中国铁建重工集团股份有限公司


                  与


    中国铁建财务有限公司


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    金融服务框架协议
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           二〇二三年三月




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    甲方：中国铁建重工集团股份有限公司

    法定代表人：刘飞香

    通讯地址：湖南省长沙经济技术开发区东七线 88 号

    邮政编码：410100

    乙方：中国铁建财务有限公司

    法定代表人：周仲华

    通讯地址：北京市海淀区复兴路 40 号

    邮政编码：100855

    鉴于：

    1.甲方为依法成立并合法存续的股份有限公司，为优化财务管理、

提高资金使用效率、降低融资成本和融资风险，拟与乙方进行合作，

由乙方为其提供相关金融服务。

    2.乙方是由中国银行保险监督管理委员会批准，依法成立的非银

行金融机构，合法持有《金融许可证》并持续有效，具备为甲方提供

金融服务的资质和实力，愿意与甲方合作，并根据国家相关金融法律

法规规定，为甲方提供相关金融服务。

    3. 为明确甲、乙双方的权利义务，依据《中华人民共和国民法

典》等相关法律、法规的规定，本着平等自愿、诚实信用的原则，甲、

乙双方经平等协商，就乙方为甲方及其子企业提供金融服务事宜，共

同签署本协议。双方达成协调条款如下：

    一、合作原则

       (一)甲、乙双方同意进行合作，由乙方按照本协议约定为甲

方及其子企业提供相关金融服务。
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    （二）甲、乙双方互相视对方为重要合作伙伴，通过业务合作实

现互利共赢、共同发展。

    （三）甲、乙双方的合作为非独家合作，甲方有权决定是否需要

乙方提供的金融服务，也有权自主选择其他金融机构为其提供金融服

务。

    （四）甲、乙双方同意建立有效的沟通机制，及时交流业务信息

及合作情况。

    （五）甲、乙双方应遵循平等自愿、优势互补、互利互惠的原则

进行合作并履行本协议。

       二、服务内容

    乙方向甲方及其子企业提供以下金融服务：

    （一）存款服务

    1.甲方及其子企业在乙方开立存款账户，并本着存取自由的原则，

将资金存入在乙方开立的存款账户，存款形式可以是活期存款、定期

存款、通知存款、协定存款等；

    2.甲方及其子企业在乙方的存款，利率上下限应遵照中国人民银

行同期、同类存款规定，同时不低于国内主要商业银行提供同期、同

类存款服务所适用的利率；

    3.对于甲方及其子企业存入乙方的资金，乙方应本着依法合规、

审慎稳健的原则开展存放同业、信贷等业务；

    4.乙方未能按时足额向甲方或其子企业支付存款的，甲方有权终

止本协议，并可按照法律规定进行追索；

    5.因乙方其他违约行为而导致甲方或其子企业遭受经济损失的，
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乙方应进行全额补偿，同时甲方有权终止本协议。

    （二）结算服务

    1.乙方根据甲方及其子企业指令为甲方及其子企业提供收、付款

服务，以及其他与结算业务相关的辅助服务；

    2.乙方为甲方及其子企业提供的上述结算服务,不高于一般商业

银行的收费标准收取费用；

    3.乙方应确保甲方及其子企业的资金安全，控制自身资产负债风

险，保证甲方及其子企业结算资金支付需求。

    （三）其他金融服务

    1.乙方将根据甲方及其子企业的要求和自身的条件，在遵守本协

议的前提下，向甲方及其子企业提供其经营范围内的其他金融服务，

乙方向甲方及其子企业提供其他金融服务前，双方需另行订立独立的

合同/协议以约定具体交易条款，该等具体合同/协议必须符合本协议

的原则、条款和相关法律规定；

    2.乙方提供其他金融服务所收取的费用，须符合中国人民银行或

中国银行保险监督管理委员会就该类型服务规定的收费标准，且将不

高于中国主要金融机构就同类服务项目的收费标准。

    三、交易限额

    1、甲、乙双方出于财务控制和交易合理性方面的考虑，对于甲

方及其子企业与乙方之间进行的存款服务交易金额做出相应限制，乙

方应协助甲方监控实施该限制，本协议有效期内，甲方及其子企业向

乙方存入之每日最高存款结余（包括应计利息）不超过人民币 35 亿

元（含外币折算人民币）。由于结算等原因导致甲方在乙方存款超出
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最高存款限额的，乙方应在 3 个工作日内将导致存款超额的款项划

