证券代码：603915 证券简称：国茂股份 公告编号：2020-043
江苏国茂减速机股份有限公司
关于使用部分闲置自有资金进行委托理财
的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：江苏江南农村商业银行股份有限公司
委托理财金额：10,000 万元
委托理财产品：江南银行结构性存款 2020 年 DB045、江南银行结构性存
款 2020 年 DB046
委托理财期限：93 天
履行的审议程序：江苏国茂减速机股份有限公司（以下简称“公司”）
于 2020 年 6 月 10 日召开第二届董事会第五次会议、第二届监事会第五
次会议，审议通过《关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》，
同意公司为提高自有资金使用效率，在不影响公司正常经营的情况下，
在授权期限内使用合计不超过人民币 7.5 亿元的闲置自有资金进行委托
理财，在上述额度内，资金可以滚动使用。授权期限自 2020 年 6 月 29
日起 12 个月内有效。具体内容详见公司于 2020 年 6 月 11 日发布的《江
苏国茂减速机股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的
公告》(公告编号：2020-021)。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高公司资金使用效率，合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营的情
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况下，公司使用部分闲置自有资金购买低风险理财产品，以增加公司收益，为公
司和股东谋取较好的投资回报。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源于公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
是否
预计收益金 结构
受托方 产品 产品 金额 预计年化 产品 收益 构成
额 化安
名称 类型 名称 （万元） 收益率 期限 类型 关联
（万元） 排
交易
江苏江
南农村 2020年9
江南银行结构 保本
商业银 银行理 月22日
性存款2020年 5,000 1.32%-5.88% 17.05-75.95 浮动 无 否
行股份 财产品 -2020年
DB045 收益
有限公 12月24日
司
江苏江
南农村 2020年9
江南银行结构 保本
商业银 银行理 月22日
性存款2020年 5,000 1.32%-5.68% 17.05-73.37 浮动 无 否
行股份 财产品 -2020年
DB046 收益
有限公 12月24日
司
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，对投资理财产
品严格把关，谨慎决策。公司本次购买的是保本浮动收益型产品，在上述投资理
财产品期间内，公司将定期或不定期关注委托理财资金的相关情况，一旦发现有
可能产生风险的情况，将及时采取相应措施，控制投资风险。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、江苏江南农村商业银行股份有限公司“江南银行结构性存款2020年DB045”
产品
（1）合同签署日期：2020年9月18日
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（2）产品起息日：2020年9月22日
（3）产品到期日：2020年12月24日
（4）认购金额：5,000万元
（5）产品预期年化收益率：1.32%-5.88%
（6）产品收益类型：保本浮动收益型
（7）是否要求履约担保：否
（8）理财业务管理费：无
（9）争议的解决：因本协议产生的一切争议，双方可协商解决，协商不成
的，应向江苏江南农村商业银行股份有限公司住所地的人民法院提起诉讼。
2、江苏江南农村商业银行股份有限公司“江南银行结构性存款2020年DB046”
产品
（1）合同签署日期：2020年9月18日
（2）产品起息日：2020年9月22日
（3）产品到期日：2020年12月24日
（4）认购金额：5,000万元
（5）产品预期年化收益率：1.32%-5.68%
（6）产品收益类型：保本浮动收益型
（7）是否要求履约担保：否
（8）理财业务管理费：无
（9）争议的解决：因本协议产生的一切争议，双方可协商解决，协商不成
的，应向江苏江南农村商业银行股份有限公司住所地的人民法院提起诉讼。
（二）委托理财的资金投向
江苏江南农村商业银行股份有限公司的结构性存款。
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（三）风险控制分析
本次购买的理财产品为保本浮动收益型的产品，风险水平较低。产品存续期
间，公司将与受托方保持密切联系，及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情
况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，
控制投资风险。公司独立董事有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以
聘请专业机构进行审计。
三、委托理财受托方情况
（一）受托方的基本情况
受托方江苏江南农村商业银行股份有限公司基本情况如下：
法定代 注册资本（万 主营 主要股东及 是否为本次
名称 成立时间
表人 元） 业务 实际控制人 交易专设
第一大股东
江苏江南
金融服 为常州投资
农村商业 2009 年 12
陆向阳 928,091.841 务业务 集团有限公 否
银行股份 月 30 日
司，无实际
有限公司
控制人。
（二）江苏江南农村商业银行股份有限公司最近一年及一期主要财务指标
