证券代码：603999     证券简称：读者传媒   公告编号：临 2020-040

              读者出版传媒股份有限公司
  关于使用闲置自有资金购买结构性存款到期赎回
             并继续购买结构性存款的公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承

担个别及连带责任。

    重要内容提示：

     委托理财受托方：上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行

     本次委托理财金额：5,000万元

     委托理财产品名称：利多多公司稳利20JG9182期人民币对公

       结构性存款

     委托理财期限：90天

     履行的审议程序：读者出版传媒股份有限公司（以下简称“公

司”）第四届董事会第三次会议及2019年度股东大会，审议通过了《关

于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》（详见公司公告临

2020-006号、临2020-010号、临2020-021号），同意公司对最高额度

不超过人民币6亿元（含6亿元）的部分闲置自有资金进行现金管理，

投资于安全性高、流动性好、短期（不超过一年）的银行和非银行类

金融机构理财产品，在决议有效期内该投资额度可滚动使用。公司董

事会全权授权董事长行使该项投资决策权，并由财务负责人负责组织

                               1
财务部具体实施。

    一、前次使用闲置资金购买理财产品到期赎回的情况

    2020 年 5 月 1 日，公司使用闲置自有资金 5,000 万元购买了中信

银行股份有限公司的结构性存款产品。具体内容详见公司在上海证券

交易所官方网站（www.sse.com.cn）披露的《读者出版传媒股份有限

公司关于使用闲置自有资金购买结构性存款的公告》（公告编号：

2020-018）。该理财产品已到期，公司收回本金 5,000 万元，获得理财

收益 864,863.01 元。

    2020 年 7 月 21 日，公司使用闲置自有资金 5,000 万元购买了上

海浦东发展银行股份有限公司的结构性存款产品。具体内容详见公司

在上海证券交易所官方网站（www.sse.com.cn）披露的《读者出版传

媒股份有限公司关于使用闲置自有资金购买结构性存款的公告》（公

告编号：2020-023）。该理财产品已到期，公司收回本金 5,000 万元，

获得理财收益 385,000.00 元。

    二、本次委托理财情况

    （一）委托理财目的

    公司（含下属子公司）在符合国家法律法规、确保公司资金流动

性和安全性的基础上，使用闲置自有资金进行现金管理，通过进行保

本型的短期理财，提高闲置资金使用效率，获得一定的投资收益，提

升公司的整体业绩水平。

    （二）资金来源
                               2
        本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。

        （三）委托理财产品的基本情况
     受托方          产品           产品               金额         预计年化      预计收益金额
      名称           类型           名称             （万元）        收益率         （万元）
                               利多多公司稳利
上海浦东发展银行股   银行理
                              20JG9182期人民币对      5,000.00     1.40%～3.10%   17.50～38.75
份有限公司兰州分行   财产品
                                 公结构性存款

      产品           收益          结构化            参考年化       预计收益        是否构成
      期限           类型           安排              收益率        （万元）        关联交易

                     保本浮
      90天                           无             1.40%～3.10%   17.50～38.75        否
                     动收益


        （四）公司对委托理财相关风险的内部控制

        公司董事会授权公司管理层安排相关人员对理财产品进行预估

  和预测，本次委托理财产品为安全性较高、流动性较强的银行理财产

  品，符合公司内部资金管理的要求。每个会计年度末，公司内审机构

  对所有资金理财项目进行全面检查。

        三、本次委托理财的具体情况

        （一）委托理财合同主要条款

        1.产品名称：利多多公司稳利20JG9182期人民币对公结构性存款

        2.合同签署日期：2020年11月02日

        3.产品起息日：2020年11月02日

        4.委托理财期限：90天

        5.理财本金：5,000万元

        6.产品预期年化收益率：1.40%～3.10%

        7.产品收益类型：保本浮动收益型
                                                3
    8.收益计算方式：预期收益=产品本金×（保底利率+浮动利率）

×计息天数÷360，以单利计算实际收益

    其中：计息天数=起息日至到期日期间，整年数×360+整月数×

30+零头天数，算头不算尾

    9.支付方式：银行直接扣划

    10.是否要求提供履约担保：否

    （二）委托理财的资金投向

    结构性存款按照存款管理，纳入存款准备金和存款保险保费的缴

纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、贵金属、大宗商品、指

数等标的挂钩。

    （三）风险控制分析

    公司建立了健全的理财产品购买审批和执行程序，可有效保障和

规范理财产品购买行为，确保理财资金安全。采取的具体措施如下：

    1.严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，使用闲置自有资金购

买安全性高、流动性好的保本型理财产品，风险可控。

    2.公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向，如果发现潜在的

风险因素，将组织评估，并针对评估结果及时采取相应的保全措施，

控制投资风险。

    3.公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定的要

求及时披露公司使用闲置自有资金购买银行保本理财产品的具体情

况。

    四、委托理财受托方的情况
                               4
        公司本次购买理财产品的受托方浦发银行（证券代码：600000）

