重庆银行股份有限公司
BANK OF CHONGQING CO., LTD.
二〇二三年第三季度报告
（A 股股票代码：601963）
1. 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、
完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行第六届董事会第七十六次会议于 2023 年 10 月 27 日以现场（视频）会议方式召开，
会议应参会董事 11 人，实际参会董事 10 人，吴珩董事委托林军董事长出席会议并代为行
使表决权。会议审议并全票通过了本行 2023 年第三季度报告。
1.3 本行董事长林军、行长高嵩、分管财务工作的副行长杨世银及财务机构负责人杨昆保
证本报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本报告中“本行”指重庆银行股份有限公司；“本集团”指重庆银行股份有限公司及
其附属公司。
1.5 本行 2023 年第三季度报告未经审计。
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重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
2. 主要会计数据
2.1 主要会计数据及财务指标
本季度报告中包含的财务资料按照中国会计准则编制。除另有注明外，为本集团资料，以
人民币列示。
（除另有注明外， 2023 年 2022 年 2023 年 9 月 30 日
以人民币千元列示） 9 月 30 日 12 月 31 日 比上年末增减（%）
资产总额 741,481,553 684,712,563 8.29
客户贷款及垫款总额 386,146,659 352,573,462 9.52
负债总额 685,959,995 633,217,086 8.33
客户存款 408,486,197 382,594,480 6.77
归属于本行股东权益 53,210,346 49,336,512 7.85
权益总额 55,521,558 51,495,477 7.82
归属于本行普通股股东的每
股净资产（人民币元） 14.02 12.90 8.68
2023 年 7-9 月比 2023 年 1-9 月比
2023 年 2023 年
（除另有注明外， 上年同期增减 上年同期增减
7-9 月 1-9 月
以人民币千元列示） （%） （%）
营业收入 3,272,326 (15.88) 10,247,561 (3.84)
净利润 1,446,635 (6.04) 4,498,965 1.40
归属于本行股东的净利润 1,363,809 (6.37) 4,270,278 0.68
扣除非经常性损益后归属于
1,339,922 (7.23) 4,166,043 (0.73)
本行股东的净利润
经营活动产生的现金流量净
(2,275,054) (69.16) (9,072,256) (21.90)
额
基本每股收益（人民币元） 0.39 (7.14) 1.23 0.82
稀释每股收益（人民币元） 0.31 (6.06) 0.98 (5.77)
年化后平均总资产回报率（%） 下降 0.14 个百分 下降 0.08 个百分
（1）
0.78 0.84
点 点
年化后加权平均净资产收益 下降 1.48 个百分 下降 0.40 个百分
（2）
11.38 12.24
率（%） 点 点
注：
（1）净利润除以期初和期末资产总额的平均数。
（2）根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010
年修订版）计算。
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重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
2.2 非经常性损益项目和金额
（除另有注明外，以人民币千元列示） 2023 年 7-9 月 2023 年 1-9 月
处置非流动资产收益 465 723
计入当期损益的政府补助和奖励 34,120 144,410
其他营业外收支净额 (2,760) (1,614)
减：所得税影响数 (7,960) (34,835)
减：归属于少数股东的非经常性损益 22 (4,449)
归属于本行股东的非经常性损益 23,887 104,235
注：本集团根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008 年修订）的
规定计算非经常性损益项目。本集团因正常经营产生的持有交易性金融资产、金融负债产生的公允价值变
动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，不作为非经常性损益披
露。
2.3 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本集团按照中国会计准则和按照国际财务报告准则编制的财务报表中，截至 2023 年 9 月
30 日止报告期内归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。
2.4 资本充足率
下表列出截至所示日期，本集团及本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的各
级资本充足率情况。
（除另有注明外， 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
以人民币千元列示） 本集团 本行 本集团 本行
核心一级资本净额 49,818,128 45,758,018 45,694,215 41,868,553
一级资本净额 54,525,335 50,257,418 50,375,870 46,367,953
资本净额 66,104,834 59,819,764 61,032,503 55,244,990
风险加权资产 529,712,915 485,864,367 479,755,986 440,921,301
核心一级资本充足率（%） 9.40 9.42 9.52 9.50
一级资本充足率（%） 10.29 10.34 10.50 10.52
资本充足率（%） 12.48 12.31 12.72 12.53
2.5 杠杆率
下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算的杠杆率
情况。
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重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
（除另有注明外，
2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
以人民币千元列示）
调整后的表内外资产余额 795,560,776 757,724,227
