共创草坪：关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告2020-11-12
证券代码：605099 证券简称：共创草坪 公告编号：2020-009
江苏共创人造草坪股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司
本次公告披露的累计委托理财金额：共计人民币 10,000 万元
委托理财产品名称：中国建设银行单位结构性存款 （产品编号：
3207220201110001）、中国银行挂钩型结构性存款【CSDP20201524H】
（机构客户）
委托理财期限：中国建设银行单位结构性存款（产品编号：
3207220201110001）：2020 年 11 月 10 日至 2021 年 11 月 10 日，共计
365 天；中国银行挂钩型结构性存款【CSDP20201524H】（机构客户）：
2020 年 11 月 11 日至 2021 年 2 月 19 日，共计 100 天。
履行的审议程序：江苏共创人造草坪股份有限公司（以下简称“公司”）
于 2020 年 10 月 16 日召开了第一届董事会第十二次会议和第一届监事
会第六次会议，于 2020 年 11 月 5 日召开了 2020 年第二次临时股东大
会，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》。
同意公司及子公司拟使用总额不超过人民币 10 亿元（含本数）的闲置
自有资金进行现金管理，在 12 个月内（含 12 个月）该资金可在额度
内滚动使用，股东大会授权董事长最终审定并签署相关实施协议或合
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同等文件。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
在不影响正常经营及风险可控的前提下，使用自有闲置资金购买理财产品，
提高公司的资金使用效率，增加公司投资收益，实现股东利益最大化。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
1、中国建设银行单位结构性存款
受托
产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
方
类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
名称
单位结构性存款（产
中国建 银行理
品编号： 5,000.00 2.1%-3.6% 105.00-180.00
设银行 财产品
3207220201110001）
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
保本浮
365天 无 无 无 否
动收益
2、中国银行挂钩型结构性存款【CSDP20201524H】（机构客户）
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
挂钩型结构性存款
中国银 银行理
【CSDP20201524H】 5,000.00 1.5%-3.5% 20.55-47.95
行 财产品
（机构客户）
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
保本保
100天 无 无 无 否
证收益
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（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司已建立健全资金管理相关的内控制度，公司财务部门将严格按照内控制
度进行现金管理的审批和执行，及时分析和跟踪投资产品投向及进展情况，加强
风险控制，保障资金安全。
公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、中国建设银行单位结构性存款（产品编号：3207220201110001）：
产品名称 “江苏共创人造草坪股份有限公司”单位结构性存款
产品编号 3207220201110001
本金金额 50,000,000.00
产品起始日 2020 年 11 月 10 日
产品期限（日） 365 天
产品到期日 2021 年 11 月 10 日
客户预期
2.1%-3.6%
年化收益率
欧元/美元汇率，观察期内每个东京工作日下午3点彭博“BFIX”页面
参考指标
显示的欧元/美元中间价，表示为一欧元可兑换的美元数。
观察期 产品起始日（含）至产品到期前 2 个东京工作日（含）
不窄于[期初欧元/美元汇率-1130pips，期初欧元/美元汇率
+1130pips]，以发行报告为准。
参考区间
期初欧元/美元汇率：交易时刻欧元/美元即期汇率, 表示为一欧元可
兑换的美元数。
根据客户的投资本金、每笔投资本金的投资天数及实际的年化收益率
计算收益；
实际年化收益率=3.6%×n1/N +2.1%×n2/N，3.6%及 2.1%均为年化收益
率。其中 n1 为观察期内参考指标处于参考区间内（含区间边界）的东
产品收益说明
京工作日天数，n2 为观察期内参考指标处于参考区间外（不含区间边
界）的东京工作日天数，N 为观察期内东京工作日天数。客户可获得的
预期最低年化收益率为 2.1%，预期最高年化收益率为 3.6%。测算收益
不等于实际收益，请以实际到期收益率为准。
实际天数/365，计息期为自产品起始日（含）至产品到期日（不含），
收益日期计算规则
计息期不调整。
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收益支付频率 到期一次性支付
支付工作日及调整 若产品到期日处于节假日期间，产品到期日不调整，照常兑付本金，
规则 收益将遇北京节假日顺延，遇月底则提前至上一工作日。
根据现行税法法规，中国建设银行暂不负责代扣代缴客户购买本产品
所得收益应缴纳的任何税款。若相关法律法规、税收政策规定中国建
税款
设银行应代扣代缴相关税款，中国建设银行有权依法履行代扣代缴义
务。
2、中国银行挂钩型结构性存款【CSDP20201524H】（机构客户）：
产品名称 挂钩型结构性存款（机构客户）
产品代码 【CSDP/CSDV】
本金金额 50,000,000.00
产品管理人 中国银行股份有限公司
收益起算日 2020 年 11 月 11 日
到期日 2021 年 02 月 19 日
收益期 从收益起息日（含）至到期日或提前终止日（不含）
（1）税费：本产品在投资运作过程中可能产生以下税费，包括但不限
于：增值税、附加税、所得税等。上述税费（如有）在实际发生时按
产品费用 照实际发生额支付；
（2）管理费：本产品如在支付客户应得产品认购资金及产品收益后，
产品投资运作所得仍有盈余，则作为管理费归中国银行所有。
挂钩指标为欧元兑美元即期汇率,取自每周一悉尼时间上午 5 点至每周
挂钩指标 五纽约时间下午 5 点之间，EBS（银行间电子交易系统）所取的欧元兑
美元汇率的报价。
（1）收益率按照如下公式确定：如果在观察期内每个观察日，挂钩指
标始终小于观察水平，扣除产品费用（如有）后，产品获得保底收益
率 1.5000%(年率)；如果在观察期内某个观察日，挂钩指标曾经大于或
等于观察水平，扣除产品费用（如有）后，产品获得最高收益率 3.5000%
（年率）；
实际收益率
（2）基准值为基准日北京时间 14:00 彭博“BFIX”版面公布的 EURUSD
（年化收益率）
中间价；
（3）观察水平：基准值+0.0090；
（4）基准日为 2020 年 11 月 11 日；
（5）观察期/观察时点为 2020 年 11 月 11 日北京时间 15:00 至 2021
