证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-047
转债代码：128129 转债简称：青农转债
青岛农村商业银行股份有限公司
2024年第三季度报告
本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性
陈述或者重大遗漏。
重要内容提示：
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准
确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责
任。
2.本行董事长王锡峰先生、主管财务工作的行长于丰星先生及计划财务部负责人武
兆慧女士声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
3.本行第三季度财务报表未经会计师事务所审计。
4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本
行及本行所属子公司的合并报表数据。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元
2024 年 1-9
项目 2024 年 7-9 月 比上年同期增减 比上年同期增减
月
营业收入 2,583,576 (2.03%) 8,442,466 2.58%
利润总额 1,254,570 0.66% 3,257,224 3.10%
净利润 1,187,899 1.85% 3,203,014 4.25%
归属于母公司股东的净利润 1,174,989 1.79% 3,203,246 5.16%
归属于母公司股东的扣除非经
1,137,880 1.72% 3,087,065 7.51%
常性损益的净利润
1
2024 年 1-9
项目 2024 年 7-9 月 比上年同期增减 比上年同期增减
月
经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 1,957,157 (90.52%)
基本每股收益（元/股） 0.21 0.00% 0.55 5.77%
稀释每股收益（元/股） 0.18 0.00% 0.47 4.44%
加权平均净资产收益率（年
13.36% 下降 0.64 个百分点 11.84% 下降 0.27 个百分点
化）
扣除非经常性损益后加权平均
12.92% 下降 0.64 个百分点 11.39% 上升 0.02 个百分点
净资产收益率（年化）
项目 2024 年 9 月 30 日 2023 年 12 月 31 日 本报告期末比上年末增减
资产总额 479,010,156 467,936,769 2.37%
发放贷款和垫款总额 262,964,663 255,844,853 2.78%
贷款损失准备（含贴现） (10,894,475) (11,045,786) (1.37%)
负债总额 437,392,698 428,887,839 1.98%
吸收存款 315,917,942 305,538,569 3.40%
归属于母公司股东的净资产 40,720,383 38,110,214 6.85%
归属于母公司普通股股东的每
6.43 5.96 7.89%
股净资产（元/股）
注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号
——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考
虑了永续债付息的影响。
2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永
续债部分）/期末普通股股数。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：千元
项目 2024 年 7-9 月 2024 年 1-9 月
非流动资产处置收益 21,708 75,398
政府补助 28,123 88,507
其他符合非经常性损益定义的损益项目 1,982 (3,052)
非经常性损益净额 51,813 160,853
减：以上各项对所得税的影响 (13,214) (40,575)
合计 38,599 120,278
其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 37,109 116,181
影响少数股东损益的非经常性损益 1,490 4,097
注：1.根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》
规定计算。
2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有交易性金融资产和交易性
金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债、债权投资和其他
债权投资取得的投资收益，和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
2
□ 适用 不适用
本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的
非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
□ 适用 不适用
本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》
中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
