股份代號：1398
2023 中期報 告
公司簡介
1984 1 1 2005
10 28 2006
10 27
1,100
7.29
1000
500
Brand Finance 500
戰略目標
戰略內涵
堅持黨建引領、從嚴治理
堅持客戶至上、服務實體
堅持科技驅動、價值創造
堅持國際視野、全球經營
堅持轉型務實、改革圖強
堅持風控強基、人才興業
使命
提供卓越金融服務
服務客戶 回報股東
成就員工 奉獻社會
願景
全面建設具有中國特色的世界
一 流 現 代 金 融 企 業 ，成 為 基 業
長青的銀行
價值觀
工於至誠 行以致遠
誠信 人本 穩健 創新 卓越
目錄
4 53
5 65
6 68
7 69
10 74
12 76
12 83
84
14 85
28 88
28 91
33
35
36 30
38 34
41
42
44
45
48
51
(Standard Bank Group Limited)
ICBC Investments Argentina
Inversora Diagonal Inversora Diagonal
571
2012 6
4
2023 8 30 2023 13
11 2
2023
2023 6 29 2022 2023 7 14
2022 1 1 2022 12 31 10
3.035 1,081.69 2023
中國工商銀行股份有限公司董事會
H 5
法定中文名稱 股份登記處
A股
法定英文名稱 188
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED 86-4008058058
ICBC
H股
法定代表人
183 17M
註冊和辦公地址 852-28628555
55 852-28650990
100140
本中期報告備置地點
86-10-66106114
86-95588
www.icbc.com.cn, www.icbc-ltd.com 股票上市地點、簡稱和代碼
A股
中國香港主要運營地點
3 33
授權代表 601398
H股
董事會秘書、公司秘書
55 1398
86-10-66108608
86-10-66107571 境內優先股
ir@icbc.com.cn
1
信息披露報紙
360011
披露A股半年度報告的上海證券交易所網站網址 2
www.sse.com.cn 360036
披露H股中期報告的香港交易所「披露易」網址 境外優先股
www.hkexnews.hk
ICBC 20USDPREF
法律顧問 4620
中國內地
審計師名稱、辦公地址
1 1 國內審計師
17-18
222 30
5 20
國際審計師
中國香港
88 35
9
18 55
6
財務數據
2023年1–6月 2022年1–6月 2021年1–6月
經營成果 (1) (1)
336,987 351,425 350,611 336,293
73,465 76,017 76,041 75,943
428,906 443,788 444,161 426,406
105,379 103,173 102,496 94,991
122,255 133,622 133,849 124,547
201,272 206,993 207,816 206,868
203,655 209,145 210,003 208,070
174,720 172,570 172,819 164,509
173,744 171,506 171,670 163,473
1,297,269 1,410,405 1,410,405 377,546
每股計
0.48 0.47 0.47 0.46
0.48 0.47 0.47 0.46
H 7
財務數據（續）
2023年 2022年 2021年
6月30日 12月31日 12月31日
資產負債
43,669,606 39,609,657 39,610,146 35,171,383
25,291,921 23,212,312 23,210,376 20,667,245
15,760,433 13,826,966 13,826,966 12,194,706
8,475,915 8,236,561 8,234,625 7,944,781
1,055,573 1,148,785 1,148,785 527,758
(2)
751,196 672,762 672,762 603,983
11,255,131 10,527,292 10,533,702 9,257,760
40,073,186 36,095,831 36,094,727 31,896,125
33,373,772 29,870,491 29,870,491 26,441,774
16,545,202 14,671,154 14,671,154 13,331,463
16,122,514 14,545,306 14,545,306 12,497,968
230,591 199,465 199,465 250,349
475,465 454,566 454,566 361,994
3,050,944 3,185,564 3,187,712 2,921,029
3,575,999 3,495,171 3,496,109 3,257,755
356,407 356,407 356,407 356,407
(3)
9.04 8.81 8.82 8.15
(4)
3,201,381 3,121,080 3,121,080 2,886,378
(4)
3,556,297 3,475,995 3,475,995 3,241,364
(4)
4,473,996 4,281,079 4,281,079 3,909,669
(4)
24,244,321 22,225,272 22,225,272 21,690,349
2023年 2022年 2021年
6月30日 12月31日 12月31日
信用評級
(S&P)(5) A A A
(Moody’s) (5)
A1 A1 A1
(1) 2023 1 1 17
2022
2023 2022
(2)
(3)
(4)
(5)
8
財務指標
2023年1–6月 2022年1–6月 2021年1–6月
盈利能力指標(%)
(1)
0.84* 0.93* 0.94* 0.96*
(2)
10.51* 11.25* 11.26* 11.90*
(3)
1.52* 1.85* 1.85* 1.93*
(4)
1.72* 2.03* 2.03* 2.12*
(5)
1.50* 1.58* 1.58* 1.60*
17.13 17.13 17.12 17.81
(6)
23.29 22.14 21.97 21.19
2023年 2022年 2021年
6月30日 12月31日 12月31日
資產質量指標(%)
(7)
1.36 1.38 1.38 1.42
(8)
218.62 209.47 209.47 205.84
(9)
2.97 2.90 2.90 2.92
資本充足率指標(%)
(10)
13.20 14.04 14.04 13.31
(10)
14.67 15.64 15.64 14.94
(10)
18.45 19.26 19.26 18.02
8.24 8.87 8.88 9.31
55.52 56.11 56.11 61.67
*
(1)
(2) 9
2010
(3)
(4)
(5)
(6)
(7)
(8)
(9)
(10)
H 9
48
「 強 」的 方 面 ，
18.45% 218.62% 1.36%
「優」的方面， (ROA) (ROE)
(NIM) 「大」的方面，
積極助力穩增長，大行擔當持續彰顯。
總量上，
1.99 3,876
投向上，
3.6 2
5 2 4
5
6,500 1,465
全面系統防風險，資產質量保持穩定。
10
着力調結構增動能，發展引擎更加強勁。
GBC+
7.29 1,100
30 3
(AUM) 20
11
(D-ICBC) e
H 11
經濟金融及監管環境
2023
0.25
(GDP) 5.5%
3.8%
2.1%
8.2% 3.8%
6.4%
(CPI) 0.7% (LPR)
1 5 LPR 10
12
34.33 9.0%
3.7% 0.1%
7.2258 3.6%
6
344.92
11.1% 3.20
1.62% 206.13%
14.66%
171.53 13.3%
1.30 1.29%
249.75% 16.89%
2023
6
( M2) 287.30 1000
11.3% 365.45 500
9.0% 230.58 Brand Finance 500
11.3% 278.62
11.0% 6
H 13
財務報表分析
14 利潤表項目分析
2023 1,747.20
1.1% 0.84%
10.51% 4,289.06 3.4%
3,369.87 3.9%
919.19 1.7% 1,053.79
2.8% 23.29% 1,222.55
8.7% 289.35 22.2%
利潤表主要項目變動
2023年 2022年 增長率
項目 1–6月 1–6月 增減額 (%)
20 336,987 350,611 (13,624) (3.9)
91,919 93,550 (1,631) (1.7)
428,906 444,161 (15,255) (3.4)
105,379 102,496 2,883 2.8
122,255 133,849 (11,594) (8.7)
201,272 207,816 (6,544) (3.1)
2,383 2,187 196 9.0
27 203,655 210,003 (6,348) (3.0)
28,935 37,184 (8,249) (22.2)
174,720 172,819 1,901 1.1
27 173,744 171,670 2,074 1.2
976 1,149 (173) (15.1)
27
14
2023 3,369.87 136.24 3.9%
6,965.83 773.74 12.5% 3,595.96 909.98
33.9% (LPR)
1.52% 1.72% 33 31
生息資產平均收益率和計息負債平均付息率
2023年1－6月 2022年1－6月
利息收入 平均收益率 利息收入 平均收益率
項目 平均餘額 ╱ 支出 ╱ 付息率(%) 平均餘額 ╱ 支出 ╱ 付息率(%)
資產
24,402,847 477,435 3.95 21,522,717 442,754 4.15
9,931,498 165,748 3.37 8,636,742 140,806 3.29
(2)
3,185,687 26,216 1.66 2,893,046 20,976 1.46
(3)
1,904,974 27,184 2.88 1,748,700 14,673 1.69
總生息資產 39,425,006 696,583 3.56 34,801,205 619,209 3.59
2,625,978 2,670,917
(775,877) (674,163)
總資產 41,275,107 36,797,959
負債
30,213,526 284,796 1.90 26,405,307 223,078 1.70
(3)
3,892,555 47,916 2.48 3,652,766 30,057 1.66
1,435,425 26,884 3.78 1,084,133 15,463 2.88
總計息負債 35,541,506 359,596 2.04 31,142,206 268,598 1.74
2,169,204 2,141,722
總負債 37,710,710 33,283,928
利息淨收入 336,987 350,611
淨利息差 1.52 1.85
淨利息收益率 1.72 2.03
(1)
(2)
(3)
H 15
利息收入和支出變動分析
2023年1–6月與2022年1–6月對比
增 ╱（減）原因
淨增 ╱（減）
項目 規模 利率
資產
56,027 (21,346) 34,681
21,516 3,426 24,942
2,371 2,869 5,240
2,192 10,319 12,511
利息收入變化 82,106 (4,732) 77,374
負債
35,530 26,188 61,718
3,006 14,853 17,859
6,582 4,839 11,421
利息支出變化 45,118 45,880 90,998
利息淨收入變化 36,988 (50,612) (13,624)
客戶貸款及墊款利息收入
4,774.35 346.81 7.8%
13.4%
按期限結構劃分的客戶貸款及墊款平均收益分析
2023年1–6月 2022年1–6月
項目 平均餘額 利息收入 平均收益率(%) 平均餘額 利息收入 平均收益率(%)
5,475,802 88,686 3.27 4,448,509 75,541 3.42
18,927,045 388,749 4.14 17,074,208 367,213 4.34
客戶貸款及墊款總額 24,402,847 477,435 3.95 21,522,717 442,754 4.15
按業務類型劃分的客戶貸款及墊款平均收益分析
2023年1–6月 2022年1–6月
項目 平均餘額 利息收入 平均收益率(%) 平均餘額 利息收入 平均收益率(%)
13,819,436 253,224 3.70 11,765,245 232,838 3.99
1,120,051 8,701 1.57 652,362 6,975 2.16
8,117,960 178,036 4.42 7,853,841 185,854 4.77
1,345,400 37,474 5.62 1,251,269 17,087 2.75
客戶貸款及墊款總額 24,402,847 477,435 3.95 21,522,717 442,754 4.15
16
投資利息收入
1,657.48 249.42 17.7%
15.0%
存放中央銀行款項利息收入
262.16 52.40 25.0%
存放和拆放同業及其他金融機構款項利息收入
271.84 125.11 85.3%
存款利息支出
2,847.96 617.18 27.7%
14.4% 20
按產品類型劃分的存款平均成本分析
2023年1–6月 2022年1–6月
項目 平均餘額 利息支出 平均付息率(%) 平均餘額 利息支出 平均付息率(%)
公司存款
6,885,096 93,395 2.74 5,511,411 68,937 2.52
7,299,487 36,208 1.00 7,190,420 30,852 0.87
小計 14,184,583 129,603 1.84 12,701,831 99,789 1.58
個人存款
9,190,920 124,057 2.72 7,421,324 108,142 2.94
5,814,584 7,775 0.27 5,317,036 9,014 0.34
小計 15,005,504 131,832 1.77 12,738,360 117,156 1.85
境外業務 1,023,439 23,361 4.60 965,116 6,133 1.28
存款總額 30,213,526 284,796 1.90 26,405,307 223,078 1.70
同業及其他金融機構存放和拆入款項利息支出
479.16 178.59 59.4%
H 17
已發行債務證券和存款證利息支出
268.84 114.21 73.9%
919.19 16.31 1.7%
21.4% 734.65 25.76 3.4%
184.54 9.45 5.4%
手續費及佣金淨收入
項目 2023年1–6月 2022年1–6月 增減額 增長率(%)
24,398 24,186 212 0.9
14,019 15,499 (1,480) (9.5)
13,677 12,983 694 5.3
10,234 8,681 1,553 17.9
6,863 8,070 (1,207) (15.0)
5,865 6,664 (799) (12.0)
4,380 4,598 (218) (4.7)
1,372 1,268 104 8.2
1,555 1,700 (145) (8.5)
手續費及佣金收入 82,363 83,649 (1,286) (1.5)
減：手續費及佣金支出 8,898 7,608 1,290 17.0
手續費及佣金淨收入 73,465 76,041 (2,576) (3.4)
734.65 25.76 3.4%
15.53 6.94
2.12
12.90
其他非利息收益
項目 2023年1–6月 2022年1–6月 增減額 增長率(%)
9,871 4,635 5,236 113.0
12,664 7,182 5,482 76.3
(4,081) 5,692 (9,773) (171.7)
合計 18,454 17,509 945 5.4
18
184.54 9.45 5.4%
項目 2023年1–6月 2022年1–6月 增減額 增長率(%)
63,000 62,777 223 0.4
13,706 13,591 115 0.8
5,498 4,918 580 11.8
2,126 1,637 489 29.9
21,049 19,573 1,476 7.5
合計 105,379 102,496 2,883 2.8
1,222.55 115.94 8.7%
1,085.46 106.78 10.9% 9.
23.
289.35 82.49 22.2% 14.21% 25%
H 19
2023年1–6月 2022年1–6月
項目 金額 佔比(%) 金額 佔比(%)
營業收入 428,906 100.0 444,161 100.0
22,147 5.2 59,158 13.3
80,294 18.7 74,762 16.8
59,722 13.9 57,146 12.9
81,995 19.1 76,713 17.3
61,829 14.4 58,086 13.1
68,772 16.0 66,479 15.0
16,202 3.8 14,323 3.2
37,945 8.9 37,494 8.4
稅前利潤 203,655 100.0 210,003 100.0
(19,942) (9.8) 7,296 3.5
46,209 22.7 40,135 19.1
26,767 13.1 26,699 12.7
45,940 22.6 43,017 20.5
33,145 16.3 30,777 14.7
37,737 18.5 32,609 15.5
8,043 4.0 3,345 1.6
25,756 12.6 26,125 12.4
42.
資產負債表項目分析
2023
6 436,696.06 40,594.60 10.2%
252,919.21 20,815.45 9.0% 112,551.31
7,214.29 6.8% 36,715.53 2,436.61
7.1%
20
資產結構
2023.6.30 2022.12.31
56.3% 57.0%
25.8% 26.6%
8.4% 8.7%
2.8% 3.0%
3.9% 2.2%
2.8% 2.5%
2023年6月30日 2022年12月31日
項目 金額 佔比(%) 金額 佔比(%)
25,291,921 – 23,210,376 –
60,528 – 53,524 –
750,354 – 672,224 –
(1)
24,602,095 56.3 22,591,676 57.0
11,255,131 25.8 10,533,702 26.6
3,671,553 8.4 3,427,892 8.7
1,232,233 2.8 1,192,532 3.0
1,693,205 3.9 864,122 2.2
1,215,389 2.8 1,000,222 2.5
資產合計 43,669,606 100.0 39,610,146 100.0
(1) 17.
貸款
6 252,919.21 20,815.45
9.0% 234,773.89 19,944.25 9.3%
H 21
按業務類型劃分的貸款結構
2023.6.30 2022.12.31
62.3% 59.6%
4.2% 4.9%
33.5% 35.5%
按業務類型劃分的貸款結構
2023年6月30日 2022年12月31日
項目 金額 佔比(%) 金額 佔比(%)
公司類貸款 15,760,433 62.3 13,826,966 59.6
3,755,221 14.8 3,150,517 13.6
12,005,212 47.5 10,676,449 46.0
票據貼現 1,055,573 4.2 1,148,785 4.9
個人貸款 8,475,915 33.5 8,234,625 35.5
6,374,390 25.2 6,431,991 27.7
262,397 1.0 232,442 1.0
1,189,042 4.7 930,040 4.0
650,086 2.6 640,152 2.8
合計 25,291,921 100.0 23,210,376 100.0
19,334.67 14.0%
6,047.04 13,287.63
2,412.90 2.9% 299.55 12.9%
2,590.02 27.8%
22
投資
6 112,551.31 7,214.29 6.8%
107,668.44 7,032.74 7.0%
2023年6月30日 2022年12月31日
項目 金額 佔比(%) 金額 佔比(%)
10,766,844 95.6 10,063,570 95.5
192,193 1.7 190,869 1.8
176,245 1.6 168,855 1.6
119,849 1.1 110,408 1.1
合計 11,255,131 100.0 10,533,702 100.0
按發行主體劃分的債券結構
2023年6月30日 2022年12月31日
項目 金額 佔比(%) 金額 佔比(%)
7,982,371 74.2 7,422,555 73.8
36,400 0.3 56,817 0.5
850,912 7.9 762,209 7.6
1,897,161 17.6 1,821,989 18.1
合計 10,766,844 100.0 10,063,570 100.0
5,598.16 7.5%
204.17 35.9% 887.03 11.6% 751.72
4.1%
按剩餘期限劃分的債券結構
2023年6月30日 2022年12月31日
剩餘期限 金額 佔比(%) 金額 佔比(%)
(1)
76 0.0 284 0.0
3 877,814 8.2 694,517 6.9
3 12 1,196,300 11.1 1,372,035 13.6
1 5 3,854,985 35.8 3,649,538 36.3
5 4,837,669 44.9 4,347,196 43.2
合計 10,766,844 100.0 10,063,570 100.0
(1)
H 23
按幣種劃分的債券結構
2023年6月30日 2022年12月31日
項目 金額 佔比(%) 金額 佔比(%)
9,813,781 91.2 9,217,302 91.6
639,408 5.9 559,753 5.6
313,655 2.9 286,515 2.8
合計 10,766,844 100.0 10,063,570 100.0
5,964.79 6.5%
796.55 14.2% 271.40 9.5%
按計量方式劃分的投資結構
2023年6月30日 2022年12月31日
項目 金額 佔比(%) 金額 佔比(%)
813,301 7.2 747,474 7.1
2,396,732 21.3 2,223,096 21.1
8,045,098 71.5 7,563,132 71.8
合計 11,255,131 100.0 10,533,702 100.0
6 1
19,563.83 8,509.12
11,054.71 43.5% 56.5%
本行持有的最大十隻金融債券
債券名稱 面值 年利率(%) 到期日 減值準備 (1)
2015 22,120 4.21 2025 4 13 –
2022 20,780 1.65 2023 9 5 –
2020 19,460 3.23 2030 3 23 –
2022 19,400 2.77 2032 10 24 –
2020 18,044 2.96 2030 4 17 –
2022 17,850 2.90 2032 8 19 –
2019 17,244 3.45 2029 9 20 –
2015 16,390 4.29 2025 4 7 –
2019 16,269 3.48 2029 1 8 –
2020 15,136 3.79 2030 10 26 –
(1)
1
24
買入返售款項
16,932.05 8,290.83 95.9%
6 400,731.86 39,784.59 11.0%
負債結構
2023.6.30 2022.12.31
83.3% 82.8%
7.6% 8.8%
1.7% 1.6%
2.9% 2.5%
4.5% 4.3%
2023年6月30日 2022年12月31日
項目 金額 佔比(%) 金額 佔比(%)
33,373,772 83.3 29,870,491 82.8
3,050,944 7.6 3,187,712 8.8
692,327 1.7 574,778 1.6
1,174,487 2.9 905,953 2.5
1,781,656 4.5 1,555,793 4.3
負債合計 40,073,186 100.0 36,094,727 100.0
客戶存款
6 333,737.72 35,032.81
11.7% 18,740.48 12.8%
15,772.08 10.8% 36,273.06 23.9%
1,760.50 1.3% 315,164.53 33,634.39
11.9% 18,573.19 1,398.42 8.1%
H 25
按業務類型劃分的客戶存款結構
2023.6.30 2022.12.31
49.6% 49.1%
48.3% 48.7%
0.7% 0.7%
1.4% 1.5%
按業務類型劃分的客戶存款結構
2023年6月30日 2022年12月31日
項目 金額 佔比(%) 金額 佔比(%)
公司存款
8,656,462 26.0 6,594,898 22.1
7,888,740 23.6 8,076,256 27.0
小計 16,545,202 49.6 14,671,154 49.1
個人存款
10,119,661 30.3 8,553,919 28.6
6,002,853 18.0 5,991,387 20.1
小計 16,122,514 48.3 14,545,306 48.7
其他存款 (1) 230,591 0.7 199,465 0.7
應計利息 475,465 1.4 454,566 1.5
合計 33,373,772 100.0 29,870,491 100.0
(1)
按地域劃分的客戶存款結構
2023年6月30日 2022年12月31日
項目 金額 佔比(%) 金額 佔比(%)
31,886 0.1 35,579 0.1
7,057,345 21.1 6,249,754 20.9
4,712,013 14.1 4,048,164 13.6
8,655,877 25.9 7,629,312 25.5
4,908,157 14.7 4,455,782 14.9
5,174,354 15.5 4,776,285 16.0
1,743,213 5.2 1,608,543 5.4
1,090,927 3.4 1,067,072 3.6
合計 33,373,772 100.0 29,870,491 100.0
已發行債務證券
11,744.87 2,685.34 29.6%
26
6 35,964.20 810.01 2.3%
35,759.99 798.90 2.3%
15.
