中集安瑞环科技股份有限公司
           关于对中集集团财务有限公司 2024 年上半年度的
                             风险持续评估报告


    根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号——交易与关联交易》
的规定，结合中集集团财务有限公司（以下简称“中集财务公司”）提供的《金融
许可证》及《营业执照》等有关证件资料，中集安瑞环科技股份有限公司（以下
简称“本公司”或“公司”）审阅了中集财务公司包括资产负债表、利润表、现金流
量表等在内的财务报告、经营资质、内控制度建设、经营及风险状况，据此，对
本公司及合并报表范围内的相关子公司（以下简称“本集团”或“集团”）与中集财
务公司开展存贷款及其他金融业务的风险进行了持续评估，具体情况报告如下：
       一、中集财务公司基本情况
    中集财务公司成立于2010年2月9日，是经国家金融监督管理总局批准成立的
非银行金融机构，注册资本为人民币10亿元，现有股东单位2家，其中：中国国
际海运集装箱（集团）股份有限公司（以下简称“中集集团”）持股比例为78.91%，
深圳南方中集集装箱制造有限公司持股比例为21.09%。
    金融许可证机构代码：L0108H244030001 法定代表人：张力
    注册地址：深圳市南山区蛇口望海路1166号招商局广场1#楼11层ABCDEGH
单元
    经营范围：
    （一）吸收成员单位存款；
    （二）办理成员单位贷款；
    （三）办理成员单位票据贴现；
    （四）办理成员单位资金结算与收付；
    （五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用
鉴证及咨询代理业务；
    （六）从事同业拆借；
    （七）办理成员单位票据承兑；
    （八）办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；
    （九）从事固定收益类有价证券投资；
    （十）从事套期保值类衍生产品交易。
    二、中集财务公司风险管理及内部控制
    中集财务公司已按照《中集集团财务有限公司章程》中的规定建立了股东
会、董事会和监事会，并且对董事会和董事、监事会和监事、经理层在内部控
制中的责任进行了明确规定，确立了股东会、董事会、监事会和经理层之间各
负其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。见下图：




