京北方信息技术股份有限公司
向不特定对象发行可转换公司债券
募集资金运用的可行性分析报告
（修订稿）
目录
一、 本次募集资金使用计划 ............................................................................5
二、 本次募集资金投资项目的基本情况 ........................................................5
（一） 金融数字化解决方案研发及迭代项目 ..........................................5
（二） 数智创新技术中心建设项目..........................................................7
三、 项目实施的必要性和可行性 ....................................................................9
（一） 项目背景分析 .................................................................................9
（二） 项目必要性分析 ........................................................................... 13
（三） 项目可行性分析 ........................................................................... 14
四、 本次发行对公司经营管理、财务状况的影响 .......................................16
（一） 本次可转债发行对公司经营管理的影响 ....................................16
（二） 本次可转债发行对公司财务状况的影响 ....................................16
五、 可行性结论分析 ..................................................................................... 17
5-1-1
图表目录
图表 1 ：募集资金使用计划表 ...............................................................................5
图表 2 ：项目投资内容及相关资金所占比例一览 ................................................6
图表 3 ：募投项目实施进度安排 ...........................................................................6
图表 4 ：项目投资内容及相关资金所占比例一览 ................................................8
图表 5 ：募投项目实施进度安排 ...........................................................................8
图表 6 ：我国颁布的金融科技行业相关政策 ........................................................9
图表 7 ：2019-2025 年中国银行业 IT 支出 ......................................................... 13
5-1-2
本报告中，除非文意另有所指，下列简称和术语具有的含义如下：
公司、京北方 指 京北方信息技术股份有限公司
TMMi（Test Maturity Model Integration）由
TMMi 基金会于 2007 年创立，通过 5 级过程
TMMi5 指 改进模型，独立衡量软件企业产品质量管理
水平，是目前国际最权威的测试组织成熟度
模型。
软件即服务（Software as a Service，缩写：
SaaS），亦可称为“按需即用软件”，是一种软
件交付模式。在这种交付模式中，软件仅需
SaaS 指
通过网络，不须经过传统的安装步骤即可使
