中国银河证券股份有限公司
         关于深圳市财富趋势科技股份有限公司
   使用暂时闲置募集资金进行现金管理的核查意见


    中国银河证券股份有限公司（以下简称“保荐机构”、“银河证券”）作为深
圳市财富趋势科技股份有限公司（以下简称“公司”、“财富趋势”）首次公开发
行股票并在科创板上市的保荐机构，根据《中华人民共和国公司法》、《中华
人民共和国证券法》、《证券发行上市保荐业务管理办法》、《上市公司监管
指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《上海证券交易所
科创板股票上市规则》、《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法（2013
年修订）》等有关规定，对财富趋势拟使用暂时闲置募集资金进行现金管理的
事项进行了审慎核查，发表核查意见如下：

    一、募集资金基本情况
    经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于同意深圳市财
富趋势科技股份有限公司首次公开发行股票注册的批复》（证监许可〔2020〕
481号）同意，公司首次公开发行人民币普通股（A股）16,670,000股，每股面
值1.00 元，每股发行价格为107.41 元。本次公开发行募集资金总额为人民币
1,790,524,700.00元，扣除发行费用人民币76,598,441.92元（不含增值税），募集
资金净额为人民币1,713,926,258.08元。本次募集资金已于2020年4月21日全部到
位，中审众环会计师事务所（特殊普通合伙）于2020年4月22日对资金到位情况
进行了审验，并出具了《验资报告》（众环验字（2020）010013号）。公司按照
规定对募集资金采取了专户存储管理，并与保荐机构、募集资金专户监管银行签
订了募集资金三方监管协议。

    二、募集资金投资项目情况
    根据公司《首次公开发行股票并在科创板上市招股说明书》披露，本次募集
资金主要用于“通达信开放式人工智能平台项目”、“通达信可视化金融研究终端
项目”、“通达信专业投资交易平台项目”和“通达信基于大数据的行业安全监测
系统项目”，具体使用情况如下：


                                    1
                                                     项目投资总额 拟用募集资金投
序号             项目名称                   建设期
                                                      （万元）       资额（万元）
 1      通达信开放式人工智能平台项目        24个月       20,183.62        20,183.62
 2      通达信可视化金融研究终端项目        36个月       32,230.87        32,230.87
 3       通达信专业投资交易平台项目         24个月       16,240.90        16,240.90
       通达信基于大数据的行业安全监测
 4                                          24个月        9,143.85         9,143.85
                 系统项目
                      合计                               77,799.24        77,799.24

     由于募集资金投资项目建设需要一定周期，根据公司募集资金的使用计划，
公司的募集资金存在暂时闲置的情形。

       三、使用暂时闲置募集资金进行现金管理的具体情况
     （一）投资目的
     为进一步规范公司募集资金的使用与管理，在不影响募集资金投资计划正常
进行的前提下，合理利用暂时闲置募集资金进行现金管理，可以提高募集资金使
用效率，增加公司现金资产收益，实现股东利益最大化。
     （二）投资产品品种
     公司将按照相关规定严格控制风险，拟使用暂时闲置募集资金购买安全性高、
流动性好、保本型的理财产品或存款类产品（包括但不限于结构性存款、大额存
单、定期存款、通知存款等），且该等现金管理产品不得用于质押，不用于以证
券投资为目的的投资行为。
     （三）投资额度及期限
     公司计划使用不超过人民币160,000万元的暂时闲置募集资金进行现金管理，
自董事会审议通过之日起12个月之内有效。在前述额度和期限范围内，资金可循
环滚动使用。
     （四）决议有效期
     自公司董事会审议通过之日起12个月内有效。
     （五）实施方式
     授权公司董事长全权在额度范围内行使投资决策权并签署相关法律文件，包
括但不限于选择合格的理财产品发行主体、明确理财金额、选择理财产品品种、
签署合同等，具体事项由公司财务部负责组织实施。



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    （六）信息披露
    公司将按照《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的
监管要求》、《上海证券交易所科创板股票上市规则》、《上海证券交易所上市
公司募集资金管理办法(2013年修订)》等相关法律、法规以及规范性文件的要求，
及时披露公司现金管理的具体情况，不会变相改变募集资金用途。
    （七）现金管理收益分配
    公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理所获得的收益将优先用于补足募集
资金投资项目投资金额不足部分以及公司日常经营所需的流动资金，并严格按照
中国证监会及上海证券交易所关于募集资金监管措施的要求管理和使用资金，现
金管理到期后将归还至募集资金专户。