40.
現金流量表項目分析
12,972.69 1,131.36
3,242.11
2,690.98
4,568.21 20,104.93 3,259.76
24,673.14 1,016.67
2,318.72 7,181.26 2,219.30
4,862.54 202.56
主要會計政策變更
2017 17
17 2023 1 1
2.
按境內外會計準則編製的財務報表差異說明
2023 6 30
H 27
業務綜述
28 經營分部信息概要
2023年1–6月 2022年1–6月
33 項目 金額 佔比(%) 金額 佔比(%)
營業收入 428,906 100.0 444,161 100.0
201,765 47.0 208,992 47.0
35
168,944 39.4 177,212 39.9
55,464 12.9 54,030 12.2
36 2,733 0.7 3,927 0.9
稅前利潤 203,655 100.0 210,003 100.0
60,960 29.9 92,733 44.2
38 103,749 50.9 98,625 47.0
35,171 17.3 19,837 9.4
3,775 1.9 (1,192) (0.6)
41
42.
42
公司金融業務
44
45
48
51
160
28
2.36 6,038.23
5.08
4,985.03
5
6 404.71
1,143.7 74.4
6 GBC
157,604.33 19,334.67
14.0% 6 165,452.02
18,740.48 12.8%
3.64
6,033.86
2,255.50
428.39 23.4%
按貸款客戶行業劃分的境內分行公司類貸款 公司存款
23.7%
16.5%
15.3%
11.7% 7,888,740
8,076,256
9.5% 7,533,110
5.3%
8,656,462
4.7%
6,594,898
3.2% 5,798,353
2.6%
2.0%
5.5% 2023.06 2022 2021
H 29
+
6 20,492.12
4,988.96 32.2%
126.9 25.3
3.64%
服務小微企業質效不斷提升
6 2 126.9
一、探索數字普惠發展路徑，提升金融服務適配性
1.7 4,800 8
二、線上線下一體化觸達體系，提升客戶融資的便捷性
三、堅持「融資+融智+融商」普惠金融綜合服務，助力小微企業高質量發展
e
7*24
22
四、持續完善風險管理，確保普惠金融長期可持續
1 +N
30
2,850
6 1,302.7
31 335 74.4 187.2
1,189 10,935
1,207
H 31
1,294
10,204.01
+ +
ESG
670.88
2,649.42
REITs+
+
ISP e
e e e
10,606.46
32
個人金融業務
+ +
6
7.29 905
GBC
20
個人存款 個人貸款
6,002,853
5,991,387
8,475,915 8,234,625 7,944,781
5,390,582
10,119,661
8,553,919
7,107,386
2023.06 2022 2021 2023.06 2022 2021
H 33
大財富管理體系建設成效明顯
(AUM) 20 1.38
6,000 2023
一、打造開放式平台，實現與客戶價值共提升
518
6 1,650 150
1,726
二、鍛造專業化能力，實現財富管理全旅程陪伴
三、強化數字化觸達，實現全量客戶服務擴面
4,000
6,000
34
300
e
291.8 91.7
46% 6 12.35
2.0 1,644
10.71 1.64
6,500.86
(DAF)
10.30
9.21 1.09
資產管理業務
(PWM) 2023
6 26.2
3.6 15.9%
2.96 3,386
12.9%
e
H 35
6 17,924.07
15,020.55
+
REIT
REIT ESG
42
12
6 6.9
6 5,162
3.7
1,278
2.7
13,216
OCR RPA
NLP
200 金融市場業務
6 1
21.7
2.3
1
36
5
60
3
22.4
H 37
5 10 20
99.99%
金融科技
ECOS
D-ICBC
38
30
ECOS
50
RPA
9
17.7 11.5
AI
3D
H 39
+
2023
e
98%
e
+ +
(EIOP)
40
6
5.36 2
E
DevOps
+ 6
網絡金融 1,443
596
284
E
99.0%
E
518
1.54
150
H 41
3.9
3D 6
15,595 21,882
76,994 56,670
23,917
4.6
6
4,277 1,458
145.5
2.2
+
1.55
2.7
10 495
10
網點建設與服務提升
251
+ +
42
108
1,655
23
20
8
27 SIM
741 64
210
6,255
47
1.3 690
H 43
人力資源管理與員工機構情況
75
+
VR
6 415,719
392,611
7,232
15,876
6 16,411
45 15,996
415
GBC+ 1
1
44
資產、分支機構和員工的地區分佈情況
資產
（人民幣
項目 百萬元） 佔比（%） 機構（個） 佔比（%） 員工（人） 佔比（%）
8,781,839 20.1 27 0.2 20,290 4.9
10,125,913 23.2 2,524 15.4 59,241 14.2
6,622,450 15.2 1,971 12.0 46,624 11.2
6,255,346 14.3 2,678 16.3 65,136 15.7
4,678,909 10.7 3,428 20.9 78,363 18.8
5,511,722 12.6 3,621 22.1 84,226 20.3
1,531,040 3.5 1,614 9.8 38,731 9.3
4,523,837 10.4 548 3.3 23,108 5.6
(4,361,450) (10.0)
合計 43,669,606 100.0 16,411 100.0 415,719 100.0
國際化經營
11
6,500 6
(BRBR)
H 45
6 49
415
20
21 125
143 1,443
境外機構主要指標
資產（百萬美元） 稅前利潤（百萬美元） 機構（個）
2023年 2022年 2023年 2022年 2023年 2022年
項目 6月30日 12月31日 1–6月 1–6月 6月30日 12月31日
203,966 213,726 636 789 96 97
134,629 135,854 882 682 91 91
84,407 85,048 490 512 74 74
62,174 60,335 232 155 153 153
– – – – 1 1
(49,156) (50,786)
小計 436,020 444,177 2,240 2,138 415 416
(1)
3,442 3,722 216 186
合計 439,462 447,899 2,456 2,324 415 416
(1)
6 0.7% 1,482.45
4,394.62 37.91 2.5%
84.37 24.56 1.32
1.9% 7.3% 5.7% 8.8%
1,844.11 12.80
46
境外機構分佈情況
港澳地區
機構名稱（國家/地區）
亞太地區（除港澳地區）
機構名稱（國家/地區）
歐洲
機構名稱（國家/地區）
美洲
機構名稱（國家/地區）
ICBC Investments
Argentina
Inversora Diagonal
非洲
機構名稱（國家/地區）
H 47
綜合化經營
QDII
RQFII
+
2023
6
238
622 1.72
48
8
47
160
B
ICBC
2023
6
15,020.55
H 49
工銀理財報告期內理財產品發行、到期和存續情況
2022年12月31日 產品發行 產品到期 2023年6月30日
項目 期數 金額 期數 金額 期數 金額 期數 金額 佔比(%)
1,190 1,707,212 231 157,122 306 158,981 1,115 1,438,964 95.8
173 55,076 58 23,230 42 16,715 189 63,091 4.2
927 1,630,751 289 180,352 283 158,615 933 1,412,944 94.1
57 6,237 0 0 2 408 55 5,978 0.4
379 125,300 0 0 63 16,673 316 83,133 5.5
合計 1,363 1,762,288 289 180,352 348 175,696 1,304 1,502,055 100.0
工銀理財2023年6月末理財產品直接和間接投資情況
資產類別 金額 佔比(%)
683,779 41.3
815,116 49.3
67,754 4.1
(1)
87,212 5.3
合計 1,653,861 100.0
(1) QDII
50
主要控股子公司和參股公司情況
2023年
2023年6月30日 1–6月
已發行股本 ╱ 總資產 淨資產 淨利潤
機構 主要業務 實收資本 （百萬美元） （百萬美元） （百萬美元）
441.88 118,386.53 18,747.71 495.85
59.63 7,474.80 1,218.80 (114.17)
5.89 48,296.73 3,874.06 112.98
3.71 3,653.06 442.30 12.39
8.33 966.04 288.87 7.63
201.07 7,266.30 1,170.84 44.00
89.33 785.41 127.53 18.59
2.34 1,344.19 187.59 6.19
4.37 6,122.27 528.02 (35.36)
2 1,430.34 478.81 8.43
10.83 23,690.41 1,855.40 154.73
108.10 4,274.25 404.00 109.92
63.60 3,421.59 179.87 34.71
2 1,289.99 213.58 3.48
3.69 2,953.46 441.86 18.39
5,000 24,459.23 62.18 (11.78)
2.08 2,215.95 317.93 15.56
15.97 357.39 50.29 1.65
2.02 441.57 35.46 (2.79)
1.2 729.27 127.65 5.98
828.96 6,457.99 1,114.30 93.97
H 51
2023年
2023年6月30日 1–6月
已發行股本 ╱
機構 主要業務 實收資本 總資產 淨資產 淨利潤
2 217.63 180.78 12.84
180 3,112.21 427.06 2.29
125.05 3,042.86 179.57 5.19
270 1,798.46 457.26 26.57
160 202.39 199.21 9.69
標準銀行集團有限公司
324,963,464 19.39%
6
30,286.79 2,721.50 250.91
52
風險管理
53 全面風險管理體系
2023
53
59
60
61
信用風險
63
64
64
H 53
(GCMS)
e
6 455,239.88
40,592.31 43.(a)(i)
54
貸款五級分類分佈情況
2023年6月30日 2022年12月31日
項目 金額 佔比(%) 金額 佔比(%)
24,494,943 96.85 22,437,578 96.67
453,373 1.79 451,628 1.95
343,605 1.36 321,170 1.38
154,610 0.61 158,372 0.68
123,780 0.49 118,574 0.51
65,215 0.26 44,224 0.19
合計 25,291,921 100.00 23,210,376 100.00
6 244,949.43 20,573.65
96.85% 4,533.73 17.45 1.79% 0.16
3,436.05 224.35 1.36% 0.02
貸款和不良貸款結構
2023年6月30日 2022年12月31日
不良貸款率 不良貸款率
項目 貸款 佔比(%) 不良貸款 (%) 貸款 佔比(%) 不良貸款 (%)
15,760,433 62.3 287,919 1.83 13,826,966 59.6 271,615 1.96
3,755,221 14.8 90,246 2.40 3,150,517 13.6 99,066 3.14
12,005,212 47.5 197,673 1.65 10,676,449 46.0 172,549 1.62
1,055,573 4.2 – – 1,148,785 4.9 – –
8,475,915 33.5 55,686 0.66 8,234,625 35.5 49,555 0.60
6,374,390 25.2 26,746 0.42 6,431,991 27.7 25,394 0.39
262,397 1.0 4,839 1.84 232,442 1.0 3,985 1.71
1,189,042 4.7 9,340 0.79 930,040 4.0 8,454 0.91
650,086 2.6 14,761 2.27 640,152 2.8 11,722 1.83
合計 25,291,921 100.0 343,605 1.36 23,210,376 100.0 321,170 1.38
6 2,879.19 163.04 1.83%
0.13 556.86 61.31 0.66% 0.06
H 55
按貸款客戶行業劃分的境內分行公司類貸款和不良貸款結構
2023年6月30日 2022年12月31日
不良貸款率 不良貸款率
項目 貸款 佔比(%) 不良貸款 (%) 貸款 佔比(%) 不良貸款 (%)
3,425,926 23.7 20,225 0.59 3,149,183 25.1 19,324 0.61
2,376,627 16.5 55,007 2.31 1,949,461 15.5 58,944 3.02
2,207,799 15.3 46,779 2.12 1,892,850 15.1 38,188 2.02
1,688,442 11.7 22,542 1.34 1,511,785 12.0 23,864 1.58
1,372,980 9.5 8,702 0.63 1,211,580 9.6 8,406 0.69
767,190 5.3 51,226 6.68 724,802 5.8 44,531 6.14
680,038 4.7 30,427 4.47 531,845 4.2 31,696 5.96
458,160 3.2 9,308 2.03 359,345 2.9 7,513 2.09
378,386 2.6 7,796 2.06 340,146 2.7 8,337 2.45
287,131 2.0 2,638 0.92 226,500 1.8 2,706 1.19
787,367 5.5 16,176 2.05 657,994 5.3 17,422 2.65
合計 14,430,046 100.0 270,826 1.88 12,555,491 100.0 260,931 2.08
4,271.66
21.9%
3,149.49 16.6%
2,767.43 8.8%
1,766.57 11.7%
1,614.00 13.3%
1,481.93 27.9%
56
按地域劃分的貸款和不良貸款結構
2023年6月30日 2022年12月31日
不良貸款率 不良貸款率
項目 貸款 佔比(%) 不良貸款 (%) 貸款 佔比(%) 不良貸款 (%)
729,104 2.9 22,950 3.15 747,980 3.2 18,443 2.47
5,371,335 21.2 35,081 0.65 4,798,204 20.7 32,910 0.69
3,947,251 15.6 51,955 1.32 3,621,603 15.6 47,328 1.31
4,182,767 16.5 74,695 1.79 3,816,621 16.5 69,989 1.83
3,887,951 15.4 39,532 1.02 3,561,290 15.3 40,888 1.15
4,593,159 18.2 73,977 1.61 4,225,369 18.2 71,038 1.68
1,053,039 4.2 27,328 2.60 978,246 4.2 29,203 2.99
1,527,315 6.0 18,087 1.18 1,461,063 6.3 11,371 0.78
合計 25,291,921 100.0 343,605 1.36 23,210,376 100.0 321,170 1.38
貸款減值準備變動情況
以攤餘成本計量的客戶貸款及墊款的 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的
減值準備 客戶貸款及墊款的減值準備
項目 第一階段 第二階段 第三階段 合計 第一階段 第二階段 第三階段 合計
期初餘額 278,715 141,586 251,923 672,224 510 – 28 538
29,161 (26,613) (2,548) – – – – –
(3,966) 6,472 (2,506) – – – – –
(3,638) (30,891) 34,529 – (48) – 48 –
48,570 44,768 14,910 108,248 70 – 228 298
– – (38,137) (38,137) – – – –
– – 6,877 6,877 – – – –
712 782 (352) 1,142 6 – – 6
期末餘額 349,554 136,104 264,696 750,354 538 – 304 842
17.