用，软件及其相关的数据集中托管于云端服
务。
企业资源计划（ERP）是指组织用于管理日
常业务活动的一套软件，这些活动包括会
计、采购、项目管理、风险管理和合规性、
ERP 指 供应链运营等等。完整的 ERP 套件还包括企
业绩效管理软件，用于帮助企业针对财务结
果制定计划和编制预算，以及预测和报告财
务结果。
即机器人流程自动化，使用自动化技术模拟
人类的后台任务，如提取数据、填写表单和
移动文件等等。 它结合了 API 和用户界面
RPA 指 互动，整合并执行企业与生产力应用之间的
重复性任务。通过部署用于模拟人工流程的
脚本，RPA 工具可以在各个不相关的软件系
统中自动执行各项活动和事务。
Natural Language Processing，即自然语言处
NLP 指 理，是一种机器学习技术，使计算机能够解
读、处理和理解人类语言。
能力成熟度模型集成（Capability Maturity
Model Integration），是一套世界级的绩效改
CMMI-DEV-5 级评估 指 进框架，适用于希望不断提升性能以及应对
和解决业务挑战的组织和项目，共具备六个
成熟度等级。
信息技术服务标准（Information Technology
Service Standards）是一套成体系和综合配套
ITSS-2 级评估 指 的信息技术服务标准库，全面规范了信息技
术服务产品及其组成要素，用于指导实施标
准化和可信赖的信息技术服务。
CCRC 指 即中国网络安全审查技术与认证中心。
5-1-3
ISO 为国际标准化组织的缩写，成立于 1947
年，总部位于瑞士，是一个由世界各地国家
ISO 指
共同组成的专门研究、发布世界通用标准的
组织。
本报告若出现总数与各分项数值之和尾数不符的情况，为四舍五入原因造成。
5-1-4
根据公司发展战略需要，为进一步增强综合实力和核心竞争力，积极把握银
行业数智化转型和金融信创带来的双重机遇，促进公司规模和经营效益提升，京
北方信息技术股份有限公司拟向不特定对象发行可转换公司债券（以下简称“可
转债”）募集资金。公司本次募集资金使用的具体可行性分析如下：
一、本次募集资金使用计划
公司本次募集资金总额（含发行费用）不超过人民币 45,093.57 万元（含本
数），扣除发行费用后，募集资金净额将用于投资以下项目：
图表 1：募集资金使用计划表
单位：万元
序号 项目名称 项目总投资 拟投入募集资金
1 金融数字化解决方案研发及迭代项目 63,460.48 30,380.06
2 数智创新技术研发中心建设项目 33,596.51 14,713.51
合计 97,056.99 45,093.57
本次发行实际募集资金规模将不超过募集资金投资项目的资金需求规模。若
实际募集资金净额低于拟投入募集资金金额，则不足部分由公司自筹解决。在不
改变本次募集资金投资项目的前提下，公司董事会可根据项目的实际需求，对上
述项目的募集资金投入顺序和金额进行适当调整。本次发行募集资金到位之前，
公司将根据项目进度的实际情况以自有资金先行投入，并在募集资金到位之后按
照相关法规规定的程序予以置换。
在相关法律法规许可及股东大会决议授权范围内，董事会有权对募集资金投
资项目及所需金额等具体安排进行调整和确定。
二、本次募集资金投资项目的基本情况
（一）金融数字化解决方案研发及迭代项目
1、项目概况
本项目拟通过研发及迭代运营及流程类系统、金融业务类系统、数据资产类
系统、风险合规类系统、营销结算类系统、ERP 类系统等金融行业解决方案和产
5-1-5
品六个研发方向，建立并完善相应的产品体系。本项目的实施能有效提升公司产
品研发能力、技术成果转化能力，在金融信创、数字化转型的时代大背景下，拓
宽公司产品服务领域，推动公司在金融 IT 解决方案和产品领域的研发与技术升
级，巩固公司的行业领先地位，保障公司业务持续稳定增长。
2、项目投资预算
本项目建设总投资 63,460.48 万元，其中项目场地投入 21,880.18 万元，设
备投入 1,312.30 万元，开发实施费用 33,268.00 万元，铺底流动资金 7,000.00
万元。具体如下：
图表 2：项目投资内容及相关资金所占比例一览
单位：万元
序号 项目 项目资金 占比
1 项目场地投入 21,880.18 34.48%
1.1 工程建造 17,651.49 27.81%
1.2 工程建造其他费用 2,816.57 4.44%
1.3 预备费 1,412.12 2.23%
2 设备投入 1,312.30 2.07%