    四、对公司的影响
    本次使用暂时闲置募集资金进行现金管理是在符合国家法律法规，确保不影
响公司募集资金投资进度，有效控制投资风险的前提下进行的，将不会影响公司
日常经营和募集资金投资项目的正常开展，不存在变相改变募集资金用途的情形，
不存在损害公司和股东利益的情形。通过对暂时闲置募集资金进行适度、适时的
现金管理，可以提高募集资金使用效率，增加公司现金资产收益，为公司股东谋
取更多的投资回报。

    五、投资风险分析及风险控制措施
    （一）投资风险
    本次现金管理方式是安全性高、流动性好、保本型的理财产品或存款类产品
（包括但不限于结构性存款、大额存单、定期存款、通知存款等），该类投资产
品主要受货币政策等宏观经济政策的影响。公司将根据经济形势以及金融市场的
变化适时适量的介入，但不排除该项投资受到市场波动的影响。
    （二）安全性及风险控制措施
    1、公司将严格按照《上海证券交易所科创板股票上市规则》等相关法律法
规、《公司章程》以及公司《募集资金管理制度》等有关规定办理相关现金管理
业务。
    2、公司将及时分析和跟踪银行现金管理产品投向、项目进展情况，一旦发
现或判断有不利因素，必须及时采取相应的保全措施，控制投资风险。



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    3、严格筛选合作对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全、经营
效益好、资金运作能力强的银行等金融机构所发行的流动性好、安全性高的产品。
    4、公司财务部门建立台账管理，对资金运用情况建立健全完整的会计账目，
做好资金使用的账务核算工作。
    5、公司内审部负责审查现金管理的审批情况、实际操作情况、资金使用情
况及盈亏情况等，督促财务部及时进行账务处理，并对账务处理情况进行核实。
    6、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计。

     六、对暂时闲置募集资金进行现金管理履行的审议程序
    （一）董事会、监事会审议程序
    2021年3月30日，公司召开第四届董事会第十二次会议、第四届监事会第九
次会议，审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》，为进一
步规范公司募集资金的使用与管理，同意公司在不影响募集资金投资计划正常进行
的前提下，使用额度不超过人民币160,000万元的暂时闲置募集资金进行现金管理
（包括但不限于购买保本型理财产品、结构性存款、大额存单、定期存款、通知
存款等），投资产品应当符合安全性高并满足保本要求。自董事会审议通过之
日起12个月内，资金可在额度范围内循环滚动使用。并授权董事长行使该项决
策权及签署相关法律文件，具体事项由公司财务部负责组织实施。
    根据相关法规，本次使用暂时闲置募集资金进行现金管理事项无需股东大
会审议。
    （二）监事会意见
    监事会认为：公司使用额度不超过人民币160,000万元的闲置募集资金进行现
金管理，用于购买安全性高、流动性好的保本型理财产品的决策程序符合相关规定，
有利于提高闲置募集资金的存放收益，公司使用闲置募集资金进行现金管理没有与
募集资金投资项目的实施计划相抵触，不会影响募集资金投资项目建设和募集资金
正常使用，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东，特别是中小
股东的利益的情形。同意公司使用额度不超过人民币160,000万元的闲置募集资金进
行现金管理。
    （三）独立董事意见
    独立董事认为：在保障募集资金安全的前提下，公司使用额度不超过人民币


                                    4
160,000万元的闲置募集资金进行现金管理，用于购买安全性高、流动性好的保本
型理财产品，上述事项的决策程序符合《上市公司监管指引第2号——上市公司募
集资金管理和使用的监管要求》和《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法
（2013年修订）》等法律、法规、规范性文件及《公司章程》、《募集资金管理制
度》等相关规定，有利于提高闲置募集资金的存放收益，公司使用暂时闲置募集
资金进行现金管理没有与募集资金投资项目的实施计划相抵触，不会影响募集资
金投资项目建设和募集资金正常使用，符合公司和全体股东的利益，不存在损害
公司及全体股东，特别是中小股东的利益的情形。同意公司使用额度不超过人民
币160,000万元的暂时闲置募集资金进行现金管理。

    七、保荐机构核查意见
    保荐机构认为：财富趋势本次对使用暂时闲置募集资金进行现金管理的事项已
经公司董事会审议通过，监事会和独立董事发表了明确同意意见，本事项履行了
必要的审议程序，符合中国证监会、上海证券交易所关于上市公司募集资金使用的
相关规定。保荐机构同意公司本次使用暂时闲置募集资金进行现金管理的事项。
    （以下无正文）




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（本页无正文，为《中国银河证券股份有限公司关于深圳市财富趋势科技股份
有限公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理的核查意见》之签章页）




保荐代表人：



                    刘卫宾                    王建龙




                                             中国银河证券股份有限公司
                                                          年     月   日




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