    中集财务公司建立了完善的风险管理组织体系，形成全面、全程、全员的风险管
理文化，构建了风险管理“三道防线”。各部门各司其职、各尽其责，不断加强风险管
理的全员性、全面性和专业性。其中，业务部门和职能部门是风险管理的第一道防线，
负责本部门风险识别、评估计量、缓释和监测，制定风险管理内控措施和风险管理方
案，执行中集财务公司制定的各项风险管理政策、制度和风险限额；风险管理委员会、
贷款审查委员会、投资审查委员会以及风控合规部组成了风险管理的第二道防线，负
责制定中集财务公司风险管理政策、策略和基本流程，建设风险管理体系和内控体系
并监督执行，组织制定风险管理制度及程序并监督执行，设计风险指标体系和风险管
理报告体系；稽核审计部履行风险管理第三道防线的职责，主要对中集财务公司的风
险管理体系、内部控制体系的完整性、有效性等进行审计评价、报告并跟踪整改。
    中集财务公司主动顺应监管形势变化，认真落实监管机构风控工作要求，全面树
立风控合规意识，把加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工
作的首位，全面完善内部控制制度。
    （一）相关职能部门运转情况
    中集财务公司的风险治理职能部门为风控合规部。2024上半年，中集财务公
司风控合规部牵头组织制定年度风险管理策略；根据中集集团风险分类规定标准
和要求修订完善现行风险分类标准；强化内控管理，完成内部风险控制评价与流
动性压力测试；完善授权事项，保证各项业务高效、有序开展；严把业务审查关，
确保业务合法合规；科学分析信贷资产风险，有效控制信用风险。
    中集财务公司按照权利、义务和责任相统一的原则界定各职能部门岗位设置
及相应职责。在结算、财务等关键不相容业务岗位严格实行不相容岗位职责分离；
对信贷、投资等业务实行合规风险、信用风险审查；明晰分管领导的业务审批权
限并严格执行；在经营业务年度授权和专项授权行使中严格遵循财务公司授权管
理办法和授权手册要求；强化预算管理约束，严控各项费用；经营管理实行每月
经济活动分析，注重经营预测和管理；对各项制度、经济合同以及经营决策事项
严把合规和法律审核关。
    （二）内部控制活动
    1、内部控制制度建设
    在内部控制建设方面，中集财务公司现有制度154项。现有制度涉及信贷业
务、投资业务、公司治理等方面，注重制度建设的全面性和系统性，上述制度的
制订与实施，有力提升规范化管理水平。
    2、财务管理
    在资产配置、资金计划管理、资产保值增值工作方面，进一步强化经营数据
分析，保证中集财务公司资金的安全性、流动性和效益性；有序推进投融资工作，
积极与政府、银行、同业机构及其他金融企业沟通，不断优化财务管理工作， 保
障中集财务公司资金安全、维护公司合法权益。
    3、信息系统控制
    信息系统运行平稳、有效。信息系统控制遵循制度化、规范化、流程化的
原则有效进行。中集财务公司不断加强网络安全系统的应急处理能力，提高应
对信息系统事故的反应速度和协调水平，及时减轻或消除事故的危害及影响，
确保信息系统安全、高效运行，保障经营业务正常开展。
    4、内控评价
    中集财务公司治理结构规范，建立健全了各项内部控制制度并得到有效执行。
在资金管理、信贷业务、资本充足及流动性管理方面，财务公司内控管理总体完
善、有效。
    三、中集财务公司经营管理及风险管理情况
    （一）经营情况及主要财务数据
    中集财务公司是经国家金融监督管理总局批准成立的非银行金融机构，自
成立以来，经营稳健，稳步发展，运行情况良好。截至2024年6月30日，中集财
务公司实现营业收入人民币0.93亿元，净利润人民币0.49亿元，资产总额为人民
币127.57亿元，所有者权益为人民币18.78亿元（以上数据未经审计）。
    （二）风险管理情况
    中集财务公司自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民
共和国公司法》等国家有关法律法规、监管机构和《企业集团财务公司管理办法》
《中集集团财务有限公司章程》规定规范经营。
    中集财务公司各项业务开展严格遵循制度规定，合法合规运营、有效展业，
各项业务实现流程化、规范化管理，从未发生重大风险事件，也未出现受到监管
机构行政处罚，责令整改的情况。
    （三）监管指标情况
    中集财务公司资本充足率、拆入资金比例、担保比例等监管指标均在《企业
集团财务公司管理办法》规定的标准范围内，不存在违反《企业集团财务公司管
理办法》等规定的情形。
    四、存、贷款情况
    （一）中集财务公司的吸收存款、贷款情况
    截至2024年6月30日，中集财务公司各项存款余额为人民币107.95亿元，负债
总额为人民币108.79亿元，负债主要由吸收存款构成。
    截至2024年6月30日，中集财务公司各项贷款余额为人民币51.38亿元，资产
总额人民币127.57亿元，资产主要由各项贷款、存放同业、存放中央银行款项构
成。
    （二）本集团在中集财务公司的存、贷款情况
    截至2024年6月30日，本集团在中集财务公司存款余额为人民币 24,798.20
万元，贷款余额为人民币2,278.45万元。
    综上，本集团在中集财务公司的存款安全性和流动性良好，未发生中集财务
公司因现金头寸不足而延迟付款的情况。本集团可高效运用财务公司资产管理平
台灵活调动和运用资金，充分满足各项日常经营性资金支出，上述在财务公司的
存贷款有助于本集团的正常生产经营。
       五、风险评估意见
    基于以上分析与判断，公司认为：
    （一）中集财务公司具有合法有效的营业执照、业务开展依据；
    （二）中集财务公司各项经营符合国家金融监管部门规定，不存在违规操
作事项，没有发生法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失；
    （三）中集财务公司风险管理工作开展平稳有序、不存在重大风险事件及
缺陷，目前经营不存在重大风险问题。


                                           中集安瑞环科技股份有限公司
                                                               董事会
                                                        2024年8月21日