2.1 硬件设备 1,193.30 1.88%
2.2 软件 119.00 0.19%
3 开发实施费用 33,268.00 52.42%
4 铺底流动资金 7,000.00 11.03%
5 项目总投资 63,460.48 100.00%
3、项目建设周期
项目计划 3 年内完成，项目实施的步骤主要包括场地建造及装修、设备购置
及安装调试、员工招聘及培训、产品开发与升级等工作。具体进度安排如下：
图表 3：募投项目实施进度安排
T+1 T+2 T+3
序号 项目
Q1-Q2 Q3-Q4 Q1-Q2 Q3-Q4 Q1-Q2 Q3-Q4
1 场地建造及装修
2 设备购置及安装调试
3 员工招聘及培训
5-1-6
T+1 T+2 T+3
序号 项目
Q1-Q2 Q3-Q4 Q1-Q2 Q3-Q4 Q1-Q2 Q3-Q4
4 产品开发与升级
4、项目预计经济效益
本项目建设完成并全部达产后，预计具有良好的经济效益。
5、项目涉及土地、备案与环评事宜
（1）项目用地
本项目由京北方信息技术股份有限公司建设，建设项目选址北京市海淀区中
关村东升科技园二期 1813-L18 地块。
（2）项目备案及环评
截至本报告出具日，本项目已取得北京市海淀区发改委出具的《项目备案证
明》（京海淀发改（备）[2021]156 号）和北京市海淀区科学技术和经济信息化局
出具的《北京市非政府投资工业和信息化固定资产投资项目备案证明》（京海科
信局备[2023]170 号）。
本项目无需环境影响评价审批或备案。
（二）数智创新技术中心建设项目
1、项目概况
本项目拟通过基于人工智能、隐私计算、区块链等研发方向，针对智能测试
引擎研发、区块链技术平台研发、RPA 软件研发、NLP 技术研发、低代码开发
平台研发、隐私计算平台研发、拓展现实技术组件研发七大专项课题进行研究，
同时配备相应的研发设备并持续引入优秀的研发人才，实现科研成果产业转化，
应用到现有软件产品中。本项目的实施将更好地满足公司未来的市场战略布局需
求，提升公司的自主创新能力以及技术水平。
2、项目投资预算
本项目建设总投资 33,596.51 万元，其中项目场地投入 13,864.26 万元，设
备投入 849.25 万元，开发实施费用 18,883.00 万元。具体如下:
5-1-7
图表 4：项目投资内容及相关资金所占比例一览
单位：万元
序号 项目 项目资金 占比
1 项目场地投入 13,864.26 41.27%
1.1 工程建造 11,184.78 33.29%
1.2 工程建造其他费用 1,784.71 5.31%
1.3 预备费 894.78 2.66%
2 设备投入 849.25 2.53%
2.1 硬件设备 764.25 2.27%
2.2 软件 85.00 0.25%
3 开发实施费用 18,883.00 56.21%
4 项目总投资 33,596.51 100.00%
3、项目建设周期
项目计划 3 年内完成，项目实施的步骤主要包括场地建造及装修、设备购置
及安装调试、员工招聘及培训、开展课题研发等步骤。具体进度安排如下：
图表 5：募投项目实施进度安排
T+1 T+2 T+3
序号 项目
Q1-Q2 Q3-Q4 Q1-Q2 Q3-Q4 Q1-Q2 Q3-Q4
1 场地建造及装修
2 设备购置及安装调试
3 员工招聘及培训
4 开展课题开发
4、项目预计经济效益
本项目为前沿技术的开发，暂不直接产生经济效益。本项目的实施有利于公
司进一步夯实研发底座，保持和增强技术优势，从而有效提升公司在金融 IT 解
决方案及产品领域的核心竞争力。
5、项目涉及土地、备案与环评事宜
（1）项目用地
5-1-8
本项目由京北方信息技术股份有限公司建设，建设项目选址北京市海淀区中
关村东升科技园二期 1813-L18 地块。
（2）项目备案及环评
截至本报告出具日，本项目已取得北京市海淀区发改委出具的《项目备案证
明》（京海淀发改（备）[2021]156 号）和北京市海淀区科学技术和经济信息化局
出具的《北京市非政府投资工业和信息化固定资产投资项目备案证明》（京海科
信局备[2023]168 号）。
本项目无需环境影响评价审批或备案。
三、项目实施的必要性和可行性
（一）项目背景分析
1、产业政策推动金融科技行业有序发展
近年来，金融科技正处在快速发展浪潮中，大数据、云计算、移动互联网等
新兴技术正在改变银行传统的业务模式，各家银行将金融科技提升到了战略高度，
持续加大资源投入，以推动数字化、智能化、生态化转型，构建敏捷的业务能力。
