珠海华金资本股份有限公司独立董事
   关于控股股东及其他关联方占用公司资金、公司对外担保情况的专项
           说明及对第十届董事会第二十七次会议相关事项的独立意见

        根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号——主板上市公司规范
  运作》、《深圳证券交易所股票上市规则（2023年修订）》、《关于在上市公司建立
  独立董事制度的指导意见》等有关法律、法规以及《珠海华金资本股份有限公司
  公司章程》（以下简称“公司《章程》”）的有关规定，作为珠海华金资本股份有
  限公司（以下简称“公司”）的独立董事，现对公司2023年半年度关于控股股东
  及其他关联方占用公司资金、公司对外担保等情况进行专项说明，并就第十届董
  事会第二十七次会议审议的相关议案发表独立意见如下：
       一、关于控股股东和其他关联方资金占用及关联交易的情况
       1、公司能够遵守相关法律法规的规定，报告期内不存在控股股东及其他关联
  方非正常占用公司资金的情况。公司建立健全了防止违规资金占用的相关内控制
  度，并得到有效落实执行。
       2、公司与珠海华发集团财务有限公司关联存贷款等金融业务情况，报告期，
  公司在珠海华发集团财务有限公司存款余额 25,965.29 万元，贷款余额 17,000 万
  元。具体情况如下：

  存款业务
                                                                本期发生额
                            每日
                                      存款      期初余额
                          最高存款                          本期合计    本期合计    期末余额
  关联方       关联关系               利率
                            限额                （万元）    存入金额    取出金额    （万元）
                                      范围
                          （万元）                          （万元）    （万元）

             珠海华发集
珠海华发集团                         0.35% ～
             团有限公司    100,000              18,409.97   48,511.72   40,956.40   25,965.29
财务有限公司                         3.85%
             控制的公司

  贷款业务
                                                                本期发生额
                          贷款额度    贷款                                          期末余额
                                                期初余额    本期合计    本期合计
  关联方       关联关系               利率
                          （万元）              （万元）    贷款金额    还款金额    （万元）
                                      范围
                                                            （万元）    （万元）

             珠海华发集
珠海华发集团                         3.0% ～
             团有限公司     60,000                     0      17,000           0    17,000
财务有限公司                         4.6%
             控制的公司
授信或其他金融业务
                                                          总额      实际发生额
        关联方               关联关系        业务类型
                                                        （万元）      （万元）
 珠海华发集团财务有限   珠海华发集团有限公司
                                             授信          60,000       17,000
 公司                   控制的公司

    报告期内，公司与珠海华发集团财务有限公司发生的关联存贷款业务公允，
没有损害上市公司利益。
    二、关于公司及子公司对外担保情况
    1、截止2023年6月30日，公司没有为股东、实际控制人及其关联方提供担
保；公司及控股子公司对外担保余额为零；公司无违反有关规定的担保事项。
    2、2023年4月13日，经公司2022年度股东大会审议通过《关于公司2023年度
担保计划的议案》，2023年公司拟对属两家并表子公司珠海华金智汇湾创业投资
有限公司（以下简称“华金智汇湾”）、珠海华冠电容器股份有限公司（以下简
称“华冠电容器”）延续或新增提供总额不超过人民币6亿元的连带责任担保
（其中，华金智汇湾4亿元、华冠电容器2亿元）。截至本报告期末，公司为子公
司实际担保余额为27,271.00万元，具体为：2020年4月24日,华金智汇湾与交通
银行股份有限公司珠海分行签署了贷款合同，前者获得后者提供的60,000万元银
行贷款额度，贷款期限为2020年4月24日至2039年12月31日；同年4月27日,公司
与前述银行签订了保证合同，由公司为该项贷款提供连带责任保证担保，担保期
限不超过20年；报告期内，此项担保实际担保金额为27,271.00万元。
    三、关于《珠海华发集团财务有限公司2023年半年度风险持续评估报告》的
议案
    经核查，截至2023年6月30日，珠海华发集团财务有限公司（以下简称“财
务公司”）拥有合法有效的《金融许可证》和《营业执照》，经营业绩良好，各
项指标符合中国银行业监督管理委员会的监管要求，根据对财务公司风险管理的
了解和评价，未发现与经营资质、业务和财务报表编制相关的风险管理体系设计
与运行存在重大缺陷。我们同意公司《珠海华发集团财务有限公司2023年半年度
风险持续评估报告》的结论性意见。
    四、关于部分资产报废的议案
    本次公司遵循财务会计要求的谨慎性原则对部分资产报废处理， 符合《企
业会计准则》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号——主板上市公
司规范运作》等相关规定和公司实际情况，有利于真实、公允反映公司的财务状
况及经营成果，相关审议程序合法合规，不存在损害公司和股东尤其是中小股东
利益的情况。我们同意本议案。
   （此页无正文，为珠海华金资本股份有限公司第十届董事会第二十七次会议
独立董事对相关事项的独立意见的签字页）


独立董事签名：
                   黄燕飞                 王怀兵




                   窦   欢                 安寿辉




                                                     2023 年 8 月 23 日