（三）补充财务及监管指标
单位：千元
指标类别 指标 指标标准 2024 年 9 月 30 日 2023 年 12 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
核心一级资本充足率 ≥7.5% 10.68% 9.91% 9.77%
一级资本充足率 ≥8.5% 12.24% 11.48% 11.41%
资本充足率 ≥10.5% 13.96% 13.21% 13.18%
核心一级资本净额 - 34,418,323 31,975,973 29,904,907
一级资本净额 - 39,458,365 37,010,132 34,934,174
二级资本净额 - 5,538,514 5,579,022 5,393,108
资本充足率 总资本净额 - 44,996,879 42,589,154 40,327,282
风险加权资产合计 - 322,309,094 322,506,380 306,061,617
信用风险加权资产 - 291,193,592 292,295,534 277,528,095
市场风险加权资产 - 7,937,336 11,107,029 9,900,909
操作风险加权资产 - 19,170,935 19,103,817 18,632,613
交易账簿和银行账簿间转换
- 4,007,231 不适用 不适用
的资本要求
流动性风险 流动性比例 ≥25% 96.73% 98.03% 103.08%
不良贷款率 ≤5% 1.80% 1.81% 2.19%
单一客户贷款集中度 ≤10% 6.26% 5.38% 5.26%
信用风险
单一集团客户授信集中度 ≤15% 9.65% 10.21% 9.79%
最大十家客户贷款比例 - 42.38% 42.19% 39.76%
拨备覆盖率 ≥150% 230.37% 237.96% 207.63%
拨备情况
贷款拨备率 - 4.14% 4.32% 4.55%
指标类别 指标 指标标准 2024 年 1-9 月 2023 年度 2022 年度
成本收入比 ≤45% 25.61% 31.70% 30.34%
总资产收益率（年化） - 0.90% 0.58% 0.54%
盈利能力
净利差（年化） - 1.69% 1.77% 2.01%
净利息收益率（年化） - 1.69% 1.76% 2.00%
注：1.报告期末，本行资本充足指标根据金融监管总局于 2023 年 10 月 26 日发布的《商业银行资本
管理办法》计算；2023 年及 2022 年末，本行资本充足指标根据原中国银监会于 2012 年 6 月 7 日发
布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算
2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%，流动性比例为本行报监管部
门的数据
3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%
3
单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%
单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%
4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷期末不良贷款余额×100%
贷款拨备率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100%
5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100%
总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%
净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率
净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%
（四）杠杆率
单位：千元
2023 年 12 月 31
项目 2024 年 9 月 30 日 2024 年 6 月 30 日 2024 年 3 月 31 日
日
一级资本净额 39,458,365 38,555,115 38,133,547 37,010,132
调整后表内外资产余额 502,718,994 500,083,690 504,126,447 497,768,545
杠杆率 7.85% 7.71% 7.56% 7.44%
注：自 2024 年起，杠杆率相关指标根据金融监管总局发布的《商业银行资本管理办法》计算。2023
年末的杠杆率根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算。详细信息请查阅本行官网投资者关
系中的“监管资本”栏目。
（五）流动性覆盖率
截至 2024 年 9 月末，本行合格优质流动性资产 587.05 亿元，未来 30 天现金净流出
量 191.18 亿元，流动性覆盖率 307.07%，符合金融监管总局规定的不低于 100%的要求。
（六）贷款五级分类情况
单位：千元
2024 年 9 月 30 日 2023 年 12 月 31 日
项目
金额 占比 金额 占比
正常类 243,637,731 92.65% 236,387,965 92.40%
关注类 14,597,738 5.55% 14,815,087 5.79%
次级类 1,973,470 0.75% 2,085,248 0.81%
可疑类 2,141,270 0.82% 2,091,027 0.82%