银行的科技转型对底层信息技术企业提出了更高的系统构造要求，但同时也为金
融信息技术服务业务提供了良好的经营环境。
为推动金融信息技术行业的发展，我国颁发了《“十四五”数字经济发展规划》
《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》《金融科技发展规划（2022-2025
年）》《关于发布金融行业标准做好个人金融信息保护技术管理工作的通知》《国
民经济和社会发展第十四个五年规划和 2035 年远景目标纲要》等一系列政策法
规，有效地促进了金融软件和信息技术服务业的健康发展，为行业内企业提供了
良好的发展环境，对我国金融信息技术服务企业的发展起到良好的推动作用。具
体行业政策如下表所示：
图表 6：我国颁布的金融科技行业相关政策
时间 颁布部门 政策文件 相关内容
《金融领域科技伦 对金融机构提出履行伦理治理主体责任，
中国人民
2022.10 理指引》 落实金融持牌经营要求、践行服务实体经
银行
（JR/T0258-2022） 济使命、秉持科技赋能金融定位、坚持诚
5-1-9
时间 颁布部门 政策文件 相关内容
信履约行为准则、严格恪守依法合规底线、
切实维护各方合法权益等七大要求。
《规划》指出，要坚持“数字驱动、智慧为
民、绿色低碳、公平普惠”的发展原则，以
加强金融数据要素应用为基础，以深化金
融供给侧结构性改革为目标，以加快金融
机构数字化转型、强化金融科技审慎监管
中国人民 《金融科技发展规
2022.01 为主线，将数字元素注入金融服务全流程，
银行 划（2022-2025 年）》
将数字思维贯穿业务运营全链条，注重金
融创新的科技驱动和数据赋能，推动我国
金融科技从“立柱架梁”全面迈入“积厚成
势”新阶段，力争到 2025 年实现整体水平与
核心竞争力跨越式提升。
明确提出，以数字技术与实体经济深度融
《“十四五”数字经 合为主线，加强数字基础设施建设，完善
2022.01 国务院
济发展规划》 数字经济治理体系，协同推进数字产业化
和产业数字化
要求银行保险机构加强自身科技能力建
设，一是要加大数据中心基础设施弹性供
《关于银行业保险
银保监会 给；二是提高科技架构支撑能力，推进传
2022.01 业数字化转型的指
1
统架构向分布式架构转型；三是推动科技
导意见》
管理敏捷转型；四是不断提高自主研发能
力，加强技术供应链安全管理。
《“十四五”软件和 推动软件产业链升级；提升产业基础保障
2021.11 工信部 信息技术服务业发 水平；强化产业创新发展能力；激发数字
展规划》 化发展新需求；完善协同共享产业生态。
提出将区块链技术应用于工业互联网的标
《关于加快推动区 识解析、边缘计算、协同制造等环节，培
块链技术应用和行 育新模式、新业态；建设基于区块链的大
2021.06 工信部
业发展的指导意 数据服务平台，促进数据合规有序的确权、
见》 共享和流通，利用云计算构建区块链应用
开发测试验证和运行维护环境。
加强通用处理器、云计算系统和软件核心
《中华人民共和国 技术一体化研发；培育壮大人工智能、大
国民经济和社会发 数据、区块链、云计算、网络安全等新兴
2021.03 全国人大 展第十四个五年规 数字产业，提升通信设备、核心电子元器
划和 2035 年远景目 件、关键软件等产业水平；并实施“上云用
标纲要》 数赋智”行动，推动数据赋能全产业链协同
转型。
《关于推进”上云 加快数字化转型共性技术、关键技术研发
2020.04 工信部
用数赋智”行动培 应用。支持在具备条件的行业领域和企业
1 现已更名为国家金融监督管理总局
5-1-10
时间 颁布部门 政策文件 相关内容
育新经济发展实施 范围探索大数据、人工智能、云计算、数
方案》 字李生、5G、物联网和区块链等新一代数
字技术应用和集成创新。加大对共性开发
平台开源社区、共性解决方案、基础软硬
件支持力度，鼓励相关代码、标准、平台
开源发展。
北京市西 《关于支持北京金 支持对象包括：大型金融机构、总部型企
城区人民 融科技与专业服务 业衍生设立的金融科技公司;科技龙头企业
政府、中 创新示范区（西城 衍生形成的提供创新型金融服务的金融科
2020.09
关村科技 区域）建设的若干 技公司：从事金融科技领域人工智能、区
园区管理 措施的实施细则 块链、云技术、信息安全、大数据、5G 及
委员会 （试行）》 其他前沿技术研发和应用的企业。
运用 5G、云计算、区块链、人工智能、数
字孪生、北斗通信等新一代信息技术，探