一级资本净额 54,525,335 50,375,870
杠杆率（%） 6.85 6.65
2.6 流动性覆盖率
下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆盖
率情况。
（除另有注明外，
2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
以人民币千元列示）
合格优质流动性资产 127,340,436 103,015,750
未来 30 天现金净流出量 46,155,075 42,534,513
流动性覆盖率（%） 275.90 242.19
2.7 主要会计数据、财务指标发生变动的情况及原因
与上年同期或上年末比较，变动幅度超过 30%的主要会计数据和财务指标及主要变动原因
如下：
与上年同期
（除另有注明外， 2023 年 2022 年
相比变动比 主要变动原因
以人民币千元列示） 7-9 月 7-9 月
率（%）
主要是由于第三季度本集团的央行
经营活动产生的现
(2,275,054) (7,375,905) (69.16) 借款净增加，而上年同期净减少所
金流量净额
致。
3. 股东数量及持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为 51,899 户，其中 A 股股东 50,818 户，H 股登记股
东 1,081 户。截至报告期末，本行前十名普通股股东及前十名无限售条件普通股股东持股
情况如下：
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重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
本行前十名普通股股东持股情况
质押、标记或冻
占总股 持有有限售
序 期末持股数量 股份 结情况
股东名称 股东性质 本比例 条件股份数
号 （股） 类别 数量
（%） 量（股） 状态
（股）
香港中央结算（代理
1 境外法人 1,172,527,432 33.75 H股 – 未知 –
人）有限公司
重庆渝富资本运营集 A股
2 国有法人 492,319,817 14.17 407,929,748 – –
团有限公司 +H 股
3 大新银行有限公司 境外法人 458,574,853 13.20 H股 – – –
重庆市水利投资（集
4 国有法人 295,334,302 8.50 A股 139,838,675 – –
团）有限公司
力帆科技（集团）股份 A 股 129,564,
5 民营法人 294,818,932 8.49 129,564,932 质押
有限公司 +H 股 932
上海汽车集团股份有
6 国有法人 240,463,650 6.92 H股 – – –
限公司
富德生命人寿保险股
7 民营法人 217,570,150 6.26 H股 – – –
份有限公司
重庆市地产集团有限
8 国有法人 174,850,488 5.03 A股 139,838,675 – –
公司
重庆路桥股份有限公
9 民营法人 171,339,698 4.93 A股 171,339,698 – –
司
新方正控股发展有限
10 民营法人 94,506,878 2.72 A股 94,506,878 – –
责任公司
本行前十名无限售条件普通股股东持股情况
序 持有无限售条件流通股 股份种类及数量
股东名称
号 的数量（股） 种类 数量（股）
1 香港中央结算（代理人）有限公司 1,172,527,432 H股 1,172,527,432
2 重庆市水利投资（集团）有限公司 155,495,627 A股 155,495,627
国泰君安证券股份有限公司约定购回式证券
3 68,600,000 A股 68,600,000
交易专用证券账户
4 重庆市地产集团有限公司 35,011,813 A股 35,011,813
5 香港中央结算有限公司 19,630,435 A股 19,630,435
6 重庆川仪自动化股份有限公司 16,129,476 A股 16,129,476
7 重庆建峰工业集团有限公司 12,847,732 A股 12,847,732
8 重庆水务环境控股集团有限公司 10,068,631 A股 10,068,631
9 重庆渝富资本运营集团有限公司 9,824,069 A股 9,824,069
10 重庆科技金融集团有限公司 9,143,525 A股 9,143,525
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重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
上述股东关联关系或一致行动的说明：香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公
司；重庆渝富资本运营集团有限公司、重庆川仪自动化股份有限公司同受重庆渝富控股集团有限公司控制。除
此之外，本行未知上述股东间存在关联关系或一致行动人情形。
前十名股东及前十名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明：本行未知香港中央结算（代理人）有限
公司其被代理人是否参与融资融券及转融通业务。其余股东未参与融资融券及转融通业务。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明：不适用
注：
（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系
统中的本行 H 股股东账户的股份总数，其中包括本行其他前十名股东委托香港中央结算（代理人）有
限公司所持有的本行 H 股股份。
（2）重庆渝富资本运营集团有限公司直接持有本行 A 股 417,753,817 股，通过其子公司重庆渝富（香
港）有限公司持有本行 H 股 74,566,000 股;其关联方重庆川仪自动化股份有限公司、重庆川仪微电路有
限责任公司、重庆四联投资管理有限公司、西南证券股份有限公司、重庆宾馆有限公司、重庆农村商业
银行股份有限公司、重庆联合产权交易所集团股份有限公司、杨雨松持有本行 A 股 31,173,547 股，合
并持有本行股份 523,493,364 股，占本行总股份的 15.07%。
（3）力帆科技（集团）股份有限公司持有本行 A 股 129,564,932 股，通过其子公司力帆国际（控股）
有限公司持有本行 H 股 165,254,000 股，合计持有本行股份 294,818,932 股，占本行总股本的 8.49%。
（4）上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行 H 股 240,463,650
股，占本行总股本的 6.92%。
（5）富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行 H 股 150,000,000 股，通过其子公司富德资源投资
控股集团有限公司持有本行 H 股 67,570,150 股，合并持有本行 H 股 217,570,150 股，占本行总股本的