损失类 614,454 0.23% 465,526 0.18%
发放贷款和垫款总额 262,964,663 100.00% 255,844,853 100.00%
不良贷款及不良贷款率 4,729,194 1.80% 4,641,801 1.81%
（七）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：千元
2024 年 2023 年 与上年同期
项目 主要原因
1-9 月 1-9 月 相比增减幅度
4
手续费及佣金净收入 683,466 517,700 32.02% 收取代理及托管业务手续费增加
公允价值变动损益 941,896 277,951 238.87% 交易性金融资产公允价值变动增加
其他收益 88,504 239,584 (63.06%) 与业务相关的政府补助减少
其他业务收入 31,116 109,293 (71.53%) 非主营业务收入减少
资产处置损益 75,398 7,077 965.39% 固定资产处置收益增加所致
其他资产减值损失 13,000 (200) 不适用 抵债资产减值准备减少
其他业务成本 (223) (44) 406.82% 正常业务变化，绝对金额较小
营业外收入 6,857 5,232 31.06% 正常业务变化，绝对金额较小
所得税费用 (54,210) (86,769) (37.52%) 免税收入及减计收入增加所致
少数股东损益 (232) 26,464 不适用 村镇银行净利润减少，少数股东收益减少
市场利率变动，其他债权投资公允价值变动增
其他综合收益的税后净额 102,856 22,811 350.91%
加
2024 年 2023 年 与上年末
项目 主要原因
9 月 30 日 12 月 31 日 相比增减幅度
存放同业款项 8,614,151 6,474,413 33.05% 存放境内银行款项增加
买入返售金融资产 2,973,133 4,272,037 (30.40%) 买入返售债券规模减少
向中央银行借款 17,401,084 10,729,496 62.18% 支农支小再贷款规模增加
拆入资金 6,503,722 10,622,039 (38.77%) 境内拆入款项减少
卖出回购金融资产款 10,366,330 14,814,579 (30.03%) 卖出回购证券款项减少
应交税费 545,179 291,067 87.30% 应交企业所得税增加
预计负债 185,553 433,651 (57.21%) 信用承诺损失准备减少
二、股东信息
报告期末普通股股东总 报告期末表决权恢复的优
89,384 不适用
数（户） 先股股东总数（如有）
前10名股东持股情况
报告期末持 质押、标记或冻结情况
持有有限售条
股东名称 股东性质 持股比例 股数量
件的股份数量 股份状态 数量（股）
（股）
青岛国信发
展（集团）
国有法人 9.08% 504,530,000 - - -
有限责任公
司
青岛城市建
设投资（集
国有法人 9.05% 502,730,500 500,000,000 - -
团）有限责
任公司
日照钢铁控
境内非国
股集团有限 5.43% 301,657,000 -
有法人
公司
青岛即发集
境内非国
团股份有限 4.98% 276,720,000 - - -
有法人
公司
城发投资集
国有法人 4.52% 251,372,300 - - -
团有限公司
香港中央结
境外法人 3.58% 198,703,565
算有限公司
青岛金家岭
控股集团有 国有法人 2.70% 150,000,000 - - -
限公司
5
青岛国际商
境内非国
务中心有限 1.98% 110,000,000 - - -
有法人
公司
日照银行股
国有法人 1.70% 94,260,000 - - -
份有限公司
山东威海农
村商业银行 境内非国
1.44% 80,000,000
股份有限公 有法人
司
前10名无限售条件股东持股情况
报告期末持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
股份数量 股份种类 数量
青岛国信发展（集团）有限责任
504,530,000 人民币普通股 504,530,000
公司
日照钢铁控股集团有限公司 301,657,000 人民币普通股 301,657,000
青岛即发集团股份有限公司 276,720,000 人民币普通股 276,720,000
城发投资集团有限公司 251,372,300 人民币普通股 251,372,300
香港中央结算有限公司 198,703,565 人民币普通股 198,703,565
青岛金家岭控股集团有限公司 150,000,000 人民币普通股 150,000,000
青岛国际商务中心有限公司 110,000,000 人民币普通股 110,000,000
日照银行股份有限公司 94,260,000 人民币普通股 94,260,000
山东威海农村商业银行股份有
80,000,000 人民币普通股 80,000,000
限公司
威海市商业银行股份有限公司 78,850,000 人民币普通股 78,850,000
上述股东关联关系或一致行动
上述股东之间，本行未知其关联关系或一致行动关系。
的说明
前10名股东参与融资融券业务
无
情况说明（如有）
持股 5%以上股东、前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东参与转融通业务出借
股份情况：
单位：股
持股 5%以上股东、前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