年 2 月 9 日北京时间 14:00。
本结构性存款产品到期或提前终止时，一次性支付所有产品收益并全
收益支付和认购本
额返还产品认购本金，相应的到期日或提前终止日即为收益支付日和
金返还
产品认购本金返还日。
收益支付日或产品认购本金返还日后的 2 个工作日内。收益支付日或
资金到账日
产品认购本金返还日至本金到账日之间，不计利息。
税款 产品收益的应纳税款由客户自行申报及缴纳。
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（二）委托理财的资金投向
1、中国建设银行单位结构性存款（产品编号：3207220201110001）
本金部分纳入中国建设银行内部资金统一管理，收益部分投资于金融衍生产
品，产品收益与金融衍生品表现挂钩。
2、中国银行挂钩型结构性存款【CSDP20201524H】（机构客户）
本产品募集资金由中国银行统一运作，按照基础存款与衍生交易相分离的原
则进行业务管理。募集的本金部分纳入中国银行内部资金统一运作管理，纳入存
款准备金和存款保险费的缴纳范围。产品内嵌衍生品部分投资于汇率、利率、商
品、指数等衍生产品市场，产品最终表现与衍生产品挂钩。投资期内，中国银行
按收益法对本结构性存款内嵌期权价格进行估值。
（三）风险控制分析
公司本次进行的现金管理事项，选择的是银行保本型理财产品，未超过 2020
年第二次临时股东大会审议通过的额度范围。公司将严格按照《上海证券交易所
股票上市规则》等相关法律、法规及《公司章程》开展相关理财业务，并加强对
相关理财产品的分析和研究，严控投资风险。在理财期间，公司财务部将与银行
保持密切联系，及时分析和跟踪理财产品的运作情况，加强风险控制和监督，保
障资金安全。
公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计。公司将根据上海证券交易所的有关规定，做好相关信息披
露工作。
三、委托理财受托方的情况
（一）中国建设银行股份有限公司
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中国建设银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（证券代码：
601939），属于已上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存
在关联关系。
（二）中国银行股份有限公司
中国银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（证券代码：601988），
属于已上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期主要财务数据
单位：万元
项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日
资产总额 129,118.29 209,919.98
负债总额 37,319.35 36,301.63
净资产 91,798.94 173,618.35
项目 2019 年 1-12 月 2020 年 1-9 月
经营活动产生的现金流量净额 34,084.08 29,076.12
投资活动产生的现金流量净额 -25,865.01 -13,447.58
筹资活动产生的现金流量净额 -12,721.15 50,408.58
截至 2020 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 17.29%，不存在大额负债的情
形。公司购买理财产品是在不影响公司资金使用和资金安全的前提下进行的，使
用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使用效率，并获得一定的投
资收益，为公司股东谋取更多的投资回报。
（二）对公司的影响
截至 2020 年 9 月 30 日，公司货币资金余额为 77,947.64 万元，本次购买理
财产品支付的金额占公司最近一期期末货币资金的比例为 12.83%，不会对公司
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未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等造成重大影响，同时可以提高
公司资金使用效率，获得一定的投资收益，为公司股东谋取更多的投资回报。
根据新金融工具准则，公司将该类理财产品列报于资产负债表中的“交易性
金融资产”，其收益计入利润表中的“投资收益”。
五、风险提示
公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是安全性高、流动性好、低风险
的保本型银行理财产品，受金融市场宏观政策的影响，可能存在市场风险、流动
性风险、信用风险等相关风险，理财产品的收益率可能会产生波动，理财收益可
能具有不确定性。敬请广大投资者注意投资风险。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事、保荐机构意见
公司已于 2020 年 10 月 16 日召开第一届董事会第十二次会议、第一届监事
会第六次会议，于 2020 年 11 月 5 日召开了 2020 年第二次临时股东大会，审议
通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及子公司
拟使用总额不超过人民币 10 亿元（含本数）的闲置自有资金进行现金管理，在
股东大会审议通过之日起 12 个月内（含 12 个月）该资金可在额度内滚动使用，
股东大会授权董事长最终审定并签署相关实施协议或合同等文件，具体事项由公
司财务部负责组织实施。
公司监事会、独立董事、保荐机构已分别对此发表了同意意见。具体内容详
见公司于 2020 年 10 月 20 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和公司
指定信息披露媒体披露的《江苏共创人造草坪股份有限公司关于使用部分闲置自
有资金进行现金管理的公告》（公告编号：2020-005）。
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七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金或募集资金
委托理财的情况
最近 12 个月内，公司不存在使用募集资金委托理财的情况，使用暂时闲置
自有资金进行现金管理的情况见下表：
金额：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 银行结构性存款 10,000.00 0 0 10,000.00
2 银行理财产品 9,400.00 9,400.00 44.87 0
3 银行结构性存款 5,000.00 0 0 5,000.00
4 银行结构性存款 5,000.00 0 0 5,000.00
合计 29,400.00 9,400.00 44.87 20,000.00
最近12个月内单日最高投入金额 20,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 21.78
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 0.16
目前已使用的理财额度 20,000.00
尚未使用的理财额度 80,000.00
总理财额度 100,000.00
特此公告。
江苏共创人造草坪股份有限公司董事会
2020 年 11 月 12 日
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