6.26%。
（6）重庆市地产集团有限公司直接持有本行 A 股 174,850,488 股,其关联方重庆康居物业发展有限公司、
重庆市城市害虫防治研究所有限公司、重庆房综置业有限公司持有本行 A 股 2,259,601 股，合并持有本
行 A 股股份 177,110,089 股，占本行总股份的 5.10%。
（7）重庆路桥股份有限公司直接持有本行 A 股 171,339,698 股，其关联方重庆国际信托股份有限公司
持有本行 A 股 196,102 股，合并持有本行 A 股股份 171,535,800 股，占本行总股份的 4.94%。
（8）截至报告期末，本行股份质押 133,334,720 股，占本行总股本的 3.84%；冻结股份 586,339 股，占
本行总股本的 0.02%。
4. 季度经营简要分析
截至 2023 年 9 月 30 日，本集团资产总额 7,414.82 亿元，较上年末增加 567.69 亿元，增幅
8.29%。
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重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
客户存款 4,084.86 亿元，较上年末增加 258.92 亿元，增幅 6.77%。其中，定期存款 3,064.87
亿元，活期存款 825.07 亿元，保证金存款 83.43 亿元，其他存款 34.22 亿元，应付利息 77.27
亿元。
客户贷款及垫款总额 3,861.47 亿元，较上年末增长 335.73 亿元，增幅 9.52%。其中：公司
贷款 2,438.52 亿元，个人贷款 944.55 亿元，票据贴现 452.86 亿元，应收利息 25.54 亿元。
截至 2023 年 9 月 30 日止九个月，本集团实现净利润 44.99 亿元，较上年同期增加 0.62 亿
元，增幅 1.40%。实现营业收入 102.48 亿元，较上年同期下降 4.10 亿元，降幅 3.84%。业
务及管理费为 26.05 亿元，较上年同期增加 1.80 亿元，增幅 7.43%。成本收入比 25.42%，
较上年同期上升 2.66 个百分点。
截至 2023 年 9 月 30 日，本集团不良贷款余额 51.06 亿元，较上年末增加 2.71 亿元；不良
贷款率 1.33%，较上年末下降 0.05 个百分点；拨备覆盖率 225.38%，较上年末上升 14.19
个百分点。
按照《商业银行资本管理办法（试行）》，本集团于本报告期末的核心一级资本充足率为
9.40%，一级资本充足率为 10.29%，资本充足率为 12.48%，满足中国银行业最新的资本充
足率监管要求。
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重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
5. 发布季度报告
本季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行官方网站
（www.cqcbank.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时登载于香港联合
交易所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行官方网站
（www.cqcbank.com）。
重庆银行股份有限公司董事会
2023 年 10 月 27 日
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重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
附录 根据中国会计准则编制的财务报表
合并资产负债表
2023 年 9 月 30 日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
资产： 2023 年 2022 年
9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
现金及存放中央银行款项 34,456,007 41,025,999
存放同业及其他金融机构款项 7,330,140 4,090,980
拆出资金 9,441,389 3,434,161
衍生金融资产 102,458 4,831
买入返售金融资产 30,288,985 35,860,889
发放贷款和垫款 374,678,531 342,446,291
金融投资：
交易性金融资产 25,402,977 28,736,048
债权投资 158,099,727 142,147,610
其他债权投资 89,023,924 74,830,559
其他权益工具投资 101,817 111,577
长期股权投资 2,738,678 2,500,712
固定资产 2,697,915 2,791,101
在建工程 262,174 268,380
使用权资产 174,070 154,439
无形资产 496,736 484,440
投资性房地产 2,938 4,286
递延所得税资产 4,800,775 4,734,162
其他资产 1,382,312 1,086,098
资产总计 741,481,553 684,712,563
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重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
合并资产负债表（续）
2023 年 9 月 30 日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
负债： 2023 年 2022 年
9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
向中央银行借款 41,887,403 39,429,994
同业及其他金融机构存放款项 4,434,460 8,408,740
拆入资金 37,826,324 34,467,475
衍生金融负债 81,980 11,626
卖出回购金融资产款 25,717,698 29,697,190
吸收存款 408,486,197 382,594,480
应付职工薪酬 745,654 817,656
应交税费 562,317 386,045
应付债券 162,037,947 133,877,105
预计负债 221,251 287,059
租赁负债 148,554 135,077
其他负债 3,810,210 3,104,639
负债合计 685,959,995 633,217,086
股东权益：
股本 3,474,559 3,474,540
其他权益工具 5,571,073 5,571,090
资本公积 7,734,944 7,734,772
其他综合收益 387,565 (588,266)
