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            2023 年度监事会工作报告

    2023 年，公司监事会在公司党委的领导下，在监管部门的
监督指导下，根据法律法规、监管政策、公司章程赋予的各项职
责，本着对股东负责，对公司负责的前提，坚持“不缺位、不错
位、不越位”原则，认真开展监督工作，充分发挥监督职能，积
极维护股东和公司的合法权益。
    一、2023 年监事会工作情况
    ㈠提高政治站位，坚持落实党的领导
    一是坚持落实党的选人机制。2023 年是监事会换届之年，
监事会根据法律法规和公司章程的监事资格要求，在公司党委的
领导下，通过多方严格筛选，详细分析被提名人的政治表现、个
人和家庭情况、学历职称、工作履历、专业素养等，并与之进行
深入细致的沟通交流。同时广泛征求各方面意见，经过监事会提
名委员会和监事会会议的认真讨论，确定新一届监事会股东监事、
外部监事候选人，并经股东大会审议通过，为新一届监事会工作
的顺利开展，打下坚实基础。
    二是坚持党的领导融入履职评价。在年初开展的“两会一层”
的履职评价方案中，监事会制定评价表，明确将“全面贯彻党的
路线、方针、政策”“服务实体经济、履行社会责任”等作为董
事会与董事、监事会与监事、高级管理层与高级管理人员履职评
价的首要指标，持续督促在公司经营管理过程中，始终不忘初心，


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坚持党的领导不放松，扎扎实实服务实体经济，履行社会责任。
    三是检查监督金融政策执行落地。2023 年，根据党和国家
防控金融风险、服务实体经济、加强金融消费者权益保护等重大
金融政策导向，监事会组织开展了对公司风险管理、内部控制、
合规风险管理的检查监督，并出具了评估报告。听取了公司全面
风险管理报告、社会责任报告、普惠金融工作总结和工作计划、
金融消费者权益保护工作总结和工作计划、预期信用损失模型年
度验证及优化情况报告等。监事会审议相关报告后，进一步提出
要求公司持续完善全面风险管理，尤其是强化流动性风险管理和
声誉风险防控等建议。
    ㈡切实履行职责，提升公司治理水平
    一是确保审议机制运转良好。2023 年，公司召开监事会会
议 5 次，监事会临时会议 2 次；召开监督委员会会议 3 次、提名
委员会会议 2 次。上述所有监事会和专门委员会会议的通知、召
开、表决程序均符合《公司法》及公司章程的规定。通过各类会
议，全体监事认真履职，审议了公司上一年年报和利润分配方案、
当年季报和半年报等财务报告类议案，发行金融债券、发行资本
债券、对子公司增资等重大事项类议案和关于财务、内控、风险
管理等经营管理类议案，共计审议通过 45 项议案。同时听取 54
项议案和监事会监督检查意见书的整改落实报告。全体监事围绕
外部经济环境、公司经营管理等方面充分发表专业独立的意见建
议，积极践行监督职责。
    二是持续开展专项监督评估。监事会一方面开展了对董事长、
监事长、行长和高级管理人员在上届任职期间的履职情况执行商

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定程序的专项工作，落实监督责任，保障上述各级管理人员依法
合规履职；另一方面根据工作安排，有序开展了风险管理和风险
控制、关联交易管理、合规风险管理、资本管理、内部控制、财
务运营情况等方面的专项监督评估项目，并出具了相关监督检查
意见书，提出完善风险管理和资本管理制度建设、加强应急预案
演练、提升监控和预警的智能化水平、完善数据建设和应用、提
高合规意识、提升员工产能等共 14 条意见建议。
    三是切实开展履职评价工作。监事会年初制定评价实施方案，
以文件形式公布评价标准，从评价程序、评价内容、评价人员三
个维度，确保评价公正公平。评价过程中，通过问卷调查，自评
互评，小组初评，上会审议等流程，工作有序推进。同时向上届
监事发送评价结果征询意见书，保障评价结果更加公平合理。根
据履职评价办法和评价细则等有关制度，结合具体履职情况，董
事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级管理人员 2022 年
度履职评价结果均为称职。履职评价议案提交监事会审议后，经
股东大会通过，报送监管部门，确保公司治理机制有效运转。
    ㈢联动协同推进，有效形成监督合力
    一是督查推动重点问题整改。2023 年，监事会召开了“2022
年度监管意见整改”“市场乱象治理深化”“外汇业务检查整改”
等 4 次整改督查会议，召集各相关部门负责人员针对重点问题逐
项讨论，敲实整改措施，落实责任部门，抓实落地进度，并由监
事长进一步提出高度重视、落实责任、机制整改等要求，推动重
点问题整改的全面性、及时性、有效性。