期初普通账户、信用账 期初转融通出借股份 期末普通账户、信用账 期末转融通出借股份
股东名称 户持股 且尚未归还 户持股 且尚未归还
（全称） 占总股本 占总股本 占总股本 占总股本
数量合计 数量合计 数量合计 数量合计
比例 比例 比例 比例
城发投资
集团有限 250,587,100 4.51% 785,200 0.0141% 251,372,300 4.52% - -
公司
前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生
变化：
不适用。
本行前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购
6
回交易。
（二）公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
不适用。
三、其他重要事项
除已披露事项外，无其他重要事项。
四、季度财务报表
详见后附财务报表。
青岛农村商业银行股份有限公司董事会
2024 年 10 月 30 日
7
青岛农村商业银行股份有限公司
合并资产负债表
2024年9月30日
（除特别注明外，金额单位均为人民币千元）
项目 期末余额 上年年末余额
资产：
现金及存放中央银行款项 23,782,010 21,826,713
存放同业款项 8,614,151 6,474,413
拆出资金 10,729,057 10,627,219
衍生金融资产 199,356 186,687
买入返售金融资产 2,973,133 4,272,037
发放贷款和垫款 252,654,283 245,323,914
金融投资： 170,632,631 169,904,330
交易性金融资产 50,311,391 47,976,881
债权投资 79,413,900 84,925,306
其他债权投资 40,902,140 36,996,943
其他权益工具投资 5,200 5,200
投资性房地产 19 19
固定资产 3,075,876 3,203,292
在建工程 185,259 251,255
使用权资产 381,972 411,202
无形资产 71,094 77,247
递延所得税资产 5,418,709 4,968,708
其他资产 292,606 409,733
资产总计 479,010,156 467,936,769
负债：
向中央银行借款 17,401,084 10,729,496
同业及其他金融机构存放款项 3,316,983 3,937,820
拆入资金 6,503,722 10,622,039
衍生金融负债 233,958 202,940
卖出回购金融资产款 10,366,330 14,814,579
吸收存款 315,917,942 305,538,569
应付职工薪酬 1,844,222 1,994,126
应交税费 545,179 291,067
预计负债 185,553 433,651
应付债券 79,809,123 78,924,284
租赁负债 206,735 211,993
其他负债 1,061,867 1,187,275
负债合计 437,392,698 428,887,839
股东权益：
股本 5,555,617 5,555,616
其他权益工具 5,471,442 5,471,442
其中：永续债 4,992,849 4,992,849
资本公积 3,822,829 3,818,201
其他综合收益 871,587 768,731
盈余公积 5,133,524 4,878,480
一般风险准备 6,700,482 6,298,121
未分配利润 13,164,902 11,319,623
归属于母公司股东权益合计 40,720,383 38,110,214
少数股东权益 897,075 938,716
股东权益合计 41,617,458 39,048,930
负债和股东权益总计 479,010,156 467,936,769
法定代表人：王锡峰 行长：于丰星 计划财务部负责人：武兆慧
8
青岛农村商业银行股份有限公司
母公司资产负债表
2024年9月30日
（除特别注明外，金额单位均为人民币千元）
项目 期末余额 上年年末余额
资产：
现金及存放中央银行款项 22,822,919 20,974,546
存放同业款项 6,300,365 4,180,664
拆出资金 10,729,057 10,627,219
衍生金融资产 199,356 186,687
买入返售金融资产 2,973,133 4,272,037
发放贷款和垫款 244,822,771 238,278,264
金融投资： 170,632,631 169,904,330
交易性金融资产 50,311,391 47,976,881
债权投资 79,413,900 84,925,306
其他债权投资 40,902,140 36,996,943
其他权益工具投资 5,200 5,200
长期股权投资 391,656 357,000
投资性房地产 19 19
固定资产 2,973,712 3,096,266
在建工程 170,535 236,531
使用权资产 344,134 383,378
无形资产 71,094 77,247
递延所得税资产 5,372,084 4,930,301
其他资产 270,862 391,302
资产总计 468,074,328 457,895,791
负债：
向中央银行借款 17,349,988 10,714,288
同业及其他金融机构存放款项 3,344,085 3,937,783
拆入资金 6,503,722 10,622,039
衍生金融负债 233,958 202,940
卖出回购金融资产款 10,366,330 14,814,579
