南方电网储能股份有限公司关于
     南方电网财务有限公司的风险持续评估报告

    一、南网财务公司基本情况
    南方电网财务有限公司（以下简称“南网财务公司”）是中国南

方电网有限责任公司（以下简称“南方电网公司”）的全资子公司，
为原中国银行业监督管理委员会批准设立的非银行金融机构。
    成立日期：2004 年 12 月 29 日

    法定代表人：吕双
    注册地址：广东省广州市天河区华穗路 6 号大楼 17、18、19 楼
及 1210、1211 房

    企业类型：有限责任公司（国有控股）
    金融许可证机构编码：L0060H244010001
    统一社会信用代码：91440000190478709T

    注册资本：70 亿元人民币
    公司经营范围包括下列本、外币业务：
    （一）吸收成员单位存款；

    （二）办理成员单位贷款；
    （三）办理成员单位票据贴现；
    （四）办理成员单位资金结算与收付；

    （五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保
    函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；
    （六）从事同业拆借；
    （七）办理成员单位票据承兑；

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    （八）办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；
    （九）从事固定收益类有价证券投资；

    （十）对金融机构的股权投资；
    （十一）监管部门批准的其他业务。
    公司经营范围最终以市场监督管理机关核定的经营范围为准。

   二、南网财务公司内部控制的基本情况
    （一）控制环境
    1、治理结构

    南网财务公司按照《公司法》设股东会、董事会和监事会。公司
本部设办公室（党委办公室、董事会办公室、总经理办公室）、人力
资源部、计划与财务部（财务共享中心）、司库运营部（资金监控中
心）、业务管理部（客户服务中心）、金融投资部、国际业务部、企
业架构与数字化部、风控及法规部、审计部、党建工作部（企业文化
部、工会办公室）、监督部（纪律检查委员会办公室、党委巡察工作
领导小组办公室） 12 个部门。公司下设 5 个机构，分别是直属营业
部、广西分公司、云南分公司、贵州分公司、海南分公司。
    2、内控建设组织体系
    南网财务公司制定了《南方电网财务有限公司内控管理规定》，
明确了公司治理层、专业委员会以及内控管理“三道防线”的内控职
责。南网财务公司治理层对内控合规、风险管理的有效性负责。南网
财务公司党委负责发挥领导作用；董事会负责决定内控体系建设运行
有关重大事项，授权经理层决策相关事项；监事会负责监督董事会和
高级管理人员的内控体系建设运行履职情况；经理层负责组织各业务
领域的内控体系建设运行工作，行使董事会授予的其他职权。


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    3、内控体系工作机制
    南网财务公司内控工作流程主要包括计划制定、风险评估、控制

活动、信息与沟通、监督评价五个环节。南网财务公司每年年初制定
内控体系建设工作计划，定期更新法律法规等外部监管要求，结合公
司规章制度、上年度缺陷整改和风险应对措施，修编《内控管理手册》

等文件。南网财务公司每年定期开展年度风险评估工作，通过对影响
公司经营目标实现的制度流程缺陷以及外部潜在因素予以全面识别，
运用定性与定量相结合的方法，自下而上评估出年度重大风险。南网

财务公司针对评估出的年度重大风险，根据不同的风险类型，采取不
同的控制活动。南网财务公司每季度跟踪内控缺陷整改、重大风险应
对情况，及时发现和应对经营管理过程中的新增重大风险，并报上级
内控管理部门备案。
    （二）控制活动
    1、信贷业务控制
    南网财务公司建立了信贷业务集体决策机制，并按规定统一开展
客户评级及授信。严格开展贷款“三查”，业务部门负责调查客户实
际生产经营、资金运用和贷款用途等情况，落实贷前调查和评价，信
贷管理部门和风险管理部门对规定的审查内容进行全面、细致的独立
审查，有效实现审贷分离，切实防控信贷风险。
    2、资金结算控制
    南网财务公司严格按照监管要求开展资金集中管理，在保持集团
账户合理备付的基础上，合理安排资金调度和资金运作，保证充足的
日间流动性头寸。开展对流动性指标的实时监测预警和应急支付管控，
确保资金链安全稳定，不发生流动性风险事件。