6 7,511.96 7,503.54
8.42 218.62%
9.15 2.97% 0.07
H 57
按擔保類型劃分的貸款結構
2023年6月30日 2022年12月31日
項目 金額 佔比(%) 金額 佔比(%)
10,377,403 41.1 9,977,153 43.0
2,603,579 10.3 2,467,572 10.6
2,817,734 11.1 2,544,651 11.0
9,493,205 37.5 8,221,000 35.4
合計 25,291,921 100.0 23,210,376 100.0
逾期貸款
2023年6月30日 2022年12月31日
佔各項貸款 佔各項貸款
逾期期限 金額 的比重(%) 金額 的比重(%)
3 107,738 0.43 93,802 0.40
3 1 77,142 0.31 79,509 0.34
1 3 91,300 0.36 91,177 0.40
3 21,369 0.08 19,543 0.08
合計 297,549 1.18 284,031 1.22
2,975.49 135.18 3 1,898.11
4.18
重組貸款
340.74 78.45 3
31.58 8.77
貸款遷徙率
2023年 2022年 2021年
項目 6月30日 12月31日 12月31日
1.2 1.1 1.1
24.7 21.0 17.3
60.9 36.6 46.4
73.7 42.5 47.6
2022
58
借款人集中度
6 3.8%
18.6% 8,341.39 3.3%
2023年 2022年 2021年
項目 6月30日 12月31日 12月31日
(%) 3.8 3.8 3.6
(%) 18.6 16.0 14.2
6
佔各項貸款的
借款人 行業 金額 比重(%)
A 170,200 0.67
B 132,435 0.52
C 109,675 0.43
D 85,000 0.34
E 65,350 0.26
F 59,599 0.24
G 55,726 0.22
H 55,682 0.22
I 55,070 0.22
J 45,402 0.18
合計 834,139 3.30
市場風險
H 59
(VaR)
(VaR) 43.(c)(i) (VaR)
外匯敞口
2023年6月30日 2022年12月31日
項目 人民幣 等值美元 人民幣 等值美元
504,967 69,504 657,753 94,665
(300,185) (41,318) (345,192) (49,681)
外匯敞口淨額合計 204,782 28,186 312,561 44,984
43.(c)(ii)
銀行賬簿利率風險
60
利率敏感性分析
6
利率上升100個基點 利率下降100個基點
對利息淨收入 對權益 對利息淨收入 對權益
幣種 的影響 的影響 的影響 的影響
(23,490) (56,047) 23,490 62,340
(1,043) (3,221) 1,043 2,925
(1,282) (36) 1,282 37
826 (1,756) (826) 1,804
合計 (24,989) (61,060) 24,989 67,106
43.(d)
利率缺口分析
6 26,735.78 6,219.42
7,058.45
6,597.33
利率風險缺口
3個月內 3個月至1年 1至5年 5年以上
2023 6 30 (6,694,922) 9,368,500 (3,735,973) 4,441,818
2022 12 31 (7,389,824) 9,441,460 (2,592,876) 3,958,454
43.(d)
流動性風險
H 61
6 47.6% 98.5%
74.7%
2023年 2022年 2021年
項目 監管標準 6月30日 12月31日 12月31日
>=25.0 47.6 42.3 41.5
(%)
>=25.0 98.5 106.1 88.9
(%) 74.7 76.7 77.3
2023
129.18% 0.75
2023 123.42% 10.83
6 1
1 3
3 1
1 5 5
62
流動性缺口分析
逾期╱ 3個月
即時償還 1個月內 1至3個月 至1年 1至5年 5年以上 無期限 總額
2023 6 30 (15,089,292) 595,406 (342,119) (2,332,673) 323,727 16,866,692 3,574,679 3,596,420
2022 12 31 (15,617,408) (107,581) (412,689) (344,569) 658,151 15,935,539 3,403,976 3,515,419
43.(b)
內部控制與操作風險
(OCM)
H 63
聲譽風險
國別風險
64
資本管理
資本充足率及槓桿率情況
資本充足率情況
%
19.26%
20.0% 18.45% 18.02% 5,000,000
16.0% 4,000,000
12.0% 3,000,000
8.0% 2,000,000
4.0% 1,000,000
0 0
2023.06 2022 2021
集團及母公司資本充足率計算結果
2023年6月30日 2022年12月31日
項目 集團 母公司 集團 母公司
3,201,381 2,886,248 3,121,080 2,824,565
3,556,297 3,213,112 3,475,995 3,152,660
4,473,996 4,120,514 4,281,079 3,945,322
(%) 13.20 13.01 14.04 14.03
(%) 14.67 14.49 15.64 15.66
(%) 18.45 18.58 19.26 19.60
6 13.20% 14.67%
18.45%
H 65
資本充足率情況表
2023年 2022年
項目 6月30日 12月31日
核心一級資本 3,221,767 3,141,891
356,407 356,407
148,190 148,174
392,414 392,162
496,678 496,406
1,827,301 1,766,288
3,283 3,293
(2,506) (20,839)
核心一級資本扣除項目 20,386 20,811
8,631 8,320
6,989 7,473
(3,214) (2,962)
7,980 7,980
核心一級資本淨額 3,201,381 3,121,080
其他一級資本 354,916 354,915
354,331 354,331
585 584
一級資本淨額 3,556,297 3,475,995
二級資本 917,699 805,084
583,691 528,307
332,970 275,764
1,038 1,013
總資本淨額 4,473,996 4,281,079
風險加權資產(1) 24,244,321 22,225,272
核心一級資本充足率(%) 13.20 14.04
一級資本充足率(%) 14.67 15.64
資本充足率(%) 18.45 19.26
(1)
風險加權資產
2023年 2022年
項目 6月30日 12月31日
22,482,101 20,488,486
14,829,883 13,248,337
7,652,218 7,240,149
228,641 203,207
114,446 80,583
114,195 122,624
1,533,579 1,533,579
合計 24,244,321 22,225,272
66
槓桿率情況表
2023年 2023年 2022年 2022年
項目 6月30日 3月31日 12月31日 9月30日
3,556,297 3,560,849 3,475,995 3,391,913
45,931,590 44,231,978 41,780,554 41,802,773
槓桿率(%) 7.74 8.05 8.32 8.11
資本融資
2023 4 550
H 67
展望
二是持續推動高質量發展。
三是全面深化改革轉型。
48
40
一是全力服務中國式現代化。 四是更好統籌發展與安全。
68
資本市場關注的熱點問題
熱點問題一：營業收入變化分析 現同比增長。
2023
185 5.4%
熱點問題二：信貸投放穩健增長、結構不斷優
4,289 3.4% 化
一是利息淨收入變動趨勢有所改善。
LPR
NIM NIM 23.5
1.72% 5BP 1.99 3,876
3,370 3.9%
二是手續費及佣金收入規模境內同業領先。
一、 聚焦主責主業，服務製造業發展和重大項
目建設
3.6
824
1.5%
三是本行加快產品創新和經營轉 1.3
型，不斷拓寬收入增長來源，其他非利息收益實 69% 12
H 69
二、 突出重點領域，積極支持產業升級 四、 統籌優化佈局，支持區域協調發展
普惠金融持續增量擴面
2.0 5,000
提升綠色金融服務，
5.0
服務科技創新，
6,000
9 提升鄉
村金融服務質效，
熱點問題三：數字工行建設持續深化
4.0 20%
三、 促進消費釋放，零售信貸業務紮實進取 ECOS
D-ICBC
e e
2,800 1,465
ECOS技術生態：以高水平科技強行建設提供新
動能
5,100
481 ECOS
1,500 706
動能一：架構體系更加彈性靈活。
70
動能二：數智融合能力邁上新台階。 動能五：敏捷研發取得新成果。
AI (DevOps)
AI 174
AI
D-ICBC數字生態：以高質量數字工行建設啓動
新引擎
AI
(D-ICBC)
AI
動能三：技術體系轉型獲得新突破。 一是做強做優對內對外重點服務平台，創
7 新經營發展模式。
e
10
動能四：基礎設施雲化水平進一步升級。
5.36 2
手機銀行 3 3 網點服務平台
大 大
開放銀行 對 對 客戶經理平台
對外 對內
外 內
平 平
服務客戶 工銀e生活 台 台 智慧辦公平台 賦能員工
2大
業務支撑體系 數據技術支撑體系
支撑體系
H 71
e 1,480
29.5% 99.99%
AI
30 4.6
150
1,878
二是進一步完善業務服務支撑體系，更好 2,941
支持實體經濟發展。
熱點問題四：全面風險管理能力不斷夯實
e
3
1.23
22,000
一、 以「五個一本賬」為統領，強化集團全口
徑、一體化風險管控
三是持續夯實數據技術支撑體系，為數字
化高質量發展奠定堅實基礎。
72
二、 持續推進「四管齊下」措施落地，構建穩健 三、 踐行「主動防、智能控、全面管」風險管理
審慎的風險管理機制 路徑，不斷提升風險管理水平
管住人方面， 主動防方面，
管住錢
方面， 智能控方面，
e
管 全面管方
好防線方面， 面，
管好底線層面，
H 73
資本充足率
信用風險
信用風險暴露
2023年6月30日 2022年12月31日
內部評級法 內部評級法 內部評級法 內部評級法
項目 覆蓋部分 未覆蓋部分 覆蓋部分 未覆蓋部分
15,038,215 2,130,287 13,218,501 1,921,276
– 9,426,916 – 8,887,123
– 5,001,681 – 4,113,104
8,331,127 559,240 8,091,471 525,806
– 194,074 – 193,606
– 92,326 – 97,472
– 4,861,297 – 5,139,070
風險暴露合計 23,369,342 22,265,821 21,309,972 20,877,457
市場風險
市場風險資本要求
風險類型 2023年6月30日 2022年12月31日
內部模型法覆蓋部分 9,156 6,447
內部模型法未覆蓋部分 9,136 9,810
5,964 5,335
3,131 4,435
41 40
合計 18,292 16,257
74
99% 10
風險價值(VaR)情況
2023年1–6月 2022年1–6月
項目 期末 平均 最高 最低 期末 平均 最高 最低
一般風險價值 883 1,226 1,562 854 428 354 539 231
496 786 1,064 360 204 223 287 125
577 653 770 418 343 313 365 219
178 161 190 126 74 79 256 49
壓力風險價值 1,416 1,846 2,206 1,040 1,709 1,683 2,058 996
1,493 1,928 2,231 1,197 1,753 1,640 2,076 588
577 653 770 418 421 842 1,414 370
178 161 190 126 137 145 518 97
操作風險
2023 6 1,226.86
銀行賬簿利率風險
銀行賬簿股權風險
2023年6月30日 2022年12月31日
公開交易 非公開交易 未實現 公開交易 非公開交易 未實現
股權投資 股權投資 潛在的 股權投資 股權投資 潛在的
股權類型 風險暴露 (1) 風險暴露 (1) 風險損益 (2) 風險暴露 (1) 風險暴露 (1) 風險損益 (2)
29,657 19,889 8,739 32,286 15,898 7,509
28,888 127,317 (5,496) 22,292 137,390 (5,120)
合計 58,545 147,206 3,243 54,578 153,288 2,389
(1)
(2)
H 75
普通股股份變動情況
股份變動情況表
2022年12月31日 報告期內 2023年6月30日
股份數量 比例(%) 增減 股份數量 比例(%)
一、有限售條件股份 – – – – –
二、無限售條件股份 356,406,257,089 100.00 – 356,406,257,089 100.00
1. 269,612,212,539 75.65 – 269,612,212,539 75.65
2. 86,794,044,550 24.35 – 86,794,044,550 24.35
三、股份總數 356,406,257,089 100.00 – 356,406,257,089 100.00
(1)
(2) H 5
2022
(3)
證券發行與上市情況
3
2021
29. 32.
股東數量和持股情況
665,786
H 109,386 A 556,400
76
前10名普通股股東持股情況
股東 股份 報告期內 持股 質押 ╱ 凍結 ╱
股東名稱 性質 類別 增減 期末持股數量 比例(%) 標記的股份數量
A – 123,717,852,951 34.71
A – 110,984,806,678 31.14
(5)
H -874,485 86,144,461,876 24.17
(6)
A – 12,331,645,186 3.46
A – 2,416,131,540 0.68
(7)
A 452,490,304 2,352,569,225 0.66
A – 1,013,921,700 0.28
005L CT001 A -496,716,473 480,363,392 0.13
50
(8)
A 1,805,800 302,031,053 0.08
A 86,178,800 253,542,001 0.07
(1) 2023 6 30
(2)
(3)
(4) 10
(5) 2023 6 30
H
Temasek Holdings (Private) Limited H
(6) [2019]49 2019 12
A 12,331,645,186
[2017]49
3
H 7,032,706,750 A H 19,364,351,936
5.43%
(7) 2023 6 30
A
(8) 50 2004 11 22
[2004]196
H 77
控股股東及實際控制人變更情況
主要股東及其他人士的權益和淡倉
XV 2 3
2023 6 30
336
A股股東
佔A股 佔全部普通股
主要股東名稱 身份 A股數目（股） 權益性質 比重 (2)(%) 股份比重 (2)(%)
123,717,852,951 45.89 34.71
(1)
1,013,921,700 0.38 0.28
124,731,774,651 46.26 35.00
110,984,806,678 41.16 31.14
(1) 2023 6 30 123,717,852,951
1,013,921,700
(2)
78
H股股東
佔H股 佔全部普通股
主要股東名稱 身份 H股數目（股） 權益性質 比重 (3)(%) 股份比重 (3)(%)
(1)
12,137,786,000 13.98 3.41
(2)
7,730,678,573 8.91 2.17
Temasek Holdings
(Private) Limited 6,065,074,305 6.99 1.70
(1)
2023 6 30 2023 1 31
(2) H 7,032,706,750
(3)
優先股相關情況
1 1
26 2 36
前10名境外優先股股東（或代持人）持股情況
質押╱
持有 凍結╱
報告期內 期末 持股比例 有限售條件 標記的
股東名稱 股東性質 股份類別 增減 持股數量 (%) 股份數量 股份數量
The Bank of New York Depository
(Nominees) Limited – 145,000,000 100 –
(1) 2023 6 30
(2)
(3) 10
(4)
H 79
「工行優1」前10名境內優先股股東持股情況
質押╱
持有 凍結╱
報告期內 期末 持股 有限售條件 標記的
股東名稱 股東性質 股份類別 增減 持股數量 比例(%) 股份數量 股份數量
– 200,000,000 44.4 –
– 50,000,000 11.1 –
– 35,000,000 7.8 –
– 30,000,000 6.7 –
– 15,000,000 3.3 –
– 15,000,000 3.3 –
– 13,110,000 2.9 –
11,715,000 11,715,000 2.6 –
-6,800,000 11,200,000 2.5 –
– 10,000,000 2.2 –
– 10,000,000 2.2 –
– 10,000,000 2.2 –
(1) 2023 6 30 1
(2)
005L CT001
10
(3) 1 1 4.5
80
「工行優2」前10名境內優先股股東持股情況
質押╱
持有 凍結╱
報告期內 期末 持股 有限售條件 標記的
股東名稱 股東性質 股份類別 增減 持股數量 比例(%) 股份數量 股份數量
– 120,000,000 17.1 –
– 112,750,000 16.1 –
– 100,000,000 14.3 –
– 70,000,000 10.0 –
– 64,000,000 9.1 –
– 50,000,000 7.1 –
– 37,250,000 5.3 –
– 30,000,000 4.3 –
– 15,600,000 2.2 –
– 15,000,000 2.1 –
– 15,000,000 2.1 –
(1) 2023 6 30 2
(2)
005L CT001
10
(3) 2 2 7.0
H 81
2023 8 30 2
2023 9 25 2 4.2% 4.2%
29.40
2023 9 25 3.58% 3.58%
1.153
1.038 0.115
22 37
9
32
82
董事、監事、高級管理人員基本情況 新聘、解聘情況
2023 6 29 2022
13
3
5
2023 4
5
3
1 2
2023 1
9
2023 1 17
2023 3
2023 6 29
2023 4
董事、監事個人信息變動情況
H 83
公司治理概述 利潤及股息分配
2023 6 29 2022
2023 7 14
2022 1 1
2022 12 31 10
3.035
1,081.69 2023
企業管治守則
股權激勵計劃、員工持股計劃在報告期內的實
施情況
股東大會
2023 6 29
2022
2023 6 29
84
綠色金融
ESG
ESG ESG
G20
6
5
綠色運營
22
100
BRBR
H 85
鞏固拓展脫貧攻堅成果、服務鄉村振興情況
10
21 170
1.6
APP
1,800
e
+ + +
86
6 3.96
6,820
1.01
1,089 1,586
消費者權益保護
315
H 87
募集資金的使用情況 重大資產收購、出售及吸收合併事項
重大關聯交易事項
控股股東及其他關聯方非經營性佔用本行資金
情況
重大訴訟、仲裁事項
41.
2023 6 30
68.60 重大合同及其履行情況
誠信狀況
88
對外擔保
承諾事項
2023 6 30
承諾時間 承諾做出的
承諾方 承諾類型 及期限 法律文件 承諾事項 承諾履行情況
2006 10 2023 6
30
A
2010 11
A
(1)
(2)
A 2019 12 2023 6
3 30
[2017]49
3
H 89
受處罰情況 董事及監事於股份、相關股份及債權證的權
益 2023 6 30
XV
XV 7 8
352
審閱中期報告情況
2023
股份的買賣及贖回
董事及監事的證券交易
披露報告期內合併報表範圍虧損超過上年末淨
資產10%的虧損情況、虧損原因以及對本行經
營和償債能力的影響
90
93 21. 124
22. 126
94 23. 128
95 24. 129
96 25.
