证券代码：603948 证券简称：建业股份 公告编号：2022-052
浙江建业化工股份有限公司
关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理到期赎回
并继续进行现金管理公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
现金管理受托方：中国银行股份有限公司建德支行
本次现金管理金额：合计 8,000 万元（人民币，下同）
现金管理产品名称：中国银行挂钩型结构性存款
现金管理期限：2022 年 10 月 27 日至 2022 年 12 月 26 日，期限 60 天
决策程序：公司第四届董事会第十四次会议和 2021 年年度股东大会
一、 公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理到期赎回的情况
2022 年 7 月 18 日公司与中国银行建德支行签订协议，以暂时闲置募集资金
8,000 万元购买中国银行挂钩型结构性存款，具体详见公司于 2022 年 7 月 20 日
在指定媒体上披露的公告（公告编号：2022-041）。上述理财产品已于 2022 年
10 月 18 日到期赎回，收回本金 8,000 万元，获得理财收益 66.67 万元。
本次赎回产品的基本信息如下：
发行 产品 收益 认购金额 预计年化 赎回金额 实际收益
起息日 到期日
主体 名称 类型 （万元） 收益率 （万元） （万元）
中国银 挂钩型 保本保
2022年 2022年 1.50%
行建德 结构性 最低收 8,000 8,000 66.67
7月20日 10月18日 -3.38%
支行 存款 益型
二、本次使用闲置募集资金进行现金管理的情况
（一）现金管理目的
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为了统筹平衡公司投融资及日常流动资金，避免资金暂时闲置，为公司和股
东争取收益，根据公司第四届董事会第十四次会议、第四届监事会第十四次会议
及 2021 年年度股东大会审议通过的决议，同意公司在保证募集资金项目投资计
划正常实施，不影响正常经营和确保资金安全的情况下，使用额度不超过人民币
30,000 万元的闲置募集资金进行现金管理，择机购买低风险、流通性高的短期理
财产品。
（二）资金来源
本次进行现金管理的资金来源系公司暂时闲置的募集资金。
（三）本次现金管理产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金
名称 类型 名称 （万元） 收益率 额（万元）
银行结构性 挂钩型结 1.40%
中国银行建德支行 8,000 ——
存款 构性存款 -3.28%
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2022年10月27日 保本保最低
—— —— —— 否
-2022年12月26日 收益型
（四）公司对现金管理相关风险的内部控制
公司经营管理层及计划财务部将及时分析和跟踪理财产品投向、进展情况，
一旦发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取保全措施，控制投
资风险。
公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不定期检
查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
具体风险控制措施详见上海证券交易所网站 www.sse.com.cn：公司 2022-011
号公告。
三、本次现金管理的具体情况
（一）现金管理合同主要条款
产品名称 中国银行挂钩型结构性存款
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现金管理期限 2022 年 10 月 27 日—2022 年 12 月 26 日
现金管理金额 8,000 万元
收益类型 保本保最低收益型
预计年化收益率 1.40%-3.28%
挂钩指标为澳元兑美元即期汇率，取自 EBS（银行间电子交易系统）
产品挂钩标的 澳元兑美元汇率的报价。如果该报价因故无法取得，由银行遵照公正、
审慎和尽责的原则进行确定。
产品收益计算方法 产品收益=产品认购资金×实际收益率×收益实际天数÷365
中国银行建德支行与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制
关联关系说明
人之间不存在关联关系。
（二）现金管理的资金投向
本产品募集资金由中国银行统一运作，按照基础存款与衍生交易相分离的原
则进行业务管理。募集的本金部分纳入中国银行内部资金统一运作管理，纳入存
款准备金和存款保险费的缴纳范围。产品内嵌衍生品部分投资于汇率、利率、商
品、指数等衍生产品市场，产品最终表现与衍生产品挂钩。投资期内，中国银行
按收益法对本结构性存款内嵌期权价格进行估值。
（三）本次公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理，产品为保本型理财产
