证券代码：603948 证券简称：建业股份 公告编号：2021-026
浙江建业化工股份有限公司
关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
现金管理受托方：中国银行股份有限公司建德支行
本次现金管理金额：合计 17,000 万元（人民币，下同）
现金管理产品名称：中国银行挂钩型结构性存款
现金管理期限：中国银行挂钩型结构性存款（2021 年 5 月 27 日至 2021
年 8 月 27 日，期限 92 天）。
决策程序：公司第四届董事会第九次会议和 2020 年年度股东大会
一、本次使用闲置募集资金进行现金管理的情况
（一）现金管理目的
为了统筹平衡公司投融资及日常流动资金，避免资金暂时闲置，为公司和股
东争取收益，根据公司第四届董事会第九次会议、第四届监事会第九次会议及
2020 年年度股东大会审议通过的决议，同意公司在保证募集资金项目投资计划
正常实施，不影响正常经营和确保资金安全的情况下，使用额度不超过人民币
30,000 万元的闲置募集资金进行现金管理，择机购买低风险、流通性高的短期理
财产品。
（二）资金来源
本次进行现金管理的资金来源系公司暂时闲置的募集资金。
（三）本次现金管理产品的基本情况
1
1、中国银行挂钩型结构性存款
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金
名称 类型 名称 （万元） 收益率 额（万元）
银行结构性 挂钩型结构性存 1.50%
中国银行建德支行 8,550 ——
存款 款 -4.70%
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2021 年 5 月27 日 保本保最低
—— —— —— 否
-2021年 8 月 27 日 收益型
2、中国银行挂钩型结构性存款
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金
名称 类型 名称 （万元） 收益率 额（万元）
银行结构性 挂钩型结构性存 1.49%
中国银行建德支行 8,450 ——
存款 款 -4.71%
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2021 年 5 月27 日 保本保最低
—— —— —— 否
-2021年 8 月 27 日 收益型
（四）公司对现金管理相关风险的内部控制
公司经营管理层及计划财务部将及时分析和跟踪理财产品投向、进展情况，
一旦发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取保全措施，控制投
资风险。
公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不定期检
查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
具体风险控制措施详见上海证券交易所网站 www.sse.com.cn：公司 2021-019
号公告。
二、本次现金管理的具体情况
（一）现金管理合同主要条款
1、中国银行挂钩型结构性存款
产品名称 中国银行挂钩型结构性存款
2
现金管理期限 2021 年 5 月 27 日—2021 年 8 月 27 日
合同签署日期 2021 年 5 月 25 日
现金管理金额 8,550 万元
收益类型 保本保最低收益型
预计年化收益率 1.50%-4.70%
彭博“BFIX EURUSD”版面公布的欧元兑美元即期汇率中间价，四舍五
产品挂钩标的 入至小数点后四位。如果某日彭博 BFIX 页面上没有相关数据，中国银
行将以公正态度和理性商业方式来确定。
产品收益计算方法 产品收益=产品认购资金×实际收益率×收益实际天数÷365
中国银行建德支行与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制
关联关系说明
人之间不存在关联关系。
2、中国银行挂钩型结构性存款
产品名称 中国银行挂钩型结构性存款
现金管理期限 2021 年 5 月 27 日—2021 年 8 月 27 日
合同签署日期 2021 年 5 月 25 日
现金管理金额 8,450 万元
收益类型 保本保最低收益型
预计年化收益率 1.49%-4.71%
彭博“BFIX EURUSD”版面公布的欧元兑美元即期汇率中间价，四舍五
产品挂钩标的 入至小数点后四位。如果某日彭博 BFIX 页面上没有相关数据，中国银
行将以公正态度和理性商业方式来确定。
产品收益计算方法 产品收益=产品认购资金×实际收益率×收益实际天数÷365
中国银行建德支行与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制
关联关系说明
人之间不存在关联关系。
（二）现金管理的资金投向
本产品募集资金由中国银行统一运作，按照基础存款与衍生交易相分离的原
则进行业务管理。募集的本金部分纳入中国银行内部资金统一运作管理，纳入存
款准备金和存款保险费的缴纳范围。产品内嵌衍生品部分投资于汇率、利率、商
3
品、指数等衍生产品市场，产品最终表现与衍生产品挂钩。投资期内，中国银行
按收益法对本结构性存款内嵌期权价格进行估值。
（三）本次公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理，产品为保本型理财产
品，期限较短，符合安全性高、流动性好的使用条件要求，不存在变相改变募集
资金用途的行为，不影响募投项目正常进行。
