围(不含边界)。 如果到期观察日黄金价格水平未能突破第一重波动区间,则本存款到期利率 3.59%(年化);在此情况下,本存款利息收入如下:利息=购买金额×存款 存款利息的确定 利率×实际存款天数÷365。实际存款天数是指存款起息日(含当日)至到期 日(不含当日)期间的天数。 如果到期观察日黄金价格水平向上突破第一重波动区间,则本存款到期利率 3.79%(年化);在此情况下,本存款利息收入如下:利息=购买金额×存款 利率×实际存款天数÷365。 如果到期观察日黄金价格水平向下突破第一重波动区间,则本存款到期利率 1.35%(年化);在此情况下,本存款利息收入如下:利息=购买金额×存款 利率×实际存款天数÷365 。 实际存款天数是指存款起息日(含当日)至到期日(不含当日)期间的天数。 (二)委托理财的资金投向 公司使用闲置自有资金3,000万元购买了招商银行股份有限公司南京南昌路 支行的结构性存款产品,招商银行提供本金的完全保障,挂钩的标的为黄金价格。 (三)风险控制分析 1、公司本次购买的理财产品为结构性存款,产品类型为本金保障型,该产 品风险等级低,符合公司内部资金管理的要求。 2、在购买的理财产品存续期间,公司财务部门将建立理财产品台账,与招 商银行保持密切联系,跟踪理财资金的运作情况,加强风险控制和监督。 3、公司董事会审计委员会、独立董事、监事会有权对资金管理使用情况进 行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。 三、委托理财受托方的情况 招商银行股份有限公司是 A 股上市公司,股票代码为 600036,公司、公司 控股股东及实际控制人与招商银行股份有限公司无关联关系。 四、对公司的影响 单位:万元 项目 2019年1-9月/2019年9月30日 2018年度/2018年12月31日 货币资金 32,675.98 36,137.53 资产总额 217,088.69 204,962.00 负债总额 70,116.80 65,759.31 净资产 146,971.88 139,202.69 净利润 11,343.34 9,952.51 经营活动产生的现金 21,953.27 17,022.24 流量净额 投资活动产生的现金 -17,061.55 -7,668.80 流量净额 筹资活动产生的现金 -2,458.76 566.33 流量净额 公司使用闲置自有资金进行现金管理,购买保本型的理财产品,在保证日常 经营运作资金需求、有效控制投资风险的前提下进行,不会影响公司日常资金周 转。通过适度现金管理,可以提高资金使用效率,获得一定的投资收益。 截止到2019年9月30日,公司资产负债率为32.30%,公司本次使用闲置自有 资金购买理财产品金额为3,000万元,占公司最近一期期末(2019年9月30日)货 币资金的比例为9.18%,占公司最近一期期末净资产的比例为2.04%,占公司最 近一期期末资产总额的比例为1.38%,不会对公司未来主营业务、财务状况、经 营成果等造成重大影响。 根据新金融工具准则,公司将理财产品列示为“交易性金融资产”。 五、风险提示 公司本次购买的产品属于保本浮动收益型,保障存款本金,但不保证存款收 益。金融市场受宏观经济影响较大,不排除该项投资受到收益风险、利率风险、 政策风险、流动性风险、信息传递风险、不可抗力风险等风险从而影响收益,敬 请广大投资者注意投资风险。 六、决策程序的履行及监事会、独立董事、保荐机构意见 (一)决策程序 公司于2019年4月19日召开第二届董事会第十九次会议与第二届监事会第十 四次会议,审议通过了《关于公司使用部分闲置募集资金及自有资金进行现金管 理的议案》,同意公司(含子公司)在不影响募集资金投资项目建设进度和募集 资金使用,并保证日常经营运作资金需求、有效控制投资风险的前提下,使用闲 置募集资金不超过人民币18,000万元和自有资金不超过20,000万元适时进行现金 管理,期限不超过一年。在上述额度范围内授权董事长行使该项投资决策权,财 务负责人负责办理具体相关事宜,在授权有效期内该资金额度可滚动使用,授权 期限自董事会审议通过之日起一年内有效。 (二)监事会意见 公司(含子公司)本次计划将使用闲置募集资金不超过人民币18,000万元和 自有资金不超过20,000万元进行现金管理的事项,符合中国证监会颁布的《上市 公司监管指引第2号-上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《公司章程》 等相关规定,有利于提高资金使用效率,不会影响募集资金项目建设和募集资金 使用,不存在变相改变募集资金用途的行为,符合公司和全体股东的利益,不存 在损害公司及全体股东,特别是中小股东利益的情形,相关审批程序符合法律法 规及《公司章程》的相关规定。因此,我们同意公司(含子公司)使用部分闲置 募集资金及自有资金进行现金管理的决定。 (三)独立董事意见 公司(含子公司)使用闲置募集资金不超过人民币18,000万元和自有资金不 超过20,000万元进行现金管理,有利于提高资金使用效率;公司使用的闲置募集 资金没有与募集资金投资项目的实施计划相抵触,不影响募集资金项目和募集资 金使用,也不存在变相改变募集资金投向、损害公司股东利益的情形。因此,我 们同意公司(含子公司)使用部分闲置募集资金及自有资金进行现金管理的决定。 (四)保荐机构意见 公司(含子公司)拟使用闲置募集资金不超过人民币18,000万元和自有资金 不超过20,000万元进行现金管理的行为已履行了必要的审批程序,独立董事发表 了明确的同意意见,符合相关法律、法规及公司章程的相关规定,有利于提高资 金使用效率,能够获得一定的投资效益,不存在变相改变募集资金用途的行为, 不影响募集资金投资项目建设和公司日常运营,符合公司和全体股东的利益,不 存在损害公司及全体股东,特别是中小股东的利益的情形。 七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 实际投入金额 实际收回本金 尚未收回 序号 理财产品类型 实际收益(元) (万元) (万元) 本金金额(万元) 1 银行理财 4,000 4,000 4,821.92 / 2 银行理财 10,000 10,000 126,388.89 / 3 银行理财 5,000 5,000 24,931.50 / 4 银行理财 3,000 3,000 57,863.04 / 5 银行理财 5,000 5,000 172,222.22 / 6 银行理财 3,000 3,000 296,250 / 7 券商理财 2,500 2,500 302,054.79 / 8 券商理财 2,500 2,500 252,465.75 / 9 券商理财 8,000 8,000 332,712.33 / 10 银行理财 5,000 5,000 106,808.22 / 11 银行理财 3,000 3,000 65,166.67 / 12 银行理财 1,000 1,000 95,986.30 / 13 银行理财 6,000 6,000 40,602.77 / 14 券商理财 5,000 5,000 588,420.18 / 15 银行理财 8,000 8,000 49,095.89 / 16 券商理财 8,000 8,000 412,054.79 / 17 券商理财 5,000 5,000 186,301.37 / 18 券商理财 5,000 5,000 158,219.18 / 19 券商理财 5,000 5000 20 券商理财 10,000 10000 21 银行理财 3,000 3,000 合计 107,000 89,000 3,272,365.81 18,000 最近 12 个月内单日最高投入金额 15,000 最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 10.78 最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 3.29 目前已使用的理财额度 18,000 尚未使用的理财额度 2,000 总理财额度 20,000 八、备查文件 招商银行挂钩黄金三层区间三个月结构性存款交易确认表及说明书 特此公告。 江苏龙蟠科技股份有限公司董事会 2020 年 3 月 25 日