品，期限较短，符合安全性高、流动性好的使用条件要求，不存在变相改变募集
资金用途的行为，不影响募投项目正常进行。
（四）风险控制分析
1、公司将严格按照《上市公司监管指引第 2 号—上市公司募集资金管理和
使用的监管要求》和《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—规范运作》
等有关规定，选择安全性高、流动性好的保本型理财品种。公司计划财务部相关
人员将及时分析和跟踪理财产品的投向及进展情况，发现存在可能影响公司资金
安全风险的情况下，及时采取相应措施，控制投资风险；
2、公司将确保不影响募集资金投资项目建设的正常运行的情况下，合理安
排并选择相适应理财产品的种类和期限；
3、公司独立董事、监事会有权对募集资金的使用情况进行监督和检查，必
要时可以聘请专业机构进行审计；
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4、公司将严格依据上海证券交易所相关规定，及时做好信息披露工作。
四、现金管理受托方的情况
本次现金管理受托方为中国银行股份有限公司建德支行，系 A 股上市金融
机构，与公司、公司控股股东及实际控制人不存在关联关系。
五、对公司的影响
公司最近一年又一期主要财务数据如下：
单位：万元
2022 年 9 月 30 日
项目 2021 年 12 月 31 日
（未经审计）
总资产 228,645.23 264,603.59
总负债 62,101.95 70,289.69
归属于上市公司股东的净资产 166,543.28 194,313.90
2022 年 1-9 月
项目 2021 年度
（未经审计）
经营活动产生的现金流量净额 19,394.61 35,363.59
归属于上市公司股东的净利润 29,002.24 32,434.05
截至 2022 年 9 月 30 日，公司货币资金为 91,927.12 万元。本次使用部分闲
置募集资金 8,000 万元进行现金管理是在确保公司募集资金投资项目所需资金和
保证募集资金安全的前提下，合理利用暂时闲置募集资金，可以提高资金使用效
率，获得一定的投资收益，进一步提升公司整体业绩水平，为公司和股东谋取更
多的投资回报。
六、风险提示
尽管本次公司购买的产品为安全性高、流动性好、有保本约定的低风险投资
产品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、信用风
险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险影响。
七、决策程序的履行
公司已于 2022 年 4 月 20 日召开第四届董事会第十四次会议、第四届监事会
第十四次会议，审议通过了《关于使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理的议
案》，同意在不影响募集资金投资计划正常进行的前提下，使用额度不超过人民
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币 30,000 万元的暂时闲置募集资金进行现金管理，投资安全性高、流动性好、
有保本约定的投资产品，自股东大会审议通过之日起 12 个月内有效，在决议有
效期限及额度内可以滚动使用。公司独立董事、监事会、保荐机构已分别对此发
表了同意意见。2022 年 5 月 12 日，公司 2021 年年度股东大会审议通过了《关
于使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》。
八、截至本公告日，公司最近十二个月使用募集资金进行现金管理的情况
单位：万元
尚未收回
序号 产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 结构性存款 8,550 8,550 32.68 -
2 结构性存款 8,450 8,450 98.13 -
3 结构性存款 5,000 5,000 49.64 -
4 结构性存款 6,000 6,000 39.72 -
5 结构性存款 11,500 11,500 120.71 -
6 结构性存款 15,000 15,000 172.60 -
7 结构性存款 12,000 12,000 65.49 -
8 结构性存款 8,000 8,000 66.67 -
9 结构性存款 8,000 - - 8,000
合计 82,500 74,500 645.64 8,000
最近12个月内单日最高投入金额 28,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 16.81
最近12个月现金管理累计收益/最近一年净利润（%） 2.23
目前已使用的现金管理额度 8,000
尚未使用的现金管理额度 22,000
总现金管理额度 30,000
特此公告。
浙江建业化工股份有限公司董事会
2022 年 10 月 27 日
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