（四）风险控制分析
1、公司将严格按照《上市公司监管指引第 2 号—上市公司募集资金管理和
使用的监管要求》和《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法（2013 年修
订）》等有关规定，选择安全性高、流动性好的保本型理财品种。公司计划财务
部相关人员将及时分析和跟踪理财产品的投向及进展情况，发现存在可能影响公
司资金安全风险的情况下，及时采取相应措施，控制投资风险；
2、公司将确保不影响募集资金投资项目建设的正常运行的情况下，合理安
排并选择相适应理财产品的种类和期限；
3、公司独立董事、监事会有权对募集资金的使用情况进行监督和检查，必
要时可以聘请专业机构进行审计；
4、公司将严格依据上海证券交易所相关规定，及时做好信息披露工作。
三、现金管理受托方的情况
本次现金管理受托方为中国银行股份有限公司建德支行，系 A 股上市金融
机构，与公司、公司控股股东及实际控制人不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期主要财务数据如下：
单位：万元
2021 年 3 月 31 日
项目 2020 年 12 月 31 日
（未经审计）
总资产 190,022.23 208,518.28
总负债 49,281.18 62,149.80
归属于上市公司股东的净资产 140,741.04 146,368.48
2021 年 1-3 月
项目 2020 年度
（未经审计）
4
经营活动产生的现金流量净额 8,639.32 -741.85
归属于上市公司股东的净利润 12,568.62 5,627.44
截至 2021 年 3 月 31 日，公司货币资金为 48,606.17 万元，上述报告期末货
币资金未包含公司使用自有资金进行现金管理的货币资金 10,000 万元。本次使
用部分闲置募集资金 17,000 万元进行现金管理是在确保公司募集资金投资项目
所需资金和保证募集资金安全的前提下，合理利用暂时闲置募集资金，可以提高
资金使用效率，获得一定的投资收益，进一步提升公司整体业绩水平，为公司和
股东谋取更多的投资回报。
公司现金管理产品计入资产负债表中“其他流动资产”，理财收益计入利润
表中“投资收益”，最终以年度审计的结果为准。
五、风险提示
尽管本次公司购买的产品为安全性高、流动性好、有保本约定的低风险投资
产品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、信用风
险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险影响。
六、决策程序的履行
公司已于 2021 年 4 月 26 日召开第四届董事会第九次会议、第四届监事会第
九次会议，审议通过了《关于使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》，
同意在不影响募集资金投资计划正常进行的前提下，使用额度不超过人民币
30,000 万元的暂时闲置募集资金进行现金管理，投资安全性高、流动性好、有保
本约定的投资产品，自股东大会审议通过之日起 12 个月内有效，在决议有效期
限及额度内可以滚动使用。公司独立董事、监事会、保荐机构已分别对此发表了
同意意见。2021 年 5 月 18 日，公司 2020 年年度股东大会审议通过了《关于使
用部分暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用募集资金进行现金管理的情况
单位：万元
尚未收回
序号 产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 结构性存款 8,000 8,000 224.38 -
5
尚未收回
序号 产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
2 结构性存款 3,000 3,000 10.34 -
3 结构性存款 16,500 16,500 142.40 -
4 银行理财产品 4,500 4,500 106.02 -
5 结构性存款 16,500 16,500 46.00 -
6 结构性存款 3,000 3,000 24.90 -
7 结构性存款 16,500 16,500 145.56 -
8 结构性存款 3,000 3,000 14.24 -
9 结构性存款 16,500 16,500 69.62 -
10 结构性存款 9,100 9,100 68.26 -
11 结构性存款 8,900 8,900 28.16 -
12 银行理财产品 2,000 2,000 10.76 -
13 结构性存款 11,600 11,600 65.14 -
14 结构性存款 5,000 - - 5,000
15 结构性存款 5,000 - - 5,000
16 结构性存款 8,550 - - 8,550
17 结构性存款 8,450 - - 8,450
合计 146,100 119,100 955.78 27,000
最近12个月内单日最高投入金额 32,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 22.74
最近12个月现金管理累计收益/最近一年净利润（%） 7.60
目前已使用的现金管理额度 27,000
尚未使用的现金管理额度 3,000
总现金管理额度 30,000
特此公告。
浙江建业化工股份有限公司董事会
2021 年 5 月 27 日
6