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    二是内外协同拓展监督维度。监事会一方面由监事长代表
监事会列席董事会会议、行长办公会议、行务会议等重要会
议，监督经营决策，反馈监事会意见建议。同时监事长牵头组
织监事会办公室与审计部开展专题会议，商议联动监督工作机
制的优化方案，细化下步监督措施，并通过阶段性听取审计工
作报告，开展审计部门履职评价，持续加强与三道防线的内部
联动。另一方面强化与会计师事务所的外部联动，健全双向沟
通机制，通过方案制定、资料收集、查阅审核、报告撰写，开
展了 6 个监督评估项目，实施了 2 项商定程序，提升监督工作
客观性、独立性。
    三是落实监督意见改进措施。经审议的专项监督评估报告，
结合监事在审议时提出的意见建议，监事会分别出具监督检查意
见书发送董事会、高级管理层及相关责任部门，要求责任部门向
监事会报告改进措施和落地情况，强化监督审议效果。
    ㈣多措并举施力，强化监督履职效能
    一是组织专业素质培训学习。针对新一届监事履新情况，监
事会积极组织全体监事和监事会办公室参加了中国上市公司协
会组织的《金融诉讼视野下的商事合同效力》《上市公司注册制
改革政策解读》《上市公司治理专题》《上市公司监事履职法规、
案例及建议》《上市公司监事会财务监督解析》等多场培训以及
所属监管部门组织的各类专题培训，包括中国银行业协会举办的
城商行民营银行高质量发展培训、长三角金融论坛暨长三角城商
行联席会议等，积极学习了解相关领域国家政策与前沿知识，及
时掌握监管动态信息，有力促进监事履职专业素养提升。

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    二是完善内外沟通交流渠道。通过监事会办公室对内建立
与董事会办公室、总行办公室的沟通机制，及时收集公司各类
经营材料报告，报送监事查阅参考，并定期向监事报送阶段性
工作简报，保证监事能及时、准确、全面的掌握公司经营管理
情况。对外开展同业交流取长补短。走出去，专题赴相关国有
银行、股份制银行、互联网金融机构进行交流，其中与网商银
行和平安银行分别就“大数据经营模式的监督”“持续审计与
监督”进行了深入探讨，并形成调研材料；引进来，与上海银
行、齐鲁银行、台州银行等同业机构交流，吸收同业在监事会
履职重点、监督方法、系统建设方面的优秀经验，为持续改进
工作提供了新的思路和方法。
    三是积极组织开展业务调研。监事长组织监事会成员走访
了深圳、杭州、金华等分行和部分下属支行，围绕“增结算、
做代发、抓营收”的工作主线，实地了解分支行经营管理情
况，听取基层的需求和意见。2023 年 8 月，监事长带队，组织
外部监事、独立董事专程赴舟山分行及所属区域重点企业，对
分行经营管理、区域经济发展、企业金融需求等开展调研工
作，同时收集了分行对监事履职的建议需求。业务调研与报告
审议相辅相成，在多维度掌握公司经营管理全貌的同时，夯实
了监督履职的基础。
    2024 年，面对复杂多变的外部环境，随着稳健持续发展的
压力日趋增大，银行业经营分化势必也将进一步加剧。监事会将
继续不忘初心，恪守职责，忠实勤勉，坚决贯彻落实党和政府的
金融政策要求，坚定不移围绕公司经营管理主线，严格落实监管

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部门的整改要求，客观公正完成“两会一层”履职评价，持续关
注公司财务管理、风险管理、内部控制等重点管理环节，以监督
履职护航公司可持续和高质量发展。
    二、监事会独立意见
    ㈠公司依法经营情况
    报告期内，公司的经营活动符合《中华人民共和国公司法》
《中华人民共和国商业银行法》和公司章程之规定，内部控制体
系完善，决策程序合法，风险管理全面，未发现公司董事会和高
级管理层及其成员在履职过程中有违反法律法规、公司章程或损
害本公司及股东合法利益的行为。
    ㈡财务报告的真实性
    普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）按照国内会计
准则对公司 2023 年度财务报告进行了审计，并出具了标准无保
留意见的审计报告。财务报告真实、客观、准确地反映了公司的
财务状况和经营成果。
    ㈢关联交易情况
    报告期内，公司关联交易公平合理，关联交易的审议、表决、
披露、履行等流程符合国家法律、法规和公司章程规定，没有发
现损害本公司和股东合法利益的行为。
    ㈣信息披露实施情况
    报告期内，公司主动接受社会监督，除依法披露 4 次定期业
绩外，还就公司治理、投资者关系、重要业务等事项发布公告，
未发现有虚假记载，误导性陈述或重大遗漏。
    ㈤内部控制制度情况

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    报告期内，公司结合经营环境的变化，通过不断完善和改进
公司规章、管理办法、预期损失模型、操作手册等系列制度，建
立了合规、合理和可操作的内部控制制度。
    ㈥股东大会决议执行情况
    监事会对报告期内董事会提交股东大会审议的各项报告和
提案没有异议。监事会对股东大会决议的执行情况进行了监督，
公司董事会认真履行了股东大会的有关决议。


                                 宁波银行股份有限公司监事会
                                           2024 年 4 月 10 日




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