云南云天化股份有限公司
关于在云南云天化集团财务有限公司开展存
      款业务的风险应急处置预案


                        第一章 总则

    第一条   为有效防范、及时控制和化解云南云天化股份有限公司
（以下简称“公司”）及控股的分子公司在云南云天化集团财务有限公
司（以下简称“财务公司”）存款业务的风险，保证资金的安全性、流
动性，根据《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的通知》
（证监发〔2022〕48 号）、《上海证券交易所上市公司自律监管指引
第 5 号——交易与关联交易》（2023 年 1 月修订）等有关规定，特制
定本应急处置预案。

                  第二章 组织机构及职责

    第二条   公司成立存款业务风险防范及处置工作领导小组（以下
简称“领导小组”），负责组织开展公司与财务公司存款业务风险的防
范和处置工作；领导小组下设办公室，负责实施公司在财务公司存款
业务风险防范及处置工作。
    第三条   领导小组由公司董事长任组长，为存款业务风险防范及
处置工作的第一责任人；总经理、财务负责人任副组长，组员包括公
司董事会秘书、财务部、证券部、风险管理部、运营管理部等部门负
责人。
    第四条   领导小组办公室设在财务部，由财务部部长任办公室主
任，成员包括财务部、证券部等部门相关人员。负责对财务公司的经
营资质、业务和风险状况进行适时监控和评估，并视出现的风险状况，

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启动应急处置预案。
    第五条     领导小组及办公室成员不得隐瞒、缓报、谎报公司存款
情况，或者授意他人隐瞒、缓报、谎报存款情况。
    第六条     作为公司存款业务风险应急处置机构，一旦财务公司发
生或可能发生风险，领导小组应立即启动应急预案，并按照规定程序
开展工作。
    第七条     对存款业务风险的应急处置应遵循以下原则：
    （一）统一领导，协同合作。存款业务风险的应急处置工作由领
导小组统一领导，对董事会负责，各责任单位、部门和个人应各司其
职，相互协调，共同防范、控制和化解风险。
    （二）信息共享，重在防范。各责任单位、部门和人员应多渠道、
全方位了解掌握存款业务情况、财务公司经营情况、监管动态等信息，
并建立交流共享机制，及时发现、识别和预警风险因素，防范和控制
风险的发生。
    （三）日常演练，及时处置。各责任单位、部门和人员应熟悉应
急预案，按规定进行压力测试和应急演练；一旦发现存款业务风险应
采取果断措施，及时控制和化解风险，防止风险扩散和蔓延，将存款
业务风险降到最低。

                     第三章信息报告与披露

    第八条     公司建立存款业务风险报告制度，定期或临时向董事会
报告。
    第九条     各有关责任单位、部门应定期取得并审阅财务公司的资
产负债表、损益表、现金流量表等财务报告，在存款业务期间，应委
托具有相关业务资格的会计师事务所对财务公司的经营资质、业务活
动和风险控制情况进行评估，风险评估报告应定期报董事会审议。

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    第十条     一旦发现财务公司发生或可能发生存款业务风险，各责
任单位、部门和人员应采用临时报告的方式，向领导小组、董事会报
告。
    第十一条     公司与财务公司开展的金融业务应当按照有关法律
法规的要求，履行决策程序和信息披露义务。

                    第四章   应急措施和程序

    第十二条     财务公司出现下列情形之一，应立即启动应急处置预
案：
    （一）财务公司经营业务严重违反《企业集团财务公司管理办法》
第三十四条的规定。
    （二）财务公司发生挤兑事件、到期债务不能支付、大额贷款逾
期、重要信息系统故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严
重违纪、刑事案件等重大事项。
    （三）财务公司发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、
股权交易或者经营风险等事项。
    （四）公司或公司控股的分子公司存放在财务公司的日均存款余
额超过双方约定的最高上限。
    （五）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿还。
    （六）财务公司因违法违规受到国家金融监督管理总局等监管部
门的重大行政处罚，足以影响支付的。
    （七）公司在定期或不定期从财务公司调出资金时，发现财务公
司存在严重资金支付危机。
    （八）财务公司被国家金融监督管理总局责令进行整顿。
    （九）其他可能对上市公司存放资金带来安全隐患的事项。
    第十三条     应急处置预案启动后，相关责任单位、部门和人员可

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按照规定的职责，采取以下措施：
    （一）立即向领导小组、董事会报告。
    （二）敦促财务公司提供情况说明，并多渠道了解核实，必要时
可进驻现场调查，分析原因，掌握动态。
    （三）根据风险起因和风险状况，制订风险处置方案，明确有关
责任人，组织实施风险防范、控制和化解措施。
    （四）其他有利于防范、控制和化解存款业务风险的措施。
    第十四条     相关责任人应及时向领导小组和董事会报告预案的
执行和实施情况，领导小组和董事会应及时了解掌握预案的执行和实
施情况。根据预案的执行和实施情况，领导小组和董事会可调整风险
处置方案。
    第十五条     公司（含控股的分子公司）在与财务公司签订的《金
融服务协议》中明确根据风险处置预案保留下列权力：
    （一）要求财务公司说明风险事项的原因以及提出防范、控制、
化解的相应措施。
    （二）对财务公司进行现场检查，开展风险评估。
    （三）要求财务公司采取暂缓或停止放贷，收回资金，转让或处
置资产等措施。
    （四）按照《企业集团财务公司管理办法》的规定，要求云天化
集团有限责任公司履行义务。
    （五）终止与财务公司签订的《金融服务协议》。

                       第五章   后续事项

    第十六条     存款业务风险事件解决后，领导小组应对风险产生的
原因、造成的后果进行分析和总结，完善有关制度和预案。
    第十七条     领导小组应对财务公司的经营情况、风险管理和内部

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控制活动进行重新评估，根据评估结论，重新审议与财务公司的金融
业务。

                       第六章     附则

    第十八条   本预案经公司董事会审议通过后生效。本预案由董事
会负责解释及修订。
    第十九条   本预案自董事会通过之日起实施。




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