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    3、同业业务控制
    南网财务公司建立了同业业务集体决策机制，并按规定统一开展

同业授信管理。制定了金融业务负面约束清单，严格开展同业投资业
务，并严格执行交易对手名单制管理，动态监测交易对手发展经营状
况及风险情况。主动识别与评估引起市场风险变化的各类要素，合理

确定业务品种、规模上限、止盈止损等风险管理要求，有效防控市场
风险。
    4、信息系统控制

    南网财务公司持续优化与业务发展相匹配的信息管理系统，对结
算自动支付、信贷流程、财务对账、风险报表等功能进行了优化。加
强系统运行管理，落实 7*24 小时智能监控全覆盖，强化业务连续性
保障，实现跨省业务办理支持，完成网络安全重点保障任务，未发生
三级及以上网络安全事件。
    5、内部监督控制
    南网财务公司董事会下设审计委员会，审计部负责牵头内部审计
工作，制定了内部审计监督相关制度，通过开展各项内部审计检查，
确保公司业务得到有效监督。
    （三）内部控制总体评价
    南网财务公司治理结构规范，内部控制制度建立健全并得到有效
执行。在资金管理方面，能较好地控制资金安全风险；在信贷业务方
面，建立了相应的信贷业务风险控制程序，使整体风险控制在合理的
水平；在投资业务方面，制定了相应的投资决策内部控制制度，谨慎
开展投资业务，能够较好的控制投资风险。
   三、南网财务公司经营管理及风险管理情况


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       （一）经营情况
       截至 2023 年 6 月 30 日，南网财务公司资产总额 699.09 亿元，

  所有者权益 134.30 亿元；2023 年上半年实现营业收入 12.51 亿元，
  净利润 10.10 亿元。（以上数据未经会计师事务所审计）。
       （二）管理情况

       自成立以来，南网财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照
  《公司法》《银行业监督管理法》《企业集团财务公司管理办法》、
  企业会计准则和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，

  加强内部管理。公司结算服务覆盖至南方电网公司管辖范围内的大部
  分地市级供电局及部分县级供电企业，服务实体经济的能力不断提升。
       2023 年上半年，南网财务公司没有发生资金安全事故，不良贷
  款率、不良资产率为零，不存在与财务报表相关资金、信贷、投资、
  稽核、信息管理等风险控制体系重大缺陷。
       （三）监管指标情况


序号              指标                          标准值        2023 年 6 月 30 日实际值

                                         不低于银保监会的最
 1             资本充足率                                             20.28%
                                              低监管要求

 2             流动性比例                        ≧25%                57.53%

 3        票据承兑余额/资产总额                  ≤15%                 0.81%

 4      票据承兑余额/存放同业余额               ≤300%                 5.44%

 5        固定资产净额/资本净额                  ≤20%                 0.30%




       四、公司在南网财务公司的存贷款情况
       截至 2023 年 6 月 30 日，南网储能公司存放南网财务公司人民

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币存款余额为 371，044.79 万元、港币存款余额为 0.39 万元，贷款
业务余额为 408,190.38 万元。

    公司与南网财务公司的各项业务均按照双方签署的《金融服务框
架协议》执行，交易发生额及余额均符合公司经营发展需要。
   五、风险评估意见

    综上，公司认为南网财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营
业执照》；根据对南网财务公司风险管理的了解和评价，未发现南网
财务公司的风险控制体系存在重大缺陷。经评估，南网财务公司运营

正常、内控制度健全、资本充足率较高，公司与南网财务公司之间开
展存、贷款金融服务业务的风险可控。




                               南方电网储能股份有限公司董事会
                                           2023 年 8 月 29 日




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