单位：元 币种：人民币
项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 6 月 30 日
资产总额 408,032,287,173.22 434,177,671,423.76
归属于母公司股东的净资产 26,715,523,405.22 29,305,738,863.47
项目 2019 年度 2020 年 1-6 月
营业收入 10,363,785,680.70 5,637,831,532.27
归属于母公司所有者的净利润 2,658,738,207.89 1,784,868,510.58
(三)受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存
在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的主要财务情况如下：
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单位：元 币种：人民币
项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 6 月 30 日
资产总额 3,342,937,353.41 3,445,396,110.88
负债总额 1,092,944,185.75 1,127,003,437.54
归属于上市公司股东的净资产 2,249,993,167.66 2,311,098,347.57
项目 2019 年度 2020 年 1-6 月
经营活动产生的现金流量净额 300,220,899.91 150,436,000.23
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保正常
生产经营资金需求的情况下，使用部分闲置自有资金购买理财产品，有利于增加
资金收益，更好的实现公司资金的保值增值，保障公司股东的利益。
公司本次使用自有资金购买理财产品的金额为 10,000 万元，占最近一期期
末货币资金余额的 8.16%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现
金流量造成较大影响。
根据财政部发布的新金融工具准则的规定，公司委托理财产品计入资产负债
表中交易性金融资产或其他流动资产，利息收益计入利润表中公允价值变动损益
或投资收益。具体以审计结果为准。
五、风险提示
尽管公司本次委托理财拟购买的产品属于低风险型产品，但金融市场受宏观
经济影响较大，不排除该项投资受到收益风险、利率风险、流动性风险、政策风
险、信息传递风险、不可抗力风险等风险从而影响收益，敬请广大投资者注意投
资风险。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
（一）决策程序的履行
公司于2020年6月10日召开第二届董事会第五次会议、第二届监事会第五次
会议，审议通过《关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司
为提高自有资金使用效率，在不影响公司正常经营的情况下，在授权期限内使用
合计不超过人民币7.5亿元的闲置自有资金进行委托理财，在上述额度内，资金
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可以滚动使用。授权期限自2020年6月29日起12个月内有效。
（二）监事会意见
监事会认为：在不影响公司正常经营的情况下，对闲置自有资金进行委托理
财，该事项及其决策程序符合法律法规和公司的有关规定，不存在损害公司及全
体股东利益的情形。
（三）独立董事意见
独立董事认为：为提高公司资金使用效率，合理利用闲置自有资金，在不影
响公司正常经营的情况下，公司拟利用闲置自有资金投资于银行、证券公司或信
托公司等金融机构的低风险理财产品，以增加公司收益，为公司和股东谋取较好
的投资回报。不会对公司经营活动造成不利影响，不存在损害公司及全体股东，
特别是中小股东利益的情形，符合公司和全体股东利益。相关审批程序符合法律
法规及公司章程的相关规定。同意公司在决议有效期内使用不超过 7.5 亿元的闲
置自有资金进行委托理财。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
实际收 尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收益
回本金 本金金额
1 券商理财产品 10,000 10,000 186.95 -
2 银行理财产品 20,000 20,000 399.46 -
3 银行理财产品 20,000 20,000 245.29 -
4 银行理财产品 20,000 20,000 428.83 -
5 银行理财产品 10,000 10,000 199.73 -
6 券商理财产品 10,000 10,000 267.76 -
7 银行理财产品 20,000 - - 20,000
8 银行理财产品 17,500 - - 17,500
9 银行理财产品 17,500 - - 17,500
10 券商理财产品 10,000 - - 10,000
11 银行理财产品 10,000 - - 10,000
合计 165,000 90,000 1,728.02 75,000
最近 12 个月内单日最高投入金额 75,000
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 33.33
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 6.09
目前已使用的理财额度 75,000
尚未使用的理财额度 0
6
总理财额度 75,000
特此公告。
江苏国茂减速机股份有限公司董事会
2020 年 9 月 22 日
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