盈余公积 4,378,812 4,378,812
一般风险准备 7,879,269 7,390,759
未分配利润 23,784,124 21,374,805
归属于本行股东权益合计 53,210,346 49,336,512
少数股东权益 2,311,212 2,158,965
股东权益合计 55,521,558 51,495,477
负债及股东权益总计 741,481,553 684,712,563
董事长：林军 行长：高嵩 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
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重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
银行资产负债表
2023 年 9 月 30 日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
资产： 2023 年 2022 年
9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
现金及存放中央银行款项 34,416,499 40,990,348
存放同业及其他金融机构款项 7,247,786 3,706,350
拆出资金 9,846,331 3,484,227
衍生金融资产 102,458 4,831
买入返售金融资产 30,288,985 35,860,889
发放贷款和垫款 335,017,277 308,150,433
金融投资：
交易性金融资产 25,048,593 28,637,434
债权投资 158,099,727 142,147,610
其他债权投资 89,023,924 74,830,559
其他权益工具投资 101,817 111,577
长期股权投资 4,365,685 4,127,719
固定资产 2,555,834 2,613,017
在建工程 262,174 268,380
使用权资产 167,211 145,810
无形资产 484,871 473,708
投资性房地产 2,938 4,286
递延所得税资产 4,473,767 4,442,054
其他资产 1,347,223 1,059,734
资产总计 702,853,100 651,058,966
- 11 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
银行资产负债表（续）
2023 年 9 月 30 日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
负债： 2023 年 2022 年
9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
向中央银行借款 41,887,403 39,429,994
同业及其他金融机构存放款项 5,086,656 9,329,003
拆入资金 7,345,770 7,483,098
衍生金融负债 81,980 11,626
卖出回购金融资产款 25,378,037 29,697,190
吸收存款 407,781,073 381,973,538
应付职工薪酬 693,570 756,791
应交税费 500,548 320,267
应付债券 160,522,311 132,346,718
预计负债 221,251 287,059
租赁负债 137,257 123,540
其他负债 808,996 604,376
负债合计 650,444,852 602,363,200
股东权益：
股本 3,474,559 3,474,540
其他权益工具 5,571,073 5,571,090
资本公积 7,728,712 7,728,540
其他综合收益 387,565 (588,266)
盈余公积 4,374,824 4,374,824
一般风险准备 7,597,832 7,152,933
未分配利润 23,273,683 20,982,105
股东权益合计 52,408,248 48,695,766
负债及股东权益总计 702,853,100 651,058,966
董事长：林军 行长：高嵩 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
- 12 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
合并利润表
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
利息收入 21,260,541 20,673,729
利息支出 (13,198,668) (12,458,334)
利息净收入 8,061,873 8,215,395
手续费及佣金收入 499,020 757,682
手续费及佣金支出 (162,073) (112,609)
手续费及佣金净收入 336,947 645,073
投资收益 1,602,438 1,446,841
其中：对联营企业的投资收益 292,868 195,114
以摊余成本计量的金融资产终止确认
产生的收益 369,853 242,930
其他收益 144,410 60,556
公允价值变动损益 117,672 (332,914)
汇兑损益 (51,444) 585,031
资产处置损益 955 6,022
其他业务收入 34,710 31,285
营业收入 10,247,561 10,657,289
税金及附加 (129,531) (119,157)
业务及管理费 (2,605,232) (2,425,118)
信用减值损失 (2,384,438) (2,711,913)
其他资产减值损失 (1,278) (1)
其他业务成本 (22,403) (21,581)
营业支出 (5,142,882) (5,277,770)
营业利润 5,104,679 5,379,519
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重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
合并利润表（续）
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
营业外收入 3,445 4,784
营业外支出 (5,291) (12,075)
利润总额 5,102,833 5,372,228
减：所得税费用 (603,868) (935,556)
净利润 4,498,965 4,436,672
归属于本行股东的净利润 4,270,278 4,241,288
少数股东损益 228,687 195,384
4,498,965 4,436,672
其他综合收益：
归属于本行股东的其他综合收益税后净额 975,831 (234,208)
其后可能会重分类至损益的项目：
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金