吸收存款 306,037,932 296,577,362
应付职工薪酬 1,835,964 1,979,564
应交税费 537,054 280,693
预计负债 185,257 433,128
应付债券 79,809,123 78,924,284
租赁负债 167,045 182,912
其他负债 1,052,396 1,181,206
负债合计 427,422,854 419,850,778
股东权益：
股本 5,555,617 5,555,616
其他权益工具 5,471,442 5,471,442
其中：永续债 4,992,849 4,992,849
资本公积 3,818,206 3,818,201
其他综合收益 871,587 768,731
盈余公积 5,133,524 4,878,480
一般风险准备 6,658,035 6,255,674
未分配利润 13,143,063 11,296,869
股东权益合计 40,651,474 38,045,013
负债和股东权益总计 468,074,328 457,895,791
法定代表人：王锡峰 行长：于丰星 计划财务部负责人：武兆慧
9
青岛农村商业银行股份有限公司
合并利润表
2024年1-9月
（除特别注明外，金额单位均为人民币千元）
本期金额 上期金额
项目
7-9 月 1-9 月 7-9 月 1-9 月
一、营业总收入 2,583,576 8,442,466 2,637,112 8,230,273
利息净收入 1,829,381 5,397,963 1,927,111 5,727,583
利息收入 4,014,289 12,076,758 4,244,387 12,522,680
利息支出 2,184,908 6,678,795 2,317,276 6,795,097
手续费及佣金净收入 147,747 683,466 146,722 517,700
手续费及佣金收入 181,616 777,037 174,678 615,306
手续费及佣金支出 33,869 93,571 27,956 97,606
投资收益（损失以“-”号填列） 496,223 1,187,270 445,178 1,299,251
其他收益 28,123 88,504 46,698 239,584
公允价值变动收益（损失以“-”号
47,841 941,896 39,072 277,951
填列）
汇兑收益（损失以“-”号填列） 10,683 36,853 22,399 51,834
其他业务收入 1,870 31,116 4,576 109,293
资产处置收益（损失以“-”号填
21,708 75,398 5,356 7,077
列）
二、营业总支出 1,330,988 5,182,193 1,390,011 5,066,485
税金及附加 31,766 94,085 18,100 85,204
业务及管理费 766,236 2,162,365 719,632 2,075,563
信用减值损失 532,982 2,938,520 652,278 2,905,474
其他资产减值损失 - -13,000 - 200
其他业务成本 4 223 1 44
三、营业利润（亏损以“-”号填列） 1,252,588 3,260,273 1,247,101 3,163,788
加：营业外收入 5,283 6,857 1,853 5,232
减：营业外支出 3,301 9,906 2,552 9,736
四、利润总额（亏损总额以“-”号填
1,254,570 3,257,224 1,246,402 3,159,284
列）
减：所得税费用 66,671 54,210 80,129 86,769
五、净利润（净亏损以“-”号填列） 1,187,899 3,203,014 1,166,273 3,072,515
（一）按经营持续性分类
1．持续经营净利润（净亏损
1,187,899 3,203,014 1,166,273 3,072,515
以“-”号填列）
（二）按所有权归属分类
1．归属于母公司股东的净利
1,174,989 3,203,246 1,154,284 3,046,051
润（净亏损以“-”号填列）
2．少数股东损益（净亏损以
12,910 -232 11,989 26,464
“-”号填列）
六、其他综合收益的税后净额 -135,738 102,856 -71,955 22,811
归属于母公司所有者的其他综合
-135,640 102,856 -72,041 23,536
收益的税后净额
（一）不能重分类进损益的其他
- - 34 -236
综合收益
1．重新计量设定受益计划变
- - - -
动额
2．其他权益工具投资公允价
- - 34 -236
值变动
（二）将重分类进损益的其他综
-135,640 102,856 -72,075 23,772
合收益
1．其他债权投资公允价值变
-116,931 118,524 -75,360 19,836
动
2．其他债权投资信用损失准
-18,709 -15,668 3,285 3,936
备
归属于少数股东的其他综合收益
-98 - 86 -725
的税后净额
七、综合收益总额 1,052,161 3,305,870 1,094,318 3,095,326
归属于母公司所有者的综合收益
1,039,349 3,306,102 1,082,243 3,069,587
总额
归属于少数股东的综合收益总额 12,812 -232 12,075 25,739
八、每股收益
（一）基本每股收益（元/股） 0.21 0.55 0.21 0.52
（二）稀释每股收益（元/股） 0.18 0.47 0.18 0.45
10
法定代表人：王锡峰 行长：于丰星 计划财务部负责人：武兆慧