98 129
100 26. 129
27. 130
1. 102 28. 130
2. 102 29. 130
3. 105 30. 133
4. 106 31. 134
5. 106 32. 135
6. 106 33. 139
7. 107 34. 141
8. 107 35. 142
9. 107 36. 142
10. 108 37. 144
11. 108 38. 145
12. 109 39. 145
13. 109 40. 145
14. 110 41. 147
15. 110 42. 152
16. 114 43. 158
17. 115 44. 181
18. 117 45. 187
19. 122 46. 187
20. 123 47. 187
188
92
致中國工商銀行股份有限公司董事會：
94 101
2023 6 30 2023 6 30
34
34 34
2410
34
2023 8 30
H 93
2023 6 30
截至 6月 30日止六個月
附註 2023年 2022年
（未經審計） （已重述）
3 696,583 619,209
3 (359,596) (268,598)
利息淨收入 3 336,987 350,611
4 82,363 83,649
4 (8,898) (7,608)
手續費及佣金淨收入 4 73,465 76,041
5 9,871 4,635
6 12,664 7,182
7 (4,081) 5,692
營業收入 428,906 444,161
8 (105,379) (102,496)
9 (122,255) (133,849)
營業利潤 201,272 207,816
2,383 2,187
稅前利潤 203,655 210,003
10 (28,935) (37,184)
淨利潤 174,720 172,819
173,744 171,670
976 1,149
淨利潤 174,720 172,819
每股收益
12 0.48 0.47
12 0.48 0.47
94
2023 6 30
截至 6月 30日止六個月
附註 2023年 2022年
（未經審計） （已重述）
174,720 172,819
34
(a)
(i)
945 (3,241)
(ii) (18) (14)
(iii) 7 6
(b)
(i)
11,417 (15,553)
(ii)
422 2,365
(iii) (180) 446
(iv) (46) (153)
(v) 9,412 10,645
(vi) (3,860) (1,416)
18,099 (6,915)
192,819 165,904
191,677 164,436
1,142 1,468
192,819 165,904
H 95
2023 6 30
2023年 2022年
附註 6月 30日 12月 31日
（未經審計） （已重述）
資產
13 3,671,553 3,427,892
14 1,232,233 1,192,532
15 106,575 87,205
16 1,693,205 864,122
17 24,602,095 22,591,676
18 11,255,131 10,533,702
813,301 747,474
2,396,732 2,223,096
8,045,098 7,563,132
19 63,552 65,790
20 300,655 293,887
21 108,434 101,117
22 636,173 452,223
資產總計 43,669,606 39,610,146
96
2023 6 30
2023年 2022年
附註 6月 30日 12月 31日
（未經審計） （已重述）
負債
224,684 145,781
24 3,050,944 3,187,712
25 61,934 64,287
15 119,549 96,350
26 692,327 574,778
27 358,044 375,452
28 33,373,772 29,870,491
44,811 85,581
29 1,174,487 905,953
21 4,217 3,950
30 968,417 784,392
負債合計 40,073,186 36,094,727
股東權益
31 356,407 356,407
32 354,331 354,331
134,614 134,614
219,717 219,717
33 1,031,901 1,013,624
1,833,360 1,771,747
3,575,999 3,496,109
20,421 19,310
股東權益合計 3,596,420 3,515,419
負債及股東權益總計 43,669,606 39,610,146
陳四清 廖林
H 97
2023 6 30
歸屬於母公司股東的權益
儲備
外幣
其他 投資 財務報表 現金流量 未分配 非控制性 股東權益
股本 權益工具 資本公積 盈餘公積 一般準備 重估儲備 折算差額 套期儲備 其他儲備 小計 利潤 合計 權益 合計
2022 12 31 356,407 354,331 148,280 392,487 496,719 767 (17,241) (2,987) (1,129) 1,016,896 1,767,537 3,495,171 18,655 3,513,826
– – – – – 1,576 – – (4,848) (3,272) 4,210 938 655 1,593
2023 1 1 356,407 354,331 148,280 392,487 496,719 2,343 (17,241) (2,987) (5,977) 1,013,624 1,771,747 3,496,109 19,310 3,515,419
– – – – – – – – – – 173,744 173,744 976 174,720
– – – – – 11,906 9,075 (223) (2,825) 17,933 – 17,933 166 18,099
– – – – – 11,906 9,075 (223) (2,825) 17,933 173,744 191,677 1,142 192,819
2022 11 – – – – – – – – – – (108,169) (108,169) – (108,169)
11 – – – – – – – – – – (3,634) (3,634) – (3,634)
(i) – – – 252 – – – – – 252 (252) – – –
(i ) – – – – 272 – – – – 272 (272) – – –
– – – – – – – – – – – – (31) (31)
– – – – – (196) – – – (196) 196 – – –
– – 16 – – – – – – 16 – 16 – 16
2023年6月30日（未經審計） 356,407 354,331 148,296 392,739 496,991 14,053 (8,166) (3,210) (8,802) 1,031,901 1,833,360 3,575,999 20,421 3,596,420
(i) 1.12 1.40
(ii) 2.72
歸屬於母公司股東的權益
儲備
外幣
其他 投資 財務報表 現金流量 未分配 非控制性 股東權益
已重述 股本 權益工具 資本公積 盈餘公積 一般準備 重估儲備 折算差額 套期儲備 其他儲備 小計 利潤 合計 權益 合計
2021 12 31 356,407 354,331 148,703 357,169 438,952 24,628 (39,999) (4,243) 1,165 926,375 1,620,642 3,257,755 17,503 3,275,258
– – – – – 1,459 69 – (3,988) (2,460) 3,561 1,101 787 1,888
2022 1 1 356,407 354,331 148,703 357,169 438,952 26,087 (39,930) (4,243) (2,823) 923,915 1,624,203 3,258,856 18,290 3,277,146
– – – – – – – – – – 171,670 171,670 1,149 172,819
– – – – – (16,650) 10,348 475 (1,407) (7,234) – (7,234) 319 (6,915)
– – – – – (16,650) 10,348 475 (1,407) (7,234) 171,670 164,436 1,468 165,904
2021 11 – – – – – – – – – – (104,534) (104,534) – (104,534)
11 – – – – – – – – – – (3,559) (3,559) – (3,559)
(i) – – – 133 – – – – – 133 (133) – – –
(i ) – – – – 3,646 – – – – 3,646 (3,646) – – –
– – – – – – – – – – – – (28) (28)
– – – – – (74) – – – (74) 74 – – –
– – (495) – – – 1,950 – – 1,455 (1,478) (23) 36 13
2022年6月30日 356,407 354,331 148,208 357,302 442,598 9,363 (27,632) (3,768) (4,230) 921,841 1,682,597 3,315,176 19,766 3,334,942
(i) 0.68 0.65
(ii) 36.46
98
2023 6 30
歸屬於母公司股東的權益
儲備
外幣
其他 投資 財務報表 現金流量 未分配 非控制性 股東權益
已重述 股本 權益工具 資本公積 盈餘公積 一般準備 重估儲備 折算差額 套期儲備 其他儲備 小計 利潤 合計 權益 合計
2021 12 31 356,407 354,331 148,703 357,169 438,952 24,628 (39,999) (4,243) 1,165 926,375 1,620,642 3,257,755 17,503 3,275,258
– – – – – 1,459 69 – (3,988) (2,460) 3,561 1,101 787 1,888
2022 1 1 356,407 354,331 148,703 357,169 438,952 26,087 (39,930) (4,243) (2,823) 923,915 1,624,203 3,258,856 18,290 3,277,146
– – – – – – – – – – 361,132 361,132 978 362,110
– – – – – (23,425) 20,739 1,256 (3,154) (4,584) – (4,584) 34 (4,550)
– – – – – (23,425) 20,739 1,256 (3,154) (4,584) 361,132 356,548 1,012 357,560
2021 11 – – – – – – – – – – (104,534) (104,534) – (104,534)
– – – – – – – – – – (14,810) (14,810) – (14,810)
(i) – – – 35,318 – – – – – 35,318 (35,318) – – –
(i ) – – – – 57,767 – – – – 57,767 (57,767) – – –
– – – – – – – – – – – – (28) (28)
– – – – – (319) – – – (319) 319 – – –
– – (423) – – – 1,950 – – 1,527 (1,478) 49 36 85
2022年12月31日 356,407 354,331 148,280 392,487 496,719 2,343 (17,241) (2,987) (5,977) 1,013,624 1,771,747 3,496,109 19,310 3,515,419
(i) 0.68 9.07
(ii) 41.96
H 99
2023 6 30
截至 6月 30日止六個月
附註 2023年 2022年
（未經審計） （已重述）
經營活動產生的現金流量
203,655 210,003
(2,383) (2,187)
15,227 14,856
8 2,126 1,637
9 122,255 133,849
(2,631) 12,874
19,200 14,355
(839) (879)
(12,282) (13,168)
(165,748) (140,806)
(4,872) 3,975
(1,060) (957)
6 (2,152) (2,195)
170,496 231,357
(164,427) (133,089)
98,930 (33,553)
(35,610) (131,686)
62,493 (22,975)
(2,046,867) (1,639,060)
(193,580) 5,513
(2,279,061) (1,954,850)
(2,810) 24
78,817 27,082
(174,055) 339,381
108,226 116,480
(29,096) (42,871)
3,404,369 2,707,647
100,651 69,261
3,486,102 3,217,004
1,377,537 1,493,511
(80,268) (83,106)
1,297,269 1,410,405
100
2023 6 30
截至 6月 30日止六個月
附註 2023年 2022年
（未經審計） （已重述）
投資活動產生的現金流量
(14,852) (16,122)
6,447 665
(2,452,462) (2,345,763)
1,829,148 1,534,583
– (3,762)
1,764 1,511
173,134 147,758
(456,821) (681,130)
籌資活動產生的現金流量
718,126 496,196
(21,859) (12,684)
(456,871) (446,942)
(3,634) (3,559)
(31) (28)
(3,859) (2,785)
231,872 30,198
現金及現金等價物淨增加 1,072,320 759,473
1,926,851 1,436,757
37,703 24,010
現金及現金等價物的期末餘額 35 3,036,874 2,220,240
經營活動產生的現金流量淨額包括：
549,937 527,744
(314,088) (206,102)
H 101
1. 公司簡介
1984 1 1
2005 10 28
2006 10 27
B0001H111000001
91100000100003962T 55
A H 601398 1398
4620 360011 360036
2. 編製基礎及重要會計政策
34
16 2023 8 30
2022
2410
102
2023 1 1
17
1 2
8
12
12
《國際財務報告準則第 17號 － 保險合同》及其修訂
17
4
2023 1 1
H 103
截至 6月 30日止六個月
2022年 2022年 調整金額
（重述前） （重述後）
443,788 444,161 373
209,145 210,003 858
172,570 172,819 249
171,506 171,670 164
2022年 2022年
12月 31日 12月 31日 調整金額
（重述前） （重述後）
10,527,292 10,533,702 6,410
714,879 747,474 32,595
2,178,018 2,223,096 45,078
7,634,395 7,563,132 (71,263)
39,609,657 39,610,146 489
36,095,831 36,094,727 (1,104)
3,495,171 3,496,109 938
3,513,826 3,515,419 1,593
國際會計準則第 12號（修訂）－ 單項交易形成的資產及負債相關的遞延所得稅
12
12
國際會計準則第 12號（修訂）－ 國際稅收改革 － 支柱二立法模板
104
2023 6 30
2022 12 31
34
2022 12 31
3. 利息淨收入
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
287,358 247,365
181,145 188,239
8,932 7,150
165,748 140,806
(i) 27,184 14,673
26,216 20,976
696,583 619,209
(284,796) (223,078)
(ii) (47,916) (30,057)
(26,884) (15,463)
(359,596) (268,598)
336,987 350,611
(i)
(ii)
H 105
4. 手續費及佣金淨收入
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
24,398 24,186
14,019 15,499
13,677 12,983
10,234 8,681
6,863 8,070
5,865 6,664
4,380 4,598
1,372 1,268
1,555 1,700
82,363 83,649
(8,898) (7,608)
73,465 76,041
2023 6 30
100.17 2022 6 30 128.39
5. 交易淨收入
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
7,247 3,132
3,160 2,862
(536) (1,359)
9,871 4,635
6. 金融投資淨收益
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
2,152 2,195
170 11
1,982 2,184
7,956 2,940
(1,993) (2,622)
924 2,009
1,632 38
12,664 7,182
106
7. 其他營業淨（支出）╱ 收入
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
5,459 6,362
(3,996) (1,039)
1,110 986
(5,339) (1,007)
(1,315) 390
(4,081) 5,692
8. 營業費用
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
42,263 41,843
11,304 11,685
(i) 9,433 9,249
63,000 62,777
8,042 7,935
3,781 3,873
955 923
928 860
13,706 13,591
2,126 1,637
10,717 9,984
5,498 4,918
10,332 9,589
105,379 102,496
(i)
9. 資產減值損失
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
17 108,546 97,868
13,709 35,981
122,255 133,849
H 107
10. 所得稅費用
(a)
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
36,427 50,083
772 1,037
2,299 1,617
39,498 52,737
(10,563) (15,553)
28,935 37,184
(b)
25%
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
203,655 210,003
50,914 52,501
(406) (664)
(i) 10,569 14,877
(ii) (31,029) (29,025)
(204) (547)
(909) 42
28,935 37,184
(i)
(ii)
11. 股利
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
2022
0.3035
2021 0.2933 108,169 104,534
3,634 3,559
108
12. 每股收益
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
173,744 171,670
(3,634) (3,559)
170,110 168,111
356,407 356,407
0.48 0.47
0.48 0.47
13. 現金及存放中央銀行款項
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
61,998 66,340
(i) 2,802,063 2,647,750
(ii) 600,281 516,558
205,718 195,604
1,493 1,640
3,671,553 3,427,892
(i)
2023 6 30
9.25% 2022 12 31 9.5%) 6% 2022 12 31 6%)
(ii)
H 109
14. 存放和拆放同業及其他金融機構款項
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
277,081 232,150
56,510 14,556
123,390 116,014
3,875 3,406
460,856 366,126
(356) (393)
460,500 365,733
343,688 394,590
210,817 226,604
213,779 200,951
7,531 5,761
775,815 827,906
(4,082) (1,107)
771,733 826,799
1,232,233 1,192,532
15. 衍生金融工具
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
公允價值 公允價值
名義金額 資產 負債 名義金額 資產 負債
5,033,262 74,400 (71,550) 4,310,971 52,249 (54,844)
4,336,848 21,186 (21,845) 3,139,900 24,945 (23,760)
1,025,913 10,989 (26,154) 937,006 10,011 (17,746)
10,396,023 106,575 (119,549) 8,387,877 87,205 (96,350)
110
(1)
2023年6月30日
名義金額（按剩餘到期日分析） 公允價值
3個月內 3個月至1年 1至5年 5年以上 合計 資產 負債
2,761 14,139 9,475 291 26,666 434 (28)
71,500 67,753 11,738 – 150,991 1,299 (3,687)
12,926 23,081 100 2 36,109 88 (1,435)
87,187 104,973 21,313 293 213,766 1,821 (5,150)
2022年12月31日
名義金額（按剩餘到期日分析） 公允價值
3個月內 3個月至1年 1至5年 5年以上 合計 資產 負債
886 3,137 4,085 – 8,108 203 (38)
74,270 81,348 4,999 – 160,617 1,739 (3,561)
4,730 5,002 66 4 9,802 44 (126)
79,886 89,487 9,150 4 178,527 1,986 (3,725)
2023年 6月 30日
被套期項目賬面價值 套期工具
本期對 累計計入
其他綜合收益 其他綜合
資產 負債 影響的金額 收益的金額
(i) 49,821 (52,796) 48 393
3,778 – 10 10
(ii) 55,431 (51,948) (267) (3,607)
109,030 (104,744) (209) (3,204)
(i)
(ii)
H 111
2022年 12月 31日
被套期項目賬面價值 套期工具
本年度對 累計計入
其他綜合收益 其他綜合
資產 負債 影響的金額 收益的金額
(i) 34,288 (49,433) 184 345
623 – 8 –
(ii) 30,693 (60,418) 1,076 (3,340)
65,604 (109,851) 1,268 (2,995)
(i)
(ii)
2023 6 30 2022 6 30
(2)
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
3,216 3,547
(3,267) (3,467)
(51) 80
名義金額（按剩餘到期日分析） 公允價值
3個月內 3個月至1年 1至5年 5年以上 合計 資產 負債
2023 6 30 2,383 19,389 51,846 30,446 104,064 4,309 (454)
2022 12 31 2,976 12,383 61,752 30,892 108,003 725 (94)
112
2023年 6月 30日
被套期項目公允價值
被套期項目賬面價值 調整的累計金額
資產 負債 資產 負債
(i) 90,685 (1,918) (1,081) 34
4,780 – (123) –
(ii) 3,341 (3,563) (170) 64
98,806 (5,481) (1,374) 98
(i)
(ii)
2022年 12月 31日
被套期項目公允價值
被套期項目賬面價值 調整的累計金額
資產 負債 資產 負債
(i) 89,761 (1,799) (493) 105
4,780 – (89) –
(ii) 1,267 (6,528) (10) 22
95,808 (8,327) (592) 127
(i)
(ii)
(3)
2023 6 30 14.87 2022
12 31 6.75 2023 6 30 2022 6 30
(4)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
抵銷前金額 抵銷後淨額 抵銷前金額 抵銷後淨額
65,724 29,166 57,400 30,970
68,892 33,273 60,494 34,064
H 113
(5)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
137,509 116,655
54,433 80,534
83,076 36,121
45,885 40,729
2,767 8,840
186,161 166,224
2019
1 1
16. 買入返售款項
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
184,522 144,409
1,326,880 564,670
809 544
(634) (475)
1,511,577 709,148
147,339 122,036
34,289 32,938
181,628 154,974
1,693,205 864,122
(i)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
抵銷前金額 抵銷後淨額 抵銷前金額 抵銷後淨額
198,965 115,242 200,039 108,815
227,001 143,278 209,817 118,593
(ii)
2023 6 30
1,861.98 2022 12 31 1,644.98
1,423.59 2022 12 31
1,216.79
114
17. 客戶貸款及墊款
17.1
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
15,744,534 13,813,025
15,546,933 13,614,804
197,601 198,221
8,475,915 8,234,625
2,544 4,104
60,474 53,487
24,283,467 22,105,241
17.2(a) (750,354) (672,224)
23,533,113 21,433,017
11,944 11,161
1,053,029 1,144,681
54 37
1,065,027 1,155,879
3,955 2,780
24,602,095 22,591,676
2023 6 30
8.42 2022 12 31 5.38 17.2(b)
H 115
17.2
(a)
第二階段 第三階段
（整個存續期 （整個存續期
第一階段 預期信用損失 預期信用損失
（未來 12個月 — 未發生 — 已發生
預期信用損失） 信用減值） 信用減值） 合計
2023 1 1 278,715 141,586 251,923 672,224
29,161 (26,613) (2,548) –
(3,966) 6,472 (2,506) –
(3,638) (30,891) 34,529 –
48,570 44,768 14,910 108,248
– – (38,137) (38,137)
– – 6,877 6,877
712 782 (352) 1,142
2023 6 30 349,554 136,104 264,696 750,354
第一階段 第二階段 第三階段 合計
2022 1 1 269,376 110,649 223,739 603,764
31,002 (28,109) (2,893) –
(11,705) 15,684 (3,979) –
(4,594) (49,676) 54,270 –
(6,642) 92,227 57,271 142,856
– – (85,157) (85,157)
– – 9,529 9,529
1,278 811 (857) 1,232
2022 12 31 278,715 141,586 251,923 672,224
116
(b)
第一階段 第二階段 第三階段 合計
2023 1 1 510 – 28 538
– – – –
– – – –
(48) – 48 –
70 – 228 298
6 – – 6
2023 6 30 538 – 304 842
第一階段 第二階段 第三階段 合計
2022 1 1 191 – 28 219
– – – –
– – – –
– – – –
317 – – 317
2 – – 2
2022 12 31 510 – 28 538
18. 金融投資
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
(a) 813,301 747,474
(b) 2,396,732 2,223,096
(c) 8,045,098 7,563,132