索构建适应企业业务特点和发展需求的“数
《关于加快推进国
据中台”“业务中台”等新型 IT 架构模式，建
2020.09 国务院 有企业数字化转型
设敏捷高效可复用的新一代数字技术基础
工作的通知》
设施，加快形成集团级数字技术赋能平台，
提升核心架构自主研发水平，为业务数字
化创新提供高效数据及一体化服务支撑。
加强技术创新和应用，打造一批面向服务
中华人民
领域的关键共性技术平台，推动人工智能、
共和国国 《关于新时代服务
云计算、大数据等新一代信息技术在服务
2019.10 家发展和 业高质量发展的指
领域深度应用，提升服务业数字化智能化
改革委员 导意见》
发展水平，引导传统服务业企业改造升级，
会
增强个性化、多样化、柔性化服务能力。
推动金融科技应用于支付清算、营销服务、
保险服务、财富管理等金融服务领域；支
中关村管 持金融科技应用于身份认证、信用征信、
《北京市促进金融
委会与市 风险预警和防范处置等安全监管领域；积
2018.12 科技发展规划
科委等机 极促进金融科技应用于智慧医疗、智慧生
（2018-2022 年）》
构 活等生活服务领域；探索金融科技应用于
智慧交通、智慧社保等城市精细化管理领
域。
着眼统一用户认证、电子证照、电子文书、
《互联网+政务服 电子印章等关键支撑技术，以及运行管理、
2017.01 国务院 务技术体系建设指 安全保障等关键保障技术，深化政务云、
南》 大数据等新技术应用，完善“互联网+政务
服务”配套支撑体系。
5-1-11
2、金融科技持续发展，传统金融迭代加速
2019 年 8 月，中国人民银行印发《金融科技（FinTech）发展规划（2019～
2021 年）》，要将金融科技打造成为金融高质量发展的“新引擎”，鼓励支持包括
商业银行在内的持牌金融机构在依法合规的前提下发展金融科技，提升金融服务
质量和效率，将科技应用能力内化为金融竞争力。2021 年 3 月，全国人大通过
了《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和 2035 年远景目标
纲要》，明确提出要培育壮大人工智能、大数据、区块链、云计算、网络安全等
新兴数字产业，实施“上云用数赋智”行动，推动数据赋能全产业链协同转型。
2021 年 12 月，中国人民银行印发《金融科技发展规划（2022-2025 年）》，提出
“十四五”期间推动我国金融科技从“立柱架梁”全面迈入“积厚成势”新阶
段；力争到 2025 年，整体水平与核心竞争力实现跨越式提升，数据要素价值充
分释放、数字化转型高质量推进、金融科技治理体系日臻完善、关键核心技术
应用更为深化、数字基础设施建设更加先进。在数字经济时代，商业银行积极主
动迎接数字化浪潮带来的挑战，拥抱金融科技，加快数字化转型具有时代必要性。
近年来，我国商业银行积极响应时代号召，朝智能化、移动化、开放化方向
加速发展，将数字化转型升级确定为未来发展的战略目标，运用大数据、人工智
能、区块链等新型科技手段做出了一系列战略布局，包括加大金融科技投入、注
重科技人才队伍建设、成立金融科技子公司、加速金融业务与技术融合等。金融
科技从内部和外部分别对银行业务实现创新赋能。对内，金融科技从交易去中心
化、信息透明化、平台集成化三个方面加强内控合规管理，并运用智能风控、智
能反欺诈、智能预警等多种手段完善贷中、贷后控制，构建信贷全生命周期的全
方位风控模式；对外，银行从资产端、负债端、支付端分别探索产品、服务、渠
道及经营模式创新，实现了对客户需求的精准定位，打造“千人千面”的个性化、
定制化产品和服务，加强多渠道场景建设，使金融服务融入日常生活，促进金融
生态化建设，提升客户体验，增强客户黏性。在此背景下，我国以银行为首的金
融业持续增加 IT 投入，凭借各式数字信息技术对业务进行全链路数字化改造。
根据艾瑞咨询的数据显示，2022 年我国银行业 IT 支出达 3,068 亿元，同比增长
23.56%，预计未来国内银行业 IT 投入规模仍将以约 24.6%的复合增长率保持高
速增长态势，至 2025 年市场规模将达到 5,936 亿元。
5-1-12
图表 7：2019-2025 年中国银行业 IT 支出
单位：亿元
7,000
5,936
6,000
4,749
5,000
3,773
4,000
3,068
3,000 2,483
2,174
2,000 1,609
1,000
-
2019 2020 2021 2022 2023E 2024E 2025E