融资产公允价值变动 988,566 (304,892)
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金
融资产信用损失准备 (6,599) 71,980
其后不会重分类至损益的项目：
其他权益工具投资公允价值变动 (7,320) -
重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 1,184 (1,296)
归属于少数股东的其他综合收益税后净额 - -
其他综合收益税后净额 975,831 (234,208)
综合收益总额 5,474,796 4,202,464
- 14 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
合并利润表（续）
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
归属于本行股东的综合收益总额 5,246,109 4,007,080
归属于少数股东的综合收益总额 228,687 195,384
5,474,796 4,202,464
每股收益
基本每股收益(人民币元) 123 122
稀释每股收益(人民币元) 098 104
董事长：林军 行长：高嵩 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
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重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
银行利润表
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
2023 年 2022 年
( 经审计 ( 经审计
利息收入 19,465,982 19,163,097
利息支出 (12,437,597) (11,746,678)
利息净收入 7,028,385 7,416,419
手续费及佣金收入 499,008 756,066
手续费及佣金支出 (159,621) (111,349)
手续费及佣金净收入 339,387 644,717
投资收益 1,679,398 1,512,631
其中：对联营企业的投资收益 292,868 195,114
以摊余成本计量的金融资产终止确认
产生的收益 369,853 242,930
其他收益 133,282 60,556
公允价值变动损益 111,409 (332,914)
汇兑损益 (51,444) 585,031
资产处置损益 955 6,022
其他业务收入 927 460
营业收入 9,242,299 9,892,922
税金及附加 (121,762) (116,629)
业务及管理费 (2,506,360) (2,338,327)
信用减值损失 (1,981,988) (2,455,993)
其他资产减值损失 (1,278) (1)
其他业务成本 (238) (322)
营业支出 (4,611,626) (4,911,272)
营业利润 4,630,673 4,981,650
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重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
银行利润表（续）
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
营业外收入 3,045 4,562
营业外支出 (4,206) (12,074)
利润总额 4,629,512 4,974,138
减：所得税费用 (520,586) (865,890)
净利润 4,108,926 4,108,248
其他综合收益：
其后可能会重分类至损益的项目：
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金
融资产公允价值变动 988,566 (306,280)
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金
融资产信用损失准备 (6,599) 71,559
其后不会重分类至损益的项目：
其他权益工具投资公允价值变动 (7,320) -
重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 1,184 (1,296)
其他综合收益税后净额 975,831 (236,017)
综合收益总额 5,084,757 3,872,231
董事长：林军 行长：高嵩 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
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重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
合并现金流量表
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
经营活动现金流量：
向中央银行借款净增加额 2,210,505 -
存放中央银行和同业及其他金融机构款项
净减少额 342,379 -
吸收存款和同业及其他金融机构存放款
项净增加额 19,698,733 32,339,171
为交易目的而持有的金融资产净减少额 2,273,140 -
收取利息的现金 14,360,752 14,372,825
收取手续费及佣金的现金 531,264 841,351
收到其他与经营活动有关的现金 1,243,829 914,007
经营活动现金流入小计 40,660,602 48,467,354
向中央银行借款净减少额 - (8,326,691)
存放中央银行和同业及其他金融机构款项
净增加额 - (2,250,655)
向其他金融机构拆借资金净减少额 (1,955,811) (8,067,610)
发放贷款和垫款净增加额 (34,694,356) (28,129,225)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (98,697)
支付利息的现金 (7,854,953) (8,280,645)
支付手续费及佣金的现金 (162,073) (112,609)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,672,111) (1,549,233)
支付的各项税费 (1,955,188) (2,147,604)
支付其他与经营活动有关的现金 (1,438,366) (1,120,302)
经营活动现金流出小计 (49,732,858) (60,083,271)
经营活动产生的现金流量净额 (9,072,256) (11,615,917)
- 18 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