   为上海证券交易所上市公司，属于已上市金融机构。受托方与公司控

   股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、

   债权债务、人员等关联关系。

        五、对公司的影响

        （一）公司最近一年又一期主要财务指标

                                                                             单位：万元


      项目                   2019 年 12 月 31 日                     2020 年 9 月 30 日

    资产总额                     205,363.76                              211,495.62

    负债总额                      31,162.28                              35,369.53

    资产净额                     174,201.48                              176,126.09

      项目           2019 年 1 月 1 日-2019 年 12 月 31 日   2020 年 1 月 1 日-2020 年 9 月 30 日

经营性现金流量净额                -3,675.66                               4,235.75


        公司本次委托理财支付金额 5,000 万元，占最近一期期末货币资

   金（60,946.38 万元）的 8.20%，不会对公司未来主营业务、财务状

   况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司投资安全性高、流动性

   好的理财产品所使用的资金为闲置自有资金，不影响公司的日常运营

   资金需求和主营业务的正常开展。通过购买理财产品，取得理财收益，

   从而提高投资收益，同时提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更

   多的投资回报，符合公司和全体股东的利益。

        （二）本次委托理财的会计处理方式及依据

        根据财政部发布的新金融工具准则规定，公司本次委托理财产品

                                            5
分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，在“交易

性金融资产”中列示，收益在“投资收益”科目列示。具体以年度审

计结果为准。

    六、风险提示

    公司购买的银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品，

总体风险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，

不排除公司投资银行理财产品可能受到市场波动的影响。

    七、决策程序的履行及监事会、独立董事意见

    公司第四届董事会第三次会议及 2019 年度股东大会，审议通过

《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司对最

高额度不超过人民币 6 亿元（含 6 亿元）的部分闲置自有资金进行现

金管理，投资于安全性高、流动性好、短期（不超过一年）的银行和

非银行类金融机构理财产品，在决议有效期内该投资额度可滚动使用。

公司董事会全权授权董事长行使该项投资决策权，并由财务负责人负

责组织财务部具体实施。具体内容详见公司分别于 2020 年 4 月 25 日、

2020 年 5 月 29 日刊登于《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》

《证券日报》和登载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的公

告临 2020-006 号、临 2020-010 号、临 2020-021 号。

    （一）监事会意见：公司在保证流动性和资金安全的前提下，使

用部分闲置自有资金，投资银行和非银行类金融机构理财产品，有利

于提高公司闲置自有资金的使用效率，不会对公司生产经营造成不利

                               6
影响；决策程序符合相关规定,不存在损害公司及股东利益的情形。

同意公司在决议有效期内，滚动使用最高额度不超过人民币 6 亿元

（含 6 亿元）的部分闲置自有资金，投资安全性高、流动性好、短期

（不超过一年）的银行和非银行类金融机构理财产品。

       （二）独立董事意见：在符合国家法律法规及保障投资资金安全

的前提下，公司对部分闲置自有资金进行现金管理，投资于安全性高、

流动性好、短期（不超过一年）的银行和非银行类金融机构理财产品，

不会影响公司业务的正常发展，符合公司和全体股东的利益，不存在

损害公司及全体股东利益的情形。同意公司对最高额度不超过人民币

6 亿元（含 6 亿元）的部分闲置自有资金进行现金管理。

       八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的

情况

                                                                 金额：万元

                                                                  尚未收回
序号     理财产品类型   实际投入金额   实际收回本金   实际收益
                                                                  本金金额

  1       结构性存款        3000           3000        54.75          -

  2       结构性存款        5000           5000        86.49          -

  3       结构性存款       16000           16000       134.49         -

  4       结构性存款        5000           5000        38.50          -

  5       结构性存款       18200           未到期      未到期       18200

  6       结构性存款        3000           未到期      未到期       3000

  7       结构性存款        5000           未到期      未到期       5000

         合计              55200           29000       314.23       26200

                                       7
         最近12个月内单日最高投入金额                  18200


最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）       10.45

最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）         5.02

              目前已使用的理财额度                     26200

              尚未使用的理财额度                       33800

                  总理财额度                           60000



   特此公告。

                                     读者出版传媒股份有限公司董事会

                                                   2020 年 11 月 2 日




                                     8