资料来源：艾瑞咨询
（二）项目必要性分析
1、抓住金融数字化转型的发展机遇，抢占市场发展先机
在新一轮科技革命和产业变革的背景下，人工智能、大数据、云计算等新一
代信息技术与金融业务的深度融合，成为推动金融行业转型升级的新引擎。伴随
着金融数字化转型进程的加快，银行在 IT 解决方案领域正逐步从购买“IT 软件产
品”向购买“IT 服务”转型，对信息技术服务的需求日益增长，从而为金融 IT 解决
方案服务商带来了新的发展机遇。公司作为行业领先的金融 IT 解决方案服务商，
可为银行、保险、证券、信托等金融行业客户提供运营管理类系统、资产管理系
统、风险管理系统、数字人民币统一接入与运管系统等一系列金融行业解决方案。
自成立以来，公司凭借良好的交付口碑以及不断提升的服务产品化能力，在
金融 IT 解决方案领域建立了较强的市场竞争力，但由于该行业具有技术更新换
代频繁、生命周期短等特点，因此公司需准确把握技术发展趋势，不断升级产品、
技术和提升研发水平，才能抓住市场机遇，巩固并提升自身的竞争力。因此，为
把握金融数字化转型带来的发展机遇，公司亟须进行业务的创新及拓展，抢占市
场发展先机。在本次募投项目中，公司拟通过对六大专项课题进行持续性研究，
并将获得的研究成果进行产品化，包括运营及流程类系统、金融业务类系统、数
据资产类系统、风险合规类系统、营销结算类系统、ERP 类系统。本次项目的实
施，将有助于公司逐步建立并完善相应的解决方案和产品体系以及服务范围，提
5-1-13
升公司业务交付能力及盈利能力。
2、提升公司的自主创新能力，增强公司整体数智化水平
随着金融行业的市场竞争日益激烈，传统金融面临着巨大的变革压力，金融
科技作为推动金融业转型发展的核心动力，其发展对降低交易成本、提高服务效
率具有革命性影响，能够帮助传统金融解决在升级转型过程中的一系列问题。创
新技术是推动金融科技发展的关键因素之一，主要包括区块链技术、人工智能、
隐私计算等前沿技术。区块链是一种去中心化的数据库技术，可以实现去中心化
的数据共享和交易，使得金融交易变得更加透明、安全，目前被广泛的应用于数
字货币、智能合约等领域；人工智能可以通过机器学习、自然语言处理等技术手
段，实现智能化的金融服务，目前被广泛应用于风险管理、客户服务等领域。此
外，在全行业数字化升级的大背景下，随着数据规模的不断增大以及数据价值的
不断提高，越来越多的企业和组织开始关注数据隐私和安全问题。隐私计算是一
种新兴的计算模式，能够实现数据“可用不可见、可算不可识、可控可计量”，从
而有效解决数据隐私性和安全性问题，目前被应用于普惠金融、联合风控、反欺
诈等金融业务场景。
在本次项目中，公司拟通过引进高端的 IT 人才，同时配置相应的研发设备，
对不同研发方向的重点课题开展技术攻关，促进公司实现科研成果产业转化，并
将其应用到现有软件产品及解决方案中，以此更好地满足公司未来的市场战略布
局需求，提升公司的自主创新能力，增强公司整体数智化水平。
（三）项目可行性分析
1、国家政策的扶持和鼓励为本项目提供政策支撑
随着信息技术的快速发展，信息化成为了金融行业的重要发展趋势，从而导
致金融业对信息化的依赖程度越来越高，且逐渐把信息技术作为业务发展的重要
手段和工具。近年来，国家为了支持促进软件和信息技术服务业的发展，先后出
台了一系列政策法规，为软件行业的发展创造了良好的政策环境。2021 年 12 月，
工业和信息化部发布的《“十四五”软件和信息技术服务业发展规划》指出，十四
五期间将围绕数字化管理咨询、一体化集成、智能运维等，完善信息技术服务体
5-1-14
系，提升重点行业和领域专业化信息技术服务能力。
目前，金融科技正处在蓬勃发展的浪潮中，以大数据、人工智能、云计算为
代表的新一代信息技术正在改变银行传统的业务模式。2022 年 1 月 4 日，在中
国人民银行发布的《金融科技发展规划（2022-2025 年）》中，明确提出八个方面
的重点任务，包括全面加强数据能力建设、深化数字技术金融应用、深化金融服
务智慧再造等。为积极响应国家政策，各家银行将金融科技提升到了战略高度，
持续加大资源投入，推动数字化、智能化、生态化转型，构建敏捷的业务能力。
国家政策的扶持和鼓励将为本项目的顺利实施提供支撑。
2、广阔的市场前景和优质的客户资源为本项目提供市场基础
在数字化进程中，金融行业与实体经济的发展相辅相成，为其他行业用户提
供了稳定的支付体系与充足的资金支持，是实体经济健康、平稳运行和发展的关