11,255,131 10,533,702
H 117
(a)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
為交易而持有的金融投資
196,224 123,419
28,703 11,872
47,696 73,139
79,155 106,907
351,778 315,337
14,816 10,711
366,594 326,048
指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融投資
53,351 49,318
53,351 49,318
其他以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融投資
22,079 16,418
172,570 157,946
2,567 3,549
197,216 177,913
85,963 87,032
110,177 107,163
393,356 372,108
813,301 747,474
2,829 2,177
20,350 30,276
525,815 460,797
548,994 493,250
3,423 2,443
25,835 25,817
71,521 69,483
100,779 97,743
3,316 2,517
1,856 2,982
158,356 150,982
163,528 156,481
813,301 747,474
118
(b)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
1,075,617 982,051
225,649 211,905
415,057 349,923
560,537 560,850
23,917 19,977
2,300,777 2,124,706
4,541 5,264
91,414 93,126
2,396,732 2,223,096
101,418 92,309
289,212 303,881
1,910,147 1,728,516
2,300,777 2,124,706
4,541 5,264
4,434 3,965
4,000 4,506
82,980 84,655
91,414 93,126
2,396,732 2,223,096
2023 6 30 21.52 2022 6
30 21.95 1.70 2022 6 30
0.11 67.49 2022 6 30
25.41 3.14 2022 6
30 0.74
第一階段 第二階段 第三階段 合計
2023 1 1 4,794 1,009 3,527 9,330
– – – –
(6) 6 – –
– – – –
118 513 (54) 577
41 44 138 223
2023 6 30 4,947 1,572 3,611 10,130
H 119
第一階段 第二階段 第三階段 合計
2022 1 1 2,677 355 1,341 4,373
– – – –
(174) 174 – –
(19) (86) 105 –
2,203 545 2,072 4,820
107 21 9 137
2022 12 31 4,794 1,009 3,527 9,330
(c)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
(i) 6,781,250 6,398,119
574,664 522,148
(ii) 564,900 510,192
59,315 63,855
95,895 90,410
8,076,024 7,584,724
(iii) 10,788 9,734
27 9
10,815 9,743
8,086,839 7,594,467
(41,741) (31,335)
8,045,098 7,563,132
32,083 32,267
187,604 194,467
7,817,198 7,329,267
8,036,885 7,556,001
8,213 7,131
8,213 7,131
8,045,098 7,563,132
216,755 223,682
120
第一階段 第二階段 第三階段 合計
2023 1 1 28,613 23 2,699 31,335
19 (19) – –
– – – –
– – – –
10,368 (4) – 10,364
39 1 2 42
2023 6 30 39,039 1 2,701 41,741
第一階段 第二階段 第三階段 合計
2022 1 1 5,493 850 118 6,461
– – – –
(3) 3 – –
– (830) 830 –
23,055 – 1,772 24,827
68 – (21) 47
2022 12 31 28,613 23 2,699 31,335
(i) 850.00 2022 12 31 850.00 1998
2028 2.25%
(ii) 903.09 2022 12 31 903.09
2000 2001 3,129.96
10 2.25%
2010 10
2020 2020 1 1
2021 1 10
2023 6 30 2,226.87 2022 12 31 2,226.87
(iii) 2023 10 2033
3 3.80% 6.33%
H 121
19. 對聯營及合營企業的投資
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
60,221 62,573
3,331 3,217
63,552 65,790
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
49,767 51,261
14,150 14,894
63,917 66,155
(365) (365)
63,552 65,790
(a)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
25,004 25,860
38,548 39,930
63,552 65,790
1.68
2023 6 30
19.39% 2022 12 31 19.36%)
2023年
6月 30日 ╱
截至 2023年 2022年
6月 30日 12月 31日 ╱
止六個月 2022年
聯營企業
1,162,697 1,176,814
1,058,220 1,071,125
104,477 105,689
8,507 14,235
聯營企業權益法調整
88,969 90,868
19.39% 19.36%
17,251 17,592
8,101 8,616
25,352 26,208
122
(b)
本期增減變動
權益法下 宣告發放
確認的 其他 現金股利 減值準備
期初餘額 增加投資 減少投資 投資收益 綜合收益 或利潤 其他 期末餘額 期末餘額
3,217 – – – – – 114 3,331 –
26,208 – – 1,567 9 (917) (1,515) 25,352 (348)
36,730 – (1,671) 816 (73) (619) 51 35,234 (17)
62,938 – (1,671) 2,383 (64) (1,536) (1,464) 60,586 (365)
66,155 – (1,671) 2,383 (64) (1,536) (1,350) 63,917 (365)
20. 物業和設備
租入
房屋及 固定資產 辦公設備及 飛行設備
建築物 在建工程 改良支出 運輸工具 及船舶 合計
2022 1 1 186,949 18,216 13,590 81,632 180,945 481,332
1,365 10,250 888 6,388 2,659 21,550
4,621 (11,154) – 106 6,427 –
(1,232) (206) (143) (4,743) 8,422 2,098
2022 12 31 2023 1 1 191,703 17,106 14,335 83,383 198,453 504,980
494 12,089 217 1,543 1,008 15,351
2,165 (4,187) – 28 1,994 –
(837) (492) (129) (2,918) 2,270 (2,106)
2023 6 30 193,525 24,516 14,423 82,036 203,725 518,225
2022 1 1 75,803 34 11,493 62,340 41,366 191,036
7,034 – 903 8,039 6,710 22,686
– – – – 3,477 3,477
(682) – (37) (4,188) (1,199) (6,106)
2022 12 31 2023 1 1 82,155 34 12,359 66,191 50,354 211,093
3,506 – 399 4,131 3,430 11,466
– – – – 174 174
(313) – (104) (2,671) (2,075) (5,163)
2023 6 30 85,348 34 12,654 67,651 51,883 217,570
2022 12 31 109,548 17,072 1,976 17,192 148,099 293,887
2023 6 30 108,177 24,482 1,769 14,385 151,842 300,655
H 123
2023 6 30 76.64 2022 12 31 83.72
2023 6 30 1,518.42 2022 12
31 1,480.99
2023 6 30 798.90 2022 12 31 861.63
2023 6 30 181.70 2022 12 31
92.25
21. 遞延所得稅資產和負債
(a)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
可抵扣 ╱ 可抵扣 ╱
（應納稅） 遞延所得稅 （應納稅） 遞延所得稅
暫時性差異 資產 ╱（負債） 暫時性差異 資產 ╱（負債）
462,612 114,913 401,947 99,753
(11,317) (2,839) (4,560) (1,194)
(29,488) (7,777) (8,297) (2,449)
38,175 9,528 43,448 10,839
(20,376) (5,391) (23,345) (5,832)
439,606 108,434 409,193 101,117
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
應納稅 ╱ 應納稅 ╱
（可抵扣） 遞延所得稅 （可抵扣） 遞延所得稅
暫時性差異 負債 ╱（資產） 暫時性差異 負債 ╱（資產）
(320) (113) (219) (196)
9,215 1,980 8,735 1,845
(710) (161) 2,245 710
9,717 2,511 6,395 1,591
17,902 4,217 17,156 3,950
124
(b)
2023年 本期 本期計入 2023年
1月 1日 計入損益 其他綜合收益 6月 30日
99,753 15,160 – 114,913
(1,194) (1,645) – (2,839)
(2,449) – (5,328) (7,777)
10,839 (1,311) – 9,528
(5,832) (503) 944 (5,391)
101,117 11,701 (4,384) 108,434
2023年 本期 本期計入 2023年
1月 1日 計入損益 其他綜合收益 6月 30日
(196) 83 – (113)
1,845 135 – 1,980
710 – (871) (161)
1,591 920 – 2,511
3,950 1,138 (871) 4,217
2022年 本年 本年計入 2022年
1月 1日 計入損益 其他綜合收益 12月 31日
81,662 18,091 – 99,753
(3,455) 2,261 – (1,194)
(5,635) – 3,186 (2,449)
8,684 2,155 – 10,839
(1,997) (3,851) 16 (5,832)
79,259 18,656 3,202 101,117
H 125
2022年 本年 本年計入 2022年
1月 1日 計入損益 其他綜合收益 12月 31日
(268) 72 – (196)
3,841 (1,996) – 1,845
1,346 – (636) 710
562 1,556 (527) 1,591
5,481 (368) (1,163) 3,950
2023 6 30 2022 12 31
22. 其他資產
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
275,936 155,789
175,982 125,717
(i) 33,082 33,653
14,955 14,935
6,717 6,056
(ii) 9,509 9,181
6,253 6,204
2,912 2,941
122,475 110,285
647,821 464,761
(11,648) (12,538)
636,173 452,223
126
(i)
房屋及 飛行設備 辦公及
建築物 及船舶 運輸設備 合計
2022 1 1 34,264 16,109 357 50,730
6,632 – 68 6,700
(3,059) 4,309 (30) 1,220
2022 12 31 2023 1 1 37,837 20,418 395 58,650
2,585 – 161 2,746
(2,837) 766 (28) (2,099)
2023 6 30 37,585 21,184 528 59,297
2022 1 1 16,524 2,075 218 18,817
6,892 624 117 7,633
(2,260) 817 (10) (1,453)
2022 12 31 2023 1 1 21,156 3,516 325 24,997
3,336 353 57 3,746
(2,664) 132 4 (2,528)
2023 6 30 21,828 4,001 386 26,215
2022 1 1 32 219 – 251
3 636 – 639
2022 12 31 2023 1 1 35 855 – 890
2 93 – 95
2023 6 30 37 948 – 985
2022 12 31 16,646 16,047 70 32,763
2023 6 30 15,720 16,235 142 32,097
(ii)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
9,181 8,518
328 663
9,509 9,181
(399) (382)
9,110 8,799
H 127
23. 資產減值準備
2023年 本期 本期核銷 收回 2023年
1月 1日 計提╱（轉回） 及轉出 已核銷 其他 6月 30日
1,500 2,909 – – 29 4,438
475 140 – – 19 634
672,762 108,546 (38,137) 6,877 1,148 751,196
40,665 10,941 (122) – 387 51,871
365 – – – – 365
13,685 174 (3,056) – 428 11,231
27,640 298 – – 337 28,275
40,159 (753) (642) 76 385 39,225
797,251 122,255 (41,957) 6,953 2,733 887,235
2022年 本年核銷 收回 2022年
1月 1日 本年計提 及轉出 已核銷 其他 12月 31日
1,126 324 – – 50 1,500
128 338 – – 9 475
603,983 143,173 (85,157) 9,529 1,234 672,762
10,834 29,647 (23) – 207 40,665
365 – – – – 365
10,991 3,477 (1,121) – 338 13,685
24,449 2,807 – – 384 27,640
37,706 2,911 (1,555) 87 1,010 40,159
689,582 182,677 (87,856) 9,616 3,232 797,251
128
24. 同業及其他金融機構存放和拆入款項
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
2,271,660 2,524,293
167,082 137,552
3,751 3,056
2,442,493 2,664,901
254,264 213,002
344,098 303,008
10,089 6,801
608,451 522,811
3,050,944 3,187,712
25. 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
(i) 51,087 55,549
(i) 6,259 5,218
4,588 3,520
61,934 64,287
(i)
2023 6 30 2022 12 31
2023 6 30 2022
26. 賣出回購款項
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
8,022 6,430
659,614 545,080
17,687 16,814
7,004 6,454
692,327 574,778
H 129
27. 存款證
28. 客戶存款
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
7,888,740 8,076,256
6,002,853 5,991,387
13,891,593 14,067,643
8,656,462 6,594,898
10,119,661 8,553,919
18,776,123 15,148,817
230,591 199,465
475,465 454,566
33,373,772 29,870,491
2023 6 30 2,376.36 2022 12 31
2,017.87
29. 已發行債務證券
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
(a)
627,489 571,848
9,582 9,417
10,234 10,365
647,305 591,630
(b)
415,134 203,876
109,817 108,698
2,231 1,749
527,182 314,323
1,174,487 905,953
2023 6 30 3,196.00 2022 12 31
1,226.02
2023 6 30
2022
130
(a)
發行金額
發行價格 及面值
名稱 發行日 人民幣 人民幣 票面利率 起息日 到期日 流通日
11 01 29/06/2011 100 380 5.56% 30/06/2011 30/06/2031 30/08/2011
19 01 21/03/2019 100 450 4.26% 25/03/2019 25/03/2029 26/03/2019
19 02 21/03/2019 100 100 4.51% 25/03/2019 25/03/2034 26/03/2019
19 03 24/04/2019 100 450 4.40% 26/04/2019 26/04/2029 28/04/2019
19 04 24/04/2019 100 100 4.69% 26/04/2019 26/04/2034 28/04/2019
20 01 22/09/2020 100 600 4.20% 24/09/2020 24/09/2030 25/09/2020
20 02 12/11/2020 100 300 4.15% 16/11/2020 16/11/2030 17/11/2020
20 03 12/11/2020 100 100 4.45% 16/11/2020 16/11/2035 17/11/2020
21 01 19/01/2021 100 300 4.15% 21/01/2021 21/01/2031 22/01/2021
21 02 13/12/2021 100 500 3.48% 15/12/2021 15/12/2031 16/12/2021
21 03 13/12/2021 100 100 3.74% 15/12/2021 15/12/2036 16/12/2021
22 01 18/01/2022 100 350 3.28% 20/01/2022 20/01/2032 21/01/2022
22 02 18/01/2022 100 50 3.60% 20/01/2022 20/01/2037 21/01/2022
22 03 12/04/2022 100 450 3.50% 14/04/2022 14/04/2032 15/04/2022
22 04 12/04/2022 100 50 3.74% 14/04/2022 14/04/2037 15/04/2022
22 03A 18/08/2022 100 300 3.02% 22/08/2022 22/08/2032 23/08/2022
22 03B 18/08/2022 100 100 3.32% 22/08/2022 22/08/2037 23/08/2022
22 04A 08/11/2022 100 500 3.00% 10/11/2022 10/11/2032 11/11/2022
22 04B 08/11/2022 100 100 3.34% 10/11/2022 10/11/2037 11/11/2022
22 05A 20/12/2022 100 250 3.70% 22/12/2022 22/12/2032 23/12/2022
22 05B 20/12/2022 100 50 3.85% 22/12/2022 22/12/2037 23/12/2022
23 01A 10/04/2023 100 350 3.49% 12/04/2023 12/04/2033 13/04/2023
23 01B 10/04/2023 100 200 3.58% 12/04/2023 12/04/2038 13/04/2023
H 131
2015
發行價格 發行金額 期末面值 票面
名稱 發行日 幣種 原幣 原幣 人民幣 利率 起息日 到期日 流通日
15 21/09/2015 99.189 20 145 4.875% 21/09/2015 21/09/2025 22/09/2015
2018 3 23 3.5% 50 2028 9
23
2019 9 12 2.875% 5 2029 9
12
2022 3 15 3.7% 50
2032 3 17 5
6 4.7%
(b)
(i) 2,753.33 2023
2026
(ii)
72.42 2023 2027
(iii) 318.66 2023
2025
(iv) 139.52 2023 2027
(v) 104.78 2023
2024
(vi) 152.49
2023 2026
(vii) 431.92 2023
2026
(viii) 142.18
2023 2026
(ix) 36.04 2023
2024
132
(i) 39.95 2023
2025
(ii) 661.27
2023 2031
(iii) 85.59 2023
2027
(iv) 97.07 2024
2025
(v) 24.30
2023 2026
(vi) 138.00 2024 2025
(vii) 49.84 2024
2025
(viii) 2.15 2023
30. 其他負債
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
346,371 279,634
268,072 251,811
108,169 –
(a) 35,578 41,282
(b) 28,275 27,640
(c) 25,573 28,629
17,816 16,493
460 756
15 19
138,088 138,128
968,417 784,392
(a) 2023 6 30 2022
12 31
H 133
(b)
第一階段 第二階段 第三階段 合計
2023 1 1 20,783 6,611 246 27,640
25 (25) – –
(44) 83 (39) –
(1) (3) 4 –
95 169 34 298
171 132 34 337
2023 6 30 21,029 6,967 279 28,275
第一階段 第二階段 第三階段 合計
2022 1 1 19,881 3,581 987 24,449
123 (123) – –
(219) 249 (30) –
(2) (12) 14 –
687 2,860 (740) 2,807
313 56 15 384
2022 12 31 20,783 6,611 246 27,640
(c)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
8,430 8,923
6,117 6,473
4,293 4,572
5,386 5,704
3,532 4,625
27,758 30,297
25,573 28,629
31. 股本
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
股數 股數
（百萬股） 金額 （百萬股） 金額
H 1 86,795 86,795 86,795 86,795
A 1 269,612 269,612 269,612 269,612
356,407 356,407 356,407 356,407
H A H
134
32. 其他權益工具
(1)
(a)
折合
發行在外的 數量 原幣 人民幣 轉換
金融工具 發行時間 會計分類 股息率 發行價格 （百萬股） （百萬元） （百萬元） 到期日 轉股條件 情況
23/09/2020 3.58% 20 145 2,900 19,716
2015 18/11/2015 4.58% 100 450 45,000 45,000
2019 19/09/2019 4.20% 100 700 70,000 70,000
134,716
(b)
(i) 股息
5 5
(ii) 股息發放條件
(iii) 股息制動機制和設定機制
H 135
(iv) 清償順序及清算方法
(v) 強制轉股條件
H
H
5.125%
A 5.125%
A
A
A
H 5.73 2015
3.44 2019 5.43 H A
(vi) 贖回條款
5
5
136
(c)
2023年1月1日 本期增減變動 2023年6月30日
數量 原幣 折合人民幣 數量 原幣 折合人民幣 數量 原幣 折合人民幣
發行在外的金融工具 （百萬股） （百萬元） （百萬元） （百萬股） （百萬元） （百萬元） （百萬股） （百萬元） （百萬元）
145 2,900 19,716 – – – 145 2,900 19,716
2015 450 45,000 45,000 – – – 450 45,000 45,000
2019 700 70,000 70,000 – – – 700 70,000 70,000
134,716 – 134,716
2023 6 30 1,346.14 2022 12
31 1,346.14
(2)
(a)
折合
發行在外的 初始 數量 原幣 人民幣 轉換
金融工具 發行時間 會計分類 利息率 發行價格 （百萬張） （百萬元） （百萬元） 到期日 轉股條件 情況
24/09/2021 3.20% (i) 6,160 39,793
2019
26/07/2019 4.45% 100 800 80,000 80,000
2021
04/06/2021 4.04% 100 700 70,000 70,000
2021
24/11/2021 3.65% 100 300 30,000 30,000
219,793
(i) 200,000 1,000 100%
(b)
2019 7 26 2021 6 4 2021 11 24
800 700 300
2019 2021 2021
2021 9 24 61.6
H 137
(i) 利息
100 2019 5 4.45% 5
2021 5 4.04% 5 2021
5 3.65% 5
5 3.20% 5
(ii) 利息制動機制和設定機制
(iii) 清償順序及清算方法
(iv) 減記條款
2019
5.125%
5.125%
2021 2021
(v) 贖回條款
5
5
138
(c)
2023年1月1日 本期增減變動 2023年6月30日
數量 原幣 折合人民幣 數量 原幣 折合人民幣 數量 原幣 折合人民幣
發行在外的金融工具 （百萬張） （百萬元） （百萬元） （百萬張） （百萬元） （百萬元） （百萬張） （百萬元） （百萬元）
6,160 39,793 – – – 6,160 39,793
2019 800 80,000 80,000 – – – 800 80,000 80,000
2021
700 70,000 70,000 – – – 700 70,000 70,000
2021
300 30,000 30,000 – – – 300 30,000 30,000
219,793 – 219,793
2023 6 30 2,197.17 2022 12
31 2,197.17
(3)
項目 2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
1. 3,575,999 3,496,109
(1) 3,221,668 3,141,778
(2) 354,331 354,331
2. 20,421 19,310
(1) 20,421 19,310
(2) – –
33. 儲備
(a)
(b)
(i)
10% 50%
25%
H 139
(ii)
(iii)
(c)
[2012]20
1.5%
(d)
(e)
(f)
(g)
(h)
140
34. 其他綜合收益
(a)
投資 外幣財務報表
重估儲備 折算差額 其他 合計
2022 1 1 26,087 (39,930) (6,960) (20,803)
(23,744) 22,689 (1,898) (2,953)
2022 12 31 2023 1 1 2,343 (17,241) (8,858) (23,756)
11,710 9,075 (3,048) 17,737
2023 6 30 14,053 (8,166) (11,906) (6,019)
(b)
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
(i)
945 (3,241)
(ii) (18) (14)
(iii) 7 6
(i)
14,812 (17,590)
(3,395) 2,037