11
青岛农村商业银行股份有限公司
母公司利润表
2024年1-9月
（除特别注明外，金额单位均为人民币千元）
本期金额 上期金额
项目
7-9 月 1-9 月 7-9 月 1-9 月
一、营业总收入 2,505,238 8,220,650 2,560,176 8,004,976
利息净收入 1,751,349 5,177,959 1,854,594 5,511,020
利息收入 3,883,579 11,701,080 4,120,721 12,160,066
利息支出 2,132,230 6,523,121 2,266,127 6,649,046
手续费及佣金净收入 149,081 688,074 147,939 521,561
手续费及佣金收入 181,518 776,711 174,584 614,961
手续费及佣金支出 32,437 88,637 26,645 93,400
投资收益（损失以“-”号填列） 497,513 1,189,190 445,178 1,301,501
其他收益 25,193 80,203 41,074 224,793
公允价值变动收益（损失以“-”号
47,841 941,896 39,072 277,951
填列）
汇兑收益（损失以“-”号填列） 10,683 36,853 22,399 51,834
其他业务收入 1,870 31,115 4,576 109,292
资产处置收益（损失以“-”号填
21,708 75,360 5,344 7,024
列）
二、营业总支出 1,271,646 4,964,102 1,335,356 4,896,716
税金及附加 31,280 92,717 17,566 83,749
业务及管理费 720,899 2,026,134 674,430 1,938,039
信用减值损失 519,463 2,858,028 643,359 2,874,684
其他资产减值损失 - -13,000 - 200
其他业务成本 4 223 1 44
三、营业利润（亏损以“-”号填列） 1,233,592 3,256,548 1,224,820 3,108,260
加：营业外收入 5,277 6,711 1,827 5,108
减：营业外支出 3,291 9,486 2,452 8,180
四、利润总额（亏损总额以“-”号填
1,235,578 3,253,773 1,224,195 3,105,188
列）
减：所得税费用 65,062 49,612 77,095 73,373
五、净利润（净亏损以“-”号填列） 1,170,516 3,204,161 1,147,100 3,031,815
（一）持续经营净利润（净亏损
1,170,516 3,204,161 1,147,100 3,031,815
以“-”号填列）
六、其他综合收益的税后净额 -135,607 102,856 -72,072 23,777
（一）不能重分类进损益的其他
- - - -
综合收益
1．重新计量设定受益计划变
- - - -
动额
（二）将重分类进损益的其他综
-135,607 102,856 -72,072 23,777
合收益
1．其他债权投资公允价值变
-116,901 118,524 -75,359 19,836
动
2．其他债权投资信用损失准
-18,706 -15,668 3,287 3,941
备
七、综合收益总额 1,034,909 3,307,017 1,075,028 3,055,592
法定代表人：王锡峰 行长：于丰星 计划财务部负责人：武兆慧
12
青岛农村商业银行股份有限公司
合并现金流量表
2024年1-9月
（除特别注明外，金额单位均为人民币千元）
项目 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款净增加额 10,582,293 19,827,858
向中央银行借款净增加额 6,668,718 3,575,954
收取利息、手续费及佣金的现金 10,621,322 10,683,189
拆入资金净增加额 - 4,389,423
回购业务资金净增加额 - 1,023,273
存放中央银行和同业款项净减少额 165,811 617,938
为交易目的而持有的金融资产净减少额 1,185,526 2,209,544
返售业务资金净减少额 1,296,620 3,953,221
收到其他与经营活动有关的现金 313,526 1,304,102
经营活动现金流入小计 30,833,816 47,584,502
客户贷款及垫款净增加额 10,595,981 16,685,321
拆出资金净增加额 560,231 380,646
同业及其他金融机构存放款项净减少额 632,732 1,806,075
拆入资金净减少额 4,110,599 -
回购业务资金净减少额 4,442,108 -
支付利息、手续费及佣金的现金 5,524,073 4,818,450
支付给职工及为职工支付的现金 1,435,378 1,374,410
支付的各项税费 855,698 1,042,266
支付其他与经营活动有关的现金 719,859 835,088
经营活动现金流出小计 28,876,659 26,942,256
经营活动产生的现金流量净额 1,957,157 20,642,246
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 139,865,340 109,703,911
取得投资收益收到的现金 4,587,119 4,305,960
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 84,463 14,286
