与航天科技财务有限责任公司开展金融业务的风险处置预案



        北京航天神舟智能装备科技股份有限公司
      与航天科技财务有限责任公司开展金融业务的
                      风险处置预案


                        第一章 总则

    第一条 为有效防范、及时控制和化解北京航天神舟智能装备科

技股份有限公司（以下简称“公司”）及下属子公司与航天科技财务

有限责任公司（以下简称“财务公司”）的金融业务风险，保障公司

资金安全，特制定本风险处置预案。

               第二章 风险处置组织机构及职责

    第二条 公司成立风险预防处置领导小组，由公司总经理任领导

小组组长，为风险预防处置第一责任人，公司财务总监任副组长。领

导小组成员包括公司财务部、纪检与审计部、证券事务部等部门负责

人。风险预防处置领导小组负责组织开展公司与财务公司金融业务风

险的防范和处置工作，对董事会负责。

    第三条 公司成立风险预防处置办公室，办公地点设在公司财务

部，在风险预防处置领导小组的指导下开展日常工作。公司财务部为

风险预防处置办公室的常设机构，风险预防处置办公室主要职责包括：

    （一）积极筹划落实各项防范风险措施，相互协调，共同控制和

化解风险。

    （二）提请财务公司建立健全内部风险控制制度，并定时提供相

关信息，关注其经营情况，对风险做到早发现、早报告，防止风险扩

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散和蔓延。

       （三）定期测试财务公司资金流动性，评估财务公司的业务与财

务风险，出具风险评估报告，并向风险预防处置领导小组报告。

                      第三章 信息报告与披露

       第四条 公司建立金融业务风险报告制度，以定期或临时报告的

形式向董事会报告。领导小组负责组织起草金融业务风险评估报告，

对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行评估，向公司董事会汇

报，并履行决策程序和信息披露义务。

       第五条 公司与财务公司的关联交易严格按照《深圳证券交易所

上市公司信息披露指引第 5 号——交易与关联交易》的要求，履行决

策程序和信息披露义务。

       第六条 关联交易期间，财务公司如出现本预案第七条规定的任

一情形的，公司应当及时履行临时报告的信息披露义务。

                   第四章 风险处置程序的启动及措施

       第七条 财务公司出现下列情形之一的，应立即启动风险处置程

序：

       （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中规定

的情形；

       （二）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管

理办法》第 34 条规定的要求；

       （三）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾

期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理

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人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

    （四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交

易或者经营风险等事项；

    （五）公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款余额

比例超过 30％；

    （六）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿还；

    （七）财务公司出现严重支付危机；

    （八）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30％或连续 3 年亏

损超过注册资本金的 10％；

    （九）财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等

监管部门的行政处罚；

    （十）财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿；

    （十一）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。

    第八条 金融业务风险发生后，风险预防处置办公室应立即向风

险预防处置领导小组报告。领导小组应及时了解信息，分析整理情况

后启动应急处置程序，同时形成书面报告上报公司董事会。

    第九条 风险预防处置领导小组启动应急处置程序后，应敦促财

务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时组织人员进驻

现场调查风险发生原因，分析风险动态，同时，根据风险起因和风险

状况，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定风

险应急处置方案。应急处置方案应当根据金融业务风险情况的变化以

及实施中发现的问题及时进行修订、补充、制定风险处置方案，方案

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包括以下主要内容：

    （一）应采取的化解风险的措施及应达到的目标；

    （二）各项化解风险措施的组织实施；

    （三）各项化解风险措施落实情况的督查和指导。

    第十条 针对出现的风险，风险预防处置领导小组应组织人员与

财务公司召开联席会议。提请财务公司采取积极措施，进行风险自救，

避免风险扩散和蔓延，包括暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金，

确保公司资金的安全性、流动性不受影响。

    第十一条 有关部门、单位应根据应急处置方案规定的职责要求，

服从风险预防处置领导小组的统一指挥，各司其职，各负其责，认真

落实各项化险措施，积极做好风险处置工作。

                     第五章 后续事项处置

    第十二条 金融业务风险平息后，风险预防处置办公室要加强对

财务公司的监督，并提请财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，

对财务公司的风险进行重新评估，必要时调整在财务公司开展的金融

业务的比例。

    第十三条 若影响风险的因素无法消除，公司应采取措施，视实

际情况中止或终止与财务公司的金融业务合作。

                        第六章 附则

    第十四条 本预案未尽事宜，按照《公司法》《证券法》《上市公

司信息披露管理办法》等有关法律、法规、规范性文件以及《公司章

程》等有关规定执行。

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第十五条 本预案的解释权、修订权归公司董事会。

第十六条 本预案经公司董事会审议通过后生效。




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                                          2024 年 4 月 18 日




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