11,417 (15,553)
(ii)
422 2,365
(iii)
(209) 406
29 40
(180) 446
(iv) (46) (153)
(v) 9,412 10,645
(vi) (3,860) (1,416)
18,099 (6,915)
H 141
35. 現金及現金等價物
2023年 6月 30日 2022年 6月 30日
61,998 60,714
600,281 457,678
363,782 288,604
369,647 271,121
1,641,166 1,142,123
3,036,874 2,220,240
36. 在結構化主體中的權益
(a)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
賬面價值 最大損失敞口 賬面價值 最大損失敞口
39,926 39,926 43,128 43,128
79,160 79,160 79,065 79,065
19,773 19,773 16,981 16,981
138,859 138,859 139,174 139,174
142
2023年 6月 30日
以公允價值計量 以公允價值計量 以攤餘成本
且其變動計入 且其變動計入其他 計量的
當期損益的金融投資 綜合收益的金融投資 金融投資
39,926 – –
35,879 8,967 34,314
13,900 4,082 1,791
89,705 13,049 36,105
2022年 12月 31日
以公允價值計量 以公允價值計量 以攤餘成本
且其變動計入 且其變動計入其他 計量的
當期損益的金融投資 綜合收益的金融投資 金融投資
43,128 – –
32,987 8,769 37,309
15,196 – 1,785
91,311 8,769 39,094
(b)
2023 6 30 2022 12 31
4
2023 6 30
17,924.07 2022 12 31 21,439.78 17,245.77
2022 12 31 17,137.43
2023 6 30
7.79 2022 6 30 174.46
H 143
(c)
37. 金融資產的轉移
2023 6 30
1,993.91 2022 12 31 1,561.54 211.47
2022 12 31 233.14
2023
6 30
6,278.57 2022 12 31 6,278.57 769.26
2022 12 31 759.25
2023 6 30
7.23 2022 12 31 7.21
2023 6 30
1.32 2022 12 31 1.32
144
38. 質押資產
2023 6 30
11,668.92 2022 12 31 9,402.39
39. 股票增值權計劃
2006
H
10
40. 承諾和或有負債
(a)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
27,912 19,427
(b)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
736,655 680,068
47,378 56,365
556,581 501,054
60,887 53,646
148,535 112,606
48,835 108,102
417,498 348,202
1,119,077 1,111,002
3,135,446 2,971,045
1,118,965 1,113,801
H 145
(c)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
17,980 16,946
16,106 15,380
15,171 14,627
24,710 24,864
55,520 57,258
129,487 129,075
(d)
2023 6 30
68.60 2022 12 31 47.38
(e)
2023 6 30
634.86 2022 12 31 621.40
2023 6 30 2022 12 31
(f)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
3,610,626 3,420,373
3,610,369 3,420,106
146
(g)
4
41. 關聯方披露
(a)
2023 6 30
31.14% 2022 12 31 31.14%)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
1,976,477 1,936,670
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
26,333 28,337
41(i)
(b)
2003 12 16
8,282.09 8,282.09 2023 6 30 34.71% 2022
12 31 34.71%)
2023 6 30
424.79 2022 12 31 502.37 1 30 2.44% 4.23%
H 147
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
43,409 51,083
24,319 19,015
6,207 11,813
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
748 969
282 –
55 475
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
702,436 641,606
194,568 222,649
60,664 49,410
1,270 1,336
9,065 7,767
262,321 238,492
14,199 6,200
12,426 7,409
1,321 646
10,761 8,821
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
10,436 13,968
835 473
8 9
11 14
1,417 221
2 1
5 5
148
(c)
2023 6 30 5.43% 2022 12 31
5.72%)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
56,500 48,000
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
1,068 385
(d)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
43,978 42,242
357,008 425,329
14,995 15,423
101,019 79,639
6,728 6,183
169,740 187,431
4,484 2,581
11,951 8,680
56,649 60,370
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
935 649
1,492 313
8 4
869 413
1,987 873
72 –
2,245 2,776
H 149
(e)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
11,281 11,265
4,291 4,652
1,234 1,469
5,030 3,815
4,729 3,085
3,817 2,250
1,894 1,568
2,785 3,108
4,614 5,085
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
132 191
21 39
1 0
82 33
70 45
19 55
(f)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
283 44
36 4
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
15 2
0 0
150
(g)
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
人民幣千元 人民幣千元
5,666 6,683
2023 6 30 2022
6 30
2023 6 30
655 2022 12 31 1,132
2023 6 30
23,627 2022 12 31 19,517
(h)
A
3,191 2022 12 31 42,582 2022 12 31
52,791
(i)
H 151
(j)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
交易餘額 佔比 交易餘額 佔比
2,733,603 24.29% 2,640,624 25.07%
198,859 16.14% 227,301 19.06%
61,898 3.66% 50,879 5.89%
30,902 0.13% 24,210 0.11%
13,794 12.94% 10,852 12.44%
266,138 8.72% 240,742 7.55%
14,199 2.05% 6,200 1.08%
15,211 12.72% 10,517 10.92%
65,958 0.20% 62,031 0.21%
15,375 0.49% 13,906 0.47%
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
交易金額 佔比 交易金額 佔比
38,904 5.58% 44,035 7.11%
2,636 0.73% 1,187 0.44%
42. 分部信息
(a)
152
截至2023年6月30日止六個月
公司金融業務 個人金融業務 資金業務 其他 合計
154,317 39,603 143,067 – 336,987
(475) 102,153 (101,678) – –
45,257 27,732 476 – 73,465
(i) 2,666 (544) 13,599 2,733 18,454
201,765 168,944 55,464 2,733 428,906
(42,803) (53,412) (7,315) (1,849) (105,379)
(98,002) (11,783) (12,978) 508 (122,255)
60,960 103,749 35,171 1,392 201,272
– – – 2,383 2,383
60,960 103,749 35,171 3,775 203,655
(28,935)
174,720
5,343 6,688 1,411 53 13,495
8,204 10,640 2,157 84 21,085
H 153
2023年6月30日
公司金融業務 個人金融業務 資金業務 其他 合計
16,443,856 8,983,283 17,950,126 183,907 43,561,172
– – – 63,552 63,552
105,980 141,201 27,916 25,558 300,655
(ii) 45,499 19,867 5,572 9,481 80,419
108,434
43,669,606
17,295,846 16,951,537 5,481,135 295,640 40,024,158
49,028
40,073,186
2,017,687 1,117,759 – – 3,135,446
(i)
(ii)
截至2022年6月30日止六個月
公司金融業務 個人金融業務 資金業務 其他 合計
150,461 70,411 129,739 – 350,611
7,500 78,576 (86,076) – –
45,994 29,751 296 – 76,041
(i) 5,037 (1,526) 10,071 3,927 17,509
208,992 177,212 54,030 3,927 444,161
(42,133) (50,971) (7,277) (2,115) (102,496)
(74,126) (27,616) (26,916) (5,191) (133,849)
92,733 98,625 19,837 (3,379) 207,816
– – – 2,187 2,187
92,733 98,625 19,837 (1,192) 210,003
(37,184)
172,819
5,171 6,327 1,362 109 12,969
5,767 7,234 1,518 127 14,646
154
2022年12月31日
公司金融業務 個人金融業務 資金業務 其他 合計
14,683,048 8,659,449 15,992,193 174,339 39,509,029
– – – 65,790 65,790
106,222 141,504 27,976 18,185 293,887
(ii) 45,386 20,133 5,610 9,649 80,778
101,117
39,610,146
15,448,837 15,325,115 5,039,830 191,414 36,005,196
89,531
36,094,727
1,861,309 1,109,736 – – 2,971,045
(i)
(ii)
(b)
H 155
截至2023年6月30日止六個月
中國大陸境內（總行和境內分行）
總行 長江三角洲 珠江三角洲 環渤海地區 中部地區 西部地區 東北地區 境外及其他 抵銷 合計
158,462 31,984 34,022 199 36,913 49,974 3,113 22,320 – 336,987
(161,197) 34,657 17,335 70,833 17,598 11,871 11,177 (2,274) – –
16,401 14,268 9,056 11,464 7,753 7,349 1,733 6,547 (1,106) 73,465
(i) 8,485 (615) (691) (501) (435) (422) 179 11,352 1,102 18,454
22,151 80,294 59,722 81,995 61,829 68,772 16,202 37,945 (4) 428,906
(14,753) (15,607) (11,323) (16,456) (15,059) (15,430) (5,045) (11,710) 4 (105,379)
(27,340) (18,478) (21,632) (19,599) (13,625) (15,605) (3,114) (2,862) – (122,255)
(19,942) 46,209 26,767 45,940 33,145 37,737 8,043 23,373 – 201,272
– – – – – – – 2,383 – 2,383
(19,942) 46,209 26,767 45,940 33,145 37,737 8,043 25,756 – 203,655
(28,935)
174,720
2,351 2,019 1,385 1,947 1,769 2,062 755 1,207 – 13,495
696 585 763 1,275 1,001 892 244 15,629 – 21,085
2023年6月30日
中國大陸境內（總行和境內分行）
總行 長江三角洲 珠江三角洲 環渤海地區 中部地區 西部地區 東北地區 境外及其他 抵銷 合計
8,781,839 10,125,913 6,622,450 6,255,346 4,678,909 5,511,722 1,531,040 4,523,837 (4,469,884) 43,561,172
– – – – – – – 63,552 – 63,552
11,499 30,903 13,161 18,976 17,800 21,256 7,981 179,079 – 300,655
(ii) 16,636 7,034 5,988 6,833 8,195 9,734 2,375 23,624 – 80,419
108,434
43,669,606
5,934,918 9,565,170 5,943,896 9,811,431 4,949,991 5,203,523 1,946,332 1,138,781 (4,469,884) 40,024,158
49,028
40,073,186
1,156,985 1,533,097 1,008,484 1,179,245 696,059 758,683 187,932 759,238 (4,144,277) 3,135,446
(i)
(ii)
156
截至2022年6月30日止六個月
中國大陸境內（總行和境內分行）
總行 長江三角洲 珠江三角洲 環渤海地區 中部地區 西部地區 東北地區 境外及其他 抵銷 合計
139,891 41,385 42,525 10,109 39,617 53,110 4,912 19,062 – 350,611
(110,232) 21,314 6,221 55,765 12,013 7,378 8,454 (913) – –
21,286 13,274 9,010 11,546 6,751 6,694 1,686 7,003 (1,209) 76,041
(i) 8,217 (1,211) (610) (707) (295) (703) (729) 12,342 1,205 17,509
59,162 74,762 57,146 76,713 58,086 66,479 14,323 37,494 (4) 444,161
(14,829) (14,743) (11,501) (16,302) (14,458) (15,616) (4,938) (10,113) 4 (102,496)
(37,037) (19,884) (18,946) (17,394) (12,851) (18,254) (6,040) (3,443) – (133,849)
7,296 40,135 26,699 43,017 30,777 32,609 3,345 23,938 – 207,816
– – – – – – – 2,187 – 2,187
7,296 40,135 26,699 43,017 30,777 32,609 3,345 26,125 – 210,003
(37,184)
172,819
2,223 1,929 1,321 1,955 1,690 2,077 724 1,050 – 12,969
380 1,219 1,160 759 980 1,021 210 8,917 – 14,646
2022年12月31日
中國大陸境內（總行和境內分行）
總行 長江三角洲 珠江三角洲 環渤海地區 中部地區 西部地區 東北地區 境外及其他 抵銷 合計
8,069,477 9,418,551 6,583,520 6,065,352 4,396,769 5,174,047 1,469,644 4,366,642 (6,034,973) 39,509,029
– – – – – – – 65,790 – 65,790
12,750 32,205 13,678 19,853 18,542 22,240 8,403 166,216 – 293,887
(ii) 16,623 7,274 6,149 6,812 8,359 9,769 2,469 23,323 – 80,778
101,117
39,610,146
5,335,535 9,208,450 5,833,211 9,263,328 4,599,017 4,842,967 1,819,550 1,138,111 (6,034,973) 36,005,196
89,531
36,094,727
1,157,911 1,378,232 931,972 1,106,387 624,496 680,902 160,799 796,832 (3,866,486) 2,971,045
(i)
(ii)
H 157
43. 金融風險管理
(a)
金融工具風險階段劃分
12
信用風險敞口風險分組
158
信用風險顯著增加
30
(i) 90
(ii)
(iii) (i) (ii)
(i) 90
(ii)
(iii)
90
H 159
12
(PD) (LGD) (EAD)
(PD)
(LGD)
(EAD)
(GDP) (CPI)
(PMI)
160
2022 12 31
2023 6 30
(GDP)
5.3% 6.3% 4.5%
6
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
34,074 26,229
13,225 6,425
2023 6 30
168,160.06 2022 12 31 149,757.51
49,213.13 2022 12 31 46,801.61
2023 6 30 84,759.15
2022 12 31 82,346.25 75,396.70
2022 12 31 73,593.69
H 161
(i)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
3,609,555 3,361,552
1,232,233 1,192,532
106,575 87,205
1,693,205 864,122
24,602,095 22,591,676
608,508 575,165
2,305,318 2,129,970
8,045,098 7,563,132
185,955 128,358
42,388,542 38,493,712
3,135,446 2,971,045
45,523,988 41,464,757
(ii)
(1) 客戶貸款及墊款
按地區分佈
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
金額 比例 金額 比例
729,104 2.88% 747,980 3.22%
5,371,335 21.24% 4,798,204 20.68%
3,947,251 15.61% 3,621,603 15.60%
4,182,767 16.54% 3,816,621 16.45%
3,887,951 15.37% 3,561,290 15.34%
4,593,159 18.16% 4,225,369 18.20%
1,053,039 4.16% 978,246 4.21%
1,527,315 6.04% 1,461,063 6.30%
25,291,921 100.00% 23,210,376 100.00%
162
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
3,633,130 3,357,175
2,509,190 2,068,044
2,297,446 1,980,076
1,706,264 1,531,163
1,472,063 1,313,234
1,025,936 976,460
751,535 608,722
705,997 584,594
491,362 392,535
406,512 368,149
331,790 263,109
429,208 383,705
15,760,433 13,826,966
7,563,432 7,362,031
912,483 872,594
8,475,915 8,234,625
1,055,573 1,148,785
25,291,921 23,210,376
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
9,493,205 8,221,000
2,817,734 2,544,651
10,377,403 9,977,153
2,603,579 2,467,572
25,291,921 23,210,376
H 163
2023年 6月 30日
逾期 1天 逾期 91天 逾期 1年 逾期 3年
至 90天 至 1年 至 3年 以上 合計
31,946 23,173 31,717 4,618 91,454
15,173 15,154 17,723 6,302 54,352
57,835 38,101 37,787 9,943 143,666
2,784 714 4,073 506 8,077
107,738 77,142 91,300 21,369 297,549
2022年 12月 31日
逾期 1天 逾期 91天 逾期 1年 逾期 3年
至 90天 至 1年 至 3年 以上 合計
33,114 22,052 30,694 3,304 89,164
11,219 16,734 20,007 5,674 53,634
44,182 37,795 38,550 9,999 130,526
5,287 2,928 1,926 566 10,707
93,802 79,509 91,177 19,543 284,031
(2) 債券投資
2023年 6月 30日
以公允價值
以公允價值 計量且其
計量且其 變動計入
變動計入 其他綜合 以攤餘
當期損益的 收益的 成本計量的
金融投資 金融投資 金融投資 合計
196,224 1,075,617 6,746,930 8,018,771
50,782 225,649 574,481 850,912
220,266 415,057 560,457 1,195,780
81,722 560,537 59,122 701,381
548,994 2,276,860 7,940,990 10,766,844
164
2022年 12月 31日
以公允價值
以公允價值 計量且其
計量且其 變動計入
變動計入 其他綜合 以攤餘
當期損益的 收益的 成本計量的
金融投資 金融投資 金融投資 合計
123,419 982,051 6,373,902 7,479,372
28,290 211,905 522,014 762,209
231,085 349,923 506,021 1,087,029
110,456 560,850 63,654 734,960
493,250 2,104,729 7,465,591 10,063,570
2023年 6月 30日
未評級 AAA AA A A以下 合計
2,144,251 5,721,834 53,625 60,957 38,104 8,018,771
753,378 58,395 19,678 17,415 2,046 850,912
513,886 423,159 35,487 172,349 50,899 1,195,780
165,746 393,752 11,046 90,202 40,635 701,381
3,577,261 6,597,140 119,836 340,923 131,684 10,766,844
2022年 12月 31日
未評級 AAA AA A A以下 合計
2,209,376 5,156,655 30,519 47,631 35,191 7,479,372
700,863 44,454 3,222 13,310 360 762,209
442,644 412,053 24,171 127,208 80,953 1,087,029
158,706 420,935 4,214 101,736 49,369 734,960
3,511,589 6,034,097 62,126 289,885 165,873 10,063,570
H 165
(iii)
2023年6月30日
賬面餘額 預期信用減值準備
第一階段 第二階段 第三階段 合計 第一階段 第二階段 第三階段 合計
以攤餘成本計量的金融資產
3,671,553 – – 3,671,553 – – – –
1,236,502 169 – 1,236,671 (4,354) (84) – (4,438)
1,512,211 – – 1,512,211 (634) – – (634)
23,326,612 613,641 343,214 24,283,467 (349,554) (136,104) (264,696) (750,354)
8,083,687 11 3,141 8,086,839 (39,039) (1) (2,701) (41,741)
37,830,565 613,821 346,355 38,790,741 (393,581) (136,189) (267,397) (797,167)
2023年6月30日
賬面價值 預期信用減值準備
第一階段 第二階段 第三階段 合計 第一階段 第二階段 第三階段 合計
以公允價值計量且其變動
計入其他綜合收益的
金融資產
1,064,636 – 391 1,065,027 (538) – (304) (842)
2,294,929 9,947 442 2,305,318 (4,947) (1,572) (3,611) (10,130)
3,359,565 9,947 833 3,370,345 (5,485) (1,572) (3,915) (10,972)
166
2022年12月31日
賬面餘額 預期信用減值準備
第一階段 第二階段 第三階段 合計 第一階段 第二階段 第三階段 合計
以攤餘成本計量的金融資產
3,427,892 – – 3,427,892 – – – –
1,194,032 – – 1,194,032 (1,500) – – (1,500)
709,623 – – 709,623 (475) – – (475)
21,098,741 685,365 321,135 22,105,241 (278,715) (141,586) (251,923) (672,224)
7,591,165 163 3,139 7,594,467 (28,613) (23) (2,699) (31,335)
34,021,453 685,528 324,274 35,031,255 (309,303) (141,609) (254,622) (705,534)
2022年12月31日
賬面價值 預期信用減值準備
第一階段 第二階段 第三階段 合計 第一階段 第二階段 第三階段 合計
以公允價值計量且其變動
計入其他綜合收益的
金融資產
1,155,844 – 35 1,155,879 (510) – (28) (538)
2,118,550 10,534 886 2,129,970 (4,794) (1,009) (3,527) (9,330)
3,274,394 10,534 921 3,285,849 (5,304) (1,009) (3,555) (9,868)
2023 6 30 2022 12 31
(b)
H 167
(i)
2023年6月30日
逾期 ╱ 3個月
即時償還 1個月內 1至3個月 至1年 1至5年 5年以上 無期限(iii) 合計
資產：
853,782 3,320 2,173 5,870 4,345 – 2,802,063 3,671,553
(i) 295,206 1,995,482 303,549 274,049 56,601 551 – 2,925,438
– 18,038 25,849 40,453 15,771 6,464 – 106,575
