读者传媒：关于使用闲置自有资金购买结构性存款的公告2020-07-23
证券代码：603999 证券简称：读者传媒 公告编号：临 2020-023
读者出版传媒股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买结构性存款的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承
担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行
本次委托理财金额：5,000.00万元
委托理财产品名称：上海浦东发展银行利多多公司稳利固定
持有期JG6004期人民币对公结构性存款（90天）
委托理财期限：90天
履行的审议程序：读者出版传媒股份有限公司（以下简称“公
司”）第四届董事会第三次会议及2019年度股东大会，审议通过了《关
于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》（详见公司公告临
2020-006号、临2020-010号、临2020-021号），同意公司对最高额度
不超过人民币6亿元（含6亿元）的部分闲置自有资金进行现金管理，
投资于安全性高、流动性好、短期（不超过一年）的银行和非银行类
金融机构理财产品，在决议有效期内该投资额度可滚动使用。公司董
事会全权授权董事长行使该项投资决策权，并由财务负责人负责组织
财务部具体实施。
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一、本次委托理财情况
（一）委托理财目的
公司（含下属子公司）在符合国家法律法规、确保公司资金流动
性和安全性的基础上，使用闲置资金进行现金管理，通过进行保本型
的短期理财，提高闲置资金使用效率，获得一定的投资收益，提升公
司的整体业绩水平。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
上海浦东发展银行
上海浦东发展银 利多多公司稳利固
银行理 1.15%或
行股份有限公司 定持有期JG6004期 5000.00 14.38或39.38
财产品 3.15%
兰州分行 人民币对公结构性
存款（90天）
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （万元） 关联交易
保本浮 14.38或
90天 无 1.15%或3.15% 否
动收益 39.38
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司董事会授权公司管理层安排相关人员对理财产品进行预估
和预测，本次委托理财产品为安全性较高、流动性较强的银行理财产
品，符合公司内部资金管理的要求。每个会计年度末，公司内审机构
对所有资金理财项目进行全面检查。
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二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1.产品名称：上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有期
JG6004期人民币对公结构性存款（90天）
2.合同签署日期：2020年7月21日
3.产品起息日：2020年7月21日
4.产品期限：90天（在产品提前终止的情况下，期限以提前终止
日为准计算）
5.理财本金：5,000.00万元
6.产品预期年化收益率：如果在产品观察期的产品挂钩指标（伦
敦银行间美元一个月拆借利率，当日伦敦时间上午11:00公布）低于
或等于5%，则产品预期收益率为3.15%/年；如果在产品观察期的产品
挂钩指标高于5%，则产品预期收益率为1.15%/年。
7.产品收益类型：保本浮动收益型
8.计息方式：预期收益=产品本金×到期收益率×计息天数÷360
9.支付方式：银行直接扣划
10.是否要求提供履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
银行理财资金池。
（三）风险控制分析
公司建立了健全的理财产品购买审批和执行程序，可有效保障和
规范理财产品购买行为，确保理财资金安全。采取的具体措施如下：
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1.严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，使用闲置自有资金购
买安全性高、流动性好的保本型理财产品，风险可控。
2.公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向，如果发现潜在的
风险因素，将组织评估，并针对评估结果及时采取相应的保全措施，
控制投资风险。
3.公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定的要
求及时披露公司使用闲置自有资金购买银行保本理财产品的具体情
况。
三、委托理财受托方的情况
公司本次购买理财产品的受托方浦发银行（证券代码：600000）
为上海证券交易所上市公司，属于已上市金融机构。受托方与公司、
公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、
资产、债权债务、人员等关联关系。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期主要财务指标
单位：万元
项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 3 月 31 日
资产总额 205363.76 211595.03
负债总额 31162.28 36941.13
资产净额 174201.48 174653.90
项目 2019 年 1 月 1 日-2019 年 12 月 31 日 2020 年 1 月 1 日-2020 年 3 月 31 日
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经营性现金流量净额 -3675.66 2584.53
公司本次委托理财支付金额 5000.00 万元，占最近一期期末货币
资金（77953.63 万元）的 6.41%，不会对公司未来主营业务、财务状
况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司投资安全性高、流动性
好的理财产品所使用的资金为闲置自有资金，不影响公司的日常运营
资金需求和主营业务的正常开展。通过购买理财产品，取得理财收益，
从而提高投资收益，同时提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更
多的投资回报，符合公司和全体股东的利益。
（二）本次委托理财的会计处理方式及依据
根据财政部发布的新金融工具准则规定，公司本次委托理财产品
分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，在“交易
性金融资产”中列示，收益在“投资收益”科目列示。具体以年度审
计结果为准。
五、风险提示
公司购买的银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品，
总体风险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，
不排除公司投资银行理财产品可能受到市场波动的影响。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
公司第四届董事会第三次会议及2019年度股东大会，审议通过
《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司对最
高额度不超过人民币6亿元（含6亿元）的部分闲置自有资金进行现金
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管理，投资于安全性高、流动性好、短期（不超过一年）的银行和非
银行类金融机构理财产品，在决议有效期内该投资额度可滚动使用。
公司董事会全权授权董事长行使该项投资决策权，并由财务负责人负
责组织财务部具体实施。具体内容详见公司分别于2020年4月25日、
2020年5月29日刊登于《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证
券日报》和登载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的公告临
2020-006号、临2020-010号、临2020-021号。
（一）监事会意见：公司在保证流动性和资金安全的前提下，使
用部分闲置自有资金，投资银行和非银行类金融机构理财产品，有利
于提高公司闲置自有资金的使用效率，不会对公司生产经营造成不利
影响；决策程序符合相关规定,不存在损害公司及股东利益的情形。
同意公司在决议有效期内，滚动使用最高额度不超过人民币 6 亿元
（含 6 亿元）的部分闲置自有资金，投资安全性高、流动性好、短期
（不超过一年）的银行和非银行类金融机构理财产品。
（二）独立董事意见：在符合国家法律法规及保障投资资金安全
的前提下，公司对部分闲置自有资金进行现金管理，投资于安全性高、
流动性好、短期（不超过一年）的银行和非银行类金融机构理财产品，
不会影响公司业务的正常发展，符合公司和全体股东的利益，不存在
损害公司及全体股东利益的情形。同意公司对最高额度不超过人民币
6 亿元（含 6 亿元）的部分闲置自有资金进行现金管理。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的
情况
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金额：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 结构性存款 4600 4600 46.10 -
2 结构性存款 10900 10900 110.36 -
3 结构性存款 10000 10000 107.84 -
4 结构性存款 6800 6800 67.81 -
5 结构性存款 13000 13000 269.26 -
6 结构性存款 3000 3000 57.75 -
7 结构性存款 3000 未到期 未到期 3000
8 结构性存款 5000 未到期 未到期 5000
9 结构性存款 16000 未到期 未到期 16000
10 结构性存款 5000 未到期 未到期 5000
合计 77300 48300 659.12 29000
最近12个月内单日最高投入金额 16000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 9.18
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 10.54
目前已使用的理财额度 29000
尚未使用的理财额度 31000
总理财额度 60000
特此公告。
读者出版传媒股份有限公司董事会
2020 年 7 月 22 日
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