投资活动现金流入小计 144,536,922 114,024,157
投资支付的现金 141,079,573 135,196,694
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 71,359 95,392
投资活动现金流出小计 141,150,932 135,292,086
投资活动产生的现金流量净额 3,385,990 -21,267,929
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 90,674,601 77,219,578
筹资活动现金流入小计 90,674,601 77,219,578
偿还债务支付的现金 89,564,457 74,838,385
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 2,358,176 1,489,090
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 2,130 3,000
支付其他与筹资活动有关的现金 44,639 53,137
筹资活动现金流出小计 91,967,272 76,380,612
筹资活动产生的现金流量净额 -1,292,671 838,966
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -19,768 17,059
五、现金及现金等价物净增加额 4,030,708 230,342
加：期初现金及现金等价物余额 14,164,430 13,296,414
六、期末现金及现金等价物余额 18,195,138 13,526,756
法定代表人：王锡峰 行长：于丰星 计划财务部负责人：武兆慧
13
青岛农村商业银行股份有限公司
母公司现金流量表
2024年1-9月
（除特别注明外，金额单位均为人民币千元）
项目 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款净增加额 9,656,675 19,296,773
向中央银行借款净增加额 6,632,830 3,673,280
收取利息、手续费及佣金的现金 10,242,336 10,316,668
拆入资金净增加额 - 4,389,423
回购业务资金净增加额 - 1,023,273
存放中央银行和同业款项净减少额 213,968 610,201
为交易目的而持有的金融资产净减少额 1,185,526 2,209,544
返售业务资金净减少额 1,296,620 3,953,221
收到其他与经营活动有关的现金 301,452 1,289,184
经营活动现金流入小计 29,529,407 46,761,567
客户贷款及垫款净增加额 9,732,292 15,999,485
拆出资金净增加额 560,231 380,646
同业及其他金融机构存放款项净减少额 605,695 1,884,393
拆入资金净减少额 4,110,599 -
回购业务资金净减少额 4,442,108 -
支付利息、手续费及佣金的现金 5,356,753 4,677,939
支付给职工及为职工支付的现金 1,360,765 1,293,034
支付的各项税费 833,012 1,006,691
支付其他与经营活动有关的现金 664,626 802,732
经营活动现金流出小计 27,666,081 26,044,920
经营活动产生的现金流量净额 1,863,326 20,716,647
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 139,865,340 109,703,911
取得投资收益收到的现金 4,589,039 4,308,210
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 84,417 13,962
投资活动现金流入小计 144,538,796 114,026,083
投资支付的现金 141,079,573 135,196,694
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 69,833 80,735
投资活动现金流出小计 141,149,406 135,277,429
投资活动产生的现金流量净额 3,389,390 -21,251,346
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 90,674,601 77,219,578
筹资活动现金流入小计 90,674,601 77,219,578
偿还债务支付的现金 89,564,457 74,838,385
分配股利、利润或偿付利息支付支付的现金 2,356,046 1,486,090
支付其他与筹资活动有关的现金 36,065 43,821
筹资活动现金流出小计 91,956,568 76,368,296
筹资活动产生的现金流量净额 -1,281,967 851,282
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -19,768 17,059
五、现金及现金等价物净增加额 3,950,981 333,642
加：期初现金及现金等价物余额 12,346,128 11,728,747
六、期末现金及现金等价物余额 16,297,109 12,062,389
法定代表人：王锡峰 行长：于丰星 计划财务部负责人：武兆慧
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