33,419 1,246,867 1,201,510 4,568,537 4,688,051 12,760,932 102,779 24,602,095
93,468 27,054 73,670 184,942 104,715 223,231 106,221 813,301
– 124,000 237,247 423,763 933,361 586,816 91,545 2,396,732
– 153,360 274,898 603,438 2,931,554 4,081,228 620 8,045,098
– – – – – – 63,552 63,552
– – – – – – 300,655 300,655
152,375 274,657 29,457 58,594 44,951 77,329 107,244 744,607
1,428,250 3,842,778 2,148,353 6,159,646 8,779,349 17,736,551 3,574,679 43,669,606
負債：
– 4,421 31,007 188,464 792 – – 224,684
(ii) 2,327,409 460,327 238,115 636,580 65,682 15,158 – 3,743,271
52,666 248 230 3,503 4,014 1,273 – 61,934
– 25,338 27,497 46,866 14,034 5,814 – 119,549
– 80,647 101,808 156,902 18,687 – – 358,044
14,137,467 2,340,419 1,826,308 7,060,032 7,993,095 16,451 – 33,373,772
– 14,903 30,907 273,790 220,429 634,458 – 1,174,487
– 321,069 234,600 126,182 138,889 196,705 – 1,017,445
16,517,542 3,247,372 2,490,472 8,492,319 8,455,622 869,859 – 40,073,186
(15,089,292) 595,406 (342,119) (2,332,673) 323,727 16,866,692 3,574,679 3,596,420
(i)
(ii)
(iii)
168
2022年12月31日
逾期 ╱ 3個月
即時償還 1個月內 1至3個月 至1年 1至5年 5年以上 無期限(iii) 合計
資產：
766,050 3,771 3,471 2,534 4,316 – 2,647,750 3,427,892
(i) 231,177 1,178,164 241,316 348,491 57,506 – – 2,056,654
1,228 14,136 20,960 25,225 16,705 8,951 – 87,205
32,364 1,109,740 1,048,523 4,279,277 3,772,395 12,253,435 95,942 22,591,676
93,469 7,792 22,464 208,484 116,605 199,594 99,066 747,474
– 121,032 234,407 345,296 867,843 561,208 93,310 2,223,096
– 115,000 203,067 836,644 2,771,349 3,636,452 620 7,563,132
– – – – – – 65,790 65,790
– – – – – – 293,887 293,887
98,293 153,780 26,799 44,653 32,770 89,434 107,611 553,340
1,222,581 2,703,415 1,801,007 6,090,604 7,639,489 16,749,074 3,403,976 39,610,146
負債：
– 6,127 16,882 121,734 1,038 – – 145,781
(ii) 2,509,370 542,311 204,501 421,705 68,494 16,109 – 3,762,490
57,045 61 578 2,338 3,597 668 – 64,287
1,955 17,932 23,702 30,565 14,231 7,965 – 96,350
– 68,099 125,796 175,348 6,209 – – 375,452
14,271,619 1,913,802 1,683,372 5,432,348 6,551,322 18,028 – 29,870,491
– 6,899 29,260 86,443 203,986 579,365 – 905,953
– 255,765 129,605 164,692 132,461 191,400 – 873,923
16,839,989 2,810,996 2,213,696 6,435,173 6,981,338 813,535 – 36,094,727
(15,617,408) (107,581) (412,689) (344,569) 658,151 15,935,539 3,403,976 3,515,419
(i)
(ii)
(iii)
H 169
(ii)
2023年6月30日
逾期 ╱ 3個月
即時償還 1個月內 1至3個月 至1年 1至5年 5年以上 無期限(iv) 合計
非衍生工具現金流量：
金融資產：
853,782 3,320 2,184 6,009 4,620 – 2,802,063 3,671,978
(i) 295,206 1,997,343 305,852 280,696 61,371 568 – 2,941,036
(ii) 41,502 1,365,839 1,420,723 5,544,494 8,325,220 21,284,086 498,920 38,480,784
93,468 27,773 76,626 192,581 138,327 247,655 106,771 883,201
– 127,370 247,467 465,816 1,060,710 760,259 92,693 2,754,315
– 172,821 319,745 778,431 3,615,704 5,023,023 3,131 9,912,855
142,327 277,917 16,067 44,808 20,206 89,911 – 591,236
1,426,285 3,972,383 2,388,664 7,312,835 13,226,158 27,405,502 3,503,578 59,235,405
金融負債：
– 4,432 31,083 190,347 825 – – 226,687
(iii) 2,327,409 461,645 240,129 647,450 72,567 20,315 – 3,769,515
52,666 256 288 4,729 6,657 1,664 – 66,260
– 80,786 102,395 159,892 19,723 – – 362,796
14,139,010 2,342,228 1,834,142 7,175,798 8,439,690 19,794 – 33,950,662
– 15,371 35,704 301,954 323,244 729,875 – 1,406,148
– 313,404 33,545 14,528 36,970 83,455 – 481,902
16,519,085 3,218,122 2,277,286 8,494,698 8,899,676 855,103 – 40,263,970
衍生工具現金流量：
– 1,421 1,645 (1,489) 415 1,207 – 3,199
– 1,338,562 741,993 1,096,444 353,332 59,772 – 3,590,103
– (1,331,179) (736,771) (1,101,541) (356,512) (60,305) – (3,586,308)
– 7,383 5,222 (5,097) (3,180) (533) – 3,795
(i)
(ii)
(iii)
(iv)
170
2022年12月31日
逾期 ╱ 3個月
即時償還 1個月內 1至3個月 至1年 1至5年 5年以上 無期限(iv) 合計
非衍生工具現金流量：
金融資產：
766,050 3,774 3,478 2,566 4,579 – 2,647,750 3,428,197
(i) 231,187 1,180,526 244,334 354,211 59,009 – – 2,069,267
(ii) 40,595 1,213,028 1,255,195 5,132,696 7,016,225 20,395,144 525,600 35,578,483
93,469 8,495 24,050 218,327 151,910 221,742 99,746 817,739
– 134,663 241,424 385,254 998,386 709,859 94,446 2,564,032
– 136,945 236,805 1,015,478 3,407,392 4,446,184 3,129 9,245,933
92,591 143,086 12,698 35,490 17,734 92,825 39 394,463
1,223,892 2,820,517 2,017,984 7,144,022 11,655,235 25,865,754 3,370,710 54,098,114
金融負債：
– 6,132 16,923 122,938 1,038 – – 147,031
(iii) 2,509,380 543,715 206,552 436,973 97,907 17,746 – 3,812,273
57,045 65 578 2,403 3,598 668 – 64,357
– 68,186 126,364 177,563 6,649 – – 378,762
14,281,430 1,920,323 1,695,923 5,520,110 6,916,340 20,642 – 30,354,768
– 9,558 32,841 107,640 297,722 673,025 – 1,120,786
– 247,958 34,944 13,476 34,445 94,479 – 425,302
16,847,855 2,795,937 2,114,125 6,381,103 7,357,699 806,560 – 36,303,279
衍生工具現金流量：
– 817 464 1,529 1,542 100 – 4,452
85,965 979,392 586,504 849,091 263,153 37,805 – 2,801,910
(88,580) (975,680) (593,312) (849,885) (265,245) (38,589) – (2,811,291)
(2,615) 3,712 (6,808) (794) (2,092) (784) – (9,381)
(i)
(ii)
(iii)
(iv)
H 171
(iii)
2023年6月30日
即時償還 1個月內 1至3個月 3個月至1年 1至5年 5年以上 合計
1,253,945 139,927 324,220 712,255 552,509 152,590 3,135,446
2022年12月31日
即時償還 1個月內 1至3個月 3個月至1年 1至5年 5年以上 合計
1,228,303 112,499 273,992 682,822 490,874 182,555 2,971,045
(c)
43(d)
VaR
(VaR)
(i) (VaR)
(VaR)
250
99% 1
截至 2023年 6月 30日止六個月
期末 平均 最高 最低
103 155 209 93
259 252 285 227
40 34 42 26
321 338 396 274
172
截至 2022年 6月 30日止六個月
期末 平均 最高 最低
73 67 91 30
155 136 159 83
8 10 27 7
154 148 171 89
(1) 1
1
(2)
99%
(3)
(ii)
1%
對稅前利潤的影響 對權益的影響 (i)
2023年 2022年 2023年 2022年
幣種 匯率變動 6月 30日 12月 31日 6月 30日 12月 31日
-1% 531 522 (605) (889)
-1% 919 817 (1,467) (1,279)
(i)
H 173
2023年6月30日
美元 港元 其他 合計
人民幣 （折合人民幣）（折合人民幣）（折合人民幣）（折合人民幣）
資產：
3,352,921 174,555 12,882 131,195 3,671,553
(i) 1,995,749 630,797 36,105 262,787 2,925,438
42,319 32,667 15,672 15,917 106,575
23,122,976 745,989 392,994 340,136 24,602,095
761,269 31,731 10,251 10,050 813,301
1,810,554 460,373 8,651 117,154 2,396,732
7,689,048 176,745 59,612 119,693 8,045,098
35,417 2,713 142 25,280 63,552
132,313 165,126 706 2,510 300,655
521,296 103,121 43,834 76,356 744,607
39,463,862 2,523,817 580,849 1,101,078 43,669,606
負債：
223,575 – – 1,109 224,684
(ii) 2,757,165 684,242 65,711 236,153 3,743,271
4,237 3,752 – 53,945 61,934
53,647 38,149 15,111 12,642 119,549
116,074 179,067 34,162 28,741 358,044
31,516,453 1,020,620 478,619 358,080 33,373,772
946,455 197,270 2,383 28,379 1,174,487
754,763 166,227 47,800 48,655 1,017,445
36,372,369 2,289,327 643,786 767,704 40,073,186
3,091,493 234,490 (62,937) 333,374 3,596,420
2,472,872 421,779 46,090 194,705 3,135,446
(i)
(ii)
174
2022年12月31日
美元 港元 其他 合計
人民幣 （折合人民幣）（折合人民幣）（折合人民幣）（折合人民幣）
資產：
3,126,696 150,292 14,937 135,967 3,427,892
(i) 1,108,378 644,064 35,575 268,637 2,056,654
27,006 29,132 15,269 15,798 87,205
21,137,985 752,795 352,901 347,995 22,591,676
697,336 32,710 8,122 9,306 747,474
1,707,681 389,335 8,989 117,091 2,223,096
7,242,116 166,488 57,165 97,363 7,563,132
36,740 2,728 189 26,133 65,790
137,342 153,536 643 2,366 293,887
342,804 84,400 38,442 87,694 553,340
35,564,084 2,405,480 532,232 1,108,350 39,610,146
負債：
143,352 – – 2,429 145,781
(ii) 2,848,497 598,689 57,370 257,934 3,762,490
5,361 3,707 – 55,219 64,287
31,128 33,778 15,856 15,588 96,350
127,443 203,301 17,030 27,678 375,452
28,153,014 937,078 418,526 361,873 29,870,491
685,154 191,789 2,317 26,693 905,953
712,469 138,878 14,136 8,440 873,923
32,706,418 2,107,220 525,235 755,854 36,094,727
2,857,666 298,260 6,997 352,496 3,515,419
2,379,809 398,563 8,896 183,777 2,971,045
(i)
(ii)
(d)
H 175
2023年 6月 30日
利率上升 100個基點 利率下降 100個基點
對利息 對權益 對利息 對權益
主要幣種 淨收入的影響 的影響 淨收入的影響 的影響
(23,490) (56,047) 23,490 62,340
(1,043) (3,221) 1,043 2,925
(1,282) (36) 1,282 37
826 (1,756) (826) 1,804
(24,989) (61,060) 24,989 67,106
2022年 12月 31日
利率上升 100個基點 利率下降 100個基點
對利息 對權益 對利息 對權益
主要幣種 淨收入的影響 的影響 淨收入的影響 的影響
(29,472) (63,594) 29,472 71,723
(469) (4,663) 469 4,945
(809) 1,563 809 (1,642)
458 (1,290) (458) 1,355
(30,292) (67,984) 30,292 76,381
176
2023年6月30日
3個月內 3個月至1年 1至5年 5年以上 不計息 合計
資產：
3,312,767 5,870 4,345 – 348,571 3,671,553
(i) 2,539,708 271,172 49,651 506 64,401 2,925,438
– – – – 106,575 106,575
7,664,440 15,913,629 645,330 319,966 58,730 24,602,095
100,131 185,574 80,658 210,328 236,610 813,301
417,846 419,715 874,227 569,479 115,465 2,396,732
558,849 582,078 2,816,294 3,991,526 96,351 8,045,098
– – – – 63,552 63,552
– – – – 300,655 300,655
263 3,650 21,290 52,767 666,637 744,607
14,594,004 17,381,688 4,491,795 5,144,572 2,057,547 43,669,606
負債：
35,428 188,462 788 – 6 224,684
(ii) 3,018,374 656,841 29,117 2,778 36,161 3,743,271
2,057 3,503 4,014 1,273 51,087 61,934
– – – – 119,549 119,549
183,487 156,110 16,387 – 2,060 358,044
17,952,583 6,736,026 7,962,293 16,038 706,832 33,373,772
94,792 263,489 179,326 624,415 12,465 1,174,487
2,205 8,757 35,843 58,250 912,390 1,017,445
21,288,926 8,013,188 8,227,768 702,754 1,840,550 40,073,186
(6,694,922) 9,368,500 (3,735,973) 4,441,818
(i)
(ii)
H 177
2022年12月31日
3個月內 3個月至1年 1至5年 5年以上 不計息 合計
資產：
3,096,086 2,534 4,152 – 325,120 3,427,892
(i) 1,611,486 345,007 51,637 – 48,524 2,056,654
– – – – 87,205 87,205
8,087,371 13,732,571 405,677 314,051 52,006 22,591,676
32,345 212,113 87,708 188,523 226,785 747,474
440,796 372,109 770,277 526,625 113,289 2,223,096
467,417 823,892 2,658,476 3,522,497 90,850 7,563,132
– – – – 65,790 65,790
– – – – 293,887 293,887
351 2,634 18,290 55,653 476,412 553,340
13,735,852 15,490,860 3,996,217 4,607,349 1,779,868 39,610,146
負債：
23,009 121,734 1,038 – – 145,781
(ii) 3,267,140 410,049 31,106 933 53,262 3,762,490
3,005 1,168 1,421 27 58,666 64,287
– – – – 96,350 96,350
195,459 172,644 6,159 – 1,190 375,452
17,539,353 5,273,380 6,347,993 16,484 693,281 29,870,491
95,251 62,121 167,260 569,208 12,113 905,953
2,459 8,304 34,116 62,243 766,801 873,923
21,125,676 6,049,400 6,589,093 648,895 1,681,663 36,094,727
(7,389,824) 9,441,460 (2,592,876) 3,958,454
(i)
(ii)
178
(e)
2013 1 1
2014 4
9% 10% 12%
H 179
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
3,221,767 3,141,891
356,407 356,407
148,190 148,174
392,414 392,162
496,678 496,406
1,827,301 1,766,288
3,283 3,293
(2,506) (20,839)
20,386 20,811
8,631 8,320
6,989 7,473
(3,214) (2,962)
7,980 7,980
3,201,381 3,121,080
354,916 354,915
354,331 354,331
585 584
3,556,297 3,475,995
917,699 805,084
583,691 528,307
332,970 275,764
1,038 1,013
4,473,996 4,281,079
(i) 24,244,321 22,225,272
13.20% 14.04%
14.67% 15.64%
18.45% 19.26%
(i)
180
44. 金融工具的公允價值
H 181
Heston
(a)
2023年 6月 30日
第一層次 第二層次 第三層次 合計
金融資產：
3,320 102,642 613 106,575
– 181,628 – 181,628
– 3,797 158 3,955
– 1,065,027 – 1,065,027
12,512 533,338 3,144 548,994
20,534 9,725 70,520 100,779
37,019 85,219 41,290 163,528
70,065 628,282 114,954 813,301
307,558 1,992,492 727 2,300,777
– 4,541 – 4,541
7,536 35,877 48,001 91,414
315,094 2,032,910 48,728 2,396,732
388,479 4,014,286 164,453 4,567,218
金融負債：
– 226,000 – 226,000
– 166,062 – 166,062
955 59,399 1,580 61,934
3,947 114,286 1,316 119,549
4,902 565,747 2,896 573,545
182
2022年 12月 31日
第一層次 第二層次 第三層次 合計
金融資產：
3,730 82,589 886 87,205
– 154,974 – 154,974
– 2,671 109 2,780
– 1,155,879 – 1,155,879
32,905 457,187 3,158 493,250
16,925 12,334 68,484 97,743
34,460 85,701 36,320 156,481
84,290 555,222 107,962 747,474
333,378 1,790,966 362 2,124,706
– 5,264 – 5,264
7,792 38,310 47,024 93,126
341,170 1,834,540 47,386 2,223,096
429,190 3,785,875 156,343 4,371,408
金融負債：
– 235,414 – 235,414
– 144,959 – 144,959
761 62,215 1,311 64,287
4,203 89,962 2,185 96,350
4,964 532,550 3,496 541,010
H 183
(b)
本期其他 （轉出）╱
2023年 本期損益 綜合收益 售出及 轉入 2023年
1月1日 影響合計 影響合計 購入 結算 第三層次 6月30日
金融資產：
886 95 – 12 (311) (69) 613
109 14 – 40 (5) – 158
3,158 (78) – 627 (563) – 3,144
68,484 845 – 7,003 (5,812) – 70,520
36,320 1,095 – 6,608 (2,733) – 41,290
362 – 31 714 (380) – 727
47,024 – 1,513 64 (600) – 48,001
156,343 1,971 1,544 15,068 (10,404) (69) 164,453
金融負債：
(1,311) 43 – (670) 358 – (1,580)
(2,185) 727 – (25) 159 8 (1,316)
(3,496) 770 – (695) 517 8 (2,896)
本年其他 （轉出）╱
2022年 本年損益 綜合收益 售出及 轉入 2022年
1月1日 影響合計 影響合計 購入 結算 第三層次 12月31日
金融資產：
1,066 848 – 88 (1,080) (36) 886
106 12 – 102 (111) – 109
3,840 (218) – 1,111 (2,149) 574 3,158
58,687 582 – 14,959 (5,744) – 68,484
32,799 (2) – 9,164 (3,478) (2,163) 36,320
2,827 1 (2) 363 (2,764) (63) 362
53,839 – (1,198) 2,677 (6,320) (1,974) 47,024
153,164 1,223 (1,200) 28,464 (21,646) (3,662) 156,343
金融負債：
(567) (74) – (340) 167 (497) (1,311)
(1,426) (2,174) – (14) 1,022 407 (2,185)
(1,993) (2,248) – (354) 1,189 (90) (3,496)
184
截至 6月 30日止六個月
2023年 2022年
208 395
2,533 1,545
2,741 1,940
(c)
(i)
2023 6 30
2023 6 30
2023 6 30 2022 6 30
(ii)
2023 6 30
2023 6 30
(d)
2023 6 30
2022 12 31
H 185
(e)
2023年 6月 30日
賬面價值 公允價值 第一層 第二層 第三層
金融資產
8,045,098 8,290,924 26,653 8,083,356 180,915
金融負債
647,305 652,072 – 652,072 –
2022年 12月 31日
賬面價值 公允價值 第一層 第二層 第三層
金融資產
7,563,132 7,728,298 42,594 7,503,935 181,769
金融負債
591,630 594,718 – 594,718 –
(i)
(ii)
186
45. 報告期後事項
2023 8 30 2
2023 9 25 2 4.2% 4.2%
29.40
2023 9 25 3.58% 3.58%
1.153 1.038
0.115
46. 比較數據
2023
47. 合併財務報表的批准
2023 8 30
H 187
1.
2023 6 30
2022 6 30 2023 6 30
2022 12 31
2.
2023年 6月 30日
美元 港元 其他 合計
2,355,978 580,001 1,073,288 4,009,267
(2,271,229) (643,786) (766,642) (3,681,657)
2,099,063 418,740 590,578 3,108,381
(2,299,090) (204,363) (908,410) (3,411,863)
2,056 1,451 (210) 3,297
(113,222) 152,043 (11,396) 27,425
149,741 848 26,768 177,357
2022年 12月 31日
美元 港元 其他 合計
2,249,216 531,400 1,079,851 3,860,467
(2,089,919) (525,235) (754,849) (3,370,003)
1,732,590 247,474 453,110 2,433,174
(2,002,155) (96,680) (691,849) (2,790,684)
14,142 1,468 (3,292) 12,318
(96,126) 158,427 82,971 145,272
138,963 832 27,494 167,289
188
3.