合并现金流量表（续）
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
投资活动现金流量：
收回投资收到的现金 57,114,748 54,201,916
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金净额 24,050 9,095
取得投资收益收到的现金 7,828,591 8,047,155
投资活动现金流入小计 64,967,389 62,258,166
投资支付的现金 (83,341,867) (74,623,302)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (223,606) (220,580)
投资活动现金流出小计 (83,565,473) (74,843,882)
投资活动产生的现金流量净额 (18,598,084) (12,585,716)
- 19 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
合并现金流量表（续）
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
筹资活动现金流量：
发行债券及同业存单收到的现金 126,208,475 125,980,124
筹资活动现金流入小计 126,208,475 125,980,124
偿还到期债务支付的现金 (100,460,000) (105,070,000)
偿还租赁负债支付的现金 (54,469) (47,280)
分配股利支付的现金 (1,495,189) (1,384,727)
偿付利息支付的现金 (413,174) (479,917)
筹资活动现金流出小计 (102,422,832) (106,981,924)
筹资活动产生的现金流量净额 23,785,643 18,998,200
汇率变动对现金及现金等价物的影响 44,729 348,795
现金及现金等价物净减少额 (3,839,968) (4,854,638)
加：期初现金及现金等价物余额 19,486,479 17,028,563
期末现金及现金等价物余额 15,646,511 12,173,925
董事长：林军 行长：高嵩 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
- 20 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
银行现金流量表
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
经营活动现金流量：
向中央银行借款净增加额 2,210,505 -
存放中央银行和同业及其他金融机构款项
净减少额 357,337 -
吸收存款和同业及其他金融机构存放款
项净增加额 19,352,558 32,374,209
为交易目的而持有的金融资产净减少额 2,522,647 -
收取利息的现金 12,680,941 12,797,527
收取手续费及佣金的现金 531,252 797,631
收到其他与经营活动有关的现金 523,268 569,394
经营活动现金流入小计 38,178,508 46,538,761
向中央银行借款净减少额 - (8,326,691)
存放中央银行和同业及其他金融机构款项
净增加额 - (2,254,909)
向其他金融机构拆借资金净减少额 (6,040,311) (12,261,588)
发放贷款和垫款净增加额 (28,984,008) (22,726,350)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (98,697)
支付利息的现金 (7,146,136) (7,722,595)
支付手续费及佣金的现金 (159,621) (111,349)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,595,836) (1,500,064)
支付的各项税费 (1,774,172) (2,041,351)
支付其他与经营活动有关的现金 (1,337,822) (911,288)
经营活动现金流出小计 (47,037,906) (57,954,882)
经营活动产生的现金流量净额 (8,859,398) (11,416,121)
- 21 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
银行现金流量表(续)
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
投资活动现金流量：
收回投资收到的现金 57,114,748 54,501,916
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金净额 7,699 9,037
取得投资收益收到的现金 7,908,151 8,120,944
投资活动现金流入小计 65,030,598 62,631,897
投资支付的现金 (83,341,867) (74,623,302)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (219,833) (217,624)
投资活动现金流出小计 (83,561,700) (74,840,926)
投资活动产生的现金流量净额 (18,531,102) (12,209,029)
- 22 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第三季度报告（A 股）
银行现金流量表(续)
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
筹资活动现金流量：
发行债券及同业存单收到的现金 126,208,475 125,680,124
筹资活动现金流入小计 126,208,475 125,680,124
偿还到期债务支付的现金 (100,460,000) (105,070,000)
偿还租赁负债支付的现金 (53,784) (46,729)
分配股利支付的现金 (1,422,025) (1,355,057)
偿付利息支付的现金 (353,924) (428,664)
筹资活动现金流出小计 (102,289,733) (106,900,450)
筹资活动产生的现金流量净额 23,918,742 18,779,674
汇率变动对现金及现金等价物的影响 44,729 348,795
现金及现金等价物净减少额 (3,427,029) (4,496,681)
加：期初现金及现金等价物余额 18,996,625 16,623,273
期末现金及现金等价物余额 15,569,596 12,126,592
董事长：林军 行长：高嵩 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
- 23 -