中材节能股份有限公司在中国建材集团财务有限公司
             办理存贷款业务的风险处置预案

    为有效防范、及时控制和化解中材节能股份有限公司（以下称“公

司”）及下属子公司在中国建材集团财务有限公司（以下简称“财务

公司”）存贷款业务的资金风险，维护资金安全，公司特制定本风险

处置预案。

                 第一章 风险处置机构及职责

    第一条 公司成立存贷款风险处置领导小组，由公司总裁任组长，

为领导小组风险预防处置的第一责任人，由公司财务总监和董事会秘

书任副组长，成员包括公司资产财务部部长、审计部部长及董事会办

公室主任，领导小组负责组织开展存贷款风险的防范和处置工作。

    第二条 存贷款风险处置领导小组下设工作小组，由财务总监任

工作小组组长，公司资产财务部部长任副组长，成员包括资产财务部、

审计部及董事会办公室相关人员，具体负责日常的监督与管理工作，

严控财务公司存贷款风险。

    第三条 存贷款风险处置机构职责：

    （一）领导小组统一领导存贷款风险的应急处置工作，全面负责

存贷款风险的防范和处置工作，对董事会负责。

    （二）资产财务部、审计部、董事会办公室按照职责分工，积极

落实各项防范化解风险的措施，相互协调，共同防范和化解风险。 .

    （三）工作小组实时关注财务公司经营情况，根据财务公司提供

的相关信息，加强风险监测。多渠道及时了解信息，做到信息监控到
位，风险防范有效。一旦发现问题，及时向领导小组报告，并采取措

施，防止风险扩散和蔓延，将存贷款风险降到最低。

                   第二章 风险报告与披露

    第四条 建立存贷款风险报告制度。工作小组定期和临时向领导

小组汇报，并按有关法律法规的要求进行相关资料的审阅及信息披露。

    第五条 在将资金存放于财务公司前，工作小组应取得并审阅其

最近一期经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的

报表；在发生存贷款业务期间，应取得并审阅财务公司定期报告及经

具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年报，通过评估

财务公司的业务及经营情况，出具财务公司存贷款风险评估报告。

    第六条 当财务公司出现存贷款异常波动风险时，领导小组应及

时向财务公司或监管机构了解信息，整理分析后形成书面报告递交总

裁办公会。对存贷款风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或

者授意他人隐瞒、缓报、谎报。

    第七条 公司在财务公司的存贷款业务应当严格按照有关法律、

法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披露义

务。

                       第三章 风险处置程序

    第八条 公司在财务公司存贷款期间，财务公司出现下列规定的

任一情形时，领导小组应立即启动风险处置程序，同时及时履行相应

的临时信息披露义务：
    （一）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾

期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理

人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

    （二）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交

易或者经营风险等事项；

    （三）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿还；

    （四）财务公司出现严重支付危机；

    （五）财务公司任何一个监管指标不符合《企业集团财务公司管

理办法》第 34 条规定的要求；

    （六）财务公司因违法违规受到国家金融监督管理总局等监管部

门的行政处罚；

    （七）财务公司被国家金融监督管理总局责令进行整顿；

    （八）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。

    第九条 风险处置程序启动后，领导小组应组织人员敦促财务公

司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发

生存贷款风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状

况，制定风险处置方案。风险处置方案应当根据存贷款风险情况的变

化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。风险处置方案主要包

括以下内容：

    （一）成立应急处置小组，明确应急处置小组的组员名单及相关

职责；
    （二）明确各部门应采取的措施、应完成的任务以及应达到的目

标；

    （三）明确风险化解措施的组织实施方案，强调各部门应服从应

急处置小组的统一指挥，各司其职，各负其责，切实履行相关职责；

    （四）应急处置小组负责风险化解措施落实情况的督查和指导，

确保以最快速度化解风险，保障公司资金安全。

    第十条 针对出现的风险，应急处置小组应与财务公司召开联席

会议，要求财务公司采取积极措施，进行风险自救，避免风险扩散和

蔓延。具体措施包括：

    （一）暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金；

    （二）立即卖出持有的国债或其他债券；

    （三）对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；

    （四）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构以便及时收

回贷款本息；

    （五）必要时共同起草文件向中国建材集团有限公司寻求帮助，

确保公司资金的安全性、流动性不受影响。

                       第四章 后续事项处理

    第十一条 突发性存款风险平息后，领导小组要加强对财务公司

的监督，要求财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对财务

公司进行风险评估，适当调整存款比例。

    第十二条 领导小组联合财务公司对突发性存款风险产生的原因、

造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好
存款风险的防范和处置工作，如果影响风险的因素不能消除，则采取

行动撤出全部存款。

                        第五章 附则

    第十三条 本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司法》《中

华人民共和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》等有关法律、

法规、规范性文件以及《中材节能股份有限公司章程》等有关规定执

行。

    第十四条 本预案由公司资产财务部负责解释和修订。

    第十五条 本预案自董事会审议通过之日起生效。