(i)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
3 6 36,803 30,627
6 12 40,339 48,882
12 112,669 110,720
189,811 190,229
3 6 0.15% 0.13%
6 12 0.16% 0.21%
12 0.44% 0.48%
0.75% 0.82%
(ii)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
43,388 42,383
46,702 45,934
46,994 41,139
37,326 39,140
43,862 48,177
29,552 26,399
22,027 25,550
27,698 15,309
297,549 284,031
(iii)
2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
佔總客戶 佔總客戶
貸款及墊款 貸款及墊款
百分比 百分比
34,074 0.13% 26,229 0.11%
3
(3,158) (0.01%) (2,281) (0.01%)
3
30,916 0.12% 23,948 0.10%
H 189
4.
2023 6 30 2022 12
31
5.
[2013]33 2
(i)
項目 2023年 6月 30日 2022年 12月 31日 代碼
核心一級資本：
1 356,407 356,407 X18
2 2,716,393 2,654,856
2a 392,414 392,162 X21
2b 496,678 496,406 X22
2c 1,827,301 1,766,288 X23
3 145,684 127,335
3a 148,190 148,174 X19
3b (2,506) (20,839) X24
4 – –
0
5 3,283 3,293 X25
6 監管調整前的核心一級資本 3,221,767 3,141,891
核心一級資本：監管調整
7 – –
8 8,631 8,320 X16
9 6,989 7,473 X14-X15
10 – –
11 (3,214) (2,962) X20
12 – –
13 – –
14 – –
15 – –
190
項目 2023年 6月 30日 2022年 12月 31日 代碼
16 – –
17 – –
18 – –
19 – –
20
21 – –
22 – –
15%
23 – –
24
25 – –
26a 7,980 7,980 X11
26b – –
26c – –
27 – –
28 核心一級資本監管調整總和 20,386 20,811
29 核心一級資本 3,201,381 3,121,080
其他一級資本：
30 354,331 354,331
31 354,331 354,331 X28+X32
32 – –
H 191
項目 2023年 6月 30日 2022年 12月 31日 代碼
33 – –
34 585 584 X26
35 – –
36 監管調整前的其他一級資本 354,916 354,915
其他一級資本：監管調整
37 – –
38
– –
39
– –
40
– –
41a – –
41b – –
41c – –
42 – –
43 其他一級資本監管調整總和 – –
44 其他一級資本 354,916 354,915
45 一級資本（核心一級資本 +其他一級資本） 3,556,297 3,475,995
二級資本：
46 583,691 528,307 X17
47 – –
48 1,038 1,013 X27
49 – –
50 332,970 275,764 X02+X04
51 監管調整前的二級資本 917,699 805,084
192
項目 2023年 6月 30日 2022年 12月 31日 代碼
二級資本：監管調整
52 – –
53 – –
54 – –
55 – – X31
56a – –
56b – –
56c – –
57 二級資本監管調整總和 – –
58 二級資本 917,699 805,084
59 總資本（一級資本 +二級資本） 4,473,996 4,281,079
60 總風險加權資產 24,244,321 22,225,272
資本充足率和儲備資本要求
61 13.20% 14.04%
62 14.67% 15.64%
63 18.45% 19.26%
64 4.0% 4.0%
65 2.5% 2.5%
66 – –
67 1.5% 1.5%
68 8.20% 9.04%
國內最低監管資本要求
69 5.0% 5.0%
70 6.0% 6.0%
71 8.0% 8.0%
門檻扣除項中未扣除部分
72 197,692 176,987 X05+X07+
X08+X09+
X12+X29+X30
73 30,017 30,838 X06+X10+X13
74
75 108,336 101,072
H 193
項目 2023年 6月 30日 2022年 12月 31日 代碼
可計入二級資本的超額貸款損失準備的限額
76 33,987 31,195 X01
77 15,900 19,820 X02
78 716,368 641,029 X03
79 317,070 255,944 X04
符合退出安排的資本工具
80 – –
81 – –
82 – –
83 – –
84 – –
85 38,000 38,000
194
(ii)
2023年 6月 30日 2023年 6月 30日 2022年 12月 31日 2022年 12月 31日
銀行公佈的 監管併表 銀行公佈的 監管併表
合併資產 口徑下的 合併資產 口徑下的
負債表 * 資產負債表 * 負債表 * 資產負債表 *
資產
3,671,553 3,671,553 3,427,892 3,427,892
460,500 417,884 365,733 323,131
174,945 174,945 123,858 123,858
771,733 771,733 826,799 826,799
106,575 106,575 87,205 87,205
1,693,205 1,688,838 864,122 858,304
24,602,095 24,601,986 22,591,676 22,591,551
11,255,131 11,006,508 10,533,702 10,302,218
813,301 692,263 747,474 637,851
2,396,732 2,285,421 2,223,096 2,115,023
8,045,098 8,028,824 7,563,132 7,549,344
63,552 71,532 65,790 73,858
274,404 274,328 274,839 274,771
24,482 24,437 17,072 17,002
108,434 108,336 101,117 101,072
462,997 453,835 330,341 328,398
43,669,606 43,372,490 39,610,146 39,336,059
負債
224,684 224,684 145,781 145,781
2,442,493 2,442,493 2,664,901 2,664,901
608,451 608,451 522,811 522,811
61,934 61,777 64,287 64,126
119,549 119,549 96,350 96,350
692,327 685,329 574,778 573,279
358,044 358,044 375,452 375,452
33,373,772 33,373,772 29,870,491 29,870,491
44,072 43,843 49,413 49,034
62,627 62,566 102,074 102,031
1,174,487 1,169,434 905,953 900,807
4,217 4,133 3,950 3,706
906,529 632,703 718,486 462,600
40,073,186 39,786,778 36,094,727 35,831,369
(*)
H 195
2023年 6月 30日 2023年 6月 30日 2022年 12月 31日 2022年 12月 31日
銀行公佈的 監管併表 銀行公佈的 監管併表
合併資產 口徑下的 合併資產 口徑下的
負債表 * 資產負債表 * 負債表 * 資產負債表 *
股東權益
356,407 356,407 356,407 356,407
354,331 354,331 354,331 354,331
134,614 134,614 134,614 134,614
219,717 219,717 219,717 219,717
148,190 148,190 148,174 148,174
(6,019) (2,506) (23,756) (20,839)
392,739 392,414 392,487 392,162
496,991 496,678 496,719 496,406
1,833,360 1,827,301 1,771,747 1,766,288
3,575,999 3,572,815 3,496,109 3,492,929
20,421 12,897 19,310 11,761
3,596,420 3,585,712 3,515,419 3,504,690
(*)
(iii)
2023年 6月 30日
監管併表口徑下
項目 的資產負債表 代碼
24,601,986
25,352,341
33,987 X01
15,900 X02
716,368 X03
317,070 X04
692,263
57 X05
200 X06
178 X07
178,895 X08
196
2023年 6月 30日
監管併表口徑下
項目 的資產負債表 代碼
2,285,421
15,813 X09
2,685 X10
– X29
8,028,824
– X30
– X31
71,532
7,980 X11
2,749 X12
27,132 X13
453,835
2,912
21,870 X14
14,881 X15
289,305
8,631 X16
6,560
3,497
121,060
1,169,434
583,691 X17
356,407 X18
354,331
134,614 X28
219,717 X32
148,190 X19
H 197
2023年 6月 30日
監管併表口徑下
項目 的資產負債表 代碼
(2,506) X24
11,103
(3,210)
(3,214) X20
(431)
(8,510)
(1,458)
392,414 X21
496,678 X22
1,827,301 X23
12,897
3,283 X25
585 X26
1,038 X27
(iv)
監管資本工具的主要特徵 普通股（A股） 普通股（H股） 優先股（境內） 優先股（境內）
601398 1398 360011 360036
198
監管資本工具的主要特徵 普通股（A股） 普通股（H股） 優先股（境內） 優先股（境內）
336,554 168,374 44,947 69,981
269,612 86,795 45,000 70,000
2006 10 19 2006 10 19 2015 11 18 2019 9 19
2020 11 18 2024 9 24
2020 11 18 2024 9 24
2020 11 23 4.5% 2024 9 24
2020 4.2%
11 23
2025 11 22 4.58%
2014 2018
7 25 8 30
A A
H 199
監管資本工具的主要特徵 普通股（A股） 普通股（H股） 優先股（境內） 優先股（境內）
優先股 無固定期限資本債券 無固定期限資本債券 無固定期限資本債券
監管資本工具的主要特徵 （境外） （境內） （境內） （境外）
4620 1928018 2128021 S ISIN XS2383421711
19,687 79,987 69,992 39,742
2,900 80,000 70,000 6,160
2020 9 23 2019 7 26 2021 6 4 2021 9 24
200
優先股 無固定期限資本債券 無固定期限資本債券 無固定期限資本債券
監管資本工具的主要特徵 （境外） （境內） （境內） （境外）
2025 2024 2026 2026
9 23 7 30 6 8 9 24
2024 2026 2026
9 23 7 30 6 8 9 24
2025 9 23 2024 7 30 2026 6 8 2026 9 24
3.58% 4.45% 4.04% 3.20%
2018 8 30
H
H 201
優先股 無固定期限資本債券 無固定期限資本債券 無固定期限資本債券
監管資本工具的主要特徵 （境外） （境內） （境內） （境外）
監管資本工具的主要特徵 無固定期限資本債券（境內） 二級資本債 二級資本債 二級資本債
2128044 144A ISIN 1928006 1928007
US455881AD47
S ISIN USY39656AC06
202
監管資本工具的主要特徵 無固定期限資本債券（境內） 二級資本債 二級資本債 二級資本債
29,997 8,691 45,000 10,000
30,000 2,000 45,000 10,000
2021 11 24 2015 9 21 2019 3 21 2019 3 21
2025 9 21 2029 3 25 2034 3 25
2026 2024 3 25 2029 3 25
11 26
2026
11 26
2026 11 26 4.875% 4.26% 4.51%
3.65%
H 203
監管資本工具的主要特徵 無固定期限資本債券（境內） 二級資本債 二級資本債 二級資本債
(i) (i) (i)
(ii) (ii) (ii)
204
監管資本工具的主要特徵 二級資本債 二級資本債 二級資本債 二級資本債
1928011 1928012 2028041 2028049
45,000 10,000 60,000 30,000
45,000 10,000 60,000 30,000
2019 4 24 2019 4 24 2020 09 22 2020 11 12
2029 4 26 2034 4 26 2030 09 24 2030 11 16
2024 4 26 2029 4 26 2025 09 24 2025 11 16
4.40% 4.69% 4.20% 4.15%
H 205
監管資本工具的主要特徵 二級資本債 二級資本債 二級資本債 二級資本債
(i) (i) (i) (i)
(ii) (ii) (ii) (ii)
206
監管資本工具的主要特徵 二級資本債 二級資本債 二級資本債 二級資本債
2028050 2128002 2128051 2128052
10,000 30,000 50,000 10,000
10,000 30,000 50,000 10,000
2020 11 12 2021 1 19 2021 12 13 2021 12 13
2035 11 16 2031 1 21 2031 12 15 2036 12 15
2030 11 16 2026 1 21 2026 12 15 2031 12 15
4.45% 4.15% 3.48% 3.74%
H 207
監管資本工具的主要特徵 二級資本債 二級資本債 二級資本債 二級資本債
(i) (i) (i) (i)
(ii) (ii) (ii) (ii)
208
監管資本工具的主要特徵 二級資本債 二級資本債 二級資本債 二級資本債
2228004 2228005 2228024 2228025
35,000 5,000 45,000 5,000
35,000 5,000 45,000 5,000
2022 1 18 2022 1 18 2022 4 12 2022 4 12
2032 1 20 2037 1 20 2032 4 14 2037 4 14
2027 1 20 2032 1 20 2027 4 14 2032 4 14
3.28% 3.60% 3.50% 3.74%
H 209
監管資本工具的主要特徵 二級資本債 二級資本債 二級資本債 二級資本債
(i) (i) (i) (i)
(ii) (ii) (ii) (ii)
210
監管資本工具的主要特徵 二級資本債 二級資本債 二級資本債 二級資本債
092280065 092280066 092280134 092280135
30,000 10,000 50,000 10,000
30,000 10,000 50,000 10,000
2022 8 18 2022 8 18 2022 11 8 2022 11 8
2032 8 22 2037 8 22 2032 11 10 2037 11 10
2027 8 22 2032 8 22 2027 11 10 2032 11 10
3.02% 3.32% 3.00% 3.34%
H 211
監管資本工具的主要特徵 二級資本債 二級資本債 二級資本債 二級資本債
(i) (i) (i) (i)
(ii) (ii) (ii) (ii)
212
監管資本工具的主要特徵 二級資本債 二級資本債 二級資本債 二級資本債
232280007 232280008 232380015 232380016
25,000 5,000 35,000 20,000
25,000 5,000 35,000 20,000
2022 12 20 2022 12 20 2023 4 10 2023 4 10
2032 12 22 2037 12 22 2033 4 12 2038 4 12
2027 12 22 2032 12 22 2028 4 12 2033 4 12
3.70% 3.85% 3.49% 3.58%
H 213
監管資本工具的主要特徵 二級資本債 二級資本債 二級資本債 二級資本債
(i) (i) (i) (i)
(ii) (ii) (ii) (ii)
214
6.
2015 1
(1) 與槓桿率監管項目對應的相關會計項目以及監管項目與會計項目的差異
序號 項目 2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
1 43,669,606 39,610,146
2 (297,116) (274,087)
3 – –
4 115,542 97,074
5 42,038 39,728
6 2,421,906 2,328,504
7 (20,386) (20,811)
8 45,931,590 41,780,554
(2) 槓桿率水平、一級資本淨額、調整後的表內外資產及相關明細項目信息
序號 項目 2023年 6月 30日 2022年 12月 31日
1 41,577,077 38,689,986
2 (20,386) (20,811)
3 41,556,691 38,669,175
4 127,007 94,240
5 90,878 84,921
6 – –
7 – –
8 (55) (58)
9 20,625 25,369
10 (16,338) (20,193)
11 222,117 184,279
12 1,688,838 558,868
13 – –
14 42,038 39,728
15 – –
16 1,730,876 598,596
17 7,584,969 7,056,225
18 (5,163,063) (4,727,721)
19 2,421,906 2,328,504
20 3,556,297 3,475,995
21 45,931,590 41,780,554
22 7.74% 8.32%
H 215
7.
[2015]52
2023年第二季度
序號 項目 折算前數值 折算後數值
合格優質流動性資產
1 7,122,201
現金流出
2 16,589,999 1,655,568
3 54,075 1,976
4 16,535,924 1,653,592
5 17,122,234 6,062,439
6 8,758,353 2,130,154
7 8,274,564 3,842,968
8 89,317 89,317
9 10,942
10 3,538,850 1,470,536
11 1,292,002 1,292,002
12 – –
13 2,246,848 178,534
14 85,498 85,473
15 5,863,162 91,709
16 9,376,667
現金流入
17 994,743 753,598
18 2,241,953 1,560,285
19 1,290,315 1,288,635
20 4,527,011 3,602,518
調整後數值
21 7,122,201
22 5,774,149
23 (%) 123.42%
91
216
8.
[2019]11
2023年 6月 30日
折算前數值
序號 項目 無期限 ＜6個月 6-12個月 ≥1年 折算後數值
可用的穩定資金
1 3,907,794 – – 493,691 4,401,485
2 3,907,794 – – 493,691 4,401,485
3 – – – – –
4 7,214,945 10,120,311 23,146 5,793 15,633,620
5 33,192 54,318 17,812 3,758 103,813
6 7,181,753 10,065,993 5,334 2,035 15,529,807
7 8,963,381 9,773,925 810,837 197,029 9,068,897
8 8,616,244 499,830 20,559 4,449 4,572,766
9 347,137 9,274,095 790,278 192,580 4,496,131
10 – – – – –
11 15,937 955,774 177,077 834,628 841,821
12 97,283
13 15,937 955,774 177,077 737,345 841,821
14 29,945,823
所需的穩定資金
15 1,298,344
16 201,948 63,949 387 1,091 134,479
17 2,633 5,935,227 3,968,605 19,607,641 20,654,278
18 – 997,249 35 – 148,649
19 – 1,579,144 482,418 268,168 746,248
20 – 2,896,085 3,361,193 11,853,092 13,102,503
21 35% – 728,543 628,479 327,122 874,929
H 217
2023年 6月 30日
折算前數值
序號 項目 無期限 ＜6個月 6-12個月 ≥1年 折算後數值
22 – 2,082 3,352 6,400,687 5,439,068
23 35% – 253 290 21,807 14,575
24 2,633 460,667 121,607 1,085,694 1,217,810
25 – – – – –
26 315,849 381,744 37,493 325,138 867,002
27 30,247 25,710
28 42,364 36,009
29 83,831 –
30 109,906* 21,981
31 285,602 381,744 37,493 198,943 783,302
32 8,701,693 226,812
33 23,180,915
34 (%) 129.18%
(*)
26
218
2023年 3月 31日
折算前數值
序號 項目 無期限 ＜6個月 6-12個月 ≥1年 折算後數值
可用的穩定資金
1 3,887,003 – – 528,223 4,415,226
2 3,887,003 – – 528,223 4,415,226
3 – – – – –
4 7,210,204 9,759,381 22,150 5,410 15,302,899
5 33,037 48,213 17,310 3,754 97,386
6 7,177,167 9,711,168 4,840 1,656 15,205,513
7 8,696,748 8,993,686 901,255 230,975 8,747,566
8 8,319,669 531,581 27,010 7,032 4,446,162
9 377,079 8,462,105 874,245 223,943 4,301,404
10 – – – – –
11 13,315 811,337 73,286 720,925 706,983
12 63,900
13 13,315 811,337 73,286 657,025 706,983
14 29,172,674
所需的穩定資金
15 1,296,155
16 213,218 54,891 409 1,017 135,545
17 706 5,429,171 3,749,900 19,088,989 20,031,484
18 – 627,673 33 12 93,113
19 – 1,472,340 472,673 291,257 748,445
20 – 2,960,027 3,105,523 11,221,822 12,481,776
21 35% – 633,461 643,075 309,481 824,432
H 219
2023年 3月 31日
折算前數值
序號 項目 無期限 ＜6個月 6-12個月 ≥1年 折算後數值
22 – 2,021 3,233 6,500,507 5,524,277
23 35% – 236 279 19,632 13,163
24 706 367,110 168,438 1,075,391 1,183,873
25 – – – – –
26 322,912 333,840 35,410 209,544 769,578
27 41,506 35,280
28 32,846 27,919
29 53,591 –
30 74,036* 14,807
31 281,406 333,840 35,410 123,107 691,572
32 8,325,350 220,537
33 22,453,299
34 (%) 129.93%
(*)
26
220
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