键。目前，我国金融行业已经基本完成数字化进程，步入到大规模社会化连接驱
动的技术渗透和转型阶段。金融机构借助云上通道，可以将银行、保险、证券、
互联网金融的丰富业态实现资源聚合、共享和重新分配，而更加弹性、泛在、轻
量的金融服务将触达到产业链上下游的参与者，使实体经济层面产业数字化升级
催生的金融服务需求得到更好的满足。在此背景下，伴随着国内经济的持续发展，
金融行业的竞争日趋激烈。由于金融行业的信息化发展水平对金融企业的发展和
创新具有决定性作用，因此该行业对信息技术重视程度正不断提高，越来越多的
金融机构开始加大对信息化建设的投入，同时意味着金融软件与信息技术服务的
市场需求将持续增长，迎来更加广阔的市场空间。
公司自成立以来一直深耕金融软件与信息技术行业，经过多年的发展已积累
了一批以银行业为主，涉及保险、证券、信托、基金、资产管理公司等金融机构
的客户，包括国有六大行和十二家股份制商业银行。其中，国有六大行是公司稳
健发展的基石，该类客户资金实力雄厚、需求稳定、资信良好；股份制商业银行
信息化需求前景巨大，是公司未来增长的重要动力。公司优质的客户基础也为项
目的顺利实施提供了充足的支撑。
3、丰富的研发经验及雄厚的人才队伍为本项目实施提供支持
公司是国内领先的金融科技服务提供商，经过多年在银行 IT 解决方案领域
5-1-15
的深耕，积累了丰富的产品研发、实施服务以及技术创新的经验。在技术方面，
公司设有博士后工作站，专注于大数据、云计算、人工智能、区块链、隐私计算
等领域的前沿技术研究，并将其应用在公司产品中进行对外推广；截至 2023 年
12 月末，公司拥有自主知识产权的国家专利 30 项、软件著作权 221 项，同时还
具备 CMMI-DEV 5 级评估、TMMi 5 级评估、ITSS 2 级评估、CCRC 软件安全开
发服务（二级）认证、CCRC 信息系统安全运维服务（二级）认证、跨地区增值
电信业务许可证以及各项 ISO 体系认证。
在人才队伍方面，公司建立了一支专业知识匹配、管理经验丰富、年龄结构
合理的高素质复合型人才队伍；截至 2023 年 12 月 31 日，公司信息技术服务板
块员工人数逾万人，本科及以上学历占比超过 70%，具备高级开发资质人员接近
700 人。此外，为提升公司核心技术水平，保持技术前瞻性，公司于 2023 年年
初成立了京北方研究院，旨在进一步加深在前沿科技领域的研究，加大与科研院
所、高校的合作。同时，公司通过企业博士后工作站持续引入优秀的技术类博士，
为公司产品及项目交付提供了良好的人才支撑。综上所述，公司丰富的研发经验
以及雄厚的人才队伍将为本项目实施提供强有力的支持。
四、本次发行对公司经营管理、财务状况的影响
（一）本次可转债发行对公司经营管理的影响
本次募集资金投资项目符合国家相关的产业政策、行业技术趋势和未来公司
整体发展战略，有利于公司把握行业机遇，扩大业务规模，实现业务升级及战略
拓展，进一步增强公司的核心竞争力和可持续发展能力，具有良好的市场发展前
景和经济效益。本次发行的可转债募集资金到位后，公司综合竞争力将得到进一
步提升，符合公司长远发展需要及全体股东的利益。
（二）本次可转债发行对公司财务状况的影响
本次发行的可转债募集资金到位后，公司资金实力将得到增强。可转债转股
前，公司使用募集资金的财务成本较低，利息偿付风险较小。随着可转债持有人
陆续转股，公司的资产负债率将逐步降低，有利于进一步优化公司的资本结构，
提升公司抗风险能力。
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考虑到新建项目产生效益需要一定的过程和时间，若本次发行的可转债转股
较快，募投项目效益尚未完全实现，则在短期内可能出现净资产收益率等财务指
标下滑的情况。但随着本次募集资金投资项目的有序开展，公司的发展战略将得
以有效实施，公司未来的盈利能力、经营业绩将会得到显著提升，从而进一步增
强公司综合实力，在长期来看将提升净资产收益率，为公司股东贡献回报。
五、可行性结论分析
综上所述，本次发行可转债募集资金投向符合国家相关产业政策的指导方向
和公司规划，各项财务数据和评价指标表明本项目的盈利性较好，经济效益显著，
有利于公司推进发展战略，完善产业布局。因此，本次募集资金的用途合理、可
行，符合公司及全体股东的利益。
京北方信息技术股份有限公司董事会
二〇二四年五月九日
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