转至甲方及其子企业的银行账户。

    2、本协议有效期内，甲方可循环使用的贷款额度为不超过人民

币 15 亿元（含外币折算人民币），用于贷款、票据贴现、融资租赁

和应收账款保理等贷款类金融服务。

    3、本协议有效期内，甲方可循环使用的其他服务额度为不超过

人民币 15 亿元（含外币折算人民币），用于除上述贷款额度事项以

外的其他乙方为甲方提供的金融服务。

    四、双方的承诺

    （一）甲方的承诺

    1．甲方依照本协议在与乙方办理具体金融服务时，应提交真实、

合法、完整的资料和证明；甲方使用乙方业务系统，应严格遵守乙方

的规定及要求，并对获取的相关资料和密钥承担保密及保管责任。

    2．甲方同意，在其与乙方履行本协议期间发生任何重大变化（包

括但不限于股权或控制权的变化）须及时与乙方进行通报和交流。

    （二）乙方的承诺

    1.乙方将按照本协议约定为甲方提供高质量的金融服务，并根据

甲方的实际情况为其设计个性化的服务方案。

    2.乙方开通网银服务后，乙方将根据甲方意愿，为甲方及其子企

业提供网上银行服务，以实现安全、方便、快捷的资金结算。

    五、风险评估及控制措施

    1.乙方接受甲方存款时，不得影响甲方正常使用存款。乙方须确

保调配其资金时将不会妨碍或限制甲方使用其存款的能力。
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    2.乙方应协助甲方就管理甲方存放于乙方的存款进行查询，包括

查询甲方的交易流水、交易明细及存款余额。

    3.乙方承诺向甲方提供其年度财务报告、报送中国银行保险监督

管理委员会的监管报表以及其他文件及资料，以供甲方评估经营风险。

    4.乙方出现下列情形之一的，应及时告知甲方，向甲方提供详细

情况说明，配合甲方启动风险控制程序，并履行其信息披露义务：

    （1）乙方出现违反《企业集团财务公司管理办法》第二十一条、

第二十二条、第二十三条、第二十四条规定情形的；

    （2）乙方出现不满足《企业集团财务公司管理办法》第三十四

条所列监管指标的；

    （3）乙方未及时向监管机构和公司报送自身及所属企业集团的

资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及

注册会计师出具的审计报告的；

    （4）乙方发生挤兑事件、到期债务不能支付、大额贷款逾期、

重要信息系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员被有权

机关采取强制措施或涉及严重违纪、刑事案件等重大事项的；

    （5）乙方当年亏损超过注册资本金 10%或连续三年亏损超过注

册资本金 5%的；

    （6）乙方因违法违规被中国银行保险监督管理委员会等监管部

门采取监管措施或实施行政处罚的；

    （7）乙方出现风险防范处置工作领导小组认定的其他重大风险

的。

    针对出现的风险，甲方可采取要求财务公司限期纠正违约行为、
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要求财务公司控股股东提供担保、要求财务公司股东行使权利规范财

务公司经营活动、暂缓与财务公司发生新的金融业务、停止与财务公

司的金融业务并及时收回全部资金、甲方风险防范处置工作领导小组

认为可以采取的其他必要措施。

    六、保密条款

    （一）甲、乙双方一致同意，对在签订、履行本协议过程中知悉

的对方的商业秘密和其他信息和秘密承担保密义务，未经对方事先书

面同意，不得向第三方进行透露或者进行不正当使用，相关法律、法

规、监管部门的规范性文件及中国铁建重工集团股份有限公司上市地

上市规则另有规定的除外；若因国家法律法规要求或司法机关强制命

令必须予以披露的，应在第一时间告知对方，并尽一切努力将信息披

露程度和范围限制在国家相关法律法规要求或司法机关强制命令的

限度内。

    （二）除本协议另有约定外，甲、乙双方在本协议项下的保密义

务直至相关信息资料由对方公开或者实际上已经公开或者进入公知

领域时止。

    七、 协议的期限、生效、变更和解除

    （一）本协议自双方按有关法律法规和规章及各自公司章程规定，

获得董事会、股东大会等有权机构审批通过之日起生效，有效期为协

议生效之日起三年。

    （二）本协议经双方协商一致并达成书面协议可以变更和解除，

在达成书面协议以前，本协议条款仍然有效。

    （三）本协议部分条款无效或者不可执行的，不影响其他条款的
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效力。

    八、争议解决

    （一）凡因签订及履行本协议所发生的或与本协议有关的一切争

议、纠纷或索赔，双方应协商解决。

    （二）协商不能解决的，任何一方均可将争议提交北京仲裁委员

会，按照北京仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的结果

是终局的，对双方均有约束力。

    九、其他

    本协议一式肆份，甲、乙双方各执贰份，每份具有同等法律效力。




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   以下无正文，为中国铁建重工集团股份有限公司与中国铁建财务

有限公司金融服务框架协议签署页。




甲方：中国铁建重工集团股份有限公司



法定代表人/授权代表:



二〇二三年三月三十日




乙方：中国铁建财务有限公司



法定代表人/授权代表：



二〇二三年三月三十日




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