证券代码：605399          证券简称：晨光新材        公告编号：2021-021



                   江西晨光新材料股份有限公司
            关于开展票据池业务及票据质押的公告
    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



    江西晨光新材料股份有限公司（以下简称“晨光新材”或“公司”）于 2021
年 8 月 15 日召开第二届董事会第六次会议，审议通过了《关于开展票据池业务
及票据质押的议案》。为推进公司业务发展，降低公司财务成本、优化财务结构，
同意公司与合作金融机构签订票据池业务合作及票据质押协议，开展票据池业务。
该事项无需提交公司股东大会审议，现将有关情况公告如下：
    一、票据池业务概述
    1、业务介绍
    票据池业务是合作金融机构为公司提供的票据管理业务。合作金融机构为公
司提供商业票据汇票鉴别、查询、保管、托收等一揽子服务，并可以根据公司的
需要，随时提供商业票据的提取、贴现、质押开票等，保证公司经营需要的一种
综合性票据增值服务。
    2、合作金融机构
    拟开展票据池业务的合作金融机构为国内资信较好的商业银行，具体合作银
行将根据公司与银行的合作关系、票据池服务能力等综合因素选择。
    3、实施额度
    公司拟使用不超过 2.3 亿元的票据池额度，在有效期内该额度可循环使用。
    4、有效期限
    上述票据池业务的开展期限为自公司董事会审议通过之日起 3 年。具体业
务开展期限以公司与合作银行签订的合同为准。




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    5、担保方式
    在风险可控的前提下，公司为票据池的建立和使用可采用票据质押方式。
    二、开展票据池业务的目的
    1、提高票据管理效率与规范性，降低票据管理成本与风险。
    2、有利于实现票据资源的统筹使用，解决购销活动中收付票据期限以及金
额错配问题，减少货币资金占用，优化财务结构，提高流动资产的使用效率，实
现股东权益最大化。
    3、公司在对外结算上，可以最大程度地使用票据存量转化为对外支付手段，
减少现金支付，降低财务成本，优化财务结构，提升公司的整体资产质量。
    三、票据池业务的风险评估及风险控制
    1、流动性风险
    公司开展票据池业务，可能存在应收应付票据到期日不一致的情况，会导致
托收资金进入公司票据池专用保证金账户，这对公司资金可能会造成暂时性流动
性影响。
    风险控制措施：公司可采用以新收票据入池置换保证金方式解除这一影响，
尽量防范资金流动性风险的发生。
    2、担保风险
    公司以进入票据池的票据作质押，向合作金融机构申请开具票据用于支付货
款，随着质押票据的到期，办理托收解付，致使所质押的票据额度不足，存在可
能导致合作金融机构要求公司追加担保的风险。
    风险控制措施：公司将安排专人与合作银行对接，建立票据池台账、跟踪管
理，及时了解到期票据托收解付情况并安排公司新收票据入池，保证入池票据的
安全和流动性。
    四、决策程序和组织实施
    1、在上述额度及业务期限内，董事会授权公司经营管理层行使具体操作的
决策权并签署相关合同等法律文件，具体事项授权公司财务部门负责组织实施。
    2、公司财务部门将及时分析和跟踪票据池业务进展情况，如发现或判断有
不利因素，将及时采取相应措施，控制风险，并及时向公司董事会报告。
    3、公司内审部门负责对票据池业务开展情况进行审计和监督。

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    4、独立董事、监事会有权对公司票据池业务的具体情况进行监督与检查。
    五、独立董事意见
   独立董事认为：公司拟申请不超过 2.3 亿元人民币的票据池额度，可以提升
公司流动资产的流动性和效益性，减少公司资金占用，优化财务结构，提高资金
利用率，具备必要性和可行性，不存在损害公司和全体股东，特别是中小股东利
益的情形，因此我们同意公司开展票据池业务。
    六、上网公告附件
    独立董事关于公司第二届董事会第六次会议相关事项的独立意见。
    特此公告。
                                     江西晨光新材料股份有限公司董事会
                                